في جلسة الاستماع للتقرير الاقتصادي السنوي في الكونجرس الأمريكي ، تم تسمية العام الماضي بعام العملات المشفرة. وسائل الدفع القائمة على الأنظمة اللامركزية اقتحمت الاقتصاد العالمي ولن تترك هناك. حتى كبار الممولين في مجموعة العشرين ، الذين يصرخون على أسنانهم ، يعترفون ببطء أن العملات المشفرة موجودة وسيتعين حسابها.
إذن ما الذي يحدث في السوق ، أي من العملات المشفرة يمكن اعتبارها أكثر واعدة وأي استراتيجيات استثمار أفضل للاختيار؟
ما يحدث في سوق العملات المشفرة
كان شتاء 2017-2018 فترة اضطراب في سوق العملات المشفرة. تم استبدال نمو سعر البيتكوين ، الذي بدأ في الخريف ، بانخفاض حاد - من 20 ألف دولار لكل عملة إلى 8 آلاف دولار ، أو حتى أقل. استمرت هذه الظاهرة ، التي كانت تسمى في البداية تصحيح المسار قصير المدى ، لمدة شهرين. وقع المستثمرون ، الذين كانوا يسألون بالفعل عن أسعار العقارات الفاخرة ، في حالة ركود.
تكثف مزاجهم الكئيب فقط بعد أن أعلنت Google ، تليها محركات البحث الأخرى ، Facebook و Twitter ، عن خطط لحظر إعلانات خدمات العملات المشفرة. الأخبار الواردة من الصين ، حيث وصل تدخل السلطات في عمل سوق العملات المشفرة إلى نقطة حظر الحسابات في برامج المراسلة ، لم تكن أيضًا مشجعة.
لكن قمة مجموعة العشرين الماضية بعثت أملاً جديداً في السوق. اعترف مارك كيرني ، رئيس بنك إنجلترا المحافظ ، وهو أيضًا عضو في مجلس الاستقرار المالي لمجموعة العشرين ، بأن العملات المشفرة لا تشكل تهديدًا للنظام المالي العالمي. وبالتالي ، لا داعي للخوف من الحظر المباشر على العملات المشفرة أو التشديد السريع للوائح سوق العملات المشفرة.
يستعد المشاركون في السوق لارتفاع جديد ويقومون بفحص العملات المشفرة الرئيسية من أجل فهم أي منها سيحقق أكبر ربح.
خمسة قادة في سوق العملات المشفرة
تعتبر العملات المفضلة لدى مستثمري العملات المشفرة تقليديًا عملات ذات رأس مال وسيولة عالية ، والتي كانت موجودة في السوق منذ عدة سنوات. أي منها تهم المستثمرين في 2018؟
1. بيتكوين
العملة المشفرة رقم واحد. ملك. أساس ومحرك الاقتصاد المشفر. نعم ، لديها الكثير من الجوانب السلبية ، بما في ذلك المعاملات البطيئة ورسوم الصرف المرتفعة. نعم ، انهارت من عشرين ألف دولار إلى ثمانية آلاف لكل عملة. نعم ، يسميها بعض المحللين البارزين فقاعة ويتوقعون انهيارًا وشيكًا. على الرغم من كل هذا ، حتى الآن ، خلال فترة الركود ، أفاد مجمع Coinmarketcap بأن كل معاملة ثالثة في سوق التشفير هي معاملة مع عملات البيتكوين.
له القيمة السوقية الآن ، في ربيع 2018 ، حوالي 139 مليار دولار. ليس كافيًا لملك العملات المشفرة بالطبع ، لكن السوق ينتظر النمو. لذلك ، يتم استثمار Bitcoin وسيستمر استثمارها.
2. لايتكوين
شيخ آخر من سوق العملات المشفرة. في عام 2011 ، قام تشارلي لي ، مبتكر Litecoin ، بتقديمه كإصدار خفيف الوزن من Bitcoin. ومن هنا الاسم.
على الرغم من وجود طلب كبير على الليتكوين طوال هذا الوقت ، وفي أبريل 2018 احتلت المرتبة الخامسة في قائمة العملات المشفرة برأسمال قدره 7,9 مليار دولار ، إلا أن الوضع الحالي ليس ملائمًا لها.
بصرف النظر عن الانكماش العام في السوق ، هناك أيضًا أسباب فردية. باع تشارلي لي جميع عملاته المعدنية في ديسمبر 2017 ، مما تسبب في انخفاض مؤقت في سعر الصرف. ظل بعض المستثمرين مخلصين لـ Litecoin ، ويرجع ذلك أساسًا إلى حقيقة أنه في فبراير 2018 ، تم الإعلان عن إطلاق نظام الدفع Litepay على نفس المنصة. ومع ذلك ، فقد تم تأجيل الإطلاق إلى أجل غير مسمى ، لذلك لم يكن هناك سبب لزيادة المعدل.
3. Ethereum
من ناحية أخرى ، لا يتم تحطيم الإيثيريوم بسهولة. وراء هذه العملة ليس مجرد فكرة ، ولكن أيضًا خدمة ، يتزايد الطلب عليها. Ethereum هي منصة شائعة للأنظمة اللامركزية والعقود الذكية. بشكل تقريبي ، يمكن لأي شخص إصدار الرموز المميزة الخاصة به ، ولكن هذا يتطلب نظامًا أساسيًا ، تمامًا كما يحتاج برنامج الكمبيوتر إلى نظام تشغيل. و Ethereum هو مجرد مثل هذه الحالة.
لذلك ، يطلق عليه رقم العملة المشفرة 2 ، ووصلت رسملة Ethereum في بداية عام 2018 إلى 88 مليار دولار (في أبريل - 53 مليار دولار). من المتوقع أن ينمو إيثر في عام 2018 ، ولكن معدله الآن يحاول الدخول في تصحيح جنبًا إلى جنب مع السوق بالكامل.
4-نيو
كان القصد من Litecoin أن يكون بديلاً عن Bitcoin ، بينما NEO هو نوع من النظير لـ Ethereum. إنها منصة عقد ذكية تم تطويرها في الصين.
في سوق العملات المشفرة ، تعتبر الإمبراطورية السماوية لاعبًا جادًا للغاية ، لأسباب ليس أقلها طابعها الجماهيري. حتى قبل بدء الحظر الحكومي ، وقعت NEO بالفعل شراكة مع أكبر منصة تجارة جملة ، Alibaba. إذا تم توريد البضائع من الصين باستخدام العقود الذكية ، فسيكون من الصعب على هذا الترادف المنافسة.
الآن تعتمد آفاق عملة NEO على تصرفات السلطات الصينية: لقد تعاملوا بجدية مع سوق العملات المشفرة وحظروا كل شيء لا يمكنهم تأميمه.
إذا تم تأكيد الشائعات بأن مالكي NEO لديهم صلات في الحكومة ، فسيكونون قادرين على "الركض بين القطرات" وعدم التعرض لأعمال انتقامية. ثم تكون آفاق هذه العملة مشرقة جدًا - خاصةً عندما تفكر في أنه من حيث الوظائف ، فإن منصة NEO ، في رأيي ، هي أكثر مثالية ويمكن الوصول إليها أكثر من Ethereum.
5. العملات البديلة
في الواقع ، تسمى جميع العملات المشفرة ، باستثناء البيتكوينز ، العملات الرقمية البديلة. لذا فإن Litecoin و NEO و Ethereum المذكورة أعلاه هي أيضًا عملات بديلة. لكن هذا الثالوث يتنفس بثقة على ظهر زعيم البيتكوين ، ولكن يتم تحديث القائمة الإضافية بهذه السرعة بحيث يصعب تحديد مفضل واحد.
يمكن أن تتمتع العملات البديلة الشهيرة بخصائص مختلفة ، ولديها شيء واحد مشترك: اهتمام السوق اللحظي بهذه الأصول يؤدي إلى ارتفاع سريع في أسعارها.
توسع سوق العملات البديلة في عام 2017 ، لكن بعض "المستعرات الأعظمية" تمكنت من التبخر ، ولم ترق إلى مستوى التوقعات. لذلك ، نلخص في هذه الفقرة جميع الأصول الواعدة التي لم يتم تضمينها في القائمة أعلاه. على قدم المساواة ، يمكن أن يكون هناك EOS و Monero و Cardano و IOTA و Stellar وغيرها.
كيف يمكنك استخدام كل هذه المعرفة لصالحك؟ يمكنك أن تصبح مستثمرًا في العملات المشفرة.
استراتيجيات الاستثمار في العملات المشفرة
اعتمادًا على حجم وتكرار وتوقيت المعاملات ، تنقسم استراتيجيات الاستثمار إلى ثلاثة أنواع:
- العدواني
- معتدل
- تحفظا
لا توجد حدود واضحة بينهما ، ويمكن للمستثمر نفسه استخدام طرق مختلفة لنفس الأصل.
مع الإستراتيجية القوية ، فإن مهمة المستثمر هي الحصول على أقصى ربح في وقت قصير من قفزات الأسعار. لنفترض أن سوق العملات المشفرة ينتظر صدور أخبار مهمة ، وهناك افتراضات بأنه بعد ذلك سيتحرك معدل الأصل المحدد بحدة في اتجاه معين. يحقق المستثمر ربحًا من الفرق بين المعدلات "قبل" و "بعد". عيب الإستراتيجية العدوانية هو المخاطرة العالية ، وكذلك حقيقة أن هذا في الواقع ليس استثمارًا ، بل مضاربة.
مع الاستراتيجيات المعتدلة ، يتوقع المستثمر تحقيق ربح بعد فترة زمنية معينة ، على سبيل المثال ، في غضون بضعة أشهر. لهذا ، لا يكفي الاعتماد على مسار القفز ؛ من الضروري دراسة وتحليل بالتفصيل آفاق العملة المختارة.
لا يقتصر المستثمرون الكبار ذوو رأس المال القوي والخبرة العملية والمعرفة بالسوق ، كقاعدة عامة ، على نوع واحد من الإستراتيجيات. عادة ما يشكلون محفظة من الأصول المختلفة ، ويختارون نهجهم الخاص لكل منها.
كيف تبدو المحفظة الاستثمارية للعملات المشفرة
في القاموس المالي والاستثماري ، لا علاقة لمصطلح "المحفظة" بالسلع الجلدية. المحفظة هي العديد من الأصول التي يعمل بها المستثمر. من الضروري الاستثمار في أصول مختلفة لتقليل المخاطر: إذا بدأ أحد الأصول في المحفظة في الانخفاض فجأة في السعر ، فإن الباقي سيساعد في تغطية الخسائر جزئيًا أو كليًا. هذا يسمى التحوط.
الغالبية العظمى من محافظ الاستثمار بالعملات المشفرة لها عملات رائدة واحدة أو أكثر. قبل عام ، لم تكتمل أي محفظة جادة بدون حصة قوية من البيتكوين. لكن ظهور عملات بديلة جديدة والعيوب الطبيعية للعملة المشفرة الرئيسية يقلل من جاذبيتها الاستثمارية.
لا تزال Bitcoin في وضع قوي ، لكن حصتها في سوق العملات المشفرة تتراجع تدريجياً. هذا يرجع أولاً إلى زيادة حجم تداول العملات البديلة في السوق. وثانيًا ، ظهور العملات المشفرة بوظائف أكثر من البيتكوين وإمكانيات تطبيق أوسع في عالم التشفير. يعتقد محللونا أنه على الرغم من أن Bitcoin ستظل رقمًا قويًا في السوق في عام 2018 ، فقد يتم استبدالها بعملات رقمية بديلة أكثر عملية.
- أليكو سوكوراشفيلي ، محلل رئيسي ، صندوق Crypto Art Cryptocurrency Fund.
تعتبر الأصول المشفرة الرائدة مناسبة تمامًا لاستراتيجية تداول معتدلة إلى متحفظة. هذا يعني أنه يتم فتح المعاملات لفترة طويلة ، والتي تعتمد على نتائج تحليل كل أصل. مع هذا النهج ، لا تتداخل قفزات الأسعار قصيرة الأجل مع جني الأرباح في الوقت المخطط له.
يعد الانخفاض في معدل الليتكوين في ديسمبر 2017 ، عندما تخلص تشارلي لي من حصته ، مثالًا جيدًا على ظروف قاهرة في السوق لا يمكن التنبؤ بها باستخدام التحليل. ولكن بعد ذلك ، تعافى المعدل ، وهؤلاء المستثمرون الذين لم يبيعوا Litecoin في حالة ذعر لم يعانوا من هذه القفزة.
ما الذي تحتاج إلى معرفته أيضًا إذا كنت تستثمر في العملات المشفرة بالمناسبة ، هناك جانب إيجابي: في أزواج من العملات المزدوجة ، مثل Bitcoin و Litecoin ، في مثل هذه الحالات ، ينتقل بعض المستثمرين على الفور من واحد إلى آخر ، مما يؤثر على الأسعار . إذا كان لديك مثل هذا الزوج في محفظتك ، يمكنك بالتالي تعويض الخسائر المفاجئة كجزء من إستراتيجية متوسطة المدى.
يعتبر زوج Ethereum و NEO أيضًا عملتين توأمين ، وعادة ما تتغير أسعارهما بشكل متزامن ، لأن عوامل السوق العامة تؤثر عليهما بنفس الطريقة. وفي حالة عدم وجود معلومات من الداخل حول القفزات المحتملة في أسعارها ، يكون الاستثمار فيها أفضل أيضًا.
لكن محاولة كسر البنك في صفقة محفوفة بالمخاطر هي الأفضل مع العملات البديلة التي ليست من بين أفضل 20 عملة. من بين عدة آلاف من العملات المشفرة ، يختار المستثمر العملة التي يسمعها الجميع الآن ، ويحاول تحويل بضعة سنتات إلى عدة آلاف. حتى أنها تنجح في بعض الأحيان. الشيء الرئيسي هو عدم المخاطرة بأموال الماضي أو بأموال الآخرين.
الشيء الرئيسي: لا تستثمر كل الأموال في أصل واحد
تقول الحكمة الشعبية: "لا تحتفظ بكل بيضك في سلة واحدة". هذا هو تعريف شامل لاستثمار المحفظة. بغض النظر عن الإستراتيجية التي تختارها ، فإن استثمار جميع أموالك في أي أصل واحد يعد مخاطرة كبيرة ، خاصة في سوق التشفير المتقلب.
وإذا كنت قد جمعت بالفعل محفظة استثمارية متوازنة ، فتذكر: من الأفضل الاعتماد على استراتيجية طويلة الأجل للأصول الكبيرة ، ويمكن تداول العملات البديلة الجديدة بقوة حتى لا تفوتك لحظة مربحة.