يعد نقص السيولة أحد أكثر المشاكل إلحاحًا في العملات المشفرة في الوقت الحالي. على الرغم من ظهور العملات المعدنية الجديدة كل أسبوع تقريبًا ، إلا أن العملات "العشرة العظيمة" فقط هي التي تحظى بشعبية كبيرة ومطلوبة.
يواجه العديد من المتداولين والمستثمرين حقيقة أن تنفيذ أمر بيع عملة مشفرة غير مشهورة يجب أن ينتظر عدة ساعات أو حتى أيام. وكل ذلك لأن البورصات المركزية لا تملك أدوات لبيع العملات المعدنية غير السائلة (أي التي لم تتم المطالبة بها في الوقت الحالي).
قمنا مؤخرًا بمراجعة إحدى العملات المشفرة التي تحل مشاكل عدم السيولة المذكورة أعلاه - Stellar. اليوم ، الخطوة التالية هي مشروع Bancor ، الذي يقدم حلاً مثيرًا للاهتمام بنفس القدر لهذه المشكلة.
تاريخ
تم إنشاء Bancor بواسطة مؤسسة Bprotocol في عام 2017. يضم فريق إدارة الشركة إيال هيرتزوج ، وجي بانارتزي ، وجويدو شميتز كروماتشر ، وبرنارد ليتاير. تعمل المؤسسة في دعم وتطوير وتعميم المشروع.
الجزء الفني من Bancor مُسند إلى LocalCoin Ltd. ، والتي تعمل حاليًا على تحسين البروتوكول.
مثل معظم العملات الحديثة ، تم إصدار رمز Bancor (BNT) من خلال ICO. كان العرض الأولي لهذه العملة المشفرة أحد أكثر العروض نجاحًا - في أقل من ثلاث ساعات ، تم جمع 396،720 ETH (أكثر من 140 مليون دولار). حدث ذلك في 12 يونيو 2017. في المجموع ، تم بيع 39,6 مليون BNT من إجمالي 79,3 مليون BNT إلى 10 مستثمر ، خلال الساعات القليلة التي استمر فيها العرض الأولي للعملة ، تم إجراء 885 معاملة. اشترى أحد المشترين 15000 مليون BNT مقابل 6,9 مليون دولار.
كان من بين مستثمري Bancor بعض الشخصيات المعروفة ، على سبيل المثال ، Tim Draper ، مؤسس صندوق VC Draper Fisher Jurvetson. في وقت لاحق ، قام أيضًا بدعم Tezos ICO.
فريق
يتكون فريق Bancor من أعضاء شركة Bprotocol نفسها ومستشارين.
يتكون الفريق الأساسي من أربعة أشخاص - جميعهم في تسوغ ، "منطقة التشفير" الشهيرة في سويسرا:
- برنارد ليتير - مؤسس. مهندس مدني وخبير اقتصادي ومؤلف وأستاذ. أصلا من بلجيكا. تخصصه هو أنظمة إدارة الأموال. كما يدعو إلى إنشاء مجتمعات تعمل فيها عملاتهم المحلية.
- جاي بانارتزي - مؤسس مشارك. منشئ شركة الألعاب Mytopia ومؤسس استوديو تطوير Particle Code ، الذي يقع في إسرائيل ، في مدينة تل أبيب.
- جويدو شميتز كروماتشر - المدير التنفيذي. يشارك في العديد من المشاريع الريادية السويسرية. وهو أيضًا الرئيس التنفيذي لمشروع تشفير آخر معروف يسمى Tezos (XTZ).
- إيال هيرتزوج هو المطور الرئيسي. مؤسس مشارك في Metacafe. وهو أيضًا أحد مؤسسي Appcoin ، وهو مشروع مشابه لـ Bancor ، والذي يسمح للمستخدمين بإنشاء أسواقهم وعملاتهم الخاصة.
- مستشارو بانكور شخصيات مشهورة: تيم دريبر ، جون كليبرغر ، لي ليندن ، جاستن روزنشتاين ، ياريف جيلات ، جاي كوريم.
Технология
تم بناء Bancor على سلسلة Ethereum blockchain ، ولكن على الرغم من ذلك ، فإنها تقدم حلاً مثيرًا للاهتمام. يستخدم بروتوكول Bancor العقود الذكية لإنشاء الرموز الذكية ، والتي سيتم تفصيلها أدناه. الميزة الرئيسية للبروتوكول هي أن تبادل الرموز يتم مباشرة مع المنصة ولا يتطلب مشاركة طرف ثان ، كما هو الحال في بورصات العملات المشفرة التقليدية ، حيث يقوم أحد المستخدمين "بشراء" عملة معماة أخرى ، وإغلاق العملة المشفرة. ترتيب. يسمح لك Bancor بالعمل مع جميع توكنات ERC20 ، أي تلك التي تم إنشاؤها على Ethereum blockchain.
الرموز الذكية (رمز ذكي). الرموز الذكية في نظام Bancor هي عملات مشفرة تعمل كطرف مقابل عند تحويل عملة ERC20 إلى أخرى. كل عملة لها احتياطي ينظمه عقد ذكي محدد بشكل منفصل. تتفاعل الرموز المميزة مع بعضها البعض في شبكة Bancor العالمية ، والتي توفر نسبة سيولة عالية. تتمثل إحدى أهم مهام بروتوكول Bancor في ضمان الاحتفاظ بالعملات المعدنية في احتياطي في جميع الأوقات. يتم تحديد رصيد الرموز من خلال نسبة الاحتياطيات الثابتة (CRR) ، أو وزن الموصل ، - هذا معامل يأخذ في الاعتبار رصيد رمز الاحتياطي ورمزه القيمة السوقية.
يسمح Bancor للمستخدمين بإنشاء رموز ذكية. يتم تعيين العدد الأولي للرموز الذكية من قبل المنشئ ، ثم يتم تنظيم المبلغ من خلال المبيعات والمشتريات داخل النظام. يتم تحديد السعر بواسطة CRR: إذا كان CRR أقل من 100٪ ، ثم يرتفع سعر الرمز المميز (أثناء الشراء) ، إذا كان هذا المؤشر أكثر من 100٪ ، فإن التكلفة ، على العكس من ذلك ، تنخفض (أثناء البيع) .
يمكن مقارنة شبكة Bancor ببنك يخزن احتياطيات من العملات المختلفة (الرموز الذكية) ويسمح بمعاملات التبادل بينها باستخدام الاحتياطيات.
ترحيل رمزي. هذه هي الرموز الذكية ، والتي تتكون من عملتين (موصلات) ، يبلغ إجمالي CRR منها 100٪ ، على سبيل المثال ، GNOBNT. يمكن شراء أو بيع رمز الترحيل لأي من العملات التي تدخل فيه (في حالتنا ، GNO و BNT). بفضل هذا النظام ، يمكن تحويل أي رمز مميز إلى أي رمز آخر عبر BNT.
يظهر مبدأ تشغيل الرموز الذكية ورموز الترحيل في الصورة أدناه:
BNT هو الرمز الأصلي لشبكة Bancor. ستحتاج المشاريع الجديدة التي تقرر إضافة الرموز المميزة الخاصة بها إلى منصة Bancor إلى الاحتفاظ بـ BNT في الاحتياطي. فقط في حالة استيفاء هذا الشرط ، سيسمح لهم بتوصيل رمزهم الذكي بشبكة Bancor وتزويدها بأقصى قدر من السيولة. تعمل BNT كـ "وسيط" لتحويل رمز مميز إلى آخر.
العقود الذكية. تؤدي العقود الذكية في شبكة Bancor وظائف عديدة: فهي تضمن التوفر المستمر للرموز في الاحتياطي ، وتحسب قيمتها ، وتحول أيضًا بين الرموز الذكية.
يمكن رؤية عمل العقود الذكية في مثال تبادل رمزين ، على سبيل المثال ، STORM لـ KIN. للقيام بذلك ، انتقل إلى موقع بانكور وتوصيل محفظتك ، مما يسمح لك بتخزين رموز ERC20. ثم تحتاج إلى تحديد العملات المعدنية المناسبة والنقر فوق الزر "تحويل".
مزايا وعيوب
Bancor هو بروتوكول يعمل على تحسين راحة وكفاءة شراء وبيع توكنات ERC20 من خلال العقود الذكية. من بين المزايا الرئيسية للعملات المشفرة ما يلي:
- توفير سيولة عالية - يمكنك شراء أو بيع أي رمز مميز تم إنشاؤه على Ethereum blockchain في أي وقت من خلال عقد ذكي.
- لا توجد مخاطر مرتبطة بجذب الطرف المقابل - لا يحتاج المستخدم إلى استخدام المبادلات أو تبادل العملات المشفرة ؛ يمكن تبادل العملات المشفرة مباشرة باستخدام موقع Bancor الإلكتروني.
- لا توجد عمولة - تتقاضى بورصات العملات المشفرة عمولة على البورصة ، ولا توجد عمولة في Bancor.
- تقلب وانتشار منخفض - نظرًا لحقيقة أن السعر يتم حسابه باستخدام الصيغ ويعتمد على مؤشر CRR ، وكذلك على درجة "امتلاء" الاحتياطي ، يمكنك شراء أو بيع العملات بأقل تقلب. الفارق (الفرق الذي يمكن الحصول عليه نتيجة المضاربة بالأصول) غائب عمليًا أيضًا.
- التبادل السريع - نظرًا لحقيقة أن لكل عملة احتياطيًا ، يتم تنفيذ المعاملة على الفور ، بغض النظر عن الطلب على العملة المشفرة التي يتم بيعها ، على عكس البورصات التقليدية ، حيث يلزم لإغلاق أمر ما أن يقوم مستخدم آخر "باسترداد" "العملة المعروضة للبيع.
- قلة المضاربة - شوهدت التبادلات باستخدام روبوتات التداول التي تحاكي النشاط ، وبالتالي تؤثر على أسعار العملات. تحسب Bancor الأسعار باستخدام خوارزمية مدمجة ، لذلك لا توجد مخاطر المضاربة والتلاعب بالأسعار.
- إجراء بسيط لإطلاق الرمز الذكي الخاص بك - يمكن لأي شخص إصدار رمز خاص به ، حتى بدون معرفة خاصة. الإجراء بسيط للغاية - ما عليك سوى اتباع التعليمات الواردة من روبوت المحادثة. لا تحتاج إلى أجهزة عالية الطاقة لإنشاء رمز مميز ذكي خاص بك - حتى الهاتف الذكي العادي سيفعل ذلك.
من الناحية الفنية ، يقوم بانكور بعمل رائع. ومع ذلك ، فإن الأسئلة تترك نقطتين. أولاً ، نصف العملات المعدنية في أيدي المبدعين. في المجموع ، تم إنشاء 79,3 مليون BNT ، تم شراء 39,6 مليون BNT منها خلال ICO. هناك خطر من قدرة المؤسسين على التلاعب بقيمة BNT باستخدام العملات المعدنية الموجودة حاليًا في احتياطي الشركة. وفقًا لموقع Coinmarketcap الإلكتروني ، يوجد حاليًا 57 BNT متداول ، مما يعني أن المبدعين قد جلبوا بعض عملاتهم المعدنية إلى السوق.
النقطة الثانية هي وجود منافس جاد في شخص 0xProject ، والذي يؤدي نفس المهام مثل Bancor ، ولكن بالإضافة إلى ذلك ، يتم دعمه أيضًا من قبل شركات رأس المال الاستثماري الكبيرة مثل Polychain Capital و Pantera.
تعاون
وفقًا للموقع الرسمي ، وقع Bancor اتفاقيات تعاون مع 129 شركة ناشئة. من بين أهمها وإثارة للاهتمام ما يلي:
- Game Protocol هو عبارة عن blockchain يدمج العملات المشفرة في ألعاب الفيديو ، بالإضافة إلى أسواق الألعاب حيث يمكن للمستخدمين شراء أو بيع عناصر اللعبة مقابل العملات المشفرة.
- Snip عبارة عن منصة وسائط يمكن للمستخدمين من خلالها إنشاء محتوى من أنواع مختلفة (نصوص ، رسوم ، فيديو) ومكافأة بعضهم البعض بالتبرعات بالعملات المشفرة.
- trade.io هي بورصة blockchain. كجزء من التعاون ، يدمج الموقع بروتوكول Bancor ، والذي سيسمح بتبادل مربح للرمز التجاري (TIO) لأي من الرموز المميزة لـ Ethereum.
- Auctus هو المشروع الأول الذي يدعو المستخدمين إلى الاهتمام بمستقبلهم وإنشاء خطة تقاعد باستخدام تقنيات دفتر الأستاذ الموزع المبتكرة. سيضمن تكامل Bancor السيولة العالية لعملات AUC المميزة.
- B2Broker هو مشروع يطور ويقدم أدوات تداول احترافية للوسطاء وشركات الوساطة المستقلين. سيؤدي تنفيذ Bancor إلى أتمتة سيولة الرمز المميز الخاص بالمنصة ، B2BX.
- DATARIUS هو بنك تشفير اجتماعي يقدم خدمات مصرفية تقليدية ، ولكن بشروط أكثر ملاءمة من المؤسسات التقليدية. كجزء من التعاون ، سيصدر البنك المشفر رمزًا مرحلًا استنادًا إلى بروتوكول Bancor.
- Elementh هي عبارة عن منصة شبكة طاقة blockchain. يمكن الآن تحويل رمز EEE إلى أي من عملات ERC20.
بالطبع والرسملة. أين يمكنك الشراء
في وقت كتابة هذا التقرير (منتصف أكتوبر 2018) ، كانت تكلفة عملة BNT واحدة 1,32 دولار ، والرسملة أكثر من 76,26 مليون دولار.في الوقت الحالي ، تحتل Bancor المرتبة 77 في تصنيف خدمة Coinmarketcap.
يبدو الرسم البياني ورسملة العملة المشفرة منذ بداية عام 2018 كما يلي:
كان الحد الأقصى لسعر Bancor لوجود العملة بالكامل هو 10,8 دولارًا - وقد أظهر BNT هذا المستوى في يناير 2018 ، عندما ارتفعت جميع العملات المشفرة بشكل حاد. الآن انخفضت التكلفة أكثر من 8 مرات مقارنة بأعلى سعر في يناير.
تفرد عملة BNT هو أنه يمكنك شرائها مقابل أي رمز مميز ERC20 على الموقع الرسمي للمشروع. بالإضافة إلى ذلك ، تم إدراج Bancor (BNT) في البورصات الشهيرة مثل Binance و HitBTC و Bitrex و Upbit ، حيث يمكنك شرائها باستخدام BTC و ETH و USDT.
أي محفظة تدعم الرموز المميزة ERC20 مناسبة لتخزين العملات المعدنية ، على سبيل المثال ، MyEtherWallet الشهير. بالإضافة إلى ذلك ، طور فريق المشروع محفظة Bancor الخاصة به ، والتي تتيح لك وظائفها تحويل الرموز على الفور. يمكنك أيضًا استخدام محافظ أجهزة Trezor أو Ledger لتخزين مبالغ كبيرة من المال.
آفاق
لا يمكن المبالغة في تقدير أهمية Bancor ، لأنها تقدم حلاً ممتازًا لواحدة من أهم المشكلات في صناعة العملات المشفرة - نقص السيولة في معظم التوكنات. هذه مشكلة حقًا ، لأنه يوجد اليوم الكثير من العملات المعدنية التي تقدم حلولًا مثيرة للاهتمام ، لكنها تمر دون أن يلاحظها أحد ، نظرًا لحقيقة أن التبادلات تتطلب مبالغ ضخمة لإدراجها أو ترفض إضافتها إلى مواقعها. اعتبارًا من أكتوبر 2018 ، تم تقديم 95 رمزًا مميزًا على منصة Bancor ، لكن الفريق لا يتوقف عند هذا الحد ويقوم بتوسيع قائمة الشركاء.
لكن توسيع قائمة الرموز المتاحة ليس التحدي الوحيد الذي يواجه Bancor. يعمل المشروع بنشاط لتحسين الأمان وتوسيع وظائف النظام الأساسي. لذلك ، تتضمن الخطط الفورية للفريق ما يلي:
- القدرة على إجراء المعاملات التلقائية ، والتي سيتم توضيح شروط تنفيذها في كود العقد الذكي ؛
- القدرة على تخزين العملة المشفرة Ethereum في محفظة Bancor ؛
- القدرة على إنشاء عدة غرف عمل في حساب واحد ؛
- تنفيذ API (واجهة برمجة التطبيقات) وتحديث الأدوات لتطوير التطبيقات على المنصة.
ستكون المهمة الرئيسية لعام 2019 هي إنشاء منصة عبر سلسلة. سيوفر هذا الوصول إلى إطار عمل رموز Ethereum وسيسمح بإنشاء blockchain يمكنه دعم عملات معدنية ذات معايير أخرى.
من المجالات الرئيسية الأخرى لتطوير Bancor شراكتها مع EOS. في نهاية سبتمبر 2018 ، تم الإعلان عن إطلاق نسخة تجريبية لمنصة BancorX على شبكة EOS. مبدأ تشغيل الموقع الجديد لا يختلف عن الخدمة الرئيسية ، ومع ذلك ، بالمقارنة مع Bancor على Ethereum ، فإن BancorX على EOS لها العديد من المزايا:
- معاملات أسرع (ثانية واحدة مقابل 1 ثوانٍ على Ethereum) ؛
- معاملات مجانية تمامًا (على عكس الاضطرار إلى دفع "الغاز" على Ethereum.
في المستقبل ، يخطط فريق Bancor لإطلاق منصاتهم على سلاسل الكتل الأخرى بنفس الطريقة التي فعلوا بها على Ethereum و EOS.
ومع ذلك ، على الرغم من الخطط الطموحة للمشروع ، كما هو مذكور أعلاه ، تكمن مشكلة خطيرة في حقيقة أن عددًا كبيرًا من العملات المعدنية موجودة في عدة "أيدي" - في ما يسمى باحتياطي شركة Bprotocol ، وكذلك من مستثمر غير معروف حصل على 6,9 مليون BNT ، وهو ما يقرب من 9٪ من إجمالي المعروض من التوكنات. هذا يشكل مخاطر عالية بالطبع التلاعب.
بالإضافة إلى ذلك ، لدى Bancor منافس جاد - 0xالتي تتطور بنشاط ولديها مجتمع نشط ومستثمرون بارزون.