Revenu passif de crypto-monnaie en 2023 : meilleures stratégies

Le revenu passif est obtenu à partir d'activités auxquelles une personne n'a pas besoin de participer activement. Un exemple courant est la location de biens immobiliers. Un autre exemple, HODLing ("accrochez-vous pour la vie"), est répandu lorsque les gens achètent des crypto-monnaies en lesquelles ils croient et attendent que leur prix augmente. Cependant, compte tenu de la volatilité du marché, le HODLing peut difficilement être considéré comme un revenu passif, car le prix de la crypto-monnaie peut constamment baisser.

Quelles sont certaines des façons de générer des revenus passifs tout en maximisant les bénéfices de la participation au marché de la crypto-monnaie dans l'environnement actuel ?

Jetons un coup d'œil aux 10 meilleures stratégies cryptographiques à revenu passif.

Principales constatations:

• Maximisez vos profits en utilisant diverses stratégies pour gagner un revenu passif en crypto-monnaie.
• Les 10 meilleures stratégies de revenus crypto passifs en 2023 incluent PoS-empiler, dépôts de revenus, liquidités exploitation minière, prêts et autres

1. Jalonnement de points de vente

Staking est un terme qui signifie généralement verrouiller vos fonds sur une plateforme blockchain Proof of Stake (PoS) pour valider des blocs de transactions. En échange de votre participation, la blockchain PoS vous verse une récompense dans sa crypto-monnaie native.

Le jalonnement est l'un des moyens les plus simples et les plus populaires de gagner un revenu passif de crypto-monnaie. En plaçant un pari, non seulement vous gagnez un revenu passif, mais vous contribuez également à protéger le réseau contre le spam et les menaces malveillantes.

Dans de nombreuses chaînes PoS, il n'est pas nécessaire d'exécuter un nœud de validation à part entière pour participer au jalonnement. Sur les chaînes utilisant le mécanisme de consensus Delegated Proof of Stake (DPoS), n'importe quel nœud peut utiliser sa crypto-monnaie pour déléguer ses droits de participation à un validateur complet de son choix grâce à un vote et une attribution de participation transparents.

Votre nœud de validateur complet délégué traitera des blocs de transactions et partagera la récompense de jalonnement avec vous en fonction de votre part de la contribution. Le mode délégué est un moyen très abordable pour presque tous les utilisateurs de crypto-monnaie de gagner un revenu passif grâce au jalonnement.

Quelles blockchains prennent en charge le DPoS et le staking délégué ?

Les chaînes de blocs utilisant DPoS incluent Tron (TRX) et EOS.IO (EOS).

Le jalonnement délégué n'est pas pris en charge sur certaines chaînes de blocs. Le jalonnement direct sur ces plateformes n'est possible que si vous créez un nœud de validation à part entière, et le montant minimum que vous devez jalonner est souvent important. Par exemple, Ethereum nécessite un engagement minimum de 32 ETH (environ 60 000 $ au 12 avril 2023) pour créer un nœud de validation complet.

Cependant, selon la chaîne particulière, il peut y avoir des fournisseurs de services qui vous aideront à participer au jalonnement même sur des plateformes sans possibilité de délégation. Les applications décentralisées (DApps) telles que Lido (LDO) et Rocket Pool (RPL) offrent des services de jalonnement Ethereum sans la lourde exigence d'exécuter un nœud de validation complet en chaîne. Ces fournisseurs vous permettent de participer au jalonnement d'Ethereum à partir des montants minimaux, et vous permettent même de maintenir l'efficacité du capital grâce à l'accès à des dérivés de jalonnement liquides (LSD) afin que vous puissiez continuer à participer aux marchés financiers décentralisés (DeFi).

2. Une agriculture rentable

L'agriculture de rendement est la pratique consistant à déposer vos crypto-monnaies dans des pools générateurs de rendement sur des plateformes DeFi pour gagner des intérêts. C'est un moyen populaire de gagner un revenu crypto passif. Cependant, étant donné la grande variété de protocoles et de pools DeFi, cela peut nécessiter plus d'examen et une gestion active des fonds par rapport au jalonnement, car les rendements de ces protocoles ont tendance à fluctuer en fonction du nombre de participants. Par conséquent, il peut parfois ne pas être trop avantageux pour les agriculteurs de rendement (personnes impliquées dans l'agriculture de rendement).

Parfois, l'agriculture de revenu peut exiger que les utilisateurs soient plus impliqués dans le choix des protocoles qu'ils souhaitent exécuter. Alternativement, les utilisateurs peuvent participer à des pools de liquidités gérés par divers protocoles de rendement. Ils sont connus comme des agrégateurs de rendement, investissant automatiquement les dépôts des utilisateurs dans diverses sources DeFi génératrices de revenus. Les agrégateurs soulagent les utilisateurs de la nécessité de déplacer et de distribuer activement leurs fonds entre différents protocoles de rentabilité, tout en conservant la capacité de recevoir des intérêts pour investir des fonds. Des exemples de tels agrégateurs de rendement sont les protocoles Yearn Finance (YFI), Convex Finance (CVX) et Beefy Finance (BIFI).

3. Extraction de liquidité

Une autre forme populaire de revenu passif de crypto-monnaie est l'extraction de liquidité, dans laquelle les utilisateurs fournissent des liquidités aux pools d'échange de crypto-monnaie sur le DEX. Une fois la liquidité fournie, les utilisateurs sont appelés fournisseurs de liquidité (LP) et reçoivent un jeton LP, généralement un actif synthétique qui peut être réinvesti dans d'autres plateformes pour des rendements encore plus élevés.

Les utilisateurs impliqués dans l'extraction de liquidités déposent leurs crypto-monnaies dans des pools, qui sont une paire de crypto-monnaies (par exemple, ETH/DAI). Ces pools permettent aux utilisateurs d'échanger leurs crypto-monnaies.

Dans la plupart des cas, pour devenir un LP, vous déposez un montant égal des deux crypto-monnaies (par exemple, 1000 1000 $ ETH et XNUMX XNUMX $ DAI), ce qui à son tour aide à maintenir une liquidité adéquate pour les DEX des teneurs de marché automatisés (AMM).

Lorsqu'il y a une liquidité plus élevée sur l'échange, les utilisateurs d'AMM DEX peuvent recevoir la crypto-monnaie de leur choix à des taux plus avantageux. Afin de récompenser les LP pour cela, une partie des frais de swap payés par les utilisateurs est récompensée au LP, qui est distribuée en fonction de la part des fonds communs apportée par chaque LP.

Le plus grand AMM DEX qui a contribué à populariser le modèle de pool de liquidités (et aussi l'un des plus anciens) est Uniswap (UNI). Curve (CRV), PancakeSwap (CAKE), Balancer (BAL) et SushiSwap (SUSHI) sont d'autres plates-formes notables sur lesquelles vous pouvez gagner un revenu passif à partir de pools d'échange. L'un des DEX les plus notables à attirer l'attention du marché en 2022 a été GMX sur Arbitrum, dont la TVL a monté en flèche à la fois en raison de son innovation et de la croissance du marché sur Arbitrum.

Vous trouverez ci-dessous un tableau des 10 meilleurs DEX par valeur totale de verrouillage (TVL) au 12 avril 2023.

4. Prêt cryptographique

Prêt crypto - Une autre destination populaire pour les utilisateurs qui souhaitent recevoir un revenu passif. Vous entrez simplement vos crypto-monnaies dans des protocoles de prêt aux emprunteurs. En retour, vous recevez une récompense sous forme d'intérêts. Les deux principaux types de protocoles avec lesquels les prêteurs peuvent interagir sont les prêts décentralisés et prêt d'actifs réels (RWA).

prêt décentralisé

Commençons par le type de pool le plus courant : les protocoles de prêt et d'emprunt décentralisés. Vous apportez vos fonds à ces pools en tant que prêteur protocolaire et gagnez des intérêts sur votre investissement. Les principaux protocoles de ce créneau sont Aave (AAVE), JustLend (JST) et composé (COMP). Il existe également des protocoles de prêt sur d'autres chaînes, notamment Solend (SOL) sur Solana et Mars Protocol (MARS) sur Cosmos.

Vous trouverez ci-dessous 10 plateformes de prêt et d'emprunt TVL au 12 avril 2023.

La plupart des plates-formes de prêt décentralisées bien connues maintiennent de manière algorithmique une liquidité suffisante sur leurs plates-formes en fonction des montants émis et empruntés et des garanties fournies pour les fonds empruntés. Avec une transparence adéquate, cela garantit que les fonds que les utilisateurs ont prêtés au protocole sont en sécurité et que le prêteur décentralisé dispose toujours de suffisamment de liquidités pour respecter ses obligations de prêt.

Prêts d'actifs réels (RWA)

Les utilisateurs peuvent également opter pour le protocole de prêt RWA où leurs dépôts seront empruntés par de véritables entreprises générant des flux de trésorerie. Ces entreprises sont généralement inscrites sur liste blanche par un groupe d'auditeurs pour s'assurer qu'elles sont fiables avant de pouvoir être qualifiées d'emprunteurs. De cette façon, les prêteurs reçoivent plus de garanties car le risque de défaut est réduit par ces contrôles. De même, les prêteurs sont récompensés sous la forme d'une commission d'intérêt.

Les protocoles notables dans cette verticale sont Goldfinch (GFI), Maple Finance (MPL) et Centrifuge (CFG).

5. Comptes d'épargne crypto

Certains CEX et d'autres plates-formes de services cryptographiques financiers proposent des comptes cryptographiques portant intérêt qui sont assez similaires aux comptes bancaires fiduciaires standard portant intérêt. Fondamentalement, les fonds cryptographiques que vous déposez sur le compte seront utilisés par la plateforme pour prêter, parier ou investir, et les bénéfices générés vous seront versés sous forme d'intérêts.

6. Exploitation en nuage

L'extraction de crypto-monnaie sur les plates-formes blockchain est un excellent moyen de gagner un revenu crypto. Cependant, l'exploitation minière typique nécessite l'achat d'équipements coûteux pour une extraction rentable de crypto-monnaie. Le cloud mining vous permet de participer au minage de crypto-monnaie sans avoir besoin d'acheter un tel équipement. Cela supprime les connaissances techniques associées à l'exploitation minière et permet au marché plus large d'y participer, en gagnant un revenu passif.

Avec le cloud mining, vous payez des frais mensuels ou annuels réguliers à un fournisseur de services pour avoir la possibilité de « louer » ses ressources pour le minage. En échange de ces frais, le fournisseur de services extrait la crypto-monnaie en utilisant les ressources que vous louez et vous verse une partie de la récompense minière. L'un des fournisseurs de services de cloud mining les plus populaires est Genesis Mining.

7. Jetons de dividendes

Les jetons générateurs de dividendes sont des crypto-monnaies dans lesquelles certaines récompenses de dividendes régulières pour leurs détenteurs sont intégrées au mécanisme fonctionnel du jeton. Par exemple, la plus grande crypto-monnaie versant des dividendes par capitalisation boursière, VeChain (VET), génère des dividendes sous la forme d'un autre jeton sur sa plateforme sœur, Thor (VTHO). Plus vous détenez d'EFP, plus vous obtenez de récompenses de VTHO.

Un autre exemple est KuCoin Shares (KCS), dont les détenteurs reçoivent une part des frais de transaction gagnés par la bourse KuCoin. La distribution est proportionnelle au nombre d'utilisateurs du KCS.

8. Programmes d'affiliation et programmes de parrainage pour les crypto-monnaies

Les programmes d'affiliation ont été une partie importante des stratégies de marketing des entreprises pendant des décennies et ont reçu un coup de pouce significatif avec l'avènement d'Internet. Aujourd'hui, de nombreux sites Web et plates-formes cryptographiques ont adopté le modèle de marketing d'affiliation basé sur la cryptographie. En référant les utilisateurs à ces sites et plateformes, vous pouvez gagner des revenus cryptographiques.

Si vous gérez un blog avec beaucoup de visiteurs réguliers ou si vous êtes un influenceur des médias sociaux dans votre créneau, les programmes d'affiliation de crypto-monnaie peuvent être un excellent moyen pour vous de générer des revenus passifs. Certains des programmes d'affiliation de crypto-monnaie les plus populaires de l'industrie offrent Bybit, Paxful и Registre des pièces.

D'autres protocoles ont également lancé leurs programmes de parrainage permettant aux utilisateurs de gagner des remises, des remises et des récompenses. Un exemple est Bybit, GMX (spot et perpétuel DEX) et Transaction (protocole sur rampe).

9. Parachutages

Une goutte Ethereum est la distribution de la crypto-monnaie native d'un protocole au sein de sa communauté. Un excellent exemple est la récente promotion Arbitrum (ARB), au cours de laquelle le jeton ARB a été distribué aux utilisateurs qui ont interagi avec le réseau Arbitrum (y compris la création de ponts et de DApps basés sur Arbitrum).

En suivant simplement quelques étapes, les utilisateurs peuvent se qualifier pour participer à largageAirdrop est un type de stratégie marketing qui consiste à envoyer plusieurs jetons ou pièces à des adresses de portefeuille crypto en échange de l'exécution de petites tâches, telles que la publication d'un message sur les réseaux sociaux. Ceci est généralement fait pour sensibiliser.... Pour suivre les promotions à venir, utilisez des ressources telles que Airdrops.io и Alerte Airdrop.

Avantages de gagner un revenu passif à partir de crypto-monnaies

Les opportunités ci-dessus sont un excellent moyen de générer des revenus passifs pour un investisseur en crypto-monnaie. Les principaux avantages incluent :

• Une approche décontractée de la création de richesse. Ces fonctionnalités, lorsqu'elles sont utilisées correctement, peuvent vous aider à développer votre patrimoine crypto principalement sur pilote automatique, avec un investissement de temps minimal. À tout le moins, ils devraient prendre beaucoup moins de temps que toute forme de trading actif.
• Réduire les risques pendant les marchés baissiers : Le revenu passif des crypto-monnaies est un excellent moyen de compenser les pertes subies par de nombreux investisseurs lors des ralentissements du marché.
• Une opportunité d'investir dans les futures stars du monde de la crypto. En explorant et en répartissant vos fonds entre différents flux de revenus passifs, vous avez une grande chance de remarquer de nouveaux projets prometteurs. Contrairement aux pièces établies, ces futures stars de la cryptographie ont le potentiel de générer des retours sur investissement importants.
• Diversification des flux de revenus : Comme vous l'avez peut-être deviné, il existe une grande variété d'opportunités de revenus passifs provenant des crypto-monnaies. La plupart des investisseurs avertis répartissent leurs fonds sur plusieurs flux, ce qui entraînera (au moins indirectement) une diversification du portefeuille, une stratégie utile qui est si souvent négligée par de nombreux investisseurs.

Inconvénients de gagner un revenu passif à partir de crypto-monnaies

Outre les avantages de gagner un revenu passif de crypto-monnaie, cela comporte également certains risques et inconvénients. Ceux-ci inclus:

• Risque de fraude et de tromperie. Comme pour tout ce qui concerne le monde des crypto-monnaies, les investisseurs à la recherche de revenus passifs dans ce domaine doivent se méfier des opérateurs peu scrupuleux impliqués dans la fraude et le bras de fer.
• Risque d'échec et de liquidation des projets. Le ralentissement actuel du marché a déjà réclamé de nombreux scalps de crypto-monnaie : les projets deviennent insolvables et incapables de restituer les fonds de leurs clients. Deux exemples récents notables sont l'opérateur de prêt cryptographique Celsius Network et le fonds spéculatif cryptographique Three Arrows Capital (3AC). Les deux sociétés ont été contraintes de réduire leurs activités, ne remplissant pas leurs obligations de crédit envers les clients.
• Rythme rapide des changements dans l'industrie. Le paysage des investissements dans le monde des crypto-monnaies change fréquemment. De nouvelles pièces font leur apparition, les taux d'intérêt fluctuent énormément et la performance des pièces existantes peut provoquer des retournements sauvages. Certains investisseurs ont du mal à suivre le rythme du changement. En conséquence, dans le monde des crypto-monnaies, même les opportunités passives ne sont pas aussi passives que dans la finance traditionnelle.

Dernières pensées

Les avantages des revenus passifs des crypto-monnaies sont clairs, en particulier dans le marché baissier actuel. En fait, même ceux qui préfèrent participer activement au trading de crypto-monnaie feraient bien d'essayer de canaliser une partie de leur capital vers des sources de revenus passives.

Cependant, tout en examinant attentivement toute opportunité potentielle, recherchez le marché et les plates-formes spécifiques que vous envisagez. Le nombre non négligeable d'escroqueries et de liquidations de projets fait de cette vérification un aspect important de votre stratégie globale d'investissement passif dans les crypto-monnaies.