Cartera de criptomonedas: estrategia con un fondo de reserva

Antes de invertir dinero, un inversor en criptomonedas debe decidir una estrategia personal. Trabajar sin una estrategia es como jugar en un casino. Como se indica en Wikipedia, una estrategia de inversión es un conjunto de reglas, patrones de comportamiento y procedimientos que sigue un inversor al elegir una cartera de inversión.

Al desarrollar una estrategia personal para invertir en criptomonedas, es necesario determinar los riesgos, el horizonte temporal y los objetivos de ganancias. Solo después de eso, puede continuar con el siguiente paso: crear una cartera que coincida con esta estrategia.

¿Qué es una estrategia de fondos de contingencia?

Con respecto a la inversión en criptomonedas, la estrategia del fondo de reserva implica reservar entre el 5 y el 10 % de la cartera para probar nuevas ideas. Esta parte de la cartera se verá diferente para todos, según el conjunto principal de posiciones. Por ejemplo, un inversor conservador que solo tiene monedas Top 10 en su cartera debe agregar varios activos de menor capitalización a su fondo de reserva. Si la cartera ya está suficientemente diversificada, tanto en activos como en las estrategias utilizadas, el fondo de reserva se utilizará para fines completamente diferentes. Puede comprar monedas en la etapa de preventa, comprar un masternode o participar en minería.

Por tanto, el fondo de reserva debe cumplir dos requisitos:

• las estrategias de los fondos de reserva son diferentes a las utilizadas en la mayor parte de la cartera;
• el tamaño del fondo de reserva no debe exceder el 10% del valor total de la cartera.

¿Para qué sirve el fondo de reserva?

El fondo de reserva promueve el aprendizaje activo

La ventaja en el mercado es siempre el que tiene una gran cantidad de información. Al asignar parte de la cartera a un fondo de reserva, el inversor se obliga a salir de su zona de confort y explorar nuevas estrategias para trabajar en el mercado de las criptomonedas. Esto le permite notar buenas oportunidades antes que otros.

El fondo de reserva ayuda a encontrar activos infravalorados

Es común que los humanos caigan bajo la influencia del comportamiento de manada o del pensamiento grupal. Aunque todos entienden que la multitud del mercado a menudo se equivoca, lo seguimos una y otra vez porque nos parece más seguro y más fácil. Dado que la mayoría de la gente sigue el instinto gregario, los vehículos de inversión más populares son increíblemente caros. El inversor inteligente siempre busca activos infravalorados. Por definición, no pueden ser populares. Pero el mero hecho de la impopularidad de un activo no significa que esté infravalorado y crecerá en valor. En muchos casos, existen buenas razones para la impopularidad. Sin embargo, al adoptar una posición escéptica, contrariamente a los sentimientos de la mayoría de los participantes del mercado, un comerciante puede encontrar verdaderas joyas ocultas.

La diversificación reduce la volatilidad

Al asignar el 10% de su cartera a los experimentos más atrevidos, puede reducir la volatilidad general de la cartera. Pero solo con la condición de que el fondo de reserva no tenga una correlación directa con las principales posiciones.

El fondo de reserva ayuda a evitar que persiga activos que se disparan

Tener una estrategia de inversión bien definida no te permite ceder a las emociones a la hora de tomar decisiones. Cuando todo el mercado de las criptomonedas está subiendo, es difícil mantenerse al margen. Sin embargo, este entorno no es propicio para tomar decisiones de inversión acertadas.

Al reservar solo el 10% de su cartera para experimentos arriesgados (que incluye la búsqueda de monedas voladoras), el inversor tiene la oportunidad de probar nuevas ideas. E incluso si fracasan, la mayor parte del capital se salvará.

Sabiendo que los fondos asignados para ideas arriesgadas son estrictamente limitados, el inversor comienza a abordar de manera más racional la selección de proyectos para experimentos. Esto preserva oportunidades para inversiones interesantes, pero tiene un efecto positivo en la calidad de las decisiones tomadas.

No debe invertir todo el 10% de los fondos en un experimento. Es mejor invertir el 5% en dos proyectos o el 2% en cinco proyectos.

El fondo de reserva ayuda a encontrar nuevas formas de ganar dinero.

Experimentando con diferentes estrategias, puede encontrar algo que valga la pena considerar. Digamos que inicialmente un inversor solo se dedica a comprar las mejores criptomonedas, pero con el tiempo puede resultar que le guste estudiar tecnologías y aplicaciones prácticas de aquellos productos que ofrecen los proyectos de criptomonedas. Como resultado, puede centrar sus esfuerzos en el análisis fundamental.