كم يجب أن تستثمر في العملات المشفرة؟ 7 عوامل يجب مراعاتها

إذا كنت تتابع الأخبار المالية، فقد يبدو أنك تسمع كل يوم قصة عن مليونير عملات مشفرة يمتلك كتلة صلبة. ومع ذلك، يعرف المستثمرون الأذكياء أن الواقع أكثر تعقيدًا بعض الشيء. يحقق سوق العملات المشفرة أرباحًا كبيرة، ولكنه يرتبط أيضًا بمخاطر عالية. لكي تكون ناجحًا، عليك إجراء البحث واتخاذ خيارات حكيمة. في هذا الدليل، سنلقي نظرة على أحد أهم الأسئلة الأساسية التي تحتاج إلى اتخاذ قرار بشأنها قبل الدخول إلى عالم العملات المشفرة - مقدار الاستثمار في العملات المشفرة.

الاستنتاجات الرئيسية:

• العملة المشفرة هي فئة أصول جديدة وهي عبارة عن عملة رقمية مخزنة في نظام تشفير لامركزي. ترتفع وتنخفض معظم أنواع الرموز المميزة للعملات المشفرة اعتمادًا على طلب السوق.
• قد يكون فهم مقدار الاستثمار في العملة المشفرة أكثر أهمية من تحديد العملات التي ترغب في شرائها.
• عند تحديد مقدار الاستثمار في العملة المشفرة، يجب مراعاة عوامل مثل المخاطر المقبولة والعائد المقبول والتنويع والإطار الزمني للاستثمار.

Что такое криптовалюта؟

العملة المشفرة هي نوع من الأصول الرقمية المخزنة في نظام تشفير لامركزي. ترتفع وتنخفض قيمة معظم أنواع العملات الرقمية المميزة بناءً على الطلب في السوق، ولهذا السبب فهي نوع شائع من الاستثمار.

كم يجب أن تستثمر في العملة المشفرة؟

يمكن أن يكون تحديد مقدار الاستثمار في العملات المشفرة أكثر أهمية من اختيار العملات المحددة التي ترغب في شرائها. لا يؤثر حجم الاستثمار في العملة المشفرة على المؤشرات المالية الأخرى فحسب، بل يحدد أيضًا الاستراتيجيات التي يمكنك استخدامها.

تعتمد الإجابة البسيطة على سؤال مقدار الاستثمار في العملة المشفرة على ثروتك. يمكن لأي شخص لديه ثروة تبلغ مليون دولار أن يخاطر بسهولة بأكثر من ذلك بكثير، على سبيل المثال، طالب جامعي دون أي مدخرات. وفقا للاستثمار التقليدي التوصيات الخبير المالي دوغلاس فيلدمان، يجب ألا تستثمر أكثر من 1%-5% من إجمالي صافي أصولك في العملات المشفرة. ومع ذلك، فإن بعض المتحمسين للعملات المشفرة، مثل إريك فينمان، نظر من المعقول أن تستثمر ما يصل إلى 10% من دخلك في العملات المشفرة.

العوامل التي يجب مراعاتها عند تحديد مقدار الاستثمار في العملة المشفرة

تختلف التوصيات المتعلقة بحجم الاستثمار في العملات المشفرة بشكل كبير. للعثور على مبلغ الاستثمار المناسب لحالتك المحددة، عليك التوقف والنظر في العوامل المهمة التالية.

خطر محتمل

أحد أهم العوامل عند تحديد مقدار الاستثمار في العملات المشفرة هو مستوى المخاطرة التي ترغب في قبولها، أو مدى رغبتك في المخاطرة. إذا كان لديك قدرة عالية على تحمل المخاطر، فيمكنك استثمار المزيد. إن تحمل المخاطر هو جزئيًا مسألة تفضيل شخصي. بعض الناس حذرون بطبيعتهم، بينما يشعر البعض الآخر براحة أكبر عند اتخاذ خطوات محفوفة بالمخاطر. ومع ذلك، لا ينبغي لنا أن ننسى العمر. يمكن أن يعمل تحمل المخاطر العالية بشكل جيد عندما تكون صغيرًا، حيث أن النمو التدريجي للسوق على مر السنين سيساعد في موازنة الخسائر. ومع ذلك، إذا كنت أكبر سنًا وتقترب من سن التقاعد، فقد يكون من المستحسن استخدام مستوى أقل لتحمل المخاطر.

ربح مقبول

عند التخطيط للاستثمار في العملات المشفرة، يجب عليك أن تفكر في أفضل وأسوأ السيناريوهات. اسأل نفسك: ماذا سيحدث إذا ارتفعت قيمة أصولي المشفرة فجأة وحققت آلاف الدولارات بين عشية وضحاها؟ إذا كنت من النوع الذي يرغب في استثمار المزيد من الأموال أو الاحتفاظ بالعملة المشفرة حتى تنفجر الفقاعة، فقد ترغب في تقليل النسبة المئوية لأموالك المستثمرة في العملة المشفرة. يمكن أن تؤدي العوائد المبهرجة المرتبطة بالعملات المشفرة إلى اتخاذ قرارات عاطفية بشكل مفرط، مما قد يخلق مشاكل لبعض أنواع مستثمري العملات المشفرة.

تنويع

منذ في العملة المشفرة هناك تنوع كبيرأنواع العملات المعدنية التي تمتلكها تُحدث فرقًا كبيرًا. لا تتمتع جميع أنواع العملات المشفرة بنفس مستوى المخاطرة. إذا كنت تنوي إنشاء محفظة استثمارية محفوفة بالمخاطر لا تحتوي إلا عملات ميمي، فربما لا ينبغي عليك أخذ جميع أصولك واستثمارها في العملات المشفرة. ومع ذلك، إذا كنت تنوي الاستثمار في مجموعة واسعة من العملات المشفرة الموثوقة، وخاصة العملات المشفرة الممتازة، فإن تخصيص غالبية أصولك للعملات المشفرة يعد خيارًا ذكيًا.

فترة الاستثمار

تتغير الأمور بسرعة في عالم العملات المشفرة، لذا قد لا تنجح النصيحة نفسها دائمًا في مواقف مختلفة. عندما تتطلع إلى الاستثمار في العملات المشفرة، فأنت بحاجة إلى دراسة حالة سوق العملات المشفرة. في سوق العملات المشفرة الصاعد، تكون الأسعار مرتفعة باستمرار، لذلك قد يكون من المفيد تقليل الاستثمار. بينما في سوق العملات المشفرة الهابط، تكون الأسعار منخفضة ويمكنك في كثير من الأحيان تحقيق أرباح كبيرة عن طريق استثمار المزيد من الأموال في استثمار العملات المشفرة.

سيولة

تشير السيولة إلى مقدار النقد المتاح لديك. تتميز أسواق العملات المشفرة بسيولة كبيرة حيث يمكنك سحب أموالك في أي وقت. ومع ذلك، نظرًا لأن العملات المشفرة هي فئة أصول متقلبة، فإن محاولة سحب الأموال خلال سوق هابطة قد تؤدي إلى خسائر كبيرة. قبل استثمار مبالغ كبيرة في الاستثمار في العملات المشفرة، ضع في اعتبارك متى ستحتاج إلى أموال سائلة. على سبيل المثال، إذا كنت بحاجة إلى مبلغ مقطوع كبير في المستقبل القريب كدفعة أولى لشراء منزل أو عملية شراء كبيرة أخرى، فيجب عليك استثمار أموال أقل في العملات المشفرة.

الميزانية الشخصية

تجدر الإشارة إلى أن العديد من التوصيات لاستثمار 1% إلى 10% من أموالك في العملات المشفرة تعتمد على الدخل. ومع ذلك، فإن الحقيقة هي أن الأشخاص المختلفين لديهم ميزانيات مختلفة. يحتاج البعض منهم إلى كل دخلهم تقريبًا من أجل الغذاء والسكن، لذا فإن أخذ كل الأموال واستثمارها في العملات المشفرة ليس من الحكمة. ومع ذلك، فإن أولئك الذين لديهم المزيد من الأموال المتاحة بعد تلبية احتياجات الميزانية الأخرى قد يرغبون في الاستثمار في العملات المشفرة في كثير من الأحيان.

مستوى البحث

يتبع سوق العملات المشفرة ككل اتجاهات معينة، لكن الاستثمار في العملات المشفرة يكون دائمًا أفضل إذا كنت تفهم المشاريع حقًا قبل الاستثمار. إن استثمار جزء كبير من أموالك في العملات المشفرة الغامضة التي لا تعرف عنها شيئًا يعد قرارًا سيئًا. لا يستثمر المستثمرون المطلعون بكثافة في عملة مشفرة معينة إلا إذا أخذوا الوقت الكافي للبحث في مشروع ما، وفهم فائدته الحقيقية، ودراسة تاريخ تسعيره، ومعرفة مدى جودة أدائه في بورصات العملات المشفرة.

ما هو تخصيص الأموال في محفظة العملات المشفرة المتوازنة؟

بمجرد تحديد مقدار الأموال التي تريد استثمارها في العملات المشفرة بشكل عام، عليك التفكير في مقدار الأموال التي تريد استثمارها في كل عملة مشفرة محددة. من المهم أن يكون لديك محفظة متنوعة حتى لا تؤدي عملة واحدة بها مشكلات إلى تدمير محفظتك الاستثمارية المشفرة بالكامل. هناك العديد من الطرق المختلفة للاستثمار في العملات المشفرة.

أبسط النصائح الاستثمارية المقدمة Techopedia، هو ببساطة استثمار 60% من أموالك في البيتكوين و40% في الإيثيريوم. يعد هذا خيارًا قابلاً للتطبيق تمامًا إذا كنت لا تعرف أي شيء عن أصول العملة المشفرة ولكنك لا تزال ترغب في الاستثمار في العملة المشفرة. ومع ذلك، إذا كنت على استعداد لدراسة العملات الفردية واختيار العملات المفضلة، فجرّب تخصيص الأصول التالي:

60% من العملات المشفرة الراسخة وغير المتقلبة مثل Bitcoin وEthereum
20% من العملات المشفرة الشهيرة ذات القيمة السوقية من 1 مليار دولار إلى 10 مليار دولار.

10% في العملات المشفرة الجديدة والعصرية بقيمة سوقية تقل عن مليار دولار.

5% من العملات المستقرة، والتي تعتمد قيمتها على الأصول المستقرة

5% من الرموز غير القابلة للاشتعال (NFTs) مثل Bored Ape Yacht Club أو CryptoPunks

ما مدى خطورة العملات المشفرة؟

بالمقارنة مع بعض الاستثمارات الأخرى، مثل السندات، تعتبر العملات المشفرة محفوفة بالمخاطر. وجدت دراسة استقصائية للأشخاص الذين يستثمرون في العملات المشفرة أن 38% من المستثمرين يخسرون أموالهم في العملات المشفرة، و13% يتعادلون، و28% يحققون ربحًا. ويستمر الـ 21% المتبقية في التمسك باستثماراتهم في العملات المشفرة.

غالبًا ما يعتبر الاستثمار في العملات المشفرة محفوفًا بالمخاطر بسبب التقلبات الكبيرة في الأسعار في السوق. هناك أمثلة لا حصر لها لأشخاص يستثمرون في العملات المشفرة يقفزون على الاتجاهات ويخسرون أموالهم عندما تنخفض أسعار صرف العملات المشفرة. توضح قصة أحد الأساتذة هذا الخطر: فقد أصبح مهتمًا بالعملات المشفرة أثناء الوباء وسرعان ما أصبح مدمنًا عليها بعد أن رأى قيمة محفظته ترتفع. لقد استثمر 50 ألف دولار في العملات المشفرة وشكل في نهاية المطاف محفظة رائعة بقيمة 300 ألف دولار، وبعد الانهيار لم يبق في حسابه سوى 5 آلاف دولار.

بالإضافة إلى ذلك، لا تزال أسواق العملات المشفرة غير مفهومة بشكل كامل من قبل الجمهور وهي أقل تنظيمًا من الاستثمارات التقليدية، مما يجعل من السهل على المجرمين استغلال المستثمرين الساذجين. على سبيل المثال، وعدت شركة "سيلسيوس" لإقراض العملات المشفرة بالاحتفاظ بأصول العملاء، ولكن عندما أفلست الشركة، وجد العديد من المستخدمين أن الشركة رفضت إعادة ودائعهم. نشأت مشكلة مماثلة أثناء انهيار FTX، عندما لم يعد بإمكان المستثمرين سحب الأموال من حساباتهم.

هل العملة المشفرة استثمار جيد؟

على الرغم من المخاطر، تحتل العملات المشفرة مكانة ممتازة في عالم المال. يتيح لك الاستثمار في العملات المشفرة تنويع محفظتك وحماية نفسك من انهيارات سوق الأسهم والمشكلات الأخرى المرتبطة بالاستثمارات التقليدية. يعد اتخاذ قرار بالاستثمار في العملات المشفرة أيضًا خيارًا قابلاً للتطبيق إذا كنت ترغب في التعامل مع استثمارات أكثر خطورة. حتى المتداولين المبتدئين يمكنهم الاستفادة من وضع جزء صغير من أموالهم الاستثمارية في عملات مشفرة موثوقة.

بالإضافة إلى ذلك، تسمح العملات المشفرة للأشخاص ذوي المعرفة التقنية باتخاذ قرارات مستنيرة للغاية. يعد العثور على مكانك المناسب دائمًا بمثابة استراتيجية استثمار مفيدة. يمكن لأولئك الذين لا يتابعون الشركات المصنعة وأسعار صرف العملات الأجنبية العثور على التخصص عن طريق اختيار الاستثمار في العملات المشفرة. إذا كنت تستمتع بتعلم أحدث أخبار التكنولوجيا ومتابعة الميمات على الإنترنت، فقد يكون الاستثمار في العملات المشفرة طريقة رائعة لتحويل معرفتك إلى ربح.

ومع ذلك، على الرغم من أن الاستثمارات في العملات المشفرة غالبًا ما تكون ناجحة، إلا أنه لا يزال يتعين توخي بعض الحذر عند التعامل مع عمليات تبادل العملات المشفرة. إذا كنت ترغب في الاستثمار في العملات المشفرة، فأنت بحاجة إلى اتباع القاعدة الكلاسيكية: "استثمر فقط الأموال التي يمكنك تحمل خسارتها". أولئك الذين يقترضون للشراء أو يستثمرون حساب تقاعدهم بالكامل في العملات المشفرة قد ينتهي بهم الأمر إلى خسارة كل شيء إذا اتخذ السوق منعطفًا نحو الأسوأ. مثل أي فئة أصول متقلبة أخرى، يجب التعامل مع العملات المشفرة بقدر معين من المنطق السليم.

مجموع

يعد تحديد مقدار الأموال التي ستستثمرها في العملات المشفرة جزءًا مهمًا من استراتيجية الاستثمار الخاصة بك. من خلال النظر في عوامل مثل تحمل المخاطر والسيولة، يمكنك إنشاء محفظة استثمارية تناسب احتياجاتك الفريدة. إذا استثمرت المبلغ المطلوب في العملة المشفرة، فستتاح لك الفرصة لتحقيق أرباح مذهلة دون المخاطرة بكل مدخراتك.