لقد سرقوا المليارات من الروس: أكبر هرم في العشرين سنة الماضية.
كاشبيري هو أكبر مخطط هرمي مالي يعمل في روسيا اليوم. شارك في ذلك عشرات الآلاف من الروس ، ويختلف مقدار الضرر المحتمل ، وفقًا لتقديرات مختلفة ، من مليار إلى ثلاثة مليارات روبل. في الوقت نفسه ، فإن مصادر "Lenta.ru" مقتنعة بأن هذه الأرقام قد تم التقليل من شأنها 10 مرات على الأقل. مرت ثلاثة أسابيع على بيان البنك المركزي بشأن الطبيعة الاحتيالية لانتشار Cashbury في 26 سبتمبر ، لكن لم تتخذ وكالات إنفاذ القانون ولا الجهة التنظيمية نفسها أي خطوات فعالة. لماذا المنظمة ، التي تجمع الأموال من السكان لمدة عامين دون عوائق ، لن تحصل على أي شيء مقابل ذلك - في مادة "Lenta.ru".
اقتراض بعض المال
تضع Cashbury نفسها كمنصة تجمع بين المستثمرين والمقترضين على نفس المنصة. يُعرض على العملاء إقراض الأشخاص العاديين ، وكذلك الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم بعائد يصل إلى 600 بالمائة سنويًا. بالإضافة إلى ذلك ، من الممكن تمويل الممتلكات المنقولة وغير المنقولة بضمانات والاستثمار في العملات المشفرة. سيكون كل شيء على ما يرام ، لكن Cashbury يقدم قروضًا للأفراد بمعدل مجنون يبلغ 2,2 بالمائة يوميًا. للمقارنة ، فإن المعدلات القصوى لمنظمات التمويل الأصغر الروسية هي 1,5-2٪ من المعلومات على موقع Cashbury على الإنترنت ؛ منذ عام 2016 ، تم إصدار قروض عبر الإنترنت في جميع أنحاء البلاد. وتجدر الإشارة إلى أن السبب الرئيسي لتوسيع الأنشطة هو "زيادة الطلب على منتج PDL (المال قبل يوم الدفع) في سياق الركود الممتد." بشكل منفصل ، تم التأكيد على أن Cashbury يلبي احتياجات جميع شرائح السكان ، بما في ذلك غير المحمي اجتماعيًا.
من الجدير بالذكر أن هناك العديد من الأشخاص ذوي الإعاقة بين المساهمين في Cashbury ، على وجه الخصوص ، الصم وضعاف السمع - تقام مناسبات خاصة لهم ، وهناك مجموعات منفصلة على فكونتاكتي وفيسبوك. وبحسب البنك المركزي ، فإن "كاشبيري" تبني أنشطتها على مبادئ التسويق الشبكي ، وتعد بربحية متضخمة وإعلان قوي في وسائل الإعلام والشبكات الاجتماعية. في الوقت نفسه ، لا تمارس الشركة أي نشاط اقتصادي حقيقي ، كما يؤكد المنظم.
حيث تنمو الساقين
لكنهم تعلموا جيدًا أن يخلقوا وهم هذا النشاط وأن يربكوا المسارات في كاشبيري. وفقًا للمعلومات المنشورة على موقع الويب في علامة التبويب "حول الشركة" ، يُقال أنه "منذ عام 2016 ، كانت Cashbury مجموعة من الشركات التي تضم شركة Warsaw Microcredit Company وشركة Cashbury Limited Liability Company وشركة Cashbery Limited الإنجليزية الذي ينسق منصات العمل للمستثمرين. في الوقت نفسه ، تنص صفحة الأسئلة والأجوبة على أن الحيازة تشمل الشركة الروسية Cashbury LLC و English Cashberry Limited ، ولكن لم يتم ذكر Warsaw ICC. علاوة على ذلك ، في يوليو 2018 ، شملت حيازة Cashbury أربع مؤسسات على الأقل ، لم يبق منها سوى واحدة اليوم - Cashberry Limited.
اختفت هياكل مثل LLC MFO Cashbury و MCC Khrizolit و MCC Sardonyx في ظروف غامضة من القائمة. وفقًا لخدمة RusProfile المرجعية ، فإن المؤسس والرئيس التنفيذي لشركة LLC MFO Cashbury ، المسجلة في 20 مارس 2013 في Rostov-on-Don ، هو أليكسييف رومان ألكسيفيتش. على نفس الشخص وبنفس العنوان في 20 نوفمبر 2016 ، تم تسجيل Cashbury LLC أيضًا. يدير أيضًا أكثر من عشرة كيانات قانونية ، معظمها في طور التصفية ، مثل شركة LLC MFO Cashbury - "في 13 يونيو 2018 ، تم اتخاذ قرار بشأن الاستبعاد المرتقب لكيان قانوني غير نشط من سجل الدولة الموحد للكيانات القانونية ". كل من "كاشبيري" لديها رأس مال "قوي" مصرح به بمبلغ 10 آلاف روبل.
ظهر استنساخ آخر - Cashbury LLC آخر - في 20 سبتمبر 2018. صحيح ، الآن تم تسجيل الكيان القانوني في يكاترينبورغ وباسم شخص معين إيفان ألكساندروفيتش شيستاكوف ، وقد نما رأس المال المصرح به إلى 100 ألف روبل. هناك أيضًا شركة Cashbury Holding LLC التي تمثلها Polina Viktorovna Valiullina ، التي تتحكم ، من بين أمور أخرى ، في نفس MCC "Chrysolite" و MCC "Sardonyx" المذكورة على موقع الويب "Cashbury" ، والمسجلة في نفس اليوم - 3 يوليو 2017 من عام. صحيح أن البنك المركزي استبعدهم من سجل المشاركين في سوق التمويل الأصغر بعد شهور قليلة من التسجيل.
تتراوح أنشطة جميع الشركات المذكورة من الخدمات المالية إلى الأنشطة القانونية أو ، على سبيل المثال ، التجارة في الشاحنات. من الغريب أيضًا أنه في النسختين الروسية والإنجليزية من موقع Cashbury على الويب ، يختلف OGRN المنسوب إلى LLC MFO Cashbury إلى حد ما. وفقًا لخدمة الضرائب الفيدرالية (FTS) ، تبين فجأة أن إحدى المنظمات التي تمتلك OGRN 5077746931928 هي شركة LLC MFC Domashnye Dengi ، ولكنها بالتأكيد ليست Cashbury.
أدرك لمدة ثلاثة
مع الشركات البريطانية ، الأمور أكثر إرباكًا. في عام 2016 ، دخلت شركة Rostov LLC Cashbury في اتفاقية وكالة مع الشركة البريطانية Cashbery Limited ممثلة بمديرها ، المواطن الروسي والمقيم في المملكة المتحدة Artur Vardanyan ، الذي يطلق على نفسه اسم مؤسس Cashbury ويدير الحملة الإعلانية بأكملها. وفقًا للاتفاقية ، تمثل الشركة الروسية ذات المسؤولية المحدودة في الواقع مصالح شركة Cashberry Limited في أراضي الاتحاد الروسي ، وتجذب العملاء وتبرم اتفاقيات معهم نيابة عن الشركة البريطانية. الذي ، مع ذلك ، تبين أنه بعيد عن كونه الوحيد ، وأرتوروف فاردانيانوف ، وفقًا للوثائق ، ليس واحدًا ، بل ثلاثة.
لذلك ، تم تسجيل Cashbery Limited في نوفمبر 2016 باسم السيد Vardanyan ، المولود عام 1980 ، وفي عام 2017 ظهرت شركتان - Cashbery Group LTD و Cashberytrading LTD - باسم Artur Vardanyan ، الذي ولد عام 1981. علاوة على ذلك ، في هاتين الحالتين ، يختلف تهجئة اللقب: في الأولى هو فاردانيان ، وفي الثانية هو فاردانجان. Vardanyan الثالث ، وتجدد شبابه مرة أخرى - ولدت بالفعل في عام 1983 ، وسجلت شركة أخرى - Cashbery International Limited في أغسطس 2018.
وتجدر الإشارة إلى أن "أنشطة إنتاج الخدمات غير المتمايزة للأسر الخاصة للاستخدام الخاص" يشار إليها على أنها النشاط الرئيسي لشركة Cashberry Limited و Cashberry Limited International. بالإضافة إلى ذلك ، من اللافت للنظر أن رأس المال المصرح به لجميع الشركات المسجلة قبل 2018 يساوي جنيهًا واحدًا فقط ، في حين تبين فجأة أن رأس مال شركة Cashberry Limited International يساوي مليار جنيه (أكثر من 1,3 مليار دولار).
كوخ على الحافة
يمكن أن نرى بالعين المجردة أن Cashbury يبذل قصارى جهده لإلغاء إمكانية تقديم إدارة الشركة إلى العدالة. حتى بعد الاطلاع على اتفاقية عرض الوكالة ، يتضح أن الشركة لا تضمن أي شيء ، وليست مسؤولة عن المعاملات المبرمة بين المستثمرين والمقترضين ، وعمليًا غير مثقلة بأي التزامات. يتفاقم الوضع بسبب حقيقة أن الأموال المستثمرة لا تذهب إلى حساب التسوية الخاص بشركة Cashbury LLC ، بل تذهب مباشرة إلى البطاقات المصرفية للأفراد. وبالتالي ، لا يتم توثيق استلام الأموال بأي شكل من الأشكال ، وتعمل "كاشبيري" نفسها فقط على أنها "نظام معلومات ومرجعية" مفترض.
ولكن في هذه الحالة ، تظل الشراكة بين Cashbury LLC و MCC Varshava LLC غير مفهومة. يقول الموقع أن Cashbury LLC ليس لديها ترخيص لأنشطة التمويل الأصغر ولا تصدر قروضًا من تلقاء نفسها ، لكن Varshava لديها مثل هذا الترخيص. وتجدر الإشارة إلى أن الشركة لا تقبل الاستثمارات من الأفراد ، وأن "القروض الصغرى تصدر على نفقتهم الخاصة". اتضح أن الاستثمارات لا تُضاف إلى حساب تسوية Cashbury أو إلى حسابات المقترضين. إذا حاولت إجراء إيداع في Cashbury من خلال Sberbank ، فسيظهر الفرد كمتلقي - Tatyana Sergeevna N. لذلك ، لا يوجد دليل على تحويل الأموال إلى Cashbury.
طريقة أخرى للهرم لحماية نفسه قدر الإمكان هي استخدام فترة دوران طويلة. وبالتالي ، فإن عملاء Cashbury مدعوون لاستثمار الأموال لمدة عام واحد أو أكثر. تتيح هذه الاستراتيجية لبعض الوقت تجنب ادعاءات وشكاوى الضحايا. يجب أن يؤخذ في الاعتبار أن معظم HYIPs على الإنترنت (برنامج استثمار عالي العائد - نوع من المشاريع الاحتيالية ، على غرار صندوق الاستثمار ، وهو نوع من الهرم المالي) يموتون حتى بعد عام واحد. يمكن اعتبار حقيقة وجود كاشبيري لمدة عامين كاملين نجاحًا كبيرًا.
على وشك
في 11 أكتوبر ، أعلن Artur Vartanyan تعليق المنصة حتى 1 نوفمبر. وقال في كلمة للمودعين "علينا الذهاب في إجازة لمدة ثلاثة أسابيع لاستعادة الحسابات المجمدة وإنشاء بنية تحتية للدفع من أجل البدء في الوفاء بالالتزامات تجاه المستثمرين" ، مشيرًا إلى أن الصعوبات مؤقتة. وفقًا لفاردانيان ، خلال "العربدة الإخبارية" التي استمرت أسبوعين ، تم حظر حسابات الشركة ، وتعرض القادة للترهيب ، وابتزاز شركاء كاشبيري ، ونُفذت "أعمال خبيثة متعددة مع الموقع".
بشكل عام ، يمكن اعتبار هذا العلاج بمثابة تشنجات في فراش الموت. بصراحة ، هذه حركة كلاسيكية. بمجرد أن تبدأ المشاكل بالهرم ، تذهب الشركة على الفور في الإجازات والإجازات والعطلات وسحب المطاط وإطعام المودعين "بوجبات الإفطار". قصة عن العمل الشاق للفريق ، تعد بأنه سيكون أفضل مما كان عليه - كل شيء مثل مخطط. من المفارقات أن الضجة التي أثارتها وسائل الإعلام "كاشبيري" نفسها هي في الواقع جيدة جدًا لها. تحتاج قيادة أي هرم ، كقاعدة عامة ، إلى بعض العذر لمغادرة المسرح بشكل جميل ، ولكن هنا لم يكن من الضروري حتى البحث عنه. لقد أوضح فاردانيان بالفعل مشاكل "كاشبيري" مع "موجة من الوحل" من وسائل الإعلام ومجتمع الإنترنت.
الأمر الأكثر إثارة للاهتمام هو أن العديد من عملاء Cashbury يدعمونه ، ويحظرون التعليقات السلبية حول الشركة على YouTube ، ويكتبون التعليقات ، ويضعون الكراهية. إنهم يعتقدون أن المنصة قد تم تعليقها بسبب هجوم معلومات يتعلق بحقيقة أن النظام المصرفي التقليدي لا يريد المنافسين دخول السوق. يرى الكثيرون أيضًا أن أكبر هرم مالي في البلاد هو في الواقع بنك روسيا. ويجب على المرء أن يعتقد أن الناس لديهم سبب ما للاعتقاد بذلك وعدم الثقة بالجهة التنظيمية.
لوح بيده
كان البنك المركزي نفسه على علم بوجود كاشبيري لفترة طويلة. وفقًا للمعلومات الموجودة على موقع الويب الخاص بخدمة Bailiff الفيدرالية (FSSP) ، منذ أكثر من عام ، فرضت الهيئة التنظيمية غرامة قدرها نصف مليون روبل على شركة MFO Cashbury LLC في حالة المخالفة الإدارية رقم ولم يتبع أي إجراء. "لم يتم دفع الغرامة ، ولا أحد يبحث عن مدينين ، وشركة Cashbury LLC مسجلة الآن في نفس العنوان ، والإعلان عنها (إلى جانب العنوان) معلق في جميع أنحاء موسكو ، ناهيك عن المناطق. في رأيي ، سيكون هذا الدليل فقط كافيًا للبنك المركزي لتقديم استئناف إلى مكتب المدعي العام ووكالات إنفاذ القانون ، "فلاديمير دياكوف ، المتخصص في مجال الخبرة القانونية وحماية الأصول ، مبتكر أول مخبر تشفير روسي وكالة Crypto Detectives ، أخبرت Lente.ru.
كما لفت الخبير الانتباه إلى حقيقة أن الإدخال على الغرامة اختفى فجأة من قسم "الإجراءات الإدارية" على موقع البنك المركزي ، على الرغم من حفظه في قاعدة بيانات FSSP. وبحسب دياكوف ، يمكن أن يكون سبب طرح الأسئلة على فاردانيان هو شركة Cashbery International Limited المسجلة في أغسطس ، والتي سبق ذكرها برأس مال مصرح به يبلغ مليار جنيه إسترليني. وشدد دياكوف على أن "مجرد وجود مثل هذه الشركة برأس مال معلن يعطي أسبابًا كافية لطرح أسئلة على فاردانيان حول منشأ رأس المال وطرق سحبه إلى المملكة المتحدة".
وتجدر الإشارة أيضًا إلى أنه في نفس الوقت الذي أدلى فيه مدير إدارة مكافحة الممارسات غير العادلة بالبنك المركزي فاليري لياخ ببيان بشأن Cashbury ، أدخل المنظم شركة League of Auctions في سجل مؤسسات التمويل الأصغر. تشارك هذه المنظمة في شراء العقارات المعروضة للمزادات أثناء إفلاس الشركات ، وهي شريك لـ Cashbury ، كما ورد في موقع الخدمة. يُطلق على Vadim Vyacheslavovich Gerasimov اسم المدير العام ومؤسس "Auction League" LLC MCC ، والذي يدير في نفس الوقت شركة MCC المذكورة سابقًا "Varshava" ، حيث يعمل موظف واحد ، على ما يبدو جيراسيموف نفسه.
وفي وقت سابق على موقع "كاشبيري" ، من بين أمور أخرى ، أفادت الأنباء أن "ليج أوف آدشنز" تعمل مع شريكها ، شركة "ليج أوف آدشنز" البريطانية. ومع ذلك ، تم تصفيتها في مايو 2018. لم تجب الجهة التنظيمية على سؤال Lenta.ru حول كيف يمكن للبنك المركزي التعليق على قرار إدراج هذه المنظمة في السجل ، تمامًا مثل أي سؤال آخر يتعلق بـ Cashbury. كما لم يرد أي رد على الطلب الرسمي لـ "Lenta.ru" الموجه إلى رئيس المديرية الرئيسية للأمن الاقتصادي ومكافحة الفساد بوزارة الداخلية. رفض المركز الصحفي للوزارة الحديث عن الأسباب.
لا توجد فرصة
وبالنتيجة ، مرت ثلاثة أسابيع على بيان البنك المركزي ، لكن الأمور ما زالت قائمة. على خلفية كيف يمكن أن تتفاعل وكالات إنفاذ القانون الروسية ، على سبيل المثال ، مع إعادة نشر "متطرفة" على فكونتاكتي ، فإن مثل هذا البطء يبدو مريبًا. في 12 أكتوبر فقط ، ذكرت تاس ، نقلاً عن مصدر ، أن وزارة الشؤون الداخلية بدأت مع ذلك في فحص مجموعة كاشبيري بحثًا عن علامات على مخطط هرمي. وفقًا لمحاور الوكالة ، بعد التحقق من منظمي المجموعة ، يمكن رفع دعوى جنائية بموجب المادة 159 من القانون الجنائي ("الاحتيال"). صحيح أنه لن يكون من السهل مقاضاة فاردانيان ، فقط لأنه لا يعيش في روسيا. "سيكون الأمر صعبا. قدمت شركاته الإنجليزية خدمات فقط ، والأشخاص الرئيسيون المتورطون هم MKKshki ، ومعظمهم ماتوا بالفعل ومسجلين كقطرات ، "يعلق دياكوف.
من غير المحتمل أيضًا أن يتمكن عملاء Cashbury من استعادة أموالهم ، نظرًا لأنه سيتعين تحصيل الديون بعد إعلان الشركة معسرة ماليًا. وبصرف النظر عن تقييم احتمالات الملاحقة الجنائية المحتملة ، فإن الوضع معقد من وجهة نظر العلاقات القانونية المدنية. من المرجح أن يضطر دائنو شركات المجموعة التي رفضت إعادة الأموال إذا لم يتم تأمين مطالباتهم بتعهد بممتلكات سائلة للمشاركة في إجراءات إفلاس مطولة للشركات المدينة بنتائج غير مؤكدة. في إجراءات الإفلاس ذات الظروف المماثلة ، كقاعدة عامة ، هناك نسبة منخفضة جدًا من سداد مطالبات الدائنين ، ربما أقل من 5-10 في المائة ، "كما يعتقد أنطون بابينكو ، الشريك في مكتب بادفا وإيبستين للمحاماة.
في "Cashbury" نفسها ، يفهم الجميع هذا جيدًا. "إنهم ببساطة لا يستطيعون إثبات شيء ما أو اتهام كاشبيري. حتى عندما كان MMM موجودًا في التسعينيات ، لم يكن بإمكانهم فعل أي شيء ، ناهيك عن الوقت الحالي ، - قال بيان الشركة على فكونتاكتي. - لقد رفعوا دعوى قضائية ، لكن المحكمة لم تستطع الاعتراف بالذنب ، ولم تستطع منعها أيضًا. كل ما في الأمر هو أن الأمر كله خارج النظام ، ولن تتمكن ببساطة من القتال بشكل قانوني ". مع مبتكر MMM Sergei Mavrodi ، رفع الناس حقًا دعوى قضائية لسنوات ، لكنهم لم يحصلوا على أي شيء. في وقت وفاته ، احتوت قاعدة بيانات خدمة الحاجب على معلومات حول أكثر من ألفي دعوى تنفيذ ضد مافرودي. في الوقت نفسه ، تم الإعلان عن العديد من المطالبات ميؤوس منها بسبب افتقار المدعى عليه للممتلكات.
ولنا ولك
Cashbury هو بالفعل مشروع احتيالي تم إنشاؤه لإثراء منشئيها. ومع ذلك ، فإن كل هذا الجلد التوضيحي لا ينفي حقيقة أنه لا يزال هناك الكثير من هذه الشركات عديمة الضمير العاملة في روسيا. لكن لسبب ما ، لا البنك المركزي ولا وكالات إنفاذ القانون تهتم بهم. في هذه الأثناء ، حتى وسائل الإعلام التي أعلنت ذات مرة عن هذه الشركة بدأت في إغراق كاشبيري. فجأة ، اختفى ذكر مقال بعنوان "Cashbury يفتح مكاتب تمثيلية في المناطق" على موقع Vesti.Ru من موقع Cashbury الإلكتروني من قسم "Media about us". لم يتم العثور على هذه المواد الآن على موقع Vesti على الويب. لكن ظهرت بالفعل قصص كاشفة تفصيلية عن أكبر هرم مالي في برنامج Vesti Nedeli مع Dmitry Kiselev على Rossiya 1 ، وكذلك في النشرات الإخبارية الأخرى على القناة التلفزيونية.
كما تم الترويج لكاشبيري من قبل مشاهير محليين ، مثل المغني نيكولاي باسكوف ، والمذيع التلفزيوني أنفيسا تشيخوفا ، والممثل الكوميدي سيرجي ميزنتسيف ، والمغنية أولغا بوزوفا ، والمغنية فاليري ميلادزي. أيضًا ، تضمنت الحملة الإعلانية عددًا لا يحصى من المدونين الذين وزعوا روابط الإحالة وحثوا على "البدء في جني الأموال من Cashbury". اتضح أنه مقابل المال يمكنك الترويج لأي قمامة مختارة. بعد كل شيء ، لا نجوم البوب ، ولا المدونون ، ولا وسائل الإعلام يرفضون كسب المال من سذاجة الروس العاديين.
في الوقت نفسه ، من الغريب أن المشاركين في الأهرامات المالية الحديثة غالبًا ما يفهمون تمامًا طبيعة استثماراتهم ويأملون ببساطة أن يكون لديهم الوقت "للقفز" في الوقت المناسب. أي أنهم يدركون أن الربح سيتم توفيره من خلال استثمارات الأشخاص الآخرين ، والمستثمرين المحتملين الآخرين ، الذين لن يتركوا في النهاية أي شيء. على الأرجح ، هؤلاء الأشخاص أنفسهم يدافعون بشراسة عن كاشبيري من الهجمات. ومع ذلك ، فإن المشكلة أعمق بكثير هنا. لإدانة الناس لمحاولتهم البقاء على قيد الحياة في بلد يتضح فيه أن كل رجل لنفسه على الأقل غير عادل.