توفر العملات المشفرة عدة طرق للتحايل على العقوبات. وسيكون لكل منهم تأثير سلبي على صناعة العملات المشفرة.
في السنوات الأخيرة ، تغير موقف السلطات الروسية تجاه العملات المشفرة بشكل ملحوظ. إذا ناقشوا مؤخرًا مشروع قانون بالسجن لمدة تصل إلى سبع سنوات لاستخدام العملات المشفرة ، فإننا نرى الآن دليلًا على الاهتمام الواضح بهذه التكنولوجيا. ولعب الاستخدام المحتمل للعملات المشفرة للتحايل على العقوبات الخارجية سيئة السمعة دورًا مهمًا في هذا التغيير الحاد في المعنويات.
اقترح نائب مجلس الدوما من الحزب الديمقراطي الليبرالي أندريه لوغوفوي أحد أوائل الذين استخدموا تقنية blockchain لهذا الغرض ، بعد أن أعرب عن هذه الفكرة في أوائل صيف 2016. وبعده في الشتاء الماضي ، اقترح أمين المظالم على الإنترنت ديمتري مارينيتشيف إنشاء عملة مشفرة في الخارج من شبه جزيرة القرم . وبالفعل هذا الشتاء ، أعلن سيرجي جلازييف ، مستشار رئيس الاتحاد الروسي بشأن التكامل الاقتصادي الإقليمي ، عن إمكانية استخدام العملة المشفرة الوطنية لتجاوز العقوبات.
كيف يمكن للعملات المشفرة أن تساعد أولئك الذين تعرضوا للعقوبات؟ هناك ثلاث خصائص للعملات المشفرة مفيدة في هذا السياق: الاستقلال ، والجهل بحدود الدولة ، وإخفاء الهوية النسبي. هذه العقارات قادرة نظريًا على المساعدة في حل المشكلات الرئيسية التي تخلقها العقوبات ، خاصة بالنسبة لروسيا - منع الاستثمارات والإقراض ، فضلاً عن حظر توريد بعض التقنيات والسلع.
ومع ذلك ، هناك العديد من "تحفظات". من أجل ممارسة الأعمال التجارية مع طرف خاضع للعقوبات دون خوف من العقاب ، يجب أن تتأكد المنظمات والأفراد من أن المعلومات المتعلقة بعلاقتهم لن تظهر. وهنا تبدأ المشاكل.
الحقيقة هي أن إخفاء الهوية لمعظم العملات المشفرة أمر تعسفي إلى حد ما. على الرغم من أنه من المستحيل في البداية ربط محفظة معينة بمالكها ، فإن محفوظات المعاملة بالكامل شفافة. وفي الوضع الحالي ، من أجل الحصول على فوائد حقيقية من العملة المشفرة ، يجب تحويلها في مرحلة ما إلى نقود ورقية. هناك طريقتان رئيسيتان للقيام بذلك. الأول هو استخدام بورصة تشفير مرخصة. ولكن هذا يعني إزالة إخفاء الهوية في إطار سياسة "اعرف عميلك". وعلى الرغم من أن التبادلات تحاول عادةً الحفاظ على سرية البيانات الشخصية لمستخدميها ، إلا أنها لا تنجح دائمًا - تذكر الحالة مع کوین بیس، التي كشفت عن بيانات 13000 من عملائها بقرار من المحكمة.
الطريقة الثانية هي استخدام وسيط بدون وصفة طبية. هناك أيضًا مخاطر هنا ، بما في ذلك خطر الوقوع في مخادع أو دمية. بالطبع ، يمكن أن يؤدي استخدام العملات المشفرة المجهولة مثل Monero إلى حل بعض المشكلات. لكن الشركة التي باعت ، على سبيل المثال ، معدات عالية التقنية مقابل عملة مشفرة مجهولة الهوية ، متجاوزة العقوبات ، لا يزال يتعين عليها أن تشرح بطريقة أو بأخرى للسلطات الضريبية مصدر الأموال - مما يعني تكاليف ومخاطر إضافية مرتبطة بغسيلها.
عملة الدولة المشفرة
أما المسار الذي سلكته فنزويلا ، والذي تفكر فيه روسيا أيضًا ، فهناك صعوبات. نعم ، يمكن للدولة أن تجعل عملتها الرقمية مؤمنة بأصول حقيقية ، كما في حالة الفنزويلي El Petro - وهذا بلا شك سيزيد من جاذبية مثل هذه العملة. ولكن ما الذي يمنع تمديد العقوبات على هذه العملة ، وتنص على معاقبة من يتورطون في تعاملات بها؟ وهو ما قام به ، في الواقع ، دونالد ترامب ، الذي وقع مرسومًا يحظر على المواطنين والشركات الأمريكية إجراء أي عمليات باستخدام العملات المشفرة الصادرة عن الدولة الفنزويلية. لم تكن النتائج الأولى طويلة - فقد رفضت BitFinex ، إحدى أكبر بورصات العملات المشفرة ، إدراج El Petro. إن الوضع يتطور ، وفي الوقت الحالي ليس من الواضح إلى أين سيأتي نتيجة لذلك ، لكن واشنطن حتى الآن أثبتت أنها لن تسمح بالالتفاف على عقوباتها بهذه السهولة.
حادثة كوريا الشمالية
عند الحديث عن العملة المشفرة في سياق العقوبات ، لا يسع المرء إلا أن يذكر كوريا الشمالية. كما تحاول استخدام العملات المشفرة للإفلات من العقوبات ، لكنها تفعل ذلك بطريقة "غير تافهة" إلى حد ما. على مدار العام الماضي ، اتُهمت كوريا الشمالية باختراق عمليات تبادل العملات المشفرة وهجمات القرصنة ، وأخيراً بتأليف فيروس Wanna Cry ransomware سيئ السمعة - أي في محاولة لتجميع العملات المشفرة بطريقة إجرامية.
قلق واشنطن
تسبب الاستخدام المحتمل للعملات المشفرة لتحييد تأثير العقوبات في إثارة قلق طبيعي للسياسيين الأمريكيين. وعلى الرغم من أن وزير الخزانة الأمريكي ستيفن منوتشين قال في يناير / كانون الثاني إنه غير قلق بشأن إمكانية التحايل على العقوبات بمساعدة العملات المشفرة ، لم يشاركه الجميع رأيه. في الوقت نفسه ، أشار منوشين نفسه إلى الحاجة إلى منع محافظ العملات المشفرة من أن تصبح نظيرًا رقميًا للحسابات المصرفية السويسرية المجهولة.
بعد إطلاق El Petro ، بدأت واشنطن في الرد بشكل أكثر وضوحًا. بالإضافة إلى الحظر المذكور بالفعل للمواطنين والمنظمات الأمريكية على العمليات باستخدام هذا وأي عملة رقمية فنزويلية مستقبلية ، تم توقيع مرسوم لفرض عقوبات إضافية على حقيقة محاولة تجاوز العقوبات الحالية. وفي مارس ، أعلنت وزارة الخزانة الأمريكية أنها ستضيف عناوين العملات المشفرة إلى قوائم العقوبات.
من حيث المبدأ ، فإن حقيقة أن تطوير تقنيات blockchain في المستقبل يمكن أن يقلل من وزن الدولار كعملة احتياطية قد تم التعبير عنها بالفعل من قبل الخبراء الأمريكيين ، على وجه الخصوص ، المستشار السابق للرئيس بشأن الأمن القومي خوان زاراتي. وتتوقف فعالية العقوبات على دور الدولار كعملة احتياطية. لكن هذا الاحتمال لا يزال بعيد المنال.
التأثير على مجتمع التشفير
بالطبع ، هناك سؤال مهم آخر: كيف ستؤثر هذه المواجهة في مجال العملات المشفرة بين مجمعي قوائم العقوبات والمدعى عليهم على مجتمع التشفير والنظام البيئي للعملات المشفرة ككل؟ بالنظر إلى الوضع الحالي ، من الممكن بالفعل وضع بعض الافتراضات.
تعد بورصات العملات المشفرة ، في الغالبية العظمى منها ، مؤسسات مركزية في عالم التشفير اللامركزي ، واحدة من الأهداف الرئيسية للمنظمين في جميع أنحاء العالم. على الأرجح ، سيكونون أيضًا من بين أول من يشعر بالضغط المتزايد من المنظمين الذين يحاولون تحديد منتهكي نظام العقوبات. يحاول بعضهم بالفعل اتخاذ خطوات استباقية - على سبيل المثال ، أدرجت Poloniex في اتفاقية المستخدم الخاصة بها فقرة تنص على أنه بالموافقة على استخدام خدمات البورصة ، يضمن المستخدم أنه ليس خاضعًا لعقوبات أمريكية. من ناحية أخرى ، يمكن أن يؤدي هذا الضغط التنظيمي إلى تحفيز تطوير التبادلات اللامركزية ، التي لا تزال تمثل الأقلية الساحقة.
ما سيؤثر على البورصات سيؤثر حتمًا على المستثمرين والمتداولين الذين يستخدمون خدماتهم ، والذين قد يواجهون مشكلات بسيطة في شكل سياسة أكثر صرامة لـ KYC ("اعرف عميلك") ، ومشكلات أكثر جدية ، مثل تجميد الحسابات و حتى إغلاقها. يكفي أن نتذكر مصير BTC-E ومستخدميها.
الشركات التي تقبل العملات المشفرة كدفعة ولديها سبب للخوف من أن يكون بعض عملائها مدرجين في قوائم العقوبات ، سيتعين عليهم التحقق بطريقة ما من هذا الأمر ، مما سيؤدي إلى تكاليف إضافية وقد يؤدي إلى رفض تقديم خيار الدفع هذا. أخيرًا ، قد يؤدي انتشار العملات المشفرة المملوكة للدولة ، والتي تم إنشاؤها للتحايل على العقوبات ، إلى تدهور سمعة العملات المشفرة بشكل عام ، علاوة على ذلك ، بغض النظر عن نجاح مثل هذه المحاولات.
وبالتالي ، على المدى القصير ، قد تتحول العملات المشفرة إلى طريقة فعالة إلى حد ما لتجنب العقوبات الدولية أو التخفيف من تأثيرها ، ولكن هذا سيؤدي حتما إلى رد فعل مماثل من المنظمين. في الوقت نفسه ، من المرجح أن يكون لتصعيد المواجهة بين المنظمين والأشخاص المشاركين في قوائم العقوبات تأثير سلبي على مجتمع التشفير بأكمله.