Cómo ganar dinero con criptomonedas con un alto porcentaje de rendimiento

Fundamentos de ganar interés criptográfico

Los mercados de criptomonedas son conocidos por su volatilidad inherente. Si bien esto crea riesgos no triviales, también abre oportunidades únicas de rendimiento y ganancias con las que el inversionista tradicional del mercado de valores ni siquiera podría soñar.

Con el desarrollo de la industria de las finanzas descentralizadas (DeFi), estas oportunidades para generar ganancias significativas se han vuelto más amplias y accesibles. El verdadero punto de inflexión en el juego se produjo con el surgimiento de los intercambios centralizados de criptomonedas (CEX) y los intercambios descentralizados (DEX) que buscan brindar a los clientes una variedad de productos financieros.

En este artículo, le diremos cómo ganar intereses con las criptomonedas y, lo que es más importante, cómo elegir oportunidades de inversión que optimizarán su rentabilidad.

Jerga que necesita saber para ayudarlo a ganar intereses en criptomonedas

Antes de pasar a las mejores oportunidades para ganar intereses con las criptomonedas, veamos algunos de los términos más importantes que se usan en la industria de las criptomonedas.

Rendimiento porcentual anual (APY)
El porcentaje de rendimiento anualizado (APY) es el porcentaje anual que se obtiene de su inversión después de tener en cuenta los efectos compuestos.

Capitalización bursátil
La capitalización de mercado es una medida del valor de mercado de una criptomoneda, que se determina multiplicando su precio de mercado actual por su oferta circulante.

Costo total bloqueado (TVL)
El valor total bloqueado (TVL) es el valor de mercado total de todas las criptomonedas bloqueadas en los contratos inteligentes de la plataforma DeFi.

mercado bajista
Un mercado bajista es una caída significativa y generalmente prolongada en el mercado. Los mercados bajistas se caracterizan por el hecho de que los participantes del mercado están dominados por la venta en lugar de la compra.

Bloccain
Blockchain es una red digital descentralizada que almacena transacciones en blockchains. La actividad transaccional en la cadena de bloques es controlada colectivamente por todos los participantes/usuarios de la red. La mayoría de las operaciones en la red blockchain -el intercambio de fondos entre usuarios, la confirmación de transacciones y transacciones comerciales- están asociadas al uso de criptomonedas.

Prueba de participación
Prueba de participación (PoS) es un mecanismo de consenso utilizado en algunas redes blockchain para validar transacciones en bloque. En la cadena de bloques de PoS, los usuarios de la red bloquean una cierta cantidad de sus criptoactivos en la plataforma para tener derecho a confirmar transacciones y recibir recompensas de participación.

Criptoapilado
En un sentido amplio, el crypto staking es el bloqueo de criptofondos, tanto en plataformas centralizadas como descentralizadas, para generar ingresos.

minería liquidez
La minería de liquidez es el proceso en el que deposita sus criptoactivos en un grupo de liquidez DEX para ser recompensado en forma de tokens y tarifas.

Pérdida intermitente
Una pérdida no permanente ocurre cuando el precio de un activo depositado en el grupo de liquidez ha disminuido desde que lo depositó.

Cómo ganar intereses en criptomonedas

Los principales métodos mediante los cuales puede ganar intereses en criptomonedas son el staking y el préstamo. El staking implica fijar sus fondos en la cadena de bloques para confirmar transacciones, a cambio de lo cual recibe una recompensa en criptomonedas de la plataforma. Además, algunas plataformas centralizadas como CEX y proveedores de participación líquida como Lido también ofrecen oportunidades de participación.

Sin embargo, el staking ha ido más allá de su significado original y ahora a menudo se lo conoce como una variedad de productos de inversión CEX y DEX en los que los fondos no se usan específicamente para validar la cadena de bloques.

Prestar significa depositar fondos en grupos de crédito (y, a veces, en otros tipos de grupos) utilizando protocolos de préstamos y préstamos DeFi, así como plataformas centralizadas de préstamos criptográficos.

Criptopréstamo versus participación

Al considerar la posibilidad de prestar y apostar criptomonedas, la principal preocupación de los inversores son los riesgos asociados de seguridad e inversión.

seguridad

A menudo, apostar se considera una opción más segura que prestar. Después de todo, el staking es un proceso fundamental en la red de la cadena de bloques y, por lo tanto, está bien protegido por el modelo de seguridad general de la cadena de bloques. Si una apuesta falla en la cadena de bloques, toda la cadena de bloques, junto con todas sus aplicaciones descentralizadas (DApps), fallará. Debido a la importancia del staking, se garantiza que es seguro contra todos los hacks, excepto los más graves.

Los préstamos de DeFi también ocurren en DApps que se encuentran en la parte superior de la cadena de bloques principal, lo que crea una capa adicional de vulnerabilidad. Además, los préstamos DeFi vienen con algunos riesgos de seguridad específicos, como ataques de préstamos rápidos y tira y afloja.

Por lo tanto, apostar en general plantea un riesgo de seguridad comparativamente menor para sus fondos en comparación con los préstamos.

La diferencia entre riesgo y retorno

Sin embargo, la diferencia en la relación riesgo/recompensa entre apostar y prestar puede no ser tan clara. En general, las plataformas de préstamos conocidas como Aave o Compound Finance ofrecen tasas de interés más bajas para criptomonedas grandes y populares en comparación con las tasas estándar. Sin embargo, algunas plataformas de préstamos más pequeñas pueden ofrecer tasas de interés extremadamente altas, generalmente para monedas de pequeña capitalización muy volátiles.

Como todo en el mundo de las finanzas, cuanto mayor sea la tasa ofrecida, mayor será el riesgo de la inversión. Los riesgos asociados con la inversión en las nuevas criptomonedas dark horse disponibles en algunas plataformas de préstamos pueden ser extremadamente altos. Además, al utilizar los protocolos de préstamos DeFi, también enfrentará la posibilidad de pérdidas intermitentes debido a la volatilidad de los criptoactivos. Sin embargo, los protocolos generalmente ayudan a mitigar las pérdidas al compartir una parte de las tarifas comerciales con los proveedores de liquidez.

Proporcionando

La garantía es otro factor importante cuando se comparan las apuestas y los préstamos. En las plataformas de préstamos y préstamos, los prestatarios primero deben prometer fondos al protocolo como garantía por los montos prestados. Las apuestas, por otro lado, no requieren ninguna garantía.

Apilado Créditos
seguridad
  • Relativamente más seguro (solo un punto de vulnerabilidad es la cadena de bloques)
  • Seguridad relativamente baja (dos puntos de vulnerabilidad: blockchain y DApp para préstamos)
  • Los préstamos DeFi están sujetos a ataques de préstamos rápidos y tira y afloja
Rentabilidad y riesgos
  • Riesgo similar pero a menudo rendimientos más altos que las opciones de préstamo conservadoras
  • La relación riesgo-rendimiento depende de la plataforma de préstamo utilizada
  • Riesgo adicional de pérdidas intermitentes al usar plataformas de préstamos DeFi
Proporcionando
  • No se requiere depósito
  • Los prestatarios brindan seguridad bajo el protocolo

Apuestas en intercambios vs. apuestas en blockchain

Si decide apostar sus fondos criptográficos, sus dos opciones principales serán los intercambios CEX y/o la participación en la plataforma blockchain, lo que se puede hacer directamente ejecutando un nodo de validación o uniéndose a un grupo de participación.

Replanteo de cadena de bloques

Ejecutar un nodo de validación de blockchain le permite ganar recompensas de apuestas directamente. Sin embargo, la configuración técnica y los requisitos mínimos de inversión suelen ser significativos. Por ejemplo, para ejecutar un nodo de validación en Ethereum, debe descargar toda la cadena de bloques, estar en línea todo el tiempo para evitar sanciones y ejecutar todo el software necesario.

Los requisitos financieros para los nodos de validación tampoco son triviales. Por ejemplo, los validadores de Ethereum deben apostar al menos 32 ETH (alrededor de $43 000 al 25 de septiembre de 2022).

Como alternativa a la participación directa, puede unirse a un grupo de participación, que es administrado por un proveedor de participación, lo que le permite participar con obligaciones técnicas y financieras significativamente menores. Sin embargo, a diferencia del replanteo directo de blockchain, participar en un grupo de replanteo lo hace dependiente del operador de ese grupo.

Apuestas en intercambios CEX

En lugar de apostar en la cadena de bloques, individualmente o a través de un grupo, puede considerar apostar a través de CEX. Para muchos inversores y usuarios de criptomonedas, la ruta CEX es más accesible, menos riesgosa y técnicamente menos compleja.

Esto se debe principalmente a dos factores clave: la seguridad de sus fondos y la atención al cliente. Los CEX más grandes son las plataformas de comercio de criptomonedas más grandes de la industria. Sus sistemas de seguridad y atención al cliente brindan ventajas clave sobre blockchains y DApps.

Cualquier posible ataque de piratería en la cadena de bloques podría resultar en una posible pérdida de fondos. Al mismo tiempo, puede usar una billetera de custodia en un importante intercambio de CEX para que sus fondos corran menos riesgo de ser pirateados. Naturalmente, los intercambios de CEX no son inmunes a los ataques de piratas informáticos. Sin embargo, las grandes contemplan la ciberseguridad como parte crítica de su modelo de negocio. Por lo tanto, las carteras con custodia en estos CEX son relativamente más seguras en comparación con las carteras de cadena de bloques sin custodia.

Apostar en CEX también puede ayudarte a acceder a productos de inversión con tasas y condiciones más estables y predecibles. Para los inversores novatos, esta también puede ser una forma menos difícil de ingresar al mundo de las criptomonedas.

Además, el staking de CEX le permite usar monedas que normalmente no pueden ser "apuestas" a través de la plataforma blockchain. Las apuestas Blockchain solo funcionan con criptomonedas basadas en redes PoS. Por ejemplo, la criptomoneda más grande del mundo, Bitcoin (BTC), no se basa en una red PoS, por lo que no se puede fijar en una cadena de bloques.

Las mejores criptomonedas para ganar intereses

La volatilidad del mercado de criptomonedas significa un cambio dinámico cuando se trata de las mejores monedas para ganar intereses. De todos modos, las mejores tasas de interés de participación generalmente están disponibles a través de la participación de CEX. Dado que CEX ofrece una amplia gama de monedas y productos, a menudo puede encontrar excelentes ofertas allí.

Los CEX también ofrecen apuestas en monedas estables populares, como USDT, USDC, BUSD y otras, que normalmente no se pueden apostar en la cadena de bloques. Además, algunas de estas monedas ofrecen excelentes tasas.

Cómo ganar un mayor interés en la criptomoneda

Dada la volatilidad de la industria de las criptomonedas, la clave para obtener las mejores tasas de interés de las criptomonedas es vigilar el mercado y encontrar las mejores ofertas a medida que estén disponibles.

Invertir en monedas estables

Una forma de combatir la volatilidad inherente a los mercados de criptomonedas es invertir en monedas estables. Las principales monedas estables (USDT, USDC y BUSD) están fácilmente disponibles para apostar en los intercambios, aunque no directamente en la cadena de bloques.

Apégate a una plataforma

Algunos criptoinversionistas, en busca de las mejores tasas posibles, mueven sus fondos a fondos y préstamos de estabilización centralizados o descentralizados. Sin embargo, esta estrategia puede resultar contraproducente, especialmente para pequeñas cantidades de inversión, debido a las tarifas asociadas con los retiros y depósitos en algunas plataformas.

Por lo tanto, para obtener una tasa de interés más alta a largo plazo, es mejor elegir una plataforma confiable donde colocará y almacenará sus criptomonedas, en lugar de mover sus activos.

Interés simple versus interés compuesto

Otro factor importante para maximizar los rendimientos es el tipo de tasa de interés que se aplica a la tasa o producto crediticio. Algunos de ellos pagan intereses basados ​​en APY, mientras que otros utilizan el método de cálculo APR.

La diferencia clave es que APR es un cálculo de tasa de interés simple que no tiene en cuenta la acumulación compleja. Por otro lado, APY se basa en la suma de intereses. En igualdad de condiciones, una inversión basada en APY le dará un rendimiento total más alto que un producto APR con exactamente la misma tasa de interés numérica.

¿Las tasas de interés de las criptomonedas cambian con el tiempo?
Las tasas de interés de las inversiones en criptomonedas cambian con el tiempo. Estos cambios pueden ser dramáticos y bastante significativos. Esto es especialmente cierto para las inversiones de préstamos DeFi en plataformas como Compound, donde las tasas de interés algorítmicas pueden cambiar en un solo día. Por otro lado, las tasas de interés sobre las tasas son comparativamente menos volátiles.

¿Eres elegible para ganar intereses criptográficos?

Antes de realizar su primera inversión, verifique si califica, ya que esto puede variar según la plataforma. El primer requisito obvio es la presencia de fondos de criptomonedas reales disponibles.

En la mayoría de las plataformas centralizadas, también debe cumplir con los requisitos de Conozca a su cliente (KYC) y de residencia. El requisito de residencia es especialmente relevante para los estadounidenses, ya que algunos CEX fuera de los EE. UU. no brindan servicios a los residentes de los EE. UU.

Además, por supuesto, debe hacer su propia investigación (DYOR) para comprender los riesgos y los tecnicismos asociados con el staking y los préstamos de criptomonedas.

Preguntas y respuestas: Ganancias de criptomonedas sobre intereses

1. ¿Cuál es la mejor manera de ganar intereses en criptomonedas?

La mejor manera de ganar intereses con las criptomonedas depende en gran medida de su apetito por el riesgo. Naturalmente, las oportunidades de mayores rendimientos conllevan mayores riesgos.

2. ¿Cómo calcular el interés de las criptomonedas?

APR y APY son los dos principales métodos de cálculo de intereses. Si bien APR es un método simple y directo para calcular el interés, la fórmula para APY es más compleja. Puede usar la calculadora APY en línea para calcular APY.

3. ¿Qué criptomoneda paga más intereses?

Además de la alta volatilidad o las monedas nuevas, a menudo se ofrecen las mejores tasas de interés para las monedas estables establecidas, como USDT y USDC.

4. ¿Están sujetas a impuestos las recompensas de apuestas criptográficas?

Depende completamente de su país de residencia. Hablando específicamente a los residentes de los EE. UU., se puede suponer que el Servicio de Impuestos Internos de los Estados Unidos (IRS) cobrará impuestos sobre la renta sobre sus ingresos por apuestas, así como los ingresos por intereses de las criptomonedas. Según todos los informes, el Servicio de Impuestos Internos tiene como objetivo gravar cualquier cosa que tenga la palabra "cripto".

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