Guide : Échanges de crypto-monnaie centralisés

1. Qu'est-ce qu'un échange de crypto-monnaie centralisé ?

C'est une plate-forme en ligne et le moyen le plus courant d'échanger des crypto-monnaies.

Cela signifie acheter / vendre des devises numériques via fiat (paires fiat / crypto-monnaie), ainsi que acheter / vendre des devises numériques via d'autres devises numériques (paires crypto-monnaie / crypto-monnaie). Les échanges peuvent être considérés comme le marché en ligne pour l'ensemble du réseau de crypto-monnaie.

2. Qu'est-ce que cela signifie pour un échange d'être centralisé ?

Cela signifie faire confiance à quelqu'un d'autre pour gérer votre argent.

Dans le passé, toutes les institutions financières étaient appelées centralisées. Le mot « centralisé » signifie qu'il existe un intermédiaire de confiance qui traite tout actif pouvant être négocié. Par exemple, un client confie de l'argent à des banques pour le stocker. Cette institution a un contrôle total sur l'argent du client.

Dans de nombreux cas, c'est beaucoup plus sûr que de gérer vous-même des fonds. L'argent des clients dans les banques est bien gardé. La banque propose également divers services (par exemple, accorde des prêts), car elle a beaucoup d'argent et une relation de confiance avec le client.

Les échanges cryptographiques centralisés sont les mêmes. L'utilisateur peut garder son argent sur lui. La devise est désormais entre les mains de l'échange, et faire confiance à l'intermédiaire permet au client de récupérer plus facilement un mot de passe perdu et fournit une authentification à deux facteurs, puisque ce client a donné à l'échange un accès complet à son compte. De plus, le client est soulagé de la pression qu'il a sur son argent à 100 %.

Il existe de nombreuses histoires d'investisseurs perdant des centaines de milliers de dollars parce qu'ils ont perdu la clé secrète d'un portefeuille matériel. Si leur argent était sur un échange centralisé, ils n'auraient pas à s'en soucier ; pour la restauration, il suffirait de montrer un passeport ou de prouver autrement leur identité.

3. En quoi les échanges centralisés sont-ils différents des échanges décentralisés ?

Les crypto-monnaies et la blockchain sont de nature décentralisée, ce qui permet également aux échanges d'être décentralisés.

En termes simples, les échanges de crypto-monnaie décentralisés suppriment les intermédiaires, créant un "environnement sans confiance". Les transactions sont effectuées via des contrats intelligents et des swaps atomiques, de sorte que la devise ne passe jamais par les services d'entiercement - de véritables transactions P2P sont effectuées.

Les échanges cryptographiques décentralisés en sont encore à leurs balbutiements et ne sont pas très populaires, mais en 2018, il pourrait y avoir beaucoup de progrès dans le domaine des échanges décentralisés.

4. Tous les échanges centralisés ont-ils des paires fiat/crypto ?

Non.

Tous les échanges ont des paires crypto-monnaie / crypto-monnaie (par exemple, échangeant 1 BTC contre 13 ETH), mais tous les échanges n'ont pas de paires fiat / crypto-monnaie (par exemple, échangeant 700 $ contre 1 ETH). Les bourses les plus populaires proposant des paires fiat / crypto-monnaie sont :

• Coinbase... L'échange le plus populaire au monde. Prend en charge Bitcoin, Bitcoin Cash, Litecoin et Ethereum.
• Gémeaux. Bourse de New York offrant des normes réglementaires américaines élevées. Prend en charge Bitcoin et Ethereum.
• Kraken. Il existe de nombreuses paires crypto/fiat en bourse, et pas seulement avec le dollar et l'euro.
• Robin des Bois. Application de trading populaire fournissant des paires fiduciaires pour Bitcoin et Ethereum.

5. Le volume est-il important pour les échanges ?

Plus il y a de volume sur la bourse, moins il y a de volatilité.

Si Alice veut acheter 1 BTC pour le prix d'échange actuel de 10 000 $ et que le volume sur le site est extrêmement élevé, il est fort probable qu'elle achètera 1 BTC presque instantanément.

Si elle essaie d'acheter 1 BTC pour 10 000 $ sur un site à faible volume, elle peut absorber tous les ordres de vente, mais toujours pas acheter la totalité du bitcoin. Alice devra acheter des commandes plus chères pour satisfaire sa commande ; il perdra de l'argent et augmentera la valeur du bitcoin sur cet échange.

6. Les échanges cryptographiques centralisés sont-ils sûrs ?

Aucun échange centralisé n'est à l'abri des piratages.

Tout au long de l'histoire des crypto-monnaies, il y a eu de nombreux piratages et, dans de nombreux cas, les échanges se sont retrouvés sans fonds pour payer aux clients l'argent volé.

Les échanges cryptographiques décentralisés ne peuvent pas être piratés, mais les utilisateurs sont beaucoup plus vulnérables au gel de leur propre argent. Les bourses centralisées populaires sont aussi sûres que les banques.

7. Une vérification est-elle requise pour créer un compte sur la bourse ?

Les pays n'ont pas encore de réglementation claire des crypto-monnaies, mais les échanges à travers le monde nécessitent une vérification minimale pour vérifier un compte.

De nombreux échanges permettent aux utilisateurs de créer des comptes sans vérification d'identité, mais ces comptes ont de très petites limites de dépôt/retrait.

En règle générale, la vérification nécessite une photo d'un passeport ou d'un autre document d'identification, et l'authentification à deux facteurs (DPA) doit être activée. L'un des algorithmes pour le fonctionnement de DPA : chaque fois qu'un utilisateur se connecte à un compte, il est nécessaire de saisir un mot de passe secret, qui est envoyé par un message à son numéro de téléphone.

8. Quels échanges ont les plus gros volumes et la plupart des paires de crypto-monnaies ?

Bien que les bourses soient encore nouvelles et deviennent chaque jour plus populaires, certaines d'entre elles se sont démarquées au cours de l'année écoulée en termes de volume et de nombre de pièces disponibles à la négociation.

• Binance. Bien que cet échange n'ait été lancé qu'en 2017, il a le plus grand volume de transactions. Binance est situé en Chine et est si populaire que la plupart des altcoins y vont d'abord après leur ICO. La vérification du deuxième niveau vous permet de retirer jusqu'à 100 bitcoins et le premier - 2 bitcoins par jour.
• Bittrex. Il s'agit d'un échange de crypto-monnaie assez ancien des États-Unis. Les pièces les plus populaires sont BTC et ETH, mais il existe plus de 250 paires de trading sur Bittrex. L'échange est connu pour son interface simple pour les utilisateurs novices de crypto.
• Bitfinex. La bourse basée à Hong Kong est une autre ancienne bourse qui figure toujours dans le top XNUMX en termes de volume de transactions.
• Upbit. Alors que de nombreux échanges cryptographiques sud-coréens ont été touchés par la répression du pays contre les crypto-monnaies, UpBit est resté au sommet, battant le record du volume de transactions le plus élevé jamais enregistré en janvier de cette année.
• GDAX. Le Global Digital Asset Exchange est une extension de CoinBase, l'un des échanges les plus populaires au monde. GDAX n'est pas adapté aux débutants, mais très utile pour le trading sur marge ainsi que le trading crypto/fiat et crypto/crypto-monnaie. En outre, le montant des utilisateurs jusqu'à 250 000 $ est assuré par la Federal Deposit Insurance Corporation des États-Unis.
  GDAX offre de nombreuses fonctionnalités et fonctions supplémentaires que la société partenaire de Coinbase n'a pas, mais le président de Coinbase, Adam White, a commenté : «Coinbase s'adresse aux clients de détail, tandis que GDAX s'adresse aux commerçants expérimentés et professionnels.».