Combien faut-il investir dans les cryptomonnaies ? 7 facteurs à considérer

Si vous suivez l’actualité financière, vous aurez peut-être l’impression d’entendre chaque jour l’histoire d’un crypto millionnaire possédant une pépite. Toutefois, les investisseurs avisés savent que la réalité est un peu plus compliquée. Le marché des cryptomonnaies génère d’énormes profits, mais est également associé à des risques élevés. Pour réussir, vous devez faire vos recherches et faire des choix judicieux. Dans ce guide, nous examinerons l'une des questions les plus fondamentales que vous devez décider avant d'entrer dans le monde des crypto-monnaies : combien investir dans les crypto-monnaies.

Principales constatations:

• La crypto-monnaie est une nouvelle classe d'actifs qui est une monnaie numérique stockée dans un système cryptographique décentralisé. La valeur de la plupart des types de jetons de crypto-monnaie augmente et diminue en fonction de la demande du marché.
• Comprendre combien investir dans la cryptographie peut être encore plus important que de décider quelles pièces vous souhaitez acheter.
• Au moment de décider du montant à investir dans la crypto-monnaie, des facteurs tels qu’un risque acceptable, un rendement acceptable, une diversification et un délai d’investissement doivent être pris en compte.

Qu'est-ce que la crypto-monnaie?

La crypto-monnaie est un type d'actif numérique stocké dans un système cryptographique décentralisé. La valeur de la plupart des types de jetons de crypto-monnaie augmente et diminue en fonction de la demande du marché, c'est pourquoi ils constituent un type d'investissement populaire.

Combien faut-il investir dans la cryptomonnaie ?

Déterminer combien investir dans les crypto-monnaies peut être encore plus important que de choisir les pièces spécifiques que vous souhaitez acheter. Le montant de l’investissement dans la crypto-monnaie affecte non seulement d’autres indicateurs financiers, mais détermine également les stratégies que vous pouvez vous permettre d’utiliser.

La réponse simple à la question de savoir combien investir dans les cryptomonnaies dépend de votre richesse. Une personne possédant une fortune d’un million de dollars peut facilement risquer bien plus que, par exemple, un étudiant sans aucune épargne. Selon l'investissement traditionnel recommandations expert financier Douglas Feldman, vous ne devriez pas investir plus de 1 à 5 % de votre actif net total dans la crypto-monnaie. Cependant, certains passionnés de cryptomonnaies, comme Erik Finman, considérer Il est raisonnable d’investir jusqu’à 10 % de vos revenus dans les cryptomonnaies.

Facteurs à prendre en compte pour décider du montant à investir dans la crypto-monnaie

Les recommandations concernant le montant à investir dans les crypto-monnaies varient considérablement. Pour trouver le montant d’investissement adapté à votre situation spécifique, vous devez vous arrêter et prendre en compte les facteurs importants suivants.

Risque tolérable

L’un des facteurs les plus importants pour déterminer le montant à investir dans les crypto-monnaies est le niveau de risque que vous êtes prêt à accepter, ou votre appétit pour le risque. Si vous avez une tolérance au risque élevée, vous pouvez investir davantage. La tolérance au risque est en partie une question de préférence personnelle. Certaines personnes sont naturellement prudentes, tandis que d’autres se sentent plus à l’aise de prendre des mesures risquées. Cependant, il ne faut pas oublier l'âge. Une tolérance élevée au risque peut s’avérer efficace lorsque vous êtes jeune, car la croissance progressive du marché au fil des années aidera à équilibrer les pertes. Cependant, si vous êtes plus âgé et approchez de l’âge de la retraite, il peut être conseillé d’utiliser une tolérance au risque plus faible.

Bénéfice acceptable

Lorsque vous envisagez d’investir dans les crypto-monnaies, vous devez envisager à la fois le meilleur et le pire des scénarios. Demandez-vous : que se passerait-il si la valeur de mes actifs cryptographiques montait soudainement en flèche et que je gagnais des milliers de dollars du jour au lendemain ? Si vous êtes le genre de personne prête à investir plus d’argent ou à conserver la cryptomonnaie jusqu’à ce que la bulle éclate, vous souhaiterez peut-être réduire le pourcentage de vos fonds investis dans la cryptomonnaie. Les bénéfices associés aux crypto-monnaies peuvent conduire à des décisions trop émotionnelles, ce qui peut créer des problèmes pour certains types d’investisseurs en crypto.

Diversification

Puisque dans la crypto-monnaie il y a grande variété, les types de pièces que vous possédez font une grande différence. Tous les types de cryptomonnaies ne présentent pas le même niveau de risque. Si vous avez l'intention de créer un portefeuille d'investissement risqué qui ne contient que pièces de monnaie, alors vous ne devriez probablement pas prendre tous vos actifs et les investir dans la crypto-monnaie. Cependant, si vous avez l’intention d’investir dans une large gamme de pièces solides, en particulier dans les crypto-monnaies de premier ordre, consacrer la majorité de vos avoirs aux crypto-monnaies est un choix judicieux.

Période d'investissement

Dans le monde des crypto-monnaies, tout change rapidement, donc les mêmes conseils ne fonctionnent pas toujours dans des situations différentes. Chaque fois que vous envisagez d’investir dans des crypto-monnaies, vous devez étudier l’état du marché des crypto-monnaies. Dans un marché haussier des cryptomonnaies, les prix sont constamment élevés, il vaut donc peut-être la peine d’investir moins. Dans un marché cryptographique baissier, les prix sont bas et vous pouvez souvent réaliser de gros bénéfices en investissant davantage dans l’investissement cryptographique.

Liquidité

La liquidité fait référence au montant de liquidités facilement disponible dont vous disposez. Les marchés des cryptomonnaies sont assez liquides puisque vous pouvez retirer vos fonds à tout moment. Cependant, les crypto-monnaies étant une classe d’actifs volatile, tenter de retirer des fonds pendant un marché baissier pourrait entraîner des pertes importantes. Avant d’investir de grosses sommes dans l’investissement cryptographique, réfléchissez au moment où vous aurez besoin de fonds liquides. Par exemple, si vous avez besoin d’une somme forfaitaire importante dans un avenir proche pour un acompte sur une maison ou un autre achat important, vous devriez alors investir moins d’argent dans les crypto-monnaies.

Budget personnel

Il convient de rappeler que de nombreuses recommandations pour investir 1 à 10 % de vos fonds dans les crypto-monnaies sont basées sur les revenus. Cependant, la réalité est que différentes personnes ont des budgets différents. Certains d’entre eux ont besoin de presque tous leurs revenus pour se nourrir et se loger, il n’est donc pas judicieux de prendre tout l’argent et de l’investir dans la crypto-monnaie. Cependant, ceux qui disposent de plus de fonds après avoir satisfait à d’autres besoins budgétaires voudront peut-être investir plus souvent dans les crypto-monnaies.

Niveau de recherche

Le marché des cryptomonnaies dans son ensemble suit certaines tendances, mais il est toujours préférable d’investir dans les cryptomonnaies si vous comprenez vraiment les projets avant d’investir. Investir une partie importante de vos fonds dans des crypto-monnaies obscures dont vous ne connaissez rien est une mauvaise décision. Les investisseurs avertis n’investissent massivement dans une crypto-monnaie spécifique que s’ils prennent le temps de rechercher un projet, de comprendre sa véritable utilité, d’étudier son historique de prix et de voir ses performances sur les échanges de crypto-monnaie.

Quelle est l’allocation des fonds dans un portefeuille crypto équilibré ?

Une fois que vous avez déterminé combien d’argent vous souhaitez investir dans les crypto-monnaies en général, vous devez réfléchir au montant à investir dans chaque crypto-monnaie spécifique. Il est important d’avoir un portefeuille diversifié afin qu’une seule pièce en difficulté ne ruine pas l’ensemble de votre portefeuille d’investissement cryptographique. Il existe de nombreuses façons d’investir dans les crypto-monnaies.

Le conseil en investissement le plus simple proposé Techopedia, consiste simplement à investir 60% de votre argent dans Bitcoin et 40% dans Ethereum. Il s’agit d’une option tout à fait viable si vous ne connaissez rien aux actifs cryptographiques mais que vous souhaitez tout de même investir dans la cryptomonnaie. Cependant, si vous souhaitez étudier des pièces individuelles et choisir vos favoris, essayez cette allocation d'actifs :

60 % dans des crypto-monnaies bien établies et non volatiles telles que Bitcoin et Ethereum
20 % dans des crypto-monnaies populaires avec une capitalisation boursière comprise entre 1 et 10 milliards de dollars.

10 % dans les nouvelles crypto-monnaies à la mode avec une capitalisation boursière inférieure à 1 milliard de dollars.

5% en stablecoins dont la valeur repose sur des actifs stables

5% en jetons ininflammables (NFT) tels que Bored Ape Yacht Club ou CryptoPunks

À quel point les crypto-monnaies sont-elles risquées ?

Comparées à certains autres investissements, tels que les obligations, les crypto-monnaies sont considérées comme risquées. Une enquête auprès des personnes qui investissent dans les crypto-monnaies a révélé que 38 % des investisseurs perdent de l’argent sur les crypto-monnaies, 13 % atteignent le seuil de rentabilité et 28 % réalisent des bénéfices. Les 21 % restants continuent de conserver leurs investissements en cryptographie.

Investir dans les crypto-monnaies est souvent considéré comme risqué en raison de la forte volatilité des prix sur le marché. Il existe d’innombrables exemples de personnes investissant dans les crypto-monnaies, sautant sur les tendances et perdant leur argent lorsque les prix d’échange des crypto-monnaies baissent. L’histoire d’un professeur illustre ce danger : il s’est intéressé aux crypto-monnaies pendant la pandémie et est rapidement devenu accro après avoir vu la valeur de son portefeuille augmenter. Il a investi 50 300 $ dans la crypto-monnaie et a finalement constitué un portefeuille impressionnant d'une valeur de 5 XNUMX $. Après l'effondrement, il ne restait plus que XNUMX XNUMX $ sur son compte.

De plus, les marchés des cryptomonnaies ne sont pas encore entièrement compris par le public et sont moins réglementés que les investissements traditionnels, ce qui permet aux criminels de profiter plus facilement des investisseurs naïfs. Par exemple, la société de prêt de crypto-monnaie Celsius a promis de conserver les actifs de ses clients, mais lorsque la société a fait faillite, de nombreux utilisateurs ont constaté que la société refusait de restituer leurs dépôts. Un problème similaire s’est produit lors de l’effondrement de FTX, lorsque les investisseurs ne pouvaient plus retirer de fonds de leurs comptes.

La cryptomonnaie est-elle un bon investissement ?

Malgré le risque, les crypto-monnaies occupent une excellente niche dans le monde financier. Investir dans les crypto-monnaies vous permet de diversifier votre portefeuille et de vous protéger des krachs boursiers et autres problèmes liés aux investissements traditionnels. Décider d’investir dans la crypto-monnaie est également une option viable si vous souhaitez faire face à des investissements plus risqués. Même les traders débutants peuvent bénéficier du placement d’une petite partie de leurs fonds d’investissement dans des crypto-monnaies fiables.

De plus, la crypto-monnaie permet aux personnes possédant des connaissances techniques de prendre des décisions très éclairées. Trouver votre niche est toujours une stratégie d'investissement utile. Ceux qui ne suivent pas les fabricants et les taux de change peuvent trouver une spécialisation en choisissant d’investir dans les cryptomonnaies. Si vous aimez apprendre les dernières nouvelles technologiques et suivre les mèmes Internet, investir dans les crypto-monnaies peut être un excellent moyen de transformer vos connaissances en profit.

Cependant, même si les investissements dans les crypto-monnaies sont souvent fructueux, il convient néanmoins de faire preuve d’une certaine prudence lorsqu’il s’agit d’échanges de crypto-monnaies. Si vous souhaitez investir dans les cryptomonnaies, vous devez suivre la règle classique : « N’investissez que l’argent que vous pouvez vous permettre de perdre ». Ceux qui empruntent pour acheter des put ou investissent la totalité de leur compte de retraite dans des crypto-monnaies pourraient finir par tout perdre si le marché se détériore. Comme toute autre classe d’actifs volatile, les crypto-monnaies doivent être abordées avec un certain bon sens.

Total

Décider du montant à investir dans les crypto-monnaies est une partie importante de votre stratégie d’investissement. En tenant compte de facteurs tels que la tolérance au risque et la liquidité, vous pouvez créer un portefeuille de placement adapté à vos besoins particuliers. Si vous investissez le montant requis dans la crypto-monnaie, vous aurez la possibilité de réaliser des bénéfices impressionnants sans risquer toutes vos économies.