Los comerciantes de criptomonedas se están dando cuenta gradualmente de que elegir una plataforma de negociación es tan arriesgado como elegir una criptomoneda o un precio objetivo.
Los inversores perdieron más de $ 700 millones este año debido a la piratería de dos importantes intercambios de criptomonedas: BitGrail de Italia y Coincheck de Japón. En total, según el Wall Street Journal, desde 2014, los inversores han perdido alrededor de 1,4 millones de dólares. \
Los hacks reflejan el riesgo a menudo pasado por alto asociado con el comercio de bitcoins (Bitcoin) y otras monedas digitales: si bien han surgido docenas de intercambios en línea en los últimos dos años en medio del auge del mercado de criptomonedas, tienden a estar lejos de ser mercados regulados y bien financiados. donde los inversores compran y venden acciones, bonos y materias primas.
Dada la naturaleza descentralizada de las criptomonedas, los inversores no necesitan ir exactamente al intercambio para comprar estos activos. Sin embargo, muchos recurren a ellos porque los intercambios les parecen más seguros y convenientes. Algunos tienen que arrepentirse de sus elecciones.
Jeff Furman, un estudiante de 22 años del Northern Virginia Community College, le dijo a la publicación que perdió $ 60 en tokens Nano en febrero debido al hack de BitGrail. Vendió algo de Nano para obtener ganancias, pero ahora cree que debería haberlo hecho. vendió todo. A diferencia de los intercambios tradicionales de acciones y futuros, cuyo negocio es emparejar a un comprador y un vendedor por una pequeña comisión, los intercambios de cifrado también protegen los tokens virtuales de los inversores. Y muchos no hacen frente a esta tarea.
"A medida que crecía el mercado de las criptomonedas, los piratas informáticos comenzaron a buscar billeteras digitales" e intercambios de criptomonedas, dijo George Waller, consultor de la firma de seguridad BlockSafe Technologies Inc. Las empresas de billeteras digitales a menudo operan como corredores de criptomonedas y trabajan en estrecha colaboración con los intercambios.
Los dos últimos trucos destacan las vulnerabilidades que los inversores pueden enfrentar al comprar tokens no verificados de un intercambio de inicio no regulado, lo que representa una parte significativa de su volumen de operaciones en monedas nuevas no verificadas.
Coinmarketcap rastrea datos de alrededor de 190 intercambios de cifrado, pero solo unos pocos están regulados.
Estos últimos incluyen intercambios como GDAX, propiedad de Coinbase, Gemini, lanzado por Gemini Trust Co. y el bitFlyer japonés. Todos están regulados por el Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York, que exige que las bolsas tomen medidas para detectar y prevenir el fraude y la manipulación del mercado.
Sin embargo, no hay nada que obligue al intercambio de cifrado a cumplir con las reglas, y muchos no lo hacen. Además, uno puede simplemente comprar un software comercial estandarizado, en cuyo caso el intercambio solo puede presentar un nombre y un logotipo.
Como resultado, muchos de los nuevos intercambios de cifrado sufren de un “gobierno y sistemas deficientes”, dijo David Fragale, cofundador de la empresa de seguridad Atonomi. Compañías financieras experimentadas están implementando sistemas de control de seguridad, gestión de riesgos y control de cumplimiento, dijo.
Sin embargo, esto no sucede en muchos pequeños intercambios de cifrado, y los inversores minoristas ponen en riesgo su dinero asociado con los propios intercambios, según Jonathan Levin, director ejecutivo de la firma de investigación Coinanlysis. “La gente no sabe cómo protegerse”, dijo.
Muchos de los nuevos intercambios de cifrado, BitGrail lanzado en 2017, se apresuraron a capitalizar el mercado de rápido crecimiento con criptomonedas de pequeña capitalización con las que los intercambios de cifrado grandes simplemente no funcionan '', dijo Charles Hayter, director ejecutivo del sitio de investigación CryptoCompare.
Los intercambios que negocian acciones, opciones o futuros deben cumplir con una serie de estándares relacionados con los derechos de acceso, la ciberseguridad y otras áreas de regulación. También trabajan en estrecha colaboración con bancos altamente regulados o firmas de corretaje que reembolsan regularmente a los clientes las pérdidas causadas por ataques o problemas técnicos.
BitGrail operó sin ningún tipo de supervisión seria. Se centró en Nano, una pequeña criptomoneda en términos de capitalización, que comenzó a cotizar en 2015 y se llamó Raiblocks hasta finales de enero de 2018. Durante la mayor parte de su historia, los Raiblocks han valido un centavo. En diciembre de 2017, su precio aumentó de aproximadamente $ 0,2 a $ 36. Ahora cuesta alrededor de $ 11.
Coincheck se ha acercado a los reguladores japoneses para obtener una licencia para operar como un intercambio de cifrado. Recientemente anunció que planea pagar una compensación a sus clientes. Una portavoz del intercambio dijo la semana pasada que el intercambio está "finalizando" una decisión de devolver dinero a los clientes afectados.
También señaló que los clientes no necesitan depositar su dinero en una cuenta de intercambio para invertir en criptomonedas. Por supuesto, cuando comenzaron a surgir los mercados organizados, parecieron agregar algo de protección y un elemento de institucionalidad al mercado naciente. Uno de los primeros sitios de este tipo fue el monte. Gox. Durante varios años, representó aproximadamente el 2010% de las transacciones de bitcoins en todo el mundo.
Sin embargo, el sitio del intercambio de cifrado tenía protocolos de seguridad muy débiles. En 2014, anunció el robo de 850 bitcoins. Entonces su costo fue de $ 000 millones. Más tarde, el intercambio de cifrado logró devolver 450 bitcoins, que ahora son significativamente más caros que en 200. Los clientes todavía exigen un reembolso de sus fondos.