কীভাবে আপনার ক্রিপ্টোকারেন্সি পোর্টফোলিওকে কার্যকরীভাবে ভারসাম্য বজায় রাখবেন

কৌশলগত বিনিয়োগের একটি পোর্টফোলিও সাধারণত লক্ষ্যযুক্ত লক্ষ্যগুলির সাথে তৈরি করা হয়, যেমন বিনিয়োগের পূর্বনির্ধারিত বরাদ্দ বা ঝুঁকি-থেকে-পুরস্কার অনুপাত। আপনি যখন কোনো সম্পদ লেনদেন করেন, তখন মূল্যের ওঠানামা অনিবার্যভাবে বর্তমান বিনিয়োগ মূল্য এবং মূল খরচের মধ্যে পার্থক্য সৃষ্টি করে। সম্পদের মূল্যের উপর নির্ভর করে আপনার বিনিয়োগের আকার স্বাভাবিকভাবেই বৃদ্ধি বা হ্রাস পায়। এটি প্রতিটি বিনিয়োগের জন্য শতাংশের ক্ষেত্রে আপনার পোর্টফোলিওর ভারসাম্য পরিবর্তন করে এবং প্রতিটি বিনিয়োগের ঝুঁকির মাত্রাও পরিবর্তন করে।

পোর্টফোলিও রিব্যালেন্সিং হল একটি কৌশলগত হাতিয়ার যা ব্যবসায়ীদের অপরিকল্পিত ঝুঁকির অত্যধিক এক্সপোজার থেকে রক্ষা করে। পুনঃব্যালেন্সিং একটি পূর্বনির্ধারিত সম্পদ বরাদ্দে ফিরে যাওয়ার জন্য সম্পদ ক্রয় বা বিক্রয় জড়িত।

আমরা আপনাকে দেখাব কিভাবে পোর্টফোলিও রিব্যালেন্সিং কাজ করে, কেন নিয়মিত রিব্যালেন্সিং এত গুরুত্বপূর্ণ এবং কিছু সেরা রিব্যালেন্সিং কৌশল উপলব্ধ। আপনার পোর্টফোলিওকে কীভাবে ভারসাম্য বজায় রাখতে হয় তা শিখতে আমাদের ধাপে ধাপে নির্দেশাবলী অনুসরণ করুন।

পোর্টফোলিও রিব্যালেন্সিং কি?

পোর্টফোলিও রিব্যালেন্সিং হল একটি বিনিয়োগ পোর্টফোলিওতে সম্পদের ওজনের পুনঃবন্টন যাতে ঝুঁকির ভারসাম্য বজায় থাকে। রিব্যালেন্সিং পর্যায়ক্রমে ঘটে এবং ঝুঁকি বা সম্পদ বরাদ্দের লক্ষ্যমাত্রা অর্জনের জন্য পোর্টফোলিওতে থাকা ক্রিপ্টোকারেন্সি বা অন্যান্য বিনিয়োগের ক্রয় বা বিক্রয় জড়িত।

ব্যবসায়ীরা একটি ঝুঁকি প্রশমন পদ্ধতি হিসাবে বিদ্যমান ট্রেডিং কৌশলগুলির সাথে পোর্টফোলিও রিব্যালেন্সিং করতে পারে। আপনি একটি স্বতন্ত্র বিনিয়োগ কৌশল হিসাবে পোর্টফোলিও রিব্যালেন্সিং ব্যবহার করতে পারেন যা প্রায়শই HODLing-এর একটি প্রতিশ্রুতিশীল বিকল্প হিসাবে বিবেচিত হয়।

কেন একটি পোর্টফোলিও পুনরায় ভারসাম্য?

নিয়মিত পোর্টফোলিও রিব্যালেন্সিংয়ের প্রধান সুবিধা হল কৌশলগতভাবে নির্ধারিত ঝুঁকির স্তরে ফিরে আসা যা এটি প্রদান করে। যাইহোক, এটি একমাত্র সুবিধা নয়। পুনরায় ভারসাম্য বজায় রাখা বিজয়ীদের ধরে রাখতে চাওয়ার মনোবিজ্ঞানের বিরুদ্ধে লড়াই করে—এবং তাদের আপনার পোর্টফোলিওর একটি বিশাল অংশ হতে দিন। আপনি স্বাভাবিকভাবেই পজিশন হারানোর জন্য সেরা মূল্য পাবেন। বাজারের গতিবিধির মনোবিজ্ঞানকে আপনার কৌশলকে প্রভাবিত করতে না দিয়ে, আপনি আবেগকে সমীকরণের বাইরে নিয়ে যান। এই দৃষ্টিকোণ থেকে, আপনার ঝুঁকি সহনশীলতার যুক্তিযুক্ত এবং যৌক্তিক মূল্যায়ন করা এবং আপনার ক্রিপ্টো পোর্টফোলিওর জন্য সঠিক ট্রেডিং কৌশল বেছে নেওয়া অনেক সহজ।

ব্যবসায়ীরা প্রায়ই বড় বাজার মূলধন ব্যবহার করে
বাজার মূলধন (বা বাজার মূলধন) একটি ক্রিপ্টোকারেন্সির বাজার মূল্যের একটি পরিমাপ। অন্য কথায়, এটি...
বিটকয়েন এবং ইথারের মতো মুদ্রাগুলি অস্থিরতা সীমাবদ্ধ করতে এবং বিনিয়োগের সময় ঝুঁকি কমাতে। আপনি উচ্চ অস্থিরতার ক্রিপ্টো সম্পদ এবং মাঝারি থেকে নিম্ন বাজারের ক্যাপ কয়েন এবং টোকেনগুলির দিকে যত বেশি বৈচিত্র্য আনতে শুরু করবেন, ততবার আপনার ক্রিপ্টো পোর্টফোলিওকে পুনরায় ভারসাম্যপূর্ণ করতে হবে। একটি সম্পদের মূল্য কয়েক মিনিটের মধ্যে কমতে পারে বা আকাশচুম্বী হতে পারে, যার ফলে বিনিয়োগের আকার দ্রুত পরিবর্তন হয়। ক্রিপ্টোকারেন্সির ক্রমবর্ধমান বিশ্বে কিছু অভিজ্ঞ ব্যবসায়ী তাদের পোর্টফোলিও প্রতি ঘণ্টায়, প্রতি ঘণ্টায় ভারসাম্য বজায় রাখে।

ডিজিটাল সম্পদ কি পুনরায় ভারসাম্যপূর্ণ হতে পারে?

নিয়মিত পোর্টফোলিও পুনঃব্যালেন্সিংয়ের জন্য ডিজিটাল সম্পদ হল সবচেয়ে উপযুক্ত বিনিয়োগ। বাজারগুলি কখনই বন্ধ হয় না, যার মানে আপনি দিনের যে কোনও সময় পুনরায় ভারসাম্য বজায় রাখতে পারেন। ইচ্ছাকৃত পর্যায়ক্রমিক মূল্যায়ন ঝুঁকির শীর্ষে থাকার জন্য এবং পূর্বনির্ধারিত সম্পদ ভারসাম্যের লক্ষ্যে গুরুত্বপূর্ণ।

আপনার ক্রিপ্টো পোর্টফোলিও ট্র্যাক এবং পুনরায় ভারসাম্য বজায় রাখতে সহায়তা করার জন্য অনেকগুলি সরঞ্জাম উপলব্ধ রয়েছে। এখানে তাদের কিছু আছে:

CoinTracker - 300 টির বেশি এক্সচেঞ্জ বা ওয়ালেটের সাথে সংযোগ করুন এবং 8000 টির বেশি ক্রিপ্টোকারেন্সি ট্র্যাক করুন, যা CoinTrackerকে একটি স্বজ্ঞাত এবং সহজেই ব্যবহারযোগ্য ইন্টারফেসের মাধ্যমে আপনার সমস্ত ট্যাক্স বাছাই ফি ট্র্যাক করতে দেয়৷

কুবের - কুবেরের অত্যন্ত কার্যকরী (এখনও স্প্রেডশিট হিসাবে ব্যবহার করা সহজ) পোর্টফোলিও ট্র্যাকার সহ স্টক বা ক্রিপ্টোকারেন্সিগুলি ট্র্যাক করুন, সম্পূর্ণ বিনিয়োগ ট্র্যাকিং এবং পরিচালনার জন্য ব্যাঙ্ক এবং ব্রোকার সংযোগ প্রদান করে৷

চিংড়ি Shrimpy হল একটি ক্রিপ্টোকারেন্সি পোর্টফোলিও রিব্যালেন্সিং টুল যা পোর্টফোলিও ট্র্যাকিং, রিব্যালেন্সিং এবং স্বয়ংক্রিয় সূচক এবং কপি ট্রেডিং অফার করে। আপনার সিস্টেম স্বয়ংক্রিয় বা অন্য ব্যবসায়ী অনুসরণ করুন.

সেরা ভারসাম্যপূর্ণ কৌশল

একটি ক্রিপ্টোকারেন্সি পোর্টফোলিও পুনরায় ভারসাম্যপূর্ণ করার জন্য এখানে তিনটি সাধারণ কৌশল রয়েছে৷ সেরা কৌশল আপনার পোর্টফোলিও, ঝুঁকি সহনশীলতা, বৈচিত্র্য লক্ষ্য এবং সামগ্রিক ট্রেডিং পদ্ধতির উপর নির্ভর করে।

আপনি আপনার নিজের পোর্টফোলিওতে এই কৌশলগুলি পরীক্ষা করতে পারেন।

উদাহরণস্বরূপ, ভারসাম্য বজায় রাখার ধারণাটি একটি পোর্টফোলিওতে সম্পদের আকারের চারপাশে ঘোরে। এটি সাধারণত শতাংশ হিসাবে প্রকাশ করা হয়। উদাহরণ স্বরূপ, আপনার যদি $10000 এর একটি পোর্টফোলিও থাকে যার $2500 চারটি ভিন্ন কয়েনে বিনিয়োগ করা হয়, প্রতিটি কয়েনের পোর্টফোলিওতে 25% বিতরণ থাকবে।

বরাদ্দ শতাংশ = মুদ্রায় বিনিয়োগকৃত পরিমাণ / মোট পোর্টফোলিওতে বিনিয়োগ করা পরিমাণ

সাধারণত, আপনি আপনার পছন্দসই বন্টন শতাংশ দিয়ে শুরু করেন এবং তারপর প্রতিটি ক্রিপ্টোকারেন্সির মান পরিবর্তনের সাথে সাথে আপনি প্রকৃত বিতরণ শতাংশ পাবেন। রিব্যালেন্সিং হল আপনার প্রকৃত বরাদ্দ শতাংশকে আপনার পছন্দসই বরাদ্দ শতাংশের সাথে সঙ্গতিপূর্ণ করার অনুশীলন।

পর্যায়ক্রমিক ভারসাম্য

পর্যায়ক্রমিক পোর্টফোলিও পুনঃব্যালেন্সিং একটি বিনিয়োগের আকার পরিবর্তন করার জন্য একটি সহজ, সময়-ভিত্তিক পদ্ধতি। ব্যবসায়ী বিভিন্ন মুদ্রা এবং ক্রিপ্টোকারেন্সি টোকেনের মধ্যে বিনিয়োগের প্রাথমিক বন্টন নির্ধারণ করে।

একটি নির্দিষ্ট সময়ের পরে - যা ঘন্টা, দিন বা সপ্তাহ হতে পারে - পোর্টফোলিওর সম্পদগুলি পছন্দসই সম্পদ বরাদ্দে ফিরে যাওয়ার জন্য প্রয়োজনীয় অনুপাতে কেনা বা বিক্রি করা হয়। এমনকি যদি শতাংশের ভিত্তিতে পোর্টফোলিওটি ভারসাম্যহীন হয়, তবে একটি নির্দিষ্ট সময় অতিবাহিত না হওয়া পর্যন্ত ভারসাম্য বজায় থাকে না।

উদাহরণ: আপনি আপনার পোর্টফোলিওকে চারটি ভিন্ন ডিজিটাল সম্পদের (BTC, ETH, SOL, DOGE) মধ্যে সমানভাবে ভাগ করতে পারেন। প্রাথমিকভাবে, প্রতিটি মুদ্রা আপনার পোর্টফোলিওর 25% দখল করবে। আপনার পছন্দের একটি সময়ের ব্যবধানে, এক সপ্তাহ বলুন, আপনার প্রকৃত বরাদ্দ শতাংশ, বর্তমান মুদ্রার মূল্য দ্বারা নির্ধারিত, 25% থেকে পরিবর্তিত হয়েছে কিনা তা দেখতে হবে। যদি হ্যাঁ, তাহলে বন্টনের প্রতিটি শতাংশকে 25% এর পছন্দসই স্তরে ফেরত দিতে আপনাকে অবশ্যই যথাক্রমে সম্পদ ক্রয় ও বিক্রয় করতে হবে।

শতাংশ পুনঃভারসাম্য

পোর্টফোলিও শতাংশ পুনঃব্যালেন্সিং বিনিয়োগের পরম শতাংশ বিতরণ এবং সহনশীলতার পরিসর নির্ধারণ করে। যদি কোনো মালিকানাধীন মুদ্রা লক্ষ্যমাত্রার পরিমাণ এবং গ্রহণযোগ্য পরিসরের উপরে উঠে যায় বা পড়ে, তবে ব্যবসায়ী পুরো পোর্টফোলিওকে পছন্দসই বিতরণে ভারসাম্য বজায় রাখে।

উদাহরণ: পূর্ববর্তী উদাহরণ ব্যবহার করে, পছন্দসই বিতরণ শতাংশ হল 25% প্রতি মুদ্রা। তারপরে আপনি +/- 5% এর পরম সহনশীলতা চয়ন করুন। এর মানে হল যে একটি মুদ্রার বিতরণ শতাংশ পোর্টফোলিওর 20% বা 30% পর্যন্ত ভারসাম্যহীনতা ছাড়াই নেমে যেতে পারে। এই রেঞ্জের বাইরের যেকোন কিছুকে ভারসাম্যপূর্ণ করতে হবে।

থ্রেশহোল্ড রিব্যালেন্সিং

পোর্টফোলিওর মালিক প্রাথমিক লক্ষ্য বন্টন এবং এই বিতরণ থেকে শতাংশ বিচ্যুতি সেট করে, একটি "থ্রেশহোল্ড" হিসাবে কাজ করে। এই পদ্ধতিটি একটি শতাংশ থ্রেশহোল্ড গণনা ব্যবহার করে, সম্পূর্ণ শতাংশ পার্থক্য নয়।

উদাহরণস্বরূপ, পূর্ববর্তী উদাহরণ উল্লেখ করে, আপনার পছন্দসই বিতরণ শতাংশ হল 25% কয়েন এবং আপনার থ্রেশহোল্ড হল 10% বিচ্যুতি। পরম শতাংশ সহনশীলতা হল 10% x 25% = 2,5%। সুতরাং আপনার প্রকৃত বন্টন শতাংশ শুধুমাত্র 22,5% বা 27,5% এ নেমে যেতে পারে। এই থ্রেশহোল্ড অতিক্রম যে কোনো মাত্রা ভারসাম্য হবে.

আরেকটি ভালো থ্রেশহোল্ড পুনঃব্যালেন্সিং কৌশলের মধ্যে রয়েছে: যদি লক্ষ্য বরাদ্দ প্রতি বিনিয়োগ 10% হয় এবং থ্রেশহোল্ড 10% হয়, তাহলে বরাদ্দ লক্ষ্যমাত্রা থেকে 10%-এর বেশি পরিবর্তিত হলে একটি পুনঃভারসাম্য ঘটবে। শেষ পর্যন্ত, থ্রেশহোল্ডগুলিকে পুনরায় ভারসাম্য করার ধারণাটি সাধারণত তখনই আসে যখন আপনার সম্পদ বরাদ্দে একটি উল্লেখযোগ্য পরিবর্তন হয়।

সাধারণত, দুটি প্রধান ধরনের থ্রেশহোল্ড রয়েছে যা আপনার ঝুঁকি সহনশীলতার সাথে মেলে:

নিম্ন থ্রেশহোল্ড:

ঘন ঘন পোর্টফোলিও রিব্যালেন্সিং
আরও স্থিতিশীল বাজারে ঘটে
কম সম্ভাব্য রিটার্ন
পোর্টফোলিও লক্ষ্যের কাছাকাছি

উচ্চ থ্রেশহোল্ড:

নিম্ন ভারসাম্যের হার
উচ্চ অস্থিরতা সঙ্গে বাজার
উচ্চ সম্ভাব্য রিটার্ন
উচ্চ ঝুঁকি/পুরস্কার অনুপাত সহ সম্পদ

যখন ঝুঁকি/পুরস্কারের অনুপাত বেশি হয়, এটি স্বাভাবিকভাবেই একটি উচ্চ থ্রেশহোল্ডে অনুবাদ করে। কিন্তু এর মানে আপনার ঝুঁকি ব্যবস্থাপনার একটি শালীন স্তরের প্রয়োজন।

কিভাবে একটি পোর্টফোলিও পুনরায় ভারসাম্য

কীভাবে আপনার ক্রিপ্টো পোর্টফোলিওকে পুনরায় ভারসাম্য বজায় রাখতে হয় এবং একটি অস্থির ক্রিপ্টো বাজারে ঝুঁকি পরিচালনা করতে হয় তা শিখতে এই ধাপে ধাপে নির্দেশিকা অনুসরণ করুন।

• ধাপ 1 - কোন ধরনের পোর্টফোলিও ব্যালেন্সিং আপনার বিনিয়োগ/ট্রেডিং শৈলীর জন্য উপযুক্ত তা নির্ধারণ করুন
  একজন ব্যবসায়ীর বিনিয়োগ কৌশল এবং শৈলী মূলত পোর্টফোলিও রিব্যালেন্সিং এর প্রকার এবং ফ্রিকোয়েন্সি নির্ধারণ করে। উচ্চ-ঝুঁকির বিনিয়োগ যেমন উদ্বায়ী মুদ্রা, নতুন মিন্টেড টোকেন, এবং সীমিত বাজার মূলধনের ক্ষেত্রে সাধারণত এক বা দুটি স্থিতিশীল মুদ্রা এবং এক বা দুটি উচ্চ-ঝুঁকিপূর্ণ টোকেন সহ একটি পোর্টফোলিওর চেয়ে ঘন ঘন পুনঃভারসাম্যের প্রয়োজন হয়। আপনার বিনিয়োগের প্রাথমিক বরাদ্দের দিকে এগিয়ে যাওয়ার আগে কোন পুনঃব্যালেন্সিং কৌশলটি আপনার অনন্য পদ্ধতি এবং ঝুঁকি সহনশীলতার জন্য উপযুক্ত তা নির্ধারণ করুন।
• ধাপ 2 - ক্রিপ্টোঅ্যাসেটের একটি প্রাথমিক বন্টন বরাদ্দ করুন
  প্রাথমিক বিনিয়োগ কাঠামো এবং ব্যালেন্স শীট নির্ধারণ করুন। আপনি যদি ইতিমধ্যেই ট্রেডিং শুরু করে থাকেন, আপনার ঝুঁকি ব্যবস্থাপনার কৌশল এবং আপনার মালিকানাধীন সম্পদের ভিত্তিতে আপনার পছন্দের ক্রিপ্টো সম্পদগুলিতে আপনার বিদ্যমান পোর্টফোলিওকে ভাগ করুন। উদাহরণ স্বরূপ, একজন বিনিয়োগকারী তাদের পোর্টফোলিও মূল্যের 40% একটি বৃহৎ মার্কেট ক্যাপ ক্রিপ্টোকারেন্সিতে যেমন BTC, 20% ETH-এ ধারণ করতে পারে এবং বাকি 40% দুটি ICO এবং দুটি altcoins-এ সমানভাবে 10% ব্যবধানে বিনিয়োগ করতে পারে।
• ধাপ 3 - আপনার ক্রিপ্টোকারেন্সি পোর্টফোলিও রিব্যালেন্স করুন
  আপনি যদি একটি পর্যায়ক্রমিক কৌশল ব্যবহার করে একটি সময়সূচী-ভিত্তিক পুনঃব্যালেন্সিং সম্পাদন করেন, তাহলে একটি পূর্বনির্ধারিত বিনিয়োগ বরাদ্দ অর্জনের জন্য প্রয়োজনীয় কয়েন বা টোকেন কেনা এবং বিক্রি করা মোটামুটি সোজা। বিকল্পভাবে, আপনি পোর্টফোলিও বা থ্রেশহোল্ড রিব্যালেন্সিং ব্যবহার করতে পারেন। থ্রেশহোল্ড রিব্যালেন্সিং এর মধ্যে আপনার ডিস্ট্রিবিউশন থেকে শতাংশের বিচ্যুতি সেট করা জড়িত যা আপনি ভাঙতে চান না। শতাংশ পুনঃব্যালেন্সিং আপনার শতাংশ বণ্টনের পরম পরিবর্তনের উপর ভিত্তি করে বন্টন সামঞ্জস্য করে।
• ধাপ 4 - ব্যবসা করুন
  ক্রিপ্টো সম্পদ কিনুন এবং বিক্রি করুন যা আপনার ক্রিপ্টো সম্পদ বরাদ্দ আপনার আসল লক্ষ্যে ফিরিয়ে দেবে। আপনি যদি ক্রিপ্টো পোর্টফোলিও রিব্যালেন্সিং টুলের সাহায্য ছাড়াই ম্যানুয়ালি রিব্যালেন্সিং করেন, তাহলে আপনাকে যতটা সম্ভব একে অপরের কাছাকাছি লেনদেন চালানোর চেষ্টা করতে হবে। আপনি যদি মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রে থাকেন তবে বিনিয়োগের কার্যকারিতা সঠিকভাবে তুলনা করতে এবং পরবর্তী পর্যায়ে ট্যাক্সের উদ্দেশ্যে মূলধন লাভ ট্র্যাক করার জন্য আপনাকে প্রতিটি লেনদেন লগ করতে হবে।

আপনার সমস্ত পুনঃব্যালেন্সিং লেনদেন রেকর্ড করতে হবে কিনা তা আপনার স্থানীয় কর আইনের উপর নির্ভর করে। যাইহোক, বিশ্লেষণের উদ্দেশ্যে, সাধারণত সমস্ত ট্রেডিং কার্যকলাপের রেকর্ড রাখার পরামর্শ দেওয়া হয়। ট্যাক্সের উদ্দেশ্যে, নিয়ন্ত্রক সম্মতি এবং মূলধন ক্ষতি বা লাভের প্রতিবেদনের জন্য পুনঃব্যালেন্সিং লেনদেন রেকর্ড করা গুরুত্বপূর্ণ।

কত ঘন ঘন একটি পোর্টফোলিও পুনরায় ভারসাম্য করা উচিত?

একটি বৈচিত্র্যময় পোর্টফোলিওর ভারসাম্য বজায় রাখা আপনাকে মুনাফা লক করতে এবং আপনার ঝুঁকির মাত্রা সামঞ্জস্য করতে সাহায্য করবে। হ্যাকার নুন ক্রিপ্টোকারেন্সি পোর্টফোলিও রিব্যালেন্সিং এবং ডাইভারসিফিকেশন স্টাডিতে দেখা গেছে যে প্রচুর সংখ্যক ক্রিপ্টো কয়েন এবং টোকেন সহ পোর্টফোলিওতে প্রতি ঘণ্টায় পোর্টফোলিও রিব্যালেন্সিং থেকে সর্বোচ্চ কার্যক্ষমতার সম্ভাবনা রয়েছে। HODLing-এর তুলনায় প্রতি ঘণ্টায় ভারসাম্য বজায় রেখে পোর্টফোলিও বৃদ্ধির রিপোর্ট 234% বেড়েছে।

হৃদয়

আপনি আপনার ক্রিপ্টো পোর্টফোলিওকে প্রতি ঘন্টায়, দিনে একবার বা বাৎসরিক ভারসাম্য বজায় রাখতে বেছে নিন না কেন, নিয়মিত পুনঃব্যালেন্সিং হল আপনার ঝুঁকি সহনশীলতার মধ্যে কাজ করার এবং আপনার বিনিয়োগের সর্বোচ্চ রিটার্নের একটি মৌলিক উপাদান। আজই একটি পুনঃব্যালেন্সিং কৌশল নিয়ে সিদ্ধান্ত নিন এবং কিছু বিশ্বস্ত ক্রিপ্টো পোর্টফোলিও রিব্যালেন্সিং টুল ব্যবহার করার কথা বিবেচনা করুন। এগুলোর প্রত্যেকটিই একটি নির্দিষ্ট ট্রেডিং শৈলীর সাথে মানানসই হবে এবং পোর্টফোলিও রিব্যালেন্সিং ব্যবস্থাপনাকে ব্যাপকভাবে সহজ করতে পারে।