يدرك متداولو العملات المشفرة تدريجيًا أن اختيار منصة تداول أمر محفوف بالمخاطر مثل اختيار العملة المشفرة أو السعر المستهدف.
خسر المستثمرون أكثر من 700 مليون دولار هذا العام بسبب اختراق بورصتين رئيسيتين للعملات المشفرة: BitGrail الإيطالية و Coincheck اليابانية. في المجموع ، وفقًا لصحيفة وول ستريت جورنال ، فقد المستثمرون منذ عام 2014 حوالي 1,4 مليار دولار. \
تعكس الاختراقات المخاطر التي غالبًا ما يتم تجاهلها والمرتبطة بتداول البيتكوين (Bitcoin) والعملات الرقمية الأخرى: في حين ظهرت العشرات من عمليات التبادل عبر الإنترنت في العامين الماضيين وسط صعود سوق التشفير ، فإنها تميل إلى أن تكون بعيدة كل البعد عن الأسواق الممولة جيدًا والمنظمة. حيث يقوم المستثمرون بشراء وبيع الأسهم والسندات والسلع.
نظرًا للطبيعة اللامركزية للعملات المشفرة ، لا يحتاج المستثمرون إلى الذهاب بالضبط إلى البورصة لشراء هذه الأصول. ومع ذلك ، يلجأ الكثيرون إليهم لأن التبادلات تبدو لهم أكثر أمانًا وملاءمة. البعض يجب أن يندم على اختياراتهم.
أخبر جيف فورمان ، طالب يبلغ من العمر 22 عامًا في كلية مجتمع فيرجينيا الشمالية ، المنشور أنه خسر ما قيمته 60 ألف دولار من الرموز المميزة نانو في فبراير بسبب اختراق BitGrail. لقد باع بعض أجهزة Nano لتحقيق ربح ، لكنه يعتقد الآن أنه يجب أن يحصل على باع كل شيء. على عكس بورصات الأسهم والعقود الآجلة التقليدية ، التي يتمثل نشاطها التجاري في مطابقة المشتري والبائع مقابل عمولة صغيرة ، فإن بورصات العملات المشفرة تحمي أيضًا الرموز الافتراضية للمستثمرين. والكثير لا يتعاملون مع هذه المهمة.
قال جورج والر ، المستشار في شركة BlockSafe Technologies Inc. الأمنية: "مع نمو سوق العملات المشفرة ، بدأ المتسللون في البحث عن محافظ رقمية" وتبادل العملات الرقمية. غالبًا ما تعمل شركات المحفظة الرقمية كوسيط للعملات المشفرة وتعمل عن كثب مع البورصات.
يسلط الاختراقان الأخيران الضوء على نقاط الضعف التي يمكن أن يواجهها المستثمرون عند شراء الرموز المميزة التي لم يتم التحقق منها من بورصة بدء تشغيل غير منظمة ، والتي تمثل جزءًا كبيرًا من حجم تداولها بعملات جديدة لم يتم التحقق منها.
تتعقب Coinmarketcap البيانات من حوالي 190 بورصة مشفرة ، ولكن القليل منها فقط خاضع للتنظيم.
وتشمل الأخيرة البورصات مثل GDAX ، المملوكة من قبل کوین بیس، Gemini ، التي أطلقتها شركة Gemini Trust Co. بالإضافة إلى شركة bitFlyer اليابانية. يتم تنظيمها جميعًا من قبل إدارة الخدمات المالية التابعة لولاية نيويورك ، والتي تتطلب من البورصات اتخاذ إجراءات لاكتشاف ومنع الاحتيال والتلاعب بالسوق.
ومع ذلك ، لا يوجد ما يجبر بورصة العملات المشفرة على الامتثال للقواعد ، والكثير منهم لا يفعل ذلك. علاوة على ذلك ، يمكن للمرء ببساطة شراء برنامج تداول قياسي ، وفي هذه الحالة لا يمكن للبورصة إلا أن تأتي بالاسم والشعار.
نتيجة لذلك ، يعاني العديد من بورصات العملات المشفرة الجديدة من "أنظمة حكم رديئة وأنظمة رديئة" ، كما قال ديفيد فراغال ، المؤسس المشارك لشركة الأمان Atonomi. وقال إن الشركات المالية ذات الخبرة تطبق أنظمة الرقابة الأمنية وإدارة المخاطر والامتثال.
ومع ذلك ، فإن هذا لا يحدث في العديد من بورصات العملات المشفرة الصغيرة ، ويضع مستثمرو التجزئة أموالهم في خطر مرتبط بالبورصات أنفسهم ، وفقًا لجوناثان ليفين ، الرئيس التنفيذي لشركة الأبحاث Coinanlysis. قال "الناس لا يعرفون كيف يحمون أنفسهم".
قال تشارلز هايتر ، الرئيس التنفيذي لموقع البحث CryptoCompare ، إن العديد من بورصات العملات المشفرة الجديدة - التي تم إطلاقها في عام 2017 - قد سارعت إلى الاستفادة من السوق سريع النمو من خلال العملات المشفرة ذات رؤوس الأموال الصغيرة التي لا تعمل معها بورصات التشفير الكبيرة.
يجب أن تمتثل التبادلات التي تتداول في الأسهم أو الخيارات أو العقود الآجلة لعدد من المعايير المتعلقة بحقوق الوصول والأمن السيبراني ومجالات أخرى من التنظيم. كما أنهم يعملون بشكل وثيق مع البنوك شديدة التنظيم أو شركات السمسرة التي تعوض العملاء بانتظام عن الخسائر الناجمة عن الاختراق أو المشاكل التقنية.
تعمل BitGrail دون أي إشراف جاد. ركزت على Nano ، وهي عملة مشفرة صغيرة من حيث الرسملة ، والتي بدأت التداول في عام 2015 وأطلق عليها اسم Raiblocks حتى نهاية يناير 2018. بالنسبة لمعظم تاريخها ، كانت Raiblocks تساوي فلسًا واحدًا. في ديسمبر 2017 ، ارتفع سعرها من حوالي 0,2 دولار إلى 36 دولارًا. الآن يكلف حوالي 11 دولارًا.
اتصلت Coincheck بالمنظمين اليابانيين للحصول على ترخيص للعمل كبورصة تشفير. أعلنت مؤخرًا أنها تخطط لدفع تعويضات لعملائها. وقالت متحدثة باسم البورصة الأسبوع الماضي إن البورصة "تضع اللمسات الأخيرة" على قرار بإعادة الأموال إلى العملاء المتضررين.
كما أشارت إلى أن العملاء لا يحتاجون إلى إيداع أموالهم في حساب الصرف للاستثمار في العملات المشفرة. بالطبع ، عندما بدأت الأسواق المنظمة في الظهور ، بدت وكأنها تضيف بعض الحماية وعنصرًا مؤسسيًا إلى السوق الناشئة. كان موقع Mt. Gox. لعدة سنوات ، مثلت حوالي 2010 ٪ من معاملات البيتكوين حول العالم.
ومع ذلك ، فإن موقع تبادل العملات المشفرة يحتوي على بروتوكولات أمان ضعيفة للغاية. في عام 2014 ، أعلنت عن سرقة 850 ألف بيتكوين. ثم كانت تكلفتها 000 مليون دولار. في وقت لاحق ، تمكنت بورصة العملات المشفرة من إرجاع 450 عملة بيتكوين ، والتي أصبحت الآن أغلى بكثير مما كانت عليه في عام 200. لا يزال العملاء يطالبون باسترداد أموالهم.