Consejos y trucos para elegir el intercambio de criptomonedas adecuado

Echemos un vistazo a cómo los comerciantes de patrimonio neto eligen el intercambio de criptomonedas correcto. Siga leyendo y será un profesional en la búsqueda de ubicaciones que cumplan con los requisitos de seguridad.

La pérdida de capital honesto es más dolorosa que la pérdida de dinero gris. Elegir el intercambio de criptomonedas correcto es necesario en términos de autoprotección contra el capital sucio. Cuanto menos mezcle sus fondos con dinero desconocido, menos problemas tendrá.

Verificación de KYC y cómo prepararse bien

Nunca envíe documentos falsos o identificaciones de sus familiares al intercambio. Porque los intercambios notarán y lucharán contra esos trucos. Puede utilizar pasaportes locales e internacionales para aprobar el control KYC, así como su licencia de conducir.

Las bolsas cuentan con importantes recursos para cubrir su capital fijo con monedas sucias y papel moneda ilegal. Esto incluye un equipo de personas que evaluará a los nuevos comerciantes para determinar que no están lavando dinero para los delincuentes.

Para aquellos que quieren demostrar que no harán cosas malas, los intercambios de criptomonedas utilizan algunos métodos simples. Por ejemplo, los empleados pueden pedirle que participe en una breve entrevista en video a través de Skype o Zoom cuando un representante le haga preguntas. No todos los intercambios de criptomonedas tienen el derecho legal de realizar dicha verificación, ya que depende de la jurisdicción.

Sin embargo, en la mayoría de los casos, tendrá una breve conversación con el departamento de intercambio de KYC en inglés. Si su idioma es malo, prepare algunas respuestas con anticipación. Sea cortés: primero miran cómo se comporta, y solo luego, sus respuestas.

La posibilidad de congelar el depósito.

A veces, el intercambio incauta fondos temporalmente porque sospecha que el usuario realiza una actividad ilegal. Si su depósito ha sido bloqueado, comuníquese con el soporte técnico de inmediato. Ellos responderán con una explicación de la causa. Una posible razón para la prohibición es que es posible que quieran volver a verificar los resultados del análisis del software AML.

Empresas como Chainalysis, Crystal Blockchain, QLUE, CipherTrace y otras ayudan a los intercambios a determinar la relación entre direcciones y monedas. Es posible que no esté involucrado en algunas de las estafas, pero es posible que sus donantes o empleadores hayan recibido monedas de cualquier lugar. Al retirar criptomonedas, asegúrese de que sus monedas provengan de fuentes acreditadas. Si el intercambio pregunta de dónde obtuvo el dinero, envíeles la confirmación de que recibió el pago por trabajo legal, comercio (o cualquier otra razón) y eso debería ser suficiente.

Para evitar dolores de cabeza, verifique los fondos que recibe en su billetera personal. Haga esto antes de enviar monedas a intercambios usted mismo. Utilice las herramientas de verificación disponibles de forma gratuita. Por ejemplo, el explorador de bloques Ethereum Etherscan.io le permite verificar la reputación de las direcciones utilizando el escáner incorporado.

Además, Huobi lanzó recientemente Star Atlas, una herramienta que verifica las direcciones criptográficas en busca de fondos ilegales. También puede buscar direcciones de bitcoin usando oxt.me, que es una herramienta gratuita con un flujo de datos masivo.

Verificación de criptomonedas por el intercambio por auditores independientes

Muchos intercambios no realizan auditorías externas. Una auditoría externa ayuda a los comerciantes a comprender que el intercambio tiene los fondos que afirma tener.

Si pierden su dinero después de un hackeo o debido a un trabajo interno, no podrá recuperar su dinero. Los inversores Mt.Gox, QuadrigaCX y BTC-e no recibieron compensación a pesar del costoso litigio. Pasan los años y la gente gasta cada vez más dinero en casos judiciales sin un resultado justo. Esto es lo que puede aceptar mediante el acuerdo de licencia al registrarse.

El 30 de enero de 2019, el exchange de criptomonedas estadounidense Gemini anunció una auditoría completa por parte de los auditores de Deloitte. Han verificado la integridad y confidencialidad de los mecanismos de acuerdo con el Sistema y Control Organizacional (SOC) Tipo 2:

“Los exámenes SOC 2 están diseñados específicamente para tener en cuenta los controles en la organización de servicios que se relacionan con los sistemas de la organización de servicios que se utilizan para procesar los datos del usuario. ... Esto incluyó una descripción general de la aplicación de intercambio, la infraestructura y la base de datos de clientes subyacente de Gemini, y un sistema de almacenamiento de criptomonedas de nivel institucional que almacena las claves privadas de las billeteras en línea y fuera de línea de Gemini ".

Antes de dicha auditoría, Gemini le pidió a la firma de auditoría BPM que verificara el soporte para el Gemini Dollar (GUSD), que es una moneda estable emitida por el intercambio.

Al 31 de diciembre de 2018, el intercambio mantuvo su promesa. Las cuentas bancarias en dólares de Géminis contienen suficiente fondos para apoyar a GUSD... Esto hace que la moneda estable sea segura de usar en lugar del dólar estadounidense normal y algunas otras monedas estables.

Aquí hay otro caso. El intercambio de Kraken le dio al CEO de European Fidor Bank, Edward Stadum, un vistazo bajo el capó del funcionamiento interno del intercambio. Estaba tan impresionado con la contabilidad criptográfica que dejó Fidor para unirse a Kraken como Consejero General. Kraken invitó a los usuarios a verificar de forma independiente la seguridad de sus posesiones. Aquí alguna información cómo llevaron a cabo una auditoría llamada "Prueba de reservas" utilizando criptografía. Cabe señalar que no se publican informes oficiales después de la auditoría.

Fundadores de intercambios de criptomonedas y verificación de reputación

Antes de hacer negocios con el intercambio, tómese un tiempo para asegurarse de que los creadores sean personas conocidas. Deben tener un largo historial de negocios en la industria bancaria o criptográfica. Los intercambios legales solo se realizarán a bordo de personas con raíces profundas en finanzas o TI. Sorprendentemente, muchos intercambios todavía son operados por personas anónimas o personas asociadas con el fraude.

Ingrese los nombres de los fundadores en el cuadro de búsqueda de Google y agregue "fraude", "fraude financiero" o "investigación". Además, consulte algunos de los canales de cifrado de Telegram que se especializan en estafas de la industria de cifrado. Muchos de estos canales almacenan información no oficial sobre los intercambios y sus fundadores. Los principales medios de comunicación no divulgarán esta información hasta que aparezcan documentos oficiales y comunicados de prensa importantes que respalden las acusaciones. Las fuentes no oficiales son útiles para la debida diligencia y los esfuerzos de OSINT, pero deben tomarse con cuidado.

Busque información sobre el nombre de dominio del intercambio. ¿Dominio registrado en 2018-2020? ¿Quizás tiene poco tráfico en Similarweb, Alexa, Google? Después de ganar más experiencia, pase a intercambios menos conocidos (si es necesario).

Tenga en cuenta que el registro en Estonia puede ser una señal de alerta. Cualquier empresa criptográfica registrada en Estonia puede tener operaciones ocultas. El gobierno de Estonia canceló más de 500 licencias de cifrado en junio de 2020. Demasiados estafadores han utilizado el registro oficial de la UE para defraudar a los inversores (y blanquear dinero). Per André Nomm de la Autoridad de Conducta Financiera de Estonia (EFSA):

"[Estonia] probablemente otorgó estos permisos con demasiada facilidad".

Están revisando sus licencias para dificultar el registro. Esta es una medida recomendada por los principales reguladores de la UE hace mucho tiempo.

Volúmenes comerciales: cómo reconocer estadísticas falsas y de lavado

Los análisis de The Tie han descubierto que algunos intercambios pueden falsificar hasta el 90% de su volumen de operaciones. Datos se recopilaron calculando el volumen esperado por comerciante en relación con el volumen total de negociación informado por los intercambios:

“Si cada intercambio promediara el volumen por visita a CoinbasePro, Gemini, Poloniex, Binance y Kraken, esperaríamos que el volumen real de operaciones entre los 100 principales intercambios fuera de $ 2,1 mil millones por día. Esta cifra es actualmente de $ 15,9 mil millones ".

Los analistas del Blockchain Transparencia Institute (BTI) y Bitwise han llegado a conclusiones similares. Sin embargo, el director de tecnología de CoinMarketCap, Maurice Ledford, no estuvo de acuerdo con Bitwise en sus hallazgos. En una entrevista exclusiva con Coinspeaker, llama a la investigación de la lavandería "pendiente increíblemente resbaladiza".

Ya sea que los investigadores brinden datos precisos o no, intente utilizar intercambios que presenten menos riesgo.

Cómo distinguir los comentarios reales de los comentarios falsos de la competencia

Hay muchos sitios donde puede consultar las reseñas de los comerciantes e incluso de los trabajadores de bolsa. Estos incluyen Reddit, Bitcointalk, Twitter, Glassdoor, TrustPilot y más. Tenga en cuenta que algunos de estos sitios permiten que cualquier persona comente sobre el perfil de cualquier empresa. Por lo tanto, los intercambios en competencia pueden simplemente imitar un sentimiento negativo para ganar participación de mercado.

Sin embargo, en el caso de las transmisiones de Reddit y Bitcointalk, existe una clara necesidad de responder a las acusaciones. La gente suele publicar con sobrenombres con un rico historial editorial. Es difícil mantener un ejército de bots sin que nadie se dé cuenta.

Por lo tanto, los representantes de intercambio e incluso los directores ejecutivos publican respuestas a comentarios negativos en Reddit, Twitter y Bitcointalk. Por lo general, los comerciantes no están contentos de que el intercambio haya congelado su solicitud de retiro por razones de cumplimiento. Por ejemplo, aquí comentario con el reclamo de que Kraken obliga al usuario a comprar criptomonedas y retirar su saldo de $ 312 en 000 horas.

El CEO de Kraken, Jesse Powell, respondió en el hilo y, si observa los detalles, el intercambio ayudó al usuario a ahorrar dinero. Dado que esto no era un problema de cambio, el banco simplemente se negó a procesar transacciones para esta persona.

Pero a veces los intercambios ignoran estos temas, lo que puede indicar que no te escucharán en caso de problemas. Observe de cerca las respuestas del personal de intercambio. ¿Fue útil esto? ¿El usuario recuperó sus fondos? Los intercambios no son agencias gubernamentales, no tienen derecho a bloquear las cuentas de los usuarios durante meses. Incluso si el usuario ha enviado las llamadas monedas dañadas a la bolsa, debe devolver el dinero en unos días.

Desafortunadamente, algunos intercambios y servicios de cambio de monedas confiscan las criptomonedas y no las devuelven incluso después de que el comerciante proporciona una prueba de legalidad. Solo después de que crea un montón de quejas en los foros de criptografía, los empleados pueden aparecer para responder y reembolsar. Tenga en cuenta que los críticos legítimos tienden a publicar el número de reclamo o los ID de transacción en el reclamo.

Cobertura de riesgo: monedas estables hechas por intercambios

Muchos intercambios crean monedas estables para competir con Tether (USDT). Tether es la primera moneda estable en la historia de las criptomonedas. Es ampliamente utilizado por intercambios y otras empresas, pero tiene ciertos problemas de soporte. Tether está respaldado por el intercambio Bifinex y actualmente tiene más de 9,2 millones en circulación.

Las monedas estables son una forma conveniente de acumular riqueza en tiempos de extrema volatilidad de Bitcoin. Vinculados al dinero fiduciario, ayudan a reducir la volatilidad de la cartera. Los intercambios usan Tether para transferir dinero sin perder precio o velocidad. Cuando se trata de la seguridad de una moneda estable, el intercambio debe confirmar que la moneda es totalmente compatible. Sin embargo, no todo el mundo hace esto.

Debe verificar si hay publicaciones de soporte de stablecoin en Internet. En general, intente evitar las principales monedas estables como Tether. Porque existen ciertas preocupaciones sobre los mecanismos de apoyo y acuñación.

Otras cosas a considerar al elegir intercambios de criptomonedas

Siempre verifique que el intercambio de criptomonedas no esté involucrado en el robo de monedas después de una bifurcación. Los ejemplos más famosos son Ethereum Classic (ETC), Bitcoin Cash (BCH) y Bitcoin SV (BSV). Dado que estos proyectos son el resultado de una división en la cadena de bloques, la única forma de obtener nuevas monedas es tener las claves privadas originales. Los intercambios, las mesas OTC y otros custodios que controlan las claves en su nombre pueden negarse a distribuir monedas después de una bifurcación, citando una ideología maximalista o por cualquier otro motivo.

Aunque algunas personas pueden odiar las nuevas monedas, sigue siendo dinero. Se recomienda encarecidamente retirar monedas del intercambio de criptomonedas si lee las noticias sobre la próxima bifurcación de blockchain. Después de dividir, puede enviar las monedas originales de vuelta al intercambio y conservar las monedas bifurcadas para usted.

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