La falta de liquidez es uno de los problemas más acuciantes de las criptomonedas en este momento. A pesar de que aparecen nuevas monedas casi todas las semanas, solo las “diez grandes” monedas siguen siendo realmente populares y en demanda.
Muchos comerciantes e inversores se enfrentan al hecho de que la ejecución de una orden para vender una criptomoneda poco popular tiene que esperar varias horas, o incluso días. Y todo porque los intercambios centralizados no tienen instrumentos para la venta de monedas ilíquidas (es decir, no reclamadas en este momento).
Recientemente revisamos una de las criptomonedas que resuelve los problemas de iliquidez anteriores: Stellar. Hoy, el siguiente en la línea es el proyecto Bancor, que ofrece una solución igualmente interesante a este problema.
historia
Bancor fue creado por la Fundación Bprotocol en 2017. El equipo de gestión de la empresa incluye a Eyal Hertzog, Guy Banartzi, Guido Schmitz-Krummacher y Bernard Lietaer. La fundación se dedica al apoyo, desarrollo y divulgación del proyecto.
La parte técnica de Bancor está confiada a LocalCoin Ltd., que actualmente está trabajando para mejorar el protocolo.
Como la mayoría de las monedas modernas, el token de Bancor (BNT) se emitió a través de una ICO. La oferta inicial de esta criptomoneda fue una de las más exitosas: en menos de tres horas, se recaudaron 396 ETH (más de $ 720 millones). Ocurrió el 140 de junio de 12. En total, se vendieron 2017 millones de BNT de un total de 39,6 millones de BNT a 79,3 inversionistas, durante las pocas horas que duró el ICO se realizaron 10 transacciones. Uno de los compradores compró 885 millones de BNT por 15000 millones de dólares.
Entre los inversores de Bancor se encontraban algunas personalidades conocidas, por ejemplo, Tim Draper, quien es el fundador del fondo VC Draper Fisher Jurvetson. Más tarde también apoyó la ICO de Tezos.
Equipo
El equipo de Bancor está formado por miembros de la propia empresa Bprotocol y asesores.
El equipo principal está formado por cuatro personas, todas con sede en Zug, el famoso "distrito de criptografía" en Suiza:
- Bernard Lietaer - Fundador. Ingeniero civil, economista, autor y profesor. Originario de Bélgica. Su especialización son los sistemas de administración de dinero. También aboga por la creación de comunidades en las que operen sus monedas locales.
- Guy Banartzi - Cofundador. El creador de la compañía de juegos Mytopia y el fundador del estudio de desarrollo Particle Code, que se encuentra en Israel, en la ciudad de Tel Aviv.
- Guido Schmitz-Krummacher - Director ejecutivo. Participa en varios proyectos empresariales suizos. También es el CEO de otro proyecto criptográfico conocido llamado Tezos (XTZ).
- Eyal Hertzog es el desarrollador principal. Cofundador de Metacafe. También es cofundador de Appcoin, un proyecto similar a Bancor, que permite a los usuarios crear sus propios mercados y monedas.
- Los asesores de Bancor son personalidades famosas: Tim Draper, John Clippinger, Lee Linden, Justin Rosenstein, Yariv Gilat, Guy Corem.
Tecnología
Bancor está construido sobre la cadena de bloques Ethereum, pero a pesar de esto, ofrece una solución muy interesante. El protocolo de Bancor utiliza contratos inteligentes para crear tokens inteligentes, que se detallarán a continuación. La característica clave del protocolo es que el intercambio de tokens se realiza directamente con la plataforma y no requiere la participación de una segunda parte, como es el caso de los intercambios de criptomonedas convencionales, donde un usuario "compra" la criptomoneda de otro, cerrando el creado. pedido. Bancor le permite trabajar con todos los tokens ERC20, es decir, aquellos que se crearon en la cadena de bloques Ethereum.
Tokens inteligentes (Smart-Token). Los tokens inteligentes del sistema Bancor son criptomonedas que actúan como contraparte al convertir una moneda ERC20 en otra. Cada una de las monedas tiene una reserva, que está regulada por un contrato inteligente prescrito por separado. Los tokens interactúan entre sí en la red global de Bancor, lo que proporciona un alto índice de liquidez. Una de las tareas más importantes del protocolo Bancor es garantizar que las monedas permanezcan en reserva en todo momento. El saldo de tokens está determinado por el coeficiente de reservas constante (CRR), o el peso del conector, este es un coeficiente que tiene en cuenta el saldo del token de reserva y su capitalización de mercado.
Bancor permite a los usuarios crear tokens inteligentes. El creador establece la cantidad inicial de tokens inteligentes, luego la cantidad está regulada por las ventas y compras dentro del sistema. El precio está determinado por CRR: si el CRR es inferior al 100%, entonces el precio del token aumenta (durante las compras), si este indicador es más del 100%, entonces el costo, por el contrario, disminuye (durante las ventas) .
La red de Bancor se puede comparar con un banco que almacena reservas de diferentes monedas (tokens inteligentes) y permite transacciones de intercambio entre ellas utilizando reservas.
Token Relay. Estos son tokens inteligentes, que constan de dos monedas (conectores), cuyo CRR total es 100%, por ejemplo, GNOBNT. Una ficha de relevo se puede comprar o vender por cualquiera de las monedas que la componen (en nuestro caso, GNO y BNT). Gracias a este sistema, cualquier token se puede convertir en cualquier otro a través de BNT.
El principio de funcionamiento de los tokens inteligentes y los tokens de retransmisión se muestra en la siguiente imagen:
BNT Es el token nativo de la red Bancor. Los nuevos proyectos que decidan agregar sus tokens a la plataforma Bancor deberán mantener BNT en reserva. Solo si se cumple esta condición les permitirá conectar su token inteligente a la red de Bancor y dotarlo de la máxima liquidez. BNT sirve como "intermediario" para convertir un token en otro.
Contratos inteligentes. Los contratos inteligentes en la red de Bancor realizan varias funciones: garantizan la disponibilidad constante de tokens en reserva, calculan su valor y también realizan la conversión entre tokens inteligentes.
El trabajo de los contratos inteligentes se puede ver en el ejemplo del intercambio de dos tokens, por ejemplo, STORM por KIN. Para hacer esto, vaya a Sitio web de Bancor y conecte su billetera, lo que le permite almacenar tokens ERC20. Luego, debe seleccionar las monedas apropiadas y hacer clic en el botón Convertir.
Ventajas y desventajas
Bancor es un protocolo que mejora la conveniencia y la eficiencia de comprar y vender tokens ERC20 a través de contratos inteligentes. Entre las principales ventajas de las criptomonedas se encuentran las siguientes:
- Proporcionando alta liquidez: puede comprar o vender cualquier token creado en la cadena de bloques Ethereum en cualquier momento a través de un contrato inteligente.
- No existen riesgos asociados con la atracción de una contraparte: el usuario no necesita usar intercambiadores o intercambios de criptomonedas; Las criptomonedas se pueden intercambiar directamente utilizando el sitio web de Bancor.
- Sin comisión: los intercambios de cifrado cobran una comisión por el intercambio, no hay comisión en Bancor.
- Baja volatilidad y diferencial: debido a que el precio se calcula mediante fórmulas y depende del indicador CRR, así como del grado de "plenitud" de la reserva, puede comprar o vender monedas con una volatilidad mínima. El spread (la diferencia que se puede obtener como resultado de la especulación con activos) también está prácticamente ausente.
- Intercambio rápido: debido a que cada moneda tiene una reserva, la transacción se realiza instantáneamente, independientemente de la demanda de la criptomoneda que se venda, a diferencia de los intercambios tradicionales, donde, para cerrar una orden, se requiere que otro usuario “canjee”. ”La moneda puesta a la venta.
- Falta de especulación: se han visto intercambios utilizando robots comerciales que imitan la actividad, lo que afecta el precio de las monedas. Bancor calcula los precios con un algoritmo integrado, por lo que no hay riesgo de especulación y manipulación de precios.
- Un procedimiento simple para lanzar su propio token inteligente: cualquiera puede emitir su propio token, incluso sin conocimientos especiales. El procedimiento es muy simple: solo necesita seguir las instrucciones del chatbot. No necesita hardware de alta potencia para crear su propio token inteligente, incluso un teléfono inteligente normal servirá.
Técnicamente, Bancor lo está haciendo muy bien. Sin embargo, las preguntas dejan dos puntos. Primero, la mitad de todas las monedas están en manos de los creadores. En total, se crearon 79,3 millones de BNT, de los cuales 39,6 millones de BNT se compraron durante la ICO. Existe el riesgo de que los fundadores manipulen el valor de BNT utilizando monedas que actualmente se encuentran en la reserva de la compañía. Según el sitio web de Coinmarketcap, 57 BNT están actualmente en circulación, lo que significa que los creadores han llevado algunas de sus monedas al mercado.
El segundo punto es la presencia de un competidor serio en la persona de 0xProject, que realiza las mismas tareas que Bancor, pero, además, también cuenta con el apoyo de grandes empresas de capital riesgo como Polychain Capital y Pantera.
Cooperación
Según el sitio web oficial, Bancor ha firmado acuerdos de cooperación con 129 startups. Entre los más significativos e interesantes se encuentran los siguientes:
- Game Protocol es una cadena de bloques que integra criptomonedas en videojuegos, así como mercados de juegos donde los usuarios pueden comprar o vender artículos de juegos por criptomonedas.
- Snip es una plataforma de medios en la que los usuarios pueden crear contenido de varios tipos (texto, gráficos, videos) y recompensarse entre sí con donaciones de criptomonedas.
- trade.io es un intercambio de blockchain. Como parte de la cooperación, el sitio integra el protocolo Bancor, que permitirá un intercambio rentable de Trade Token (TIO) por cualquiera de los tokens Ethereum.
- Auctus es el primer proyecto que invita a los usuarios a cuidar su futuro y crear un plan de jubilación utilizando tecnologías innovadoras de contabilidad distribuida. La integración de Bancor garantizará la alta liquidez de los tokens AUC.
- B2Broker es un proyecto que desarrolla y ofrece herramientas comerciales profesionales para corredores independientes y empresas de corretaje. La implementación de Bancor automatizará la liquidez del token propio de la plataforma, B2BX.
- DATARIUS es un banco social de criptomonedas que ofrece servicios bancarios tradicionales, pero en términos más favorables que las instituciones tradicionales. Como parte de la cooperación, el criptobanco lanzará un Token Relay basado en el protocolo de Bancor.
- Elementh es una plataforma blockchain para redes eléctricas. El token EEE ahora se puede convertir en cualquiera de las monedas ERC20.
Curso y capitalización. Donde puedes comprar
En el momento de escribir este artículo (mediados de octubre de 2018), el costo de una moneda BNT es de $ 1,32 y la capitalización es de más de $ 76,26 millones. En este momento, Bancor ocupa el puesto 77 en la calificación de servicio de Coinmarketcap.
El gráfico y la capitalización de la criptomoneda desde principios de 2018 se ve así:
El precio máximo de Bancor para toda la existencia de la moneda fue de $ 10,8; este nivel de BNT se mostró en enero de 2018, cuando todas las criptomonedas aumentaron bruscamente. Ahora el costo ha caído más de 8 veces en comparación con el precio pico de enero.
La singularidad de la moneda BNT es que puede comprarla por cualquier token ERC20 en el sitio web oficial del proyecto. Además, Bancor (BNT) figura en intercambios tan populares como Binance, HitBTC, Bitrex, Upbit, donde puede comprarlo con BTC, ETH y USDT.
Cualquier billetera que admita tokens ERC20 es adecuada para almacenar monedas, por ejemplo, la popular MyEtherWallet. Además, el equipo del proyecto ha desarrollado su propia Bancor Wallet, cuya funcionalidad le permite convertir tokens de inmediato. También puede utilizar carteras de hardware Trezor o Ledger para almacenar grandes cantidades de dinero.
perspectivas de desarrollo
La relevancia de Bancor no se puede sobreestimar, porque ofrece una excelente solución a uno de los problemas más importantes de la industria de la criptografía: la falta de liquidez en la mayoría de los tokens. Esto es realmente un problema, porque hoy en día hay una gran cantidad de monedas que ofrecen soluciones interesantes, pero pasan desapercibidas, debido a que los intercambios requieren grandes cantidades para cotizar o se niegan a agregarse a sus sitios. A octubre de 2018, se presentan 95 tokens en la plataforma Bancor, pero el equipo no se detiene allí y amplía la lista de socios.
Pero ampliar la lista de tokens disponibles no es el único desafío al que se enfrenta Bancor. El proyecto está trabajando activamente para mejorar la seguridad y ampliar la funcionalidad de la plataforma. Entonces, los planes inmediatos del equipo incluyen:
- La capacidad de realizar transacciones automáticas, cuyas condiciones para la ejecución se detallarán en el código de contrato inteligente;
- La capacidad de almacenar criptomonedas Ethereum en la billetera Bancor;
- La capacidad de crear varias salas de trabajo en una cuenta;
- Implementación de API (Application Programming Interface) y actualización de herramientas para el desarrollo de aplicaciones en la plataforma.
La tarea principal de 2019 será la creación de una plataforma de cadena cruzada. Esto proporcionará una entrada al marco de los tokens Ethereum y creará una cadena de bloques que puede admitir monedas de otros estándares.
Otra área importante de desarrollo para Bancor es su asociación con EOS. A finales de septiembre de 2018, se anunció el lanzamiento de una versión de prueba de la plataforma BancorX en la red EOS. El principio de funcionamiento del nuevo sitio no es diferente del servicio principal, sin embargo, en comparación con Bancor en Ethereum, BancorX en EOS tiene varias ventajas:
- Transacciones más rápidas (1 segundo frente a 10 segundos en Ethereum);
- Transacciones absolutamente gratuitas (a diferencia de tener que pagar "gasolina" en Ethereum.
En el futuro, el equipo de Bancor planea lanzar sus plataformas en otras cadenas de bloques de la misma manera que lo hicieron en Ethereum y EOS.
Sin embargo, a pesar de los ambiciosos planes del proyecto, como se mencionó anteriormente, un problema grave radica en el hecho de que una gran cantidad de monedas están contenidas en varias "manos", en la llamada reserva de la compañía Bprotocol, así como de un inversor desconocido que adquirió 6,9 millones de BNT, que es casi el 9% del suministro total de tokens. Esto crea un alto riesgo de manipulación por supuesto.
Además, Bancor tiene un competidor serio: 0xque se está desarrollando activamente, tiene una comunidad activa y eminentes inversores.