Le manque de liquidité est l'un des problèmes les plus urgents des crypto-monnaies en ce moment. Malgré le fait que de nouvelles pièces apparaissent presque chaque semaine, seules les « grandes dix » pièces restent vraiment populaires et demandées.
De nombreux commerçants et investisseurs sont confrontés au fait que l'exécution d'un ordre de vente d'une crypto-monnaie peu populaire doit attendre plusieurs heures, voire plusieurs jours. Et tout cela parce que les bourses centralisées ne disposent pas d'instruments pour la vente de pièces illiquides (c'est-à-dire non réclamées pour le moment).
Nous avons récemment examiné l'une des crypto-monnaies qui résout les problèmes d'illiquidité ci-dessus - Stellar. Aujourd'hui, le prochain en ligne est le projet Bancor, qui offre une solution tout aussi intéressante à ce problème.
histoire
Bancor a été créé par la Fondation Bprotocol en 2017. L'équipe de direction de la société comprend Eyal Hertzog, Guy Banartzi, Guido Schmitz-Krummacher et Bernard Lietaer. La fondation est engagée dans l'accompagnement, le développement et la vulgarisation du projet.
La partie technique de Bancor est confiée à LocalCoin Ltd., qui travaille actuellement à l'amélioration du protocole.
Comme la plupart des pièces modernes, le jeton Bancor (BNT) a été émis via un ICO. L'offre initiale de cette crypto-monnaie a été l'une des plus réussies - en moins de trois heures, 396 720 ETH (plus de 140 millions de dollars) ont été collectés. C'est arrivé le 12 juin 2017. Au total, 39,6 millions de BNT ont été vendus sur un total de 79,3 millions de BNT à 10 885 investisseurs, pendant les quelques heures qu'a duré l'ICO, 15000 6,9 transactions ont été effectuées. L'un des acheteurs a acheté 27 millions de BNT pour XNUMX millions de dollars.
Parmi les investisseurs de Bancor figuraient des personnalités bien connues, par exemple Tim Draper, fondateur du fonds VC Draper Fisher Jurvetson. Plus tard, il a également soutenu l'ICO Tezos.
Équipe
L'équipe Bancor est composée de membres de la société Bprotocol elle-même et de conseillers.
L'équipe de base est composée de quatre personnes - toutes basées à Zoug, le célèbre "crypto district" en Suisse :
- Bernard Lietaer - Fondateur. Ingénieur civil, économiste, auteur et professeur. Originaire de Belgique. Sa spécialisation est les systèmes de gestion de l'argent. Il milite également pour la création de communautés dans lesquelles opèrent leurs monnaies locales.
- Guy Banartzi - Co-fondateur. Le créateur de la société de jeux Mytopia et le fondateur du studio de développement Particle Code, situé en Israël, dans la ville de Tel Aviv.
- Guido Schmitz-Krummacher - Directeur exécutif. Participe à divers projets entrepreneuriaux suisses. Il est également le PDG d'un autre projet crypto bien connu appelé Tezos (XTZ).
- Eyal Hertzog est le développeur principal. Co-fondateur de Metacafe. Il est également co-fondateur d'Appcoin, un projet similaire à Bancor, qui permet aux utilisateurs de créer leurs propres places de marché et devises.
- Les conseillers de Bancor sont des personnalités célèbres : Tim Draper, John Clippinger, Lee Linden, Justin Rosenstein, Yariv Gilat, Guy Corem.
Technologie
Bancor est construit sur la blockchain Ethereum, mais malgré cela, il offre une solution très intéressante. Le protocole Bancor utilise des contrats intelligents pour créer des jetons intelligents, qui seront détaillés ci-dessous. La caractéristique clé du protocole est que l'échange de jetons a lieu directement avec la plate-forme et ne nécessite pas la participation d'une seconde partie, comme c'est le cas sur les échanges de crypto-monnaie conventionnels, où un utilisateur "achète" la crypto-monnaie d'un autre, fermant le ordre. Bancor vous permet de travailler avec tous les jetons ERC20, c'est-à-dire ceux qui ont été créés sur la blockchain Ethereum.
Jetons intelligents (Smart-Token). Les jetons intelligents du système Bancor sont des crypto-monnaies qui agissent en tant que contrepartie lors de la conversion d'une pièce ERC20 en une autre. Chacune des pièces a une réserve, qui est réglementée par un contrat intelligent prescrit séparément. Les jetons interagissent entre eux dans le réseau mondial Bancor, qui offre un ratio de liquidité élevé. L'une des tâches les plus importantes du protocole Bancor est de s'assurer que les pièces sont conservées en réserve à tout moment. Le solde des tokens est déterminé par le Constant Reserves Ratio (CRR), ou poids du connecteur, - il s'agit d'un ratio qui prend en compte le solde du token de réserve et son capitalisation boursière.
Bancor permet aux utilisateurs de créer des jetons intelligents. Le nombre initial de jetons intelligents est défini par le créateur, puis le montant est régulé par les ventes et les achats au sein du système. Le prix est déterminé par le CRR : si le CRR est inférieur à 100 %, alors le prix du token augmente (lors des achats), si cet indicateur est supérieur à 100 %, alors le coût, au contraire, diminue (lors des ventes) .
Le réseau Bancor peut être comparé à une banque qui stocke des réserves de différentes devises (smart tokens) et permet des transactions d'échange entre elles en utilisant des réserves.
Relais de jeton. Ce sont des jetons intelligents, qui se composent de deux pièces (connecteurs), dont le CRR total est de 100 %, par exemple, GNOBNT. Un jeton de relais peut être acheté ou vendu pour n'importe laquelle des pièces qui y entrent (dans notre cas, GNO et BNT). Grâce à un tel système, n'importe quel token peut être converti en n'importe quel autre via BNT.
Le principe de fonctionnement des jetons intelligents et des jetons relais est illustré dans l'image ci-dessous :
BNT Est le jeton natif du réseau Bancor. Les nouveaux projets qui décident d'ajouter leurs jetons à la plate-forme Bancor devront garder BNT en réserve. Ce n'est que si cette condition est remplie qu'ils pourront connecter leur token intelligent au réseau Bancor et lui fournir une liquidité maximale. BNT sert d'« intermédiaire » dans la conversion d'un jeton en un autre.
Contrats intelligents. Les contrats intelligents du réseau Bancor remplissent plusieurs fonctions : ils assurent la disponibilité constante des jetons en réserve, calculent leur valeur et effectuent également la conversion entre les jetons intelligents.
Le travail des contrats intelligents peut être vu sur l'exemple de l'échange de deux jetons, par exemple, STORM contre KIN. Pour ce faire, rendez-vous sur Site Internet de Bancor et connectez votre portefeuille, ce qui vous permet de stocker des jetons ERC20. Ensuite, vous devez sélectionner les pièces appropriées et cliquer sur le bouton Convertir.
Avantages et inconvénients
Bancor est un protocole qui améliore la commodité et l'efficacité de l'achat et de la vente de jetons ERC20 via des contrats intelligents. Parmi les principaux avantages de la crypto-monnaie figurent les suivants :
- Fournir une liquidité élevée - vous pouvez acheter ou vendre n'importe quel jeton créé sur la blockchain Ethereum à tout moment via un contrat intelligent.
- Il n'y a aucun risque associé à l'attraction d'une contrepartie - l'utilisateur n'a pas besoin d'utiliser des échangeurs ou des échanges de crypto-monnaie ; Les crypto-monnaies peuvent être échangées directement via le site Web de Bancor.
- Aucune commission - les échanges cryptographiques facturent une commission pour l'échange, il n'y a pas de commission dans Bancor.
- Faible volatilité et spread - du fait que le prix est calculé à l'aide de formules et dépend de l'indicateur CRR, ainsi que du degré de "plénitude" de la réserve, vous pouvez acheter ou vendre des pièces avec une volatilité minimale. Le spread (la différence que l'on peut obtenir grâce à la spéculation sur les actifs) est également pratiquement absent.
- Échange rapide - du fait que chaque pièce a une réserve, la transaction est effectuée instantanément, quelle que soit la demande de la crypto-monnaie vendue, contrairement aux échanges traditionnels, où, pour clôturer une commande, il est nécessaire qu'un autre utilisateur "rachète " la pièce mise en vente.
- Manque de spéculation - Des échanges ont été observés utilisant des robots de trading qui imitent l'activité, affectant ainsi le prix des pièces. Bancor calcule les prix avec un algorithme intégré, il n'y a donc aucun risque de spéculation et de manipulation des prix.
- Une procédure simple pour lancer votre propre token intelligent - n'importe qui peut émettre son propre token, même sans connaissances particulières. La procédure est très simple - il vous suffit de suivre les instructions du chatbot. Vous n'avez pas besoin de matériel puissant pour créer votre propre jeton intelligent - même un smartphone ordinaire fera l'affaire.
Techniquement, Bancor se porte bien. Cependant, les questions laissent deux points. Premièrement, la moitié de toutes les pièces sont entre les mains des créateurs. Au total, 79,3 millions de BNT ont été créés, dont 39,6 millions de BNT ont été achetés lors de l'ICO. Il existe un risque que les fondateurs manipulent la valeur du BNT en utilisant des pièces actuellement détenues dans la réserve de l'entreprise. Selon le site Web Coinmarketcap, il y a actuellement 57 814 699 BNT en circulation, ce qui signifie que les créateurs ont mis certaines de leurs pièces sur le marché.
Le deuxième point est la présence d'un concurrent sérieux face à 0xProject, qui effectue les mêmes tâches que Bancor, mais, en plus, est également soutenu par de grandes sociétés de capital-risque comme Polychain Capital et Pantera.
Coopération
Selon le site officiel, Bancor a signé des accords de coopération avec 129 startups. Parmi les plus significatifs et intéressants, on peut citer :
- Game Protocol est une blockchain qui intègre des crypto-monnaies dans les jeux vidéo, ainsi que des marchés de jeux où les utilisateurs peuvent acheter ou vendre des articles de jeu contre des crypto-monnaies.
- Snip est une plate-forme multimédia sur laquelle les utilisateurs peuvent créer du contenu de différents types (texte, graphique, vidéo) et se récompenser avec des dons de crypto-monnaie.
- trade.io est un échange blockchain. Dans le cadre de la coopération, le site intègre le protocole Bancor, qui permettra un échange rentable de Trade Token (TIO) contre n'importe lequel des tokens Ethereum.
- Auctus est le premier projet qui invite les utilisateurs à prendre soin de leur avenir et à créer un plan de retraite en utilisant des technologies innovantes de grand livre distribué. L'intégration de Bancor assurera la liquidité élevée des jetons AUC.
- B2Broker est un projet qui développe et propose des outils de trading professionnels pour les courtiers indépendants et les sociétés de courtage. La mise en œuvre de Bancor automatisera la liquidité du propre jeton de la plate-forme, B2BX.
- DATARIUS est une banque de crypto-monnaie sociale qui propose des services bancaires traditionnels, mais à des conditions plus avantageuses que les institutions traditionnelles. Dans le cadre de la coopération, la cryptobanque publiera un Token Relay basé sur le protocole Bancor.
- Elementh est une plate-forme de réseau électrique blockchain. Le jeton EEE peut désormais être converti en n'importe laquelle des pièces ERC20.
Cours et capitalisation. Où pouvez-vous acheter
Au moment d'écrire ces lignes (mi-octobre 2018), le coût d'une pièce de monnaie BNT est de 1,32 $ et la capitalisation est supérieure à 76,26 millions de dollars. À l'heure actuelle, Bancor est classé 77e dans la cote de service Coinmarketcap.
Le graphique et la capitalisation de la crypto-monnaie depuis le début de 2018 ressemble à ceci :
Le prix maximum de Bancor pour toute l'existence de la pièce était de 10,8 $ - ce niveau que BNT a montré en janvier 2018, lorsque toutes les crypto-monnaies ont fortement augmenté. Maintenant, le coût a diminué de plus de 8 fois par rapport au prix record de janvier.
L'unicité de la pièce BNT est que vous pouvez l'acheter pour n'importe quel jeton ERC20 sur le site officiel du projet. De plus, Bancor (BNT) est coté sur des bourses aussi populaires que Binance, HitBTC, Bitrex, Upbit, où vous pouvez l'acheter avec BTC, ETH et USDT.
Tout portefeuille prenant en charge les jetons ERC20 convient au stockage de pièces, par exemple le populaire MyEtherWallet. De plus, l'équipe du projet a développé son propre Bancor Wallet, dont la fonctionnalité vous permet de convertir immédiatement des jetons. Vous pouvez également utiliser les portefeuilles matériels Trezor ou Ledger pour stocker de grandes quantités d'argent.
Les perspectives de développement
La pertinence de Bancor ne peut pas être surestimée, car elle offre une excellente solution à l'un des problèmes les plus importants de l'industrie de la cryptographie - le manque de liquidité de la plupart des jetons. C'est vraiment un problème, car il existe aujourd'hui beaucoup de pièces qui proposent des solutions intéressantes, mais elles passent inaperçues, du fait que les échanges nécessitent des montants énormes pour être listés ou refusent d'être ajoutés à leurs plateformes. En octobre 2018, 95 tokens sont présentés sur la plateforme Bancor, mais l'équipe ne s'arrête pas là et étoffe la liste des partenaires.
Mais élargir la liste des jetons disponibles n'est pas le seul défi auquel est confronté Bancor. Le projet travaille activement à améliorer la sécurité et à étendre les fonctionnalités de la plate-forme. Ainsi, les plans immédiats de l'équipe comprennent :
- La possibilité de réaliser des transactions automatiques dont les conditions d'exécution seront précisées dans le code du smart contract ;
- La possibilité de stocker la crypto-monnaie Ethereum sur le portefeuille Bancor ;
- La possibilité de créer plusieurs salles de travail dans un seul compte ;
- Mise en place d'API (Application Programming Interface) et mise à jour des outils de développement d'applications sur la plateforme.
La tâche principale de 2019 sera la création d'une plateforme inter-chaînes. Cela fournira une entrée dans le cadre des jetons Ethereum et créera une blockchain pouvant prendre en charge les pièces d'autres normes.
Un autre axe de développement majeur pour Bancor est son partenariat avec EOS. Fin septembre 2018, il a été annoncé qu'une version test de la plateforme BancorX était lancée sur le réseau EOS. Le principe de fonctionnement du nouveau site n'est pas différent du service principal, cependant, par rapport à Bancor sur Ethereum, BancorX sur EOS présente plusieurs avantages :
- Transactions plus rapides (1 seconde contre 10 secondes sur Ethereum);
- Des transactions absolument gratuites (par opposition à avoir à payer du "gaz" sur Ethereum.
À l'avenir, l'équipe Bancor prévoit de lancer ses plateformes sur d'autres blockchains de la même manière qu'elle l'a fait sur Ethereum et EOS.
Cependant, malgré les plans ambitieux du projet, comme mentionné ci-dessus, un problème sérieux réside dans le fait qu'un grand nombre de pièces sont contenues dans plusieurs "mains" - dans la soi-disant réserve de la société Bprotocol, ainsi que de un investisseur inconnu qui a acquis 6,9 millions de BNT, soit près de 9% de l'offre totale de jetons. Cela crée un risque élevé de manipulation de cours.
De plus, Bancor a un concurrent sérieux - 0xqui se développe activement, dispose d'une communauté active et d'investisseurs éminents.