Comment gagner de l'argent sur les crypto-monnaies avec un pourcentage de rendement élevé

Principes fondamentaux pour gagner des intérêts cryptographiques

Les marchés des crypto-monnaies sont connus pour leur volatilité inhérente. Bien que cela crée des risques non négligeables, cela ouvre également des opportunités uniques de rendement et de profit dont l'investisseur boursier traditionnel ne pourrait même pas rêver.

Avec le développement de l'industrie de la finance décentralisée (DeFi), ces opportunités de générer des profits importants sont devenues plus larges et plus accessibles. Le véritable tournant du jeu est venu avec la montée en puissance des échanges centralisés de crypto-monnaie (CEX) et des échanges décentralisés (DEX) qui cherchent à fournir aux clients une variété de produits financiers.

Dans cet article, nous vous expliquerons comment gagner des intérêts sur les crypto-monnaies et, plus important encore, comment choisir les opportunités d'investissement qui optimiseront votre rentabilité.

Jargon que vous devez connaître pour vous aider à gagner des intérêts sur la crypto-monnaie

Avant de passer aux meilleures opportunités de gagner des intérêts sur les crypto-monnaies, examinons certains des termes les plus importants utilisés dans l'industrie de la crypto-finance.

Rendement annuel en pourcentage (APY)
Le rendement en pourcentage annualisé (APY) est le pourcentage annuel qui est gagné sur votre investissement après prise en compte des effets composés.

Capitalisation boursière
La capitalisation boursière est une mesure de la valeur marchande d'une crypto-monnaie, qui est déterminée en multipliant son prix de marché actuel par son offre en circulation.

Coût total verrouillé (TVL)
La valeur totale verrouillée (TVL) est la valeur marchande totale de toutes les crypto-monnaies verrouillées dans les contrats intelligents de la plate-forme DeFi.

marché baissier
Un marché baissier est une baisse importante et généralement prolongée du marché. Les marchés baissiers se caractérisent par le fait que les acteurs du marché sont dominés par la vente plutôt que par l'achat.

Blockchain
Blockchain est un réseau numérique décentralisé qui stocke les transactions dans des blockchains. L'activité transactionnelle dans la blockchain est contrôlée collectivement par tous les participants/utilisateurs du réseau. La plupart des opérations du réseau blockchain - l'échange de fonds entre utilisateurs, la confirmation de transactions et de transactions commerciales - sont associées à l'utilisation de cryptocoins.

Preuve de participation
Preuve de participation (PoS) est un mécanisme de consensus utilisé dans certains réseaux blockchain pour valider les transactions en bloc. Dans la blockchain PoS, les utilisateurs du réseau verrouillent une certaine quantité de leurs actifs cryptographiques sur la plate-forme pour avoir le droit de confirmer les transactions et de recevoir des récompenses de mise.

Crypto-empiler
Au sens large, le crypto staking est le blocage de fonds crypto, à la fois sur des plateformes centralisées et décentralisées, afin de générer des revenus.

exploitation minière liquidité
L'extraction de liquidités est le processus par lequel vous déposez vos actifs cryptographiques dans un pool de liquidités DEX afin d'être récompensé sous forme de jetons et de frais.

Perte intermittente
Une perte non permanente se produit lorsque le prix d'un actif déposé dans le pool de liquidités a baissé depuis que vous l'avez déposé.

Comment gagner des intérêts sur la crypto-monnaie

Les principales méthodes par lesquelles vous pouvez gagner des intérêts sur la crypto-monnaie sont le jalonnement et le prêt. Le jalonnement consiste à fixer vos fonds sur la blockchain pour confirmer les transactions, en échange de quoi vous recevez une récompense en crypto-monnaie de la plateforme. En outre, certaines plates-formes centralisées telles que les CEX et les fournisseurs de staking liquides tels que Lido offrent également des opportunités de staking.

Le jalonnement, cependant, a dépassé son sens d'origine et est maintenant souvent appelé une variété de produits d'investissement CEX et DEX dans lesquels les fonds ne sont pas spécifiquement utilisés pour valider la blockchain.

Prêter signifie déposer des fonds dans des pools de crédit (et parfois d'autres types de pools) en utilisant des protocoles de prêt et d'emprunt DeFi, ainsi que des plateformes de prêt crypto centralisées.

Prêt de crypto contre jalonnement

Lorsqu'ils envisagent de prêter et de jalonner des crypto-monnaies, la principale préoccupation des investisseurs est les risques de sécurité et d'investissement associés.

sécurité

Le jalonnement est souvent considéré comme une option plus sûre que le prêt. Après tout, le jalonnement est un processus fondamental dans le réseau blockchain et est donc bien protégé par le modèle de sécurité global de la blockchain. Si un pari échoue sur la blockchain, alors toute la blockchain, ainsi que toutes ses applications décentralisées (DApps), échoueront. En raison de l'importance du jalonnement, il est garanti d'être sécurisé contre tous les piratages sauf les plus sérieux.

Les prêts DeFi se produisent également sur les DApps assis au-dessus de la blockchain principale, créant une couche supplémentaire de vulnérabilité. De plus, les prêts DeFi comportent des risques de sécurité spécifiques tels que les attaques de prêt flash et le tir à la corde.

Ainsi, le jalonnement en général pose un risque de sécurité relativement moindre pour vos fonds par rapport au prêt.

La différence entre le risque et le rendement

Cependant, la différence de rapport risque / récompense entre le jalonnement et le prêt peut ne pas être aussi nette. En général, les plateformes de prêt bien connues telles que Aave ou Compound Finance offrent des taux d'intérêt plus bas pour les crypto-monnaies importantes et populaires par rapport aux taux standard. Cependant, certaines plateformes de prêt plus petites peuvent offrir des taux d'intérêt extrêmement élevés, généralement pour les pièces à petite capitalisation très volatiles.

Comme pour tout dans le monde de la finance, plus le taux proposé est élevé, plus le risque de l'investissement est élevé. Les risques associés à l'investissement dans les toutes nouvelles crypto-monnaies dark horse disponibles sur certaines plateformes de prêt peuvent être extrêmement élevés. De plus, lors de l'utilisation des protocoles de prêt DeFi, vous serez également confronté à la possibilité de pertes intermittentes en raison de la volatilité des actifs cryptographiques. Cependant, les protocoles aident généralement à atténuer les pertes en partageant une partie des frais de négociation avec les fournisseurs de liquidités.

Provision

La garantie est un autre facteur important lorsque l'on compare le jalonnement et le prêt. Sur les plateformes de prêt et d'emprunt, les emprunteurs doivent d'abord promettre des fonds au protocole en garantie des montants empruntés. Les participations, en revanche, ne nécessitent aucune garantie.

Empilage Crédit
sécurité
  • Relativement plus sécurisé (un seul point de vulnérabilité est la blockchain)
  • Sécurité relativement faible (deux points de vulnérabilité - blockchain et DApp pour le prêt)
  • Les prêts DeFi sont soumis à des attaques de prêts flash et à des tirs à la corde
Rentabilité et risques
  • Risque similaire mais rendements souvent plus élevés que les options de prêt conservatrices
  • Le rapport risque/rendement dépend de la plateforme de prêt utilisée
  • Risque supplémentaire de pertes intermittentes lors de l'utilisation des plateformes de prêt DeFi
Provision
  • Aucun dépôt requis
  • Les emprunteurs fournissent une garantie dans le cadre du protocole

Staking sur les échanges vs staking sur la blockchain

Si vous décidez de miser vos fonds cryptographiques, vos deux principales options seront les échanges CEX et/ou la participation à la plateforme blockchain, ce qui peut se faire directement en exécutant un nœud validateur ou en rejoignant un pool de mise.

Jalonnement de la blockchain

L'exécution d'un nœud de validation de blockchain vous permet de gagner directement des récompenses de mise. Cependant, les paramètres techniques et les exigences d'investissement minimum sont souvent importants. Par exemple, pour exécuter un nœud de validation sur Ethereum, vous devez télécharger l'intégralité de la blockchain, être en ligne tout le temps pour éviter les sanctions et exécuter tous les logiciels nécessaires.

Les exigences financières pour les nœuds validateurs sont également loin d'être anodines. Par exemple, les validateurs Ethereum doivent miser au moins 32 ETH (environ 43 000 $ au 25 septembre 2022).

Comme alternative au staking direct, vous pouvez rejoindre un pool de staking, qui est géré par un fournisseur de staking, vous permettant de participer avec beaucoup moins d'obligations techniques et financières. Cependant, contrairement au jalonnement direct de la blockchain, la participation à un pool de jalonnement vous rend dépendant de l'opérateur de ce pool.

Paris sur les échanges CEX

Au lieu de jalonner sur la blockchain, individuellement ou via un pool, vous pouvez envisager de jalonner via CEX. Pour de nombreux investisseurs et utilisateurs de crypto, le chemin CEX est plus accessible, moins risqué et moins complexe techniquement.

Cela est principalement dû à deux facteurs clés : la sécurité de vos fonds et le support client. Les plus grands CEX sont les plus grandes plateformes de trading de crypto-monnaie du secteur. Leurs systèmes de sécurité et leur support client offrent des avantages clés par rapport aux blockchains et aux DApps.

Toute attaque de piratage potentielle sur la blockchain pourrait entraîner une éventuelle perte de fonds. Dans le même temps, vous pouvez utiliser un portefeuille de garde sur une grande bourse CEX afin que vos fonds courent moins le risque d'être piratés. Naturellement, les échanges CEX ne sont pas à l'abri des attaques de pirates. Cependant, les grandes entreprises proposent la cybersécurité comme un élément essentiel de leur modèle commercial. Ainsi, les portefeuilles dépositaires sur ces CEX sont relativement plus sécurisés que les portefeuilles blockchain non dépositaires.

Parier sur CEX peut également vous aider à accéder à des produits d'investissement avec des taux et des conditions plus stables et prévisibles. Pour les investisseurs novices, cela peut également être un moyen moins difficile d'entrer dans le monde des crypto-monnaies.

De plus, le jalonnement CEX vous permet d'utiliser des pièces qui ne peuvent normalement pas être des « enjeux » via la plate-forme blockchain. Les paris Blockchain ne fonctionnent qu'avec des crypto-monnaies basées sur des réseaux PoS. Par exemple, la plus grande crypto-monnaie du monde, Bitcoin (BTC), n'est pas basée sur un réseau PoS, elle ne peut donc pas être fixée sur une blockchain.

Les meilleures pièces de crypto-monnaie pour gagner des intérêts

La volatilité du marché des crypto-monnaies signifie un changement dynamique en ce qui concerne les meilleures pièces pour gagner des intérêts. Quoi qu'il en soit, les meilleurs taux d'intérêt de jalonnement sont généralement disponibles via le jalonnement CEX. Étant donné que CEX propose une large gamme de pièces et de produits, vous pouvez souvent y trouver de bonnes affaires.

Les CEX offrent également des mises sur des stablecoins populaires - tels que l'USDT, l'USDC, le BUSD et d'autres - qui ne peuvent normalement pas être mises sur la blockchain. De plus, certaines de ces pièces offrent d'excellents taux.

Comment gagner des intérêts plus élevés sur la crypto-monnaie

Compte tenu de la volatilité de l'industrie de la cryptographie, la clé pour obtenir les meilleurs taux d'intérêt cryptographiques est de garder un œil sur le marché et de trouver les meilleures offres au fur et à mesure qu'elles sont disponibles.

Investir dans des stablecoins

Une façon de lutter contre la volatilité inhérente aux marchés des crypto-monnaies consiste à investir dans des stablecoins. Les principales pièces stables - USDT, USDC et BUSD - sont facilement disponibles pour le jalonnement sur les échanges, mais pas directement sur la blockchain.

Restez sur une seule plateforme

Certains investisseurs en crypto, à la recherche des meilleurs taux possibles, transfèrent leurs fonds vers des fonds et des prêts de stabilisation centralisés ou décentralisés. Cependant, cette stratégie peut se retourner contre vous, en particulier pour les petits montants d'investissement, en raison des frais associés aux retraits et aux dépôts sur certaines plateformes.

Ainsi, afin d'obtenir un taux d'intérêt plus élevé à long terme, il est préférable de choisir une plateforme fiable où vous placerez et stockerez vos crypto-monnaies, au lieu de déplacer vos actifs.

Intérêt simple vs intérêt composé

Un autre facteur important pour maximiser les rendements est le type de taux d'intérêt appliqué au taux ou au produit de prêt. Certains d'entre eux paient des intérêts basés sur APY, tandis que d'autres utilisent la méthode de calcul APR.

La principale différence est que l'APR est un simple calcul de taux d'intérêt qui ne tient pas compte de l'accumulation complexe. D'autre part, APY est basé sur l'addition des intérêts. Toutes choses étant égales par ailleurs, un investissement basé sur l'APY vous donnera un rendement total plus élevé qu'un produit APR avec exactement le même taux d'intérêt numérique.

Les taux d'intérêt sur les crypto-monnaies changent-ils avec le temps ?
Les taux d'intérêt sur les investissements cryptographiques changent avec le temps. Ces changements peuvent être dramatiques et assez importants. Cela est particulièrement vrai pour les investissements de prêt DeFi sur des plateformes comme Compound, où les taux d'intérêt algorithmiques peuvent changer en une seule journée. D'autre part, les taux d'intérêt sur les taux sont relativement moins volatils.

Êtes-vous éligible pour gagner des intérêts crypto?

Avant de faire votre premier investissement, vérifiez si vous êtes éligible car ceux-ci peuvent varier selon la plateforme. La première exigence évidente est la présence de fonds réels en crypto-monnaie.

Sur la plupart des plates-formes centralisées, vous devez également répondre aux exigences de connaissance de votre client (KYC) et de résidence. L'exigence de résidence est particulièrement pertinente pour les Américains, car certains CEX non américains ne fournissent pas de services aux résidents américains.

De plus, vous devez bien sûr faire vos propres recherches (DYOR) pour comprendre les risques et les aspects techniques associés au jalonnement et au prêt de crypto-monnaie.

Questions et réponses : revenus de crypto-monnaie sur les intérêts

1. Quelle est la meilleure façon de gagner des intérêts sur la crypto-monnaie ?

La meilleure façon de gagner des intérêts sur les crypto-monnaies dépend en grande partie de votre appétit pour le risque. Naturellement, les opportunités de rendements plus élevés s'accompagnent de risques plus élevés.

2. Comment calculer les intérêts des crypto-monnaies ?

APR et APY sont les deux principales méthodes de calcul des intérêts. Bien que l'APR soit une méthode simple et directe de calcul des intérêts, la formule de l'APY est plus complexe. Vous pouvez utiliser le calculateur APY en ligne pour calculer APY.

3. Quelle crypto-monnaie rapporte le plus d'intérêts ?

Outre une volatilité élevée ou de nouvelles pièces, les meilleurs taux d'intérêt sont souvent offerts pour les pièces stables établies telles que l'USDT et l'USDC.

4. Les récompenses de jeu crypto sont-elles imposables ?

Cela dépend entièrement de votre pays de résidence. S'adressant spécifiquement aux résidents américains, on peut supposer que l'Internal Revenue Service (IRS) des États-Unis prélèvera un impôt sur le revenu sur vos revenus de paris, ainsi que sur les revenus d'intérêts provenant des crypto-monnaies. Au dire de tous, l'Internal Revenue Service vise à taxer tout ce qui contient le mot «crypto».

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