أفضل 5 استثمارات بديلة في عام 2020

تتيح الاستثمارات البديلة للمستثمرين الصغار والمؤسسات فرصة تنويع محافظهم الاستثمارية. تحقق من كل ما تحتاج لمعرفته حول أفضل فرص الاستثمار في هذا الدليل الكامل.

الاستثمارات البديلة الرئيسية هي تلك الاستثمارات التي تتيح للمستثمرين الفرصة لتنويع محافظهم الاستثمارية. وفقًا لذلك ، يجب على أي شخص يأمل في احتمال زيادة أمواله أن يفكر بجدية في كل واحد منهم.

ما هي الاستثمارات البديلة؟

تُعرف الاستثمارات بخلاف هذه الأصول التقليدية الثلاثة - النقدية والسندات والأسهم - بالاستثمارات البديلة. تعد هذه الاستثمارات بعوائد ضخمة ، لكنها محفوفة بالمخاطر. قد تكون الطبيعة الخطرة لهذه الأصول مرتبطة بحقيقة أنها غير منظمة ، على عكس فئات الأصول التقليدية.

من ناحية أخرى ، يمكن تصنيف الاستثمارات البديلة على أنها استثمارات ملموسة وغير ملموسة. بعض الأمثلة على الاستثمارات البديلة الحقيقية:

نبيذ
فنون جميلة
التحف
عقار
المعادن الثمينة
السلع والموارد الطبيعية

بعض الأمثلة على الاستثمارات البديلة غير الملموسة:

صناديق التحوط
الملكية الخاصة
رأس المال الاستثماري
Криптовалюта
عقود المشتقات

إيجابيات الاستثمارات البديلة

فوائد الاستثمارات البديلة:

إعادة توزيع المخاطر

تساعد الاستثمارات البديلة في تنويع محفظة المستثمر عن طريق إعادة توزيع المخاطر. في هذه الحالة ، لا يرتبط عائد الاستثمار بأداء سوق الأوراق المالية. وبالتالي ، لا يوجد أي انخفاض في سوق الأوراق المالية أو عدم اليقين الاقتصادي لهما تأثير كبير على الأرباح.

ربحية أعلى

ليس هناك ما يضمن أن العوائد ستأتي دائمًا من الاستثمار في استثمارات بديلة. ومع ذلك ، هناك احتمال أن يكون العائد على هذه الاستثمارات أعلى مقارنة بعوائد الاستثمارات التقليدية.

سلبيات الاستثمارات البديلة

مساوئ الاستثمارات البديلة هي:

تكلفة استثمارية عالية

يمكن مقارنة الاستثمارات البديلة باللعب لصالح الأغنياء فقط ، حيث يحتاج المستثمر إلى الكثير من رأس المال. غالبًا ما يتم بيع هذه الأصول فقط للمستثمرين المؤسسيين المعتمدين. لهذا السبب ، قد لا يتمكن المستثمر العادي من تحمل الحد الأدنى من الاستثمار المطلوب ، وينطبق الشيء نفسه على العمولات.

التعقيد

هناك أيضًا صعوبة في فهم كيفية عمل النظام. بالنسبة للمبتدئين ، قد تكون هناك حاجة إلى معرفة محددة عند تقييم الاستثمارات البديلة أو تحديد أسعار السوق العادلة. يمكن أيضًا أن يكون هيكل الطلب على هذه الأصول غير متوقع ، مما يعقد تقييمها.

فيما يلي قائمة بالاستثمارات البديلة التي يجب مراقبتها في عام 2020. يشملوا:

1. المعادن النفيسة

الذهب والفضة معادن ثمينة ، ويعمل أي من هذه الأصول كمخزن للقيمة. وذلك لأنها لا ترتفع ولا تنخفض بسبب التضخم كما هو الحال في كثير من الأحيان مع المرسوم. بالإضافة إلى ذلك ، لا ترتبط قيمة الذهب بالأسهم أو الأصول الأخرى ، مما يسمح له بالحفاظ على قيمته عند حدوث عمليات بيع في هذه الأسواق. وبالتالي ، غالبًا ما يستخدم المستثمرون الذهب كتحوط ضد عدم اليقين الاقتصادي.

كيف تستثمر في الذهب

يمكن للمستثمرين المحتملين المهتمين بتوليد الدخل من امتلاك الذهب القيام بذلك عن طريق الاستثمار في الأصل بشكل مباشر أو غير مباشر. إليك الطريقة:

سبائك الذهب أو العملات المعدنية

يمكنك الاستثمار مباشرة في الذهب عن طريق شراء سبائك الذهب مثل السبائك والعملات المعدنية وما إلى ذلك. يمكن الاحتفاظ بالسبائك أو العملات الذهبية لفترة زمنية محددة قبل بيعها من أجل الربح. بالإضافة إلى ذلك ، غالبًا ما تحتوي سبائك الذهب على رقم تسلسلي لأغراض أمنية. بهذه الطريقة ، إذا فقدتها ، فمن السهل تعقبها. هذا أيضًا يجعل من السهل التعرف على المزيف. ميزة أخرى لاختيار الذهب المادي هي أن المستثمرين سيتجنبون الرسوم التي قد يتم تكبدها عند الاستثمار في هذا الأصل من خلال ETF.

ومع ذلك ، فإن سبائك الذهب الكبيرة غالية الثمن للشراء والبيع. في الحالة الأخيرة ، لا يمكن للمستثمرين بيع نسبة معينة مما يمتلكونه بسهولة. على سبيل المثال ، إذا قرروا بيع 20٪ من السبيكة ، فلا يمكن قطع القطعة. وغني عن القول أنه من الأسهل شراء وبيع قطع صغيرة أو عملات معدنية.

صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب

بدلاً من البحث عن مكان شراء الذهب في وضع عدم الاتصال ، يمكنك اختيار الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs). هذه طريقة أخرى للاستثمار في الذهب وعملية أسهل من شراء الذهب المادي. في هذه الحالة ، يمثل كل سهم تم شراؤه كمية ثابتة من الذهب.

يمكن للمستثمرين الصغار اختيار صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب حيث أن رأس المال الاستثماري أقل مقارنة بشراء سبائك أو عملات ذهبية كبيرة. غالبًا ما يوصى بتخصيص 5-10٪ من محفظتك للأفراد الذين يتطلعون إلى الاستثمار في الذهب. من ناحية أخرى ، فإن الجانب السلبي هو أنه ستكون هناك رسوم على شراء وبيع الذهب في هذه البورصات.

الأسهم والعقود الآجلة والخيارات

هناك طريقة أخرى للاستثمار في الذهب دون شرائه فعليًا وهي الاستثمار بشكل غير مباشر من خلال الأسهم أو العقود الآجلة أو الخيارات. على سبيل المثال ، لنأخذ العقود الآجلة ، والتي ستتضمن عقودًا لشراء كمية معينة من الذهب في تاريخ معين في المستقبل وبسعر معين. ومع ذلك ، فإن طريقة الاستثمار هذه أكثر ملاءمة للمستثمرين المحترفين. لمزيد من المعلومات ، راجع دليل كيفية الاستثمار في الذهب.

 

2. العملات المشفرة

العملات المشفرة هي واحدة من أفضل الاستثمارات البديلة. مثل الذهب ، فهي أيضًا مخزن جيد للقيمة وتوفر تحوطًا ضد الأزمات المالية. على نفس المنوال ، لا ترتبط قيمة العملات الرقمية بأداء الأسهم والسندات ، لذلك عندما ترتفع أي من هذه الخزانات ، يمكن أن ترتفع العملات المشفرة.

بالإضافة إلى ذلك ، يتزايد اعتماد فئة الأصول هذه يومًا بعد يوم بفضل جهود المستثمرين المؤسسيين وصغار المستثمرين. وعلى الرغم من الانكماش الأخير في سوق العملات المشفرة ، لا تزال التكهنات عالية بأن العملات المشفرة مثل Bitcoin ستعمل بشكل جيد بشكل استثنائي في عام 2020 وما بعده ، وذلك بفضل الطلب المتزايد وتقلص العرض.

كيف تستثمر في العملات المشفرة

بعض طرق الاستثمار في العملات المشفرة:

تداول العملات المشفرة

هناك تبادل للعملات المشفرة حيث يمكنك تداول العملات الرقمية مثل عملات البيتكوين من أجل الربح. يمكن للمستثمر اختيار المضارب أو المتداول اليومي أو المتداول المتأرجح أو تاجر المركز أو تاجر الاتجاه. ومع ذلك ، يكون مستوى المخاطرة مرتفعًا عندما يتعلق الأمر بتداول فئة الأصول هذه ، نظرًا لأن سعرها شديد التقلب.

وفقًا لذلك ، فإن المعرفة والتركيز والصبر مطلوبة لتبادل العملات المشفرة من أجل الربح. يجب تأجيل المشاعر مثل الخوف والغضب والقلق وما إلى ذلك حتى لا تتخذ قرارات متهورة. ميزة تداول العملات المشفرة هي أنها تحقق أرباحًا بسرعة. ومع ذلك ، فإن معدل جني الأرباح هو نفسه الذي يمكن تكبد الخسائر به ، ويمكن أن تكون هذه الخسائر أسرع.

عقد لفترة طويلة

يمكنك أيضًا شراء أصل للتخزين طويل الأجل. بالمقارنة مع تداول العملات المشفرة النشط ، يكون مستوى المخاطرة أقل هنا. لذلك ، يجب على المستثمرين البحث عن فرص شراء جيدة من أجل تنمية محفظتهم بشكل مطرد. وفي غضون شهور أو عدة سنوات ، يمكنهم بيع هذه الأصول ، مما قد يؤدي إلى نمو أسي.

من الضروري استخدام محافظ آمنة لتخزين العملات المشفرة لضمان عدم مهاجمة الأموال. وفقًا لذلك ، يوصى غالبًا بالمحافظ الباردة أو غير المتصلة بالإنترنت. تقدم بعض الشركات محافظ حفظ مؤمنة بملايين الدولارات في حالة سرقة الأموال أو اختراقها.

العقود الآجلة

العقود الآجلة هي طريقة غير مباشرة للاستثمار في العملات المشفرة. تسمح العديد من الشركات للمستثمرين بشراء عقود مع العملات المشفرة كأصل أساسي. ومع ذلك ، غالبًا ما يكون المستثمرون المؤسسيون هم المستثمرون الرئيسيون في هذه الصناديق. هذا لأن الحد الأدنى لرأس المال الاستثماري مرتفع.

 

3. العقارات

العقارات استثمار موثوق يمكن أن يحقق عوائد ضخمة لمستثمريه. تعمل أداة الاستثمار هذه بشكل جيد سواء كان الاقتصاد في اتجاه صعودي أو في اتجاه هبوطي. والجدير بالذكر أن تصحيحات السوق لا تحدث كثيرًا. والجدير بالذكر أن 7٪ فقط من تصحيحات السوق يمكن أن تؤدي إلى انخفاض الأسعار الحقيقية بنسبة تصل إلى 20٪.

وفقًا لذلك ، فإن المخاطر المنخفضة المرتبطة بالاستثمار العقاري تجعله جذابًا. ومع ذلك ، تجدر الإشارة إلى أن الأمر يتطلب الكثير من المهارة والصبر لتحقيق ربح جيد. وبالمقارنة مع بعض الاستثمارات البديلة ، قد يستغرق الأمر وقتًا أطول لرؤية نتائج ذات مغزى.

كيف تستثمر في العقارات

يمكن إجراء الاستثمارات العقارية بالطرق التالية:

شراء العقارات

يعد شراء العقارات مثل المنزل والشقة وما إلى ذلك من طرق الاستثمار في العقارات. على سبيل المثال ، يمكن شراء شقة وتأجير غرفها للمستأجرين. هنا يمكنك إجراء دفعة مقدمة بينما يوفر البنك الأموال المتبقية المطلوبة. من ناحية أخرى ، يتمتع المالك بمزايا حيث ستحصل على دخل ثابت على أساس شهري أو سنوي.

ومع ذلك ، فإن كونك مالكًا يمكن أن يكون مرهقًا تمامًا مثل المستأجرين الذين قد يكسرون أشياء في المبنى أو يفشلون في دفع الفاتورة. ومع ذلك ، يمكنك اللجوء إلى شركة إدارة تتولى الإشراف على المبنى من حيث التجديدات وتحصيل الإيجار والمزيد.

منصة الاستثمار عبر الإنترنت

توفر منصات الاستثمار عبر الإنترنت مثل PeerStreet و Prosper و Fundrise وما إلى ذلك للمستثمرين الفرصة لتمويل المشاريع العقارية مثل تجديد المنازل. حتى بدون معرفة جيدة بالعقارات ، يمكن للمستثمرين تحقيق ربح. هذا لأن هذه المشاريع غالبًا ما يتم تشغيلها بواسطة مطورين محترفين.

بغض النظر ، تأتي الاستثمارات العقارية عبر الإنترنت مع مستوى المخاطرة الخاص بها ، وهذا هو السبب في أنه يجب عليك إجراء بحث شامل من خلال الدخول بشكل أكبر إلى قدميك. هناك أيضًا رسوم يجب دفعها للشركة التي تربطك بهذه المشاريع. علاوة على ذلك ، يمكن فقط للأشخاص المعتمدين الاستثمار.

تجارة العقارات أو إعادة بيعها

تتضمن تجارة العقارات ، المعروفة أيضًا باسم الانقلاب ، شراء المنازل وإعادة تطويرها للبيع فقط بسعر أعلى من السعر الذي اشتروه ، إلى جانب تكلفة التجديد. يبحث المستثمر عن منازل منخفضة الأسعار يمكن بيعها للمزيد إذا تم تجديدها. ومع ذلك ، لا يزال هناك مستوى من المخاطرة عندما يتعلق الأمر بالانقلاب. على سبيل المثال ، يجب تقدير تكلفة التجديد بدقة من أجل الحصول على الميزانية الصحيحة.

هناك أيضًا خطر استرداد رهن عقاري أكبر عندما لم يتم بيع المنزل بعد. وبالتالي ، فقد تم إنفاق تكلفة تحسين المبنى ، ويتم عمل المزيد لتغطية الرهن العقاري ، بينما لم يتم استلام الدخل. وفقًا لذلك ، يمكنك الشراكة مع مستثمرين آخرين لتقليل المخاطر. وذلك لأن الممتلكات يتم شراؤها وإدارتها كمجموعة ويتم تغطية الخسائر بالتساوي في حالة فشل المشروع.

 

4. الإقراض من نظير إلى نظير

الإقراض من نظير إلى نظير (P2P) ، على الرغم من كونه جديدًا ، إلا أنه يكتسب شعبية. هنا ، تقدم خدمات P2P قروضًا مضمونة وغير مضمونة للمقترضين لأغراض مختلفة. يمكن أن يكون القرض للاستخدام الشخصي أو لتمويل الأعمال التجارية. تتضمن بعض خدمات P2P Prosper و Lending Club و PeerForm.

من ناحية أخرى ، يتم الحصول على القروض التي تقدمها هذه الخدمات من شبكة من المستثمرين. يتلقى هؤلاء المستثمرون مدفوعات وفوائد ثابتة كل شهر. في مثل هذه الحالة ، من الممكن أن يكون الدخل من إقراض P2P أعلى من دخل المركبات التقليدية.

كما هو الحال مع معظم الاستثمارات ، لا يزال إقراض P2P في خطر. على سبيل المثال ، قد يتخلف المقترضون عن السداد. قد يكون هؤلاء هم المقترضون الذين وجدوا صعوبة في الحصول على قروض من مصادر أخرى بسبب تصنيفهم الائتماني المنخفض.

وبالمثل ، قد لا يكون من الممكن التحقق من تفاصيل المقترض المحتمل قبل تحويل الأموال إليه. توزع بعض المواقع الأموال ليتم إقراضها بين العديد من المقترضين ، بينما يسمح البعض الآخر للمستثمر بمعرفة من يود إقراضه.

ومع ذلك ، يمكن للمستثمرين وضع معايير لإقراض المقترض قبل الإفراج عن أموالهم. يمكنهم أيضًا اختيار خدمات الإقراض P2P الأكثر شهرة والتي تستغرق وقتًا إضافيًا لتقييم الشخص لمعرفة قدرته على السداد حتى قبل أن يتم تمويله.

من ناحية أخرى ، يستفيد المقترضون من إقراض P2P لأنهم يقدمون قروضًا أسرع. وذلك لأن البنوك لا تعمل مع منصات إقراض P2P ، مما يحول دون الوساطة. علاوة على ذلك ، فإن المنافسة بين منصات إقراض PSP توفر معدلات فائدة ورسوم إصدار أقل.

كيفية الانضمام إلى منصة الإقراض من نظير إلى نظير

إليك كيفية الانضمام إلى منصة الإقراض من نظير إلى نظير:

• ابحث عن جهة إقراض P2P حسنة السمعة وموثوقة عبر الإنترنت.
  افتح حساب على المنصة
  استخدم بطاقة الخصم أو الائتمان الخاصة بك لتمويل حسابك
  حدد سعر فائدة أو وافق على سعر محدد مسبقًا
  حدد فترة زمنية محددة لتقديمها

5. التمويل الجماعي

تبنت الشركات استراتيجية للسماح للأفراد المهتمين من الجمهور بامتلاك أسهم في شركتهم. تبيع هذه الشركات أسهم شركتها على منصات التمويل الجماعي بما في ذلك SeedInvest و AngelList. وبالتالي ، فإنه يمنح المستثمرين الفرصة لامتلاك جزء من العمل دون إنشائه.

من ناحية أخرى ، فإن المستثمرين الذين يشترون هذه الأسهم يمتلكون تلقائيًا جزءًا من الشركة. وبالتالي ، سيكون لديهم نصيب من الأرباح التي حققتها الشركة. على سبيل المثال ، استحوذت شركة جنرال موتورز على شركة Cruise Automation في عام 2016 ، والأخيرة هي شركة تكنولوجيا تمويل جماعي. وبالتالي ، استفاد المستثمرون الأوائل في الشركة من الشراء.

مثال آخر هو الاستحواذ على Oculus Rift ، صانع سماعة ألعاب فيديو الواقع الافتراضي. في حين جمعت الشركة تبرعاتها البالغة 2,4 مليون دولار من 9500 شخص ، حصل Facebook على ملياري دولار. ومع ذلك ، لم يستفد المانحون من هذا الاستثمار لأنهم تبرعوا ولم يستثمروا في Oculus Rift.

بخلاف ذلك ، هناك فوائد للتمويل الجماعي ، لكن المستثمرين سيخاطرون أيضًا بأموالهم إذا تكبدت الشركة خسائر. يمكن القول أن المكاسب الضخمة التي يجب تحقيقها هي مرادفة للخسائر التي يمكن تكبدها. على سبيل المثال ، غالبًا ما يستمر الاستثمار في مشاريع التمويل الجماعي للأسهم لسنوات. وقد يكون البعض أطول بسبب انحراف الشركة عن خطتها الأصلية أو النكسات التي حالت دون توسيع الأعمال.

كيف تستثمر في تمويل جماعي الأسهم

يمكن إجراء استثمارات التمويل الجماعي للأسهم بالطرق التالية:

تقييم الشركات

من المهم أن يفهم المستثمرون النسبة المئوية التي سيحصلون عليها في الشركة عندما يستثمرون أموالهم. يمكن الحصول على معرفة جيدة بنصيبهم من مصطلحات مثل التقييم قبل التقييم وبعده. يصف التقييم الأولي قيمة الشركة قبل إجراء الاستثمار. من ناحية أخرى ، فإن التقييم اللاحق هو قيمة الشركة بعد استلام الاستثمار.

على سبيل المثال ، قد تبلغ قيمة الشركة 200 دولار قبل حدث التمويل الجماعي. ومن ثم ، فهو تقييم ما قبل النقود. يمكن أن تبلغ قيمة الشركة 000 ملايين دولار بعد الحدث ، وهذا هو تقدير الدفع المؤجل. يمكن تحديد التقييم المستقبلي للشركة مع الأخذ في الاعتبار عوامل مثل:

• الخدمات
  فريق الإدارة
  الشركات المماثلة
  حجم السوق والمنافسة

تنويع

نظرًا لمخاطر التمويل الجماعي ، فأنت بحاجة إلى تنويع استثماراتك. يمكنك اختيار عدة شركات ذات إمكانات استثمارية جيدة ، بدلاً من اختيار شركة واحدة فقط.

إنتاج

تتيح الاستثمارات البديلة للمستثمرين الصغار والمؤسسات فرصة تنويع محافظهم الاستثمارية. بدلاً من الاعتماد فقط على النقد والأسهم والسندات والاستثمارات التي تعتمد على الوسطاء ، يمكن للمستثمرين أيضًا جني أموال جيدة باستخدام فئات الأصول الأخرى هذه. ومع ذلك ، فإن كل من هذه الاستثمارات لها مستوى خاص بها من المخاطر التي يجب على المستثمرين توخي الحذر منها.