Invertir en criptomonedas o comercio: ¿cuál es mejor para usted?

Los inversores y comerciantes aficionados a menudo buscan inspiración en las leyendas. Warren Buffett и Ray Dalio son conocidos por obtener ganancias consistentes de sus inversiones a largo plazo. A los comerciantes les gusta George Soros и Paul Tudor JonesConfíe en estrategias de compra y venta más frecuentes para impulsar el comercio. Estos profesionales se ganan la vida con los mercados de valores tradicionales y establecen los estándares que los inversores en mercados emergentes como las criptomonedas esperan emular o superar.

La inversión y el comercio son métodos estrechamente relacionados que pueden ser utilizados incluso por la misma persona. La diferencia está principalmente en el tipo de estrategia que utiliza cada método. Tanto el comercio como la inversión en criptomonedas tienen como objetivo aumentar el valor de su inversión, pero persiguen este objetivo de diferentes maneras.

Cubriremos las principales diferencias entre invertir en criptomonedas y operar para ayudarlo a decidir qué estrategia es la mejor para usted.

¿Qué es invertir?

Invertir en criptomonedas es la estrategia de ganar dinero con las criptomonedas comprando y manteniendo criptoactivos con la esperanza de que su valor aumente en el futuro. También llamado HODLing es un error ortográfico de la palabra "sostener" que desde entonces se ha vuelto popular: invertir en criptomonedas implica comprar y mantener posiciones en horizontes de tiempo más largos, a menudo independientemente de los precios a corto plazo y las fluctuaciones del mercado.

Los HODLers, como se llama a los inversores en criptomonedas, compran criptomonedas en las que realmente creen y las conservan con confianza. Creen que el valor de sus activos aumentará a largo plazo y se preocupan menos por el tiempo de comercialización.

El tiempo en el mercado significa comprar o vender una inversión basada en predecir el mejor punto de entrada o salida. Es como creer que tienes una bola de cristal que puede decirte en qué dirección irá el mercado. Con esta confianza, estará dispuesto a esperar niveles de entrada más bajos o niveles de ventas más altos.

La sincronización de los mercados es un desafío para cualquier clase de activos, sin mencionar los mercados volátiles como las criptomonedas, donde las fluctuaciones de precios ocurren rápidamente. El peligro de esperar para ingresar al mercado significa que puede omitir la operación por completo. Por lo general, los inversores a largo plazo no intentan sincronizar los mercados ni esperan beneficiarse de las tendencias. Una marea que levanta más barcos es más importante que atrapar una ola específica que puede llevar un comercio más alto.

Crypto Investing (HODL) vs Trading: Diferencias

Como se mencionó, la inversión y el comercio están relacionados, pero a veces los dos términos se usan de manera casual e intercambiable. Después de todo, los comerciantes pueden realizar inversiones y los inversores pueden realizar operaciones para comprar y vender activos. La diferencia entre invertir y comerciar puede matizarse de varias formas. Para seleccionar la mejor estrategia, analizaremos las diferencias con referencia a varios factores clave.

Condiciones y período de inversión

Inversión: La diferencia crítica entre la criptomoneda y la inversión es el marco de tiempo. Invertir en criptomonedas suele ser una estrategia a largo plazo. Los inversores o hodlers creen en la viabilidad a largo plazo de sus monedas. Minimizan el comercio de las fluctuaciones de precios a corto plazo de las criptomonedas. El inversionista típico comprará un activo de criptomoneda en función de su potencial a largo plazo, con la esperanza de venderlo para obtener una buena ganancia después de períodos que duran quizás años.

Comercio de criptomonedas: es una estrategia a corto plazo. El comercio utiliza la volatilidad a corto plazo de los cambios en el precio de los criptoactivos para obtener ganancias. Los plazos de negociación típicos varían de minutos a días. Aunque las recompensas son más rápidas, el comercio de criptomonedas requiere mucho esfuerzo. Para aquellos que han trabajado (y tal vez un poco afortunados), el comercio de criptomonedas puede ser muy rentable debido a la alta volatilidad del mercado de criptomonedas.

Estas son las principales estrategias comerciales en los mercados de criptomonedas:

• Negociación intradía: los comerciantes intradía operan durante el día y rara vez mantienen posiciones durante la noche. Supervisan constantemente el mercado para aprovechar el movimiento de precios intradía. La duración de cada comercio es de minutos a horas.
• Scalping: Scalping implica comprar y vender monedas con fluctuaciones de precio mínimas. Los revendedores son los operadores más activos y realizan múltiples operaciones para obtener una pequeña ganancia en cada operación, que puede aumentar significativamente al final del día. Las operaciones de scalping no duran mucho, minutos o incluso segundos. Los revendedores realizan muchas operaciones todos los días e intentan obtener ganancias sin mantener posiciones durante mucho tiempo.
• Momentum Trading: los operadores de Momentum realizan operaciones basadas en las últimas tendencias de precios. Saltan en línea con la tendencia del precio, comprando bajo en una tendencia alcista y vendiendo cuando el precio interrumpe el impulso, y viceversa. Buscan aprovechar las tendencias alcistas y bajistas más amplias, con la esperanza de que la dirección del activo mantenga su impulso. Los traders de impulso deben tener un buen sentido del tiempo y la capacidad de leer el mercado. Una operación impulsiva puede tardar de una hora a semanas en entrar y salir.
• Swing Trading: este método utiliza fluctuaciones a corto plazo en el precio de una moneda, con una operación que suele durar de un día a varias semanas. Los comerciantes de swing utilizan el análisis técnico para predecir movimientos significativos en los precios de las monedas en una dirección específica durante un período corto. Los plazos para el comercio suelen ser un poco más largos o a medio plazo que para el comercio impulsivo.

Análisis comercial

El análisis comercial es una herramienta que utilizan los comerciantes para evaluar inversiones e identificar oportunidades comerciales rentables, a menudo teniendo en cuenta varios factores o analizando tendencias históricas. Esto es muy importante para tomar decisiones de inversión informadas y elegir los criptoactivos correctos.

Hay dos tipos principales de análisis comercial: análisis fundamental.
El análisis fundamental es un enfoque utilizado por los inversores en criptomonedas para determinar el valor intrínseco de los criptoactivos...
y análisis técnico.

Ciclo de mercado de Bitcoin
Imagen cortesía de newsbtc.com
Inversores en criptomonedas: confían en el análisis fundamental, ya que están apostando por la viabilidad a largo plazo de la moneda. El análisis fundamental evalúa principalmente el potencial a largo plazo de una moneda al establecer el valor intrínseco o el valor de un activo. Se pueden utilizar varias métricas, como el análisis de proyectos y equipos o el nivel de uso y adopción de la criptomoneda.

Comerciantes de criptomonedas: determinación de la dirección del precio y posicionamiento en el mercado. Como resultado, a menudo utilizan el análisis técnico. El análisis técnico implica predecir precios futuros a través del análisis histórico de datos de precios utilizando indicadores de precios y herramientas de gráficos.

Los movimientos de precios de las criptomonedas a corto plazo pueden ser muy impredecibles. Por lo tanto, un comerciante debe estar bien versado en análisis técnico para tratar de medir el tiempo del mercado y capitalizar la volatilidad de los precios. Esta es una diferencia significativa con la inversión en criptomonedas, y esta es la razón por la que los comerciantes experimentados tienden a preferir el comercio frecuente. Los comerciantes a menudo basan sus decisiones de compra y venta en el análisis técnico, que puede ser una estrategia repetible.

Frecuencia de negociación

Otra diferencia significativa entre la inversión y el comercio de criptomonedas es la frecuencia con la que se realizan los intercambios. La frecuencia de las transacciones está directamente relacionada con el período de inversión. Cuanto más largo sea el período de inversión, menor será la frecuencia de las transacciones.

Como era de esperar, la inversores en criptomonedas Por lo general, tienen una frecuencia de negociación baja, ya que tienden a mantener sus activos sin vender. Estos inversores están intentando alcanzar objetivos de inversión que pueden extenderse durante varios años.

Por otra parte, traders de criptomonedas a menudo comercian. Esto se debe a que monitorean constantemente el movimiento de los precios del mercado en busca de oportunidades para obtener ganancias, por pequeñas que sean. Una frecuencia tan alta potencialmente hace que el comercio sea más rentable, pero es más riesgoso y requiere un monitoreo constante del mercado.

Gestión del riesgo

Las criptomonedas son inherentemente volátiles y, por lo tanto, conllevan un alto nivel de riesgo. Debe comprender el riesgo si va a invertir en criptomonedas. La tolerancia al riesgo se refiere al grado de riesgo que un inversor está dispuesto a asumir. Tenga en cuenta que un mayor riesgo también puede estar asociado con mayores recompensas.

Aunque las criptomonedas, ya sea que opere o invierta, son notoriamente riesgosas debido a su alta volatilidad, los inversores y los comerciantes pueden distinguirse por su apetito por el riesgo.

En general, inversores en criptomonedas pueden ser menos tolerantes al riesgo porque se sienten más cómodos dejando sus inversiones en paz. La idea es que con el tiempo, los altibajos en el precio de la moneda eventualmente se nivelen, pero aún sigan una tendencia ascendente.

Sino comerciantestienden a prosperar con el riesgo porque el comercio puede implicar riesgos frecuentes. Los comerciantes pueden ganar dinero aprovechando la alta volatilidad de los precios de las criptomonedas a corto plazo. Pero también pueden perder mucho si apuestan por el caballo equivocado.

Negociar con margen, la práctica de pedir prestados fondos de otras partes para negociar, aumenta significativamente el riesgo para los comerciantes, ya que pueden perder mucho más que sus fondos originales. Sin embargo, la gestión de riesgos sigue siendo fundamental, especialmente en el mercado de las criptomonedas.

Variedad de beneficios

Los inversores pueden utilizar estrategias de inversión a largo plazo y estrategias comerciales a corto plazo al mismo tiempo. Esto proporciona una estrategia de inversión diversificada y formas adicionales de obtener ganancias. A menudo, un comerciante puede tener una cartera de inversiones a más largo plazo, aunque los inversores pueden no tener mucho tiempo e interés para comerciar.

Beneficio anual / ganancias de capital

Cuando se trata de resultados, tanto los traders como los inversores pueden medirse en términos de rentabilidad anualizada o crecimiento del capital. La tasa de rendimiento anualizada muestra cuánto ha crecido la inversión cada año.

Comerciantes deben tener en cuenta las tarifas de transacción dada la frecuencia de sus operaciones, lo que podría reducir su rentabilidad. Determinar su rentabilidad puede requerir muchos más cálculos debido a la gran cantidad de operaciones que han realizado.

Inversionistasque tienen menos cambios o actualizaciones en sus carteras a menudo pueden calcular sus rendimientos anualizados eliminando factores complejos. La diferencia real en el crecimiento del capital depende solo de las inversiones y transacciones seleccionadas.

Costos y capital requeridos

El costo de operar con monedas digitales en general se puede dividir en tarifas de cambio y tarifas de red. Los intercambios de criptomonedas cobran tarifas por brindar servicios tales como comercio, depósitos, retiros, liquidaciónUna liquidación es una venta de criptomonedas, generalmente forzada, como resultado de la incapacidad de un inversor para asegurar un margen mínimo para su posición apalancada. Conocidas por su volatilidad en el mercado, las criptomonedas pueden conducir rápida y fácilmente a la liquidación, especialmente cuando los inversores pierden sus posiciones apalancadas y su inversión cae en un saldo negativo, lo que les obliga a vender criptoactivos cuando una posición se ve obligada a cerrar. Esto suele suceder en el comercio de margen de criptomonedas, cuando los inversores toman prestado dinero de un intercambio o corredor de criptomonedas para aumentar sus fondos o activos para el comercio. Si bien las posiciones comerciales apalancadas pueden generar mayores ganancias potenciales, este es un movimiento muy arriesgado que podría conducir a la liquidación si el precio del activo cae bruscamente y pierde su margen o capital inicial. Si no tiene suficientes fondos para continuar operando y no puede cumplir con los requisitos de margen mínimo para su posición apalancada, el intercambio puede cerrar automáticamente su posición, lo que resulta en una pérdida permanente de fondos de su margen inicial. Esta pérdida por liquidación puede ser parcial o total, según el margen inicial y la magnitud de la caída del precio. Una liquidación parcial ocurre cuando una posición se cierra parcialmente en una etapa temprana para reducir la posición y el apalancamiento del inversor, mientras que una liquidación total ocurre cuando casi todo el margen inicial ha disminuido debido a una caída del precio. Para ilustrar mejor el proceso de liquidación en el comercio de margen de criptomonedas, aquí hay un ejemplo: suponga que comienza con un margen inicial de $ 100 y un apalancamiento de 10x. Esto significa que su posición comercial total es de $ 1, de los cuales $ 000 se toman prestados de un intercambio o corredor. La cantidad de apalancamiento corresponde al tamaño de su ganancia o pérdida de la posición. Con un apalancamiento de 10x, un aumento del 5 % en el precio de un activo le dará una ganancia del 50 %. Lo mismo ocurre con una caída del 5% en el precio de un activo, lo que resultará en una pérdida del 50% de su margen inicial. La fórmula para calcular la ganancia o pérdida es la siguiente: Margen inicial × (% de cambio de precio × apalancamiento) = Ganancia/pérdida. Según el cálculo anterior, una disminución del 10 % en el precio de un activo resultará en una pérdida del 100 % de su margen inicial. Antes de perder todo su margen inicial, puede obtener una llamada de margen cuando se alcanza el umbral de liquidación para que pueda decidir si desea agregar más capital a su margen para mantener su posición abierta (o perder su margen inicial por completo cuando el intercambio o el corredor liquidará automáticamente su posición). Cuando fuerza el cierre de una posición, la bolsa o el corredor pueden cobrarle una tarifa de liquidación, pero puede evitar esta tarifa si cierra la posición antes de que se liquide. Las liquidaciones a menudo ocurren cuando los inversionistas se sienten tentados por un mayor apalancamiento, lo que potencialmente puede generarles mayores ganancias, pero no consideran la posibilidad de incurrir en grandes pérdidas, lo que también puede conducir a la liquidación. Por lo tanto, es muy importante aplicar estrategias inteligentes de criptocomercio para evitar liquidaciones, ya sea comenzando con un apalancamiento más bajo o monitoreando cuidadosamente los márgenes y los precios de liquidación. El uso de una orden de límite de pérdidas es otra forma de limitar sus pérdidas, ya que la orden cerrará automáticamente la posición para los inversores cuando alcance el precio de límite para evitar pérdidas adicionales. Los inversores también pueden considerar el uso de fondos de seguros de cambio para protegerse de pérdidas excesivas. y otras transacciones. Las tarifas de la red van a los mineros que aseguran las redes.

Las tarifas de las criptomonedas varían según el intercambio, pero en promedio, la mayoría de los intercambios cobran entre 0,1% y 1% por transacción. Por ejemplo, la tarifa del productor de Bybit es del -0,025 %, mientras que la tarifa del comprador es del 0,075 %.

En comparación con la inversión, el comercio de criptomonedas significa que debe pagar más tarifas de transacción debido a la mayor frecuencia de negociación. Además, los comerciantes pueden tener que preocuparse por el impuesto a las ganancias de capital que paga cada vez que vende un activo con una ganancia. Las tasas impositivas a las ganancias de capital a corto plazo suelen ser más altas que las tasas impositivas a largo plazo a las que generalmente están sujetos los HODL.

Los requisitos de capital tanto para negociar como para invertir dependen únicamente del tamaño deseado de la inversión. Puede comenzar a operar o invertir en criptomonedas desde casi cualquier monto.

Alternativas a la inversión y el comercio

El comercio y la inversión no son las únicas formas de ganar dinero con las criptomonedas. Hay otras alternativas también.

minería: La minería de criptomonedas protege las cadenas de bloques mediante un mecanismo de prueba de trabajo (PoW). La minería resuelve problemas matemáticos complejos que validan las transacciones que se agregarán a un libro mayor público o blockchain. La minería requiere experiencia e inversión significativa en hardware de minería especializado, y los mineros son recompensados ​​por su trabajo con monedas recién generadas.

Minería en la nube: La minería en la nube es una forma de extraer criptomonedas utilizando el poder de la computación en la nube. No necesita poseer o instalar hardware y ejecutar el software asociado. Las empresas de minería en la nube le permiten abrir una cuenta y extraer criptomonedas de forma remota por una tarifa. Usted participa en un pool de minería comprando una cierta cantidad de "hash power" y ganando una parte de las ganancias (proporcional a la cantidad de hash power que pagó).

Replanteo: los inversores también pueden generar ingresos a través de las apuestas en criptomonedas, lo que significa utilizar activos digitales para proteger la red de criptomonedas. Esto incluye almacenar monedas en una billetera de red. PoS y recibir una compensación por usar sus monedas como nodos activos en la red.

Préstamo: los inversores pueden prestar sus monedas a otros usuarios de criptomonedas a través de plataformas de préstamos y recibir intereses. Los préstamos de criptomonedas se realizan a través de DeFi
Finanzas descentralizadas (DeFi) toma el concepto de cadena de bloques descentralizada y lo aplica al mundo de las finanzas. Construir…
(Finanzas descentralizadas), plataformas e intercambios de préstamos entre pares. Estos préstamos suelen tener una garantía excesiva, lo que aumenta la seguridad de los activos de los inversores.

¿Eres inversor o trader?

El comercio y la inversión son enfoques diferentes para ganar dinero en el mercado de criptomonedas. Decidir cuál es mejor para usted depende de su apetito por el riesgo y su disponibilidad de tiempo.

Si se siente cómodo tomando riesgos frecuentes y tiene la capacidad de monitorear constantemente los mercados, operar puede ser la estrategia adecuada para usted. Si prefiere un enfoque más informal, debería considerar invertir a largo plazo. También puedes hacer ambas cosas.

Pensamientos finales

El mercado de las criptomonedas es tan emocionante como volátil, así que proceda con precaución. Antes de elegir el enfoque que más le convenga, debe comprender las principales diferencias entre invertir y operar con criptomonedas.

Después de todo, el inversor inteligente tiende a reconocer diferentes partes de los ciclos del mercado para aprovechar las condiciones del mercado y los HODL con la esperanza de aumentar el precio del activo. Por el contrario, los operadores tienden a beneficiarse de los mercados alcistas o bajistas en los movimientos de precios a corto plazo. Sin embargo, tanto los inversores como los comerciantes deben implementar un sistema de gestión de riesgos adecuado o un plan de contingencia para salir del mercado cuando el mercado se mueve en una dirección desfavorable.