Les chiffres ne mentent pas. DE 1,7 milliard en 2013 à des milliers de milliards aujourd'hui, le marché des crypto-monnaies a connu une ascension fulgurante qui serait inimaginable pour toute autre classe d'actifs. Et au fil des ans, de plus en plus de personnes recherchent des moyens d'accéder à la nouvelle classe d'actifs la plus en vogue.
Mais les crypto-monnaies sont un espace extrêmement bruyant – et bien souvent les gens ne savent pas par où commencer. Commençons donc par parler de portefeuilles.
Avec des milliers de nouveaux jetons inondant chaque jour l’espace cryptographique, il est généralement difficile de déterminer lesquels valent la peine d’investir et lesquels ne valent pas la peine. Le marché baissier actuel et tous les précédents nous ont appris une chose : l’équilibre est la clé. Comme tout portefeuille financier traditionnel, il est important de se diversifier. Pensez-y comme à un buffet où vous choisissez des morceaux parmi une gamme de plats en fonction de vos goûts.
Lorsque vous entendez le mot « crypto-monnaie », vous pensez généralement à Bitcoin ou à Ethereum, probablement parce qu’ils font la une des journaux tous les jours. Mais cela ne s’arrête pas là : pour diversifier les crypto-monnaies, vous devez connaître les différents types de crypto-monnaies disponibles sur le marché.
5 façons de diversifier votre portefeuille de crypto-monnaie :
Bitkine
Solutions de premier et deuxième niveau
DeFi
NFTs
Métavers et GameFi
Norme : Bitcoin
À moins que vous ne viviez dans une grotte, vous avez certainement entendu parler du bitcoin. C'est lui qui a donné naissance à tout ce concept de crypto-écosystème financier décentralisé, sans frontières et peer-to-peer. D'où sa popularité et sa notoriété. Si vous êtes bloqué sur la question de savoir par où commencer à investir dans les crypto-monnaies, alors Bitcoin est probablement un bon point de départ.
Bitcoin (BTC) est le roi des crypto-monnaies et se classe au premier rang en termes de capitalisation boursière. Depuis sa création en 2008, BTC a connu des performances exceptionnelles à la fois en tant que crypto-monnaie et en tant qu'investissement. Cela explique la participation et l’intérêt des investisseurs particuliers et institutionnels. Il est bien adapté au climat macroéconomique plus large, présente des tendances déflationnistes et présente l’avantage du premier arrivant, ce qui signifie que les autres crypto-monnaies suivent généralement les tendances des prix du BTC.
Nous savons tous que les marchés des cryptomonnaies sont extrêmement volatils, mais si vous recherchez une option « relativement » plus sûre et stable dans le domaine des cryptomonnaies pour diversifier votre portefeuille, BTC est votre premier arrêt.
Explication des décisions des premier et deuxième niveaux
La naissance de Bitcoin a conduit à l'expansion de la technologie blockchain et il existe maintenant de nombreuses blockchains alternatives. L'alternative la plus courante au BTC est Ethereum (ETH), introduit en 2013.
ETH est un exemple de protocole de couche un, terme utilisé pour désigner toute blockchain open source et décentralisée sur laquelle diverses applications peuvent être construites. Les jetons de couche 1 comme l’ETH sont une bonne première étape pour vous plonger dans le monde des crypto-monnaies et commencer à diversifier votre portefeuille en s’éloignant uniquement du BTC. Quelques exemples populaires sont Binance Smart Chain (BNB), Solana (SOL) et Avalanche (AVAX). Il est important de noter ici que tous les protocoles de couche 1 ne sont pas identiques : vous devez vous renseigner sur chaque protocole, ses caractéristiques distinctives uniques, la gamme d'applications qu'il prend en charge et sa structure opérationnelle, telle que les mécanismes de consensus. Gardez cela à l’esprit si vous êtes perdu en essayant de comprendre la différence entre leurs jetons en tant qu’investissements.
Après le premier niveau vient le deuxième niveau. Les solutions de couche 2 sont conçues pour effectuer une partie du gros du travail pour la couche 1, en les aidant à se développer grâce à une sécurité, une évolutivité ou une décentralisation améliorées. Les solutions de couche 2 sont relativement naissantes par rapport à des géants comme Bitcoin et Ethereum, mais beaucoup ont connu une croissance accélérée malgré leur durée d’existence limitée. Un bon exemple est Polygon (MATIC), un jeton de deuxième niveau qui se classe au premier rang du classement de tous les temps. Il vise à contribuer à améliorer Ethereum, en permettant aux développeurs utilisant le réseau de créer des solutions moins chères et plus rapides. Les jetons de couche 2 permettront aux crypto-monnaies de couche 1 existantes d’évoluer, les aidant ainsi à augmenter en taille, en sécurité et en efficacité. Ce type de technologie présente un grand potentiel pour aider la technologie blockchain à finalement être adoptée par le grand public, et leurs jetons refléteront probablement ce potentiel.
DeFi
Mais que signifient les couches 1 et 2 sans DeFi ? Pas tellement. DeFi inclut toutes les applications décentralisées (dApps) qui sont construites au-dessus des couches 1 et 2, donc ce n'est pas seulement une technologie, mais une technologie qui peut être utilisée.
DeFi évolue incroyablement rapidement avec l’émergence de projets prometteurs. Et chaque projet DeFi lance généralement son propre jeton unique avec une fonctionnalité et un nom uniques. Les jetons DeFi sont généralement des jetons utilitaires numériques utilisés, par exemple, lors de la réalisation de transactions financières ou de la participation à des DAO, ou « organisations autonomes décentralisées ».
Si vous croyez en l'espace des crypto-monnaies et en ce que cela pourrait signifier pour l'avenir de notre économie financière, DeFi vaut vraiment la peine d'être découvert. C'est un moyen de permettre aux investisseurs ordinaires d'accéder à des types d'actifs, de réduire leurs frais et d'augmenter leurs taux. Des projets tels que Compound, Maker, Aave и Uniswap, sont parmi les exemples les plus dignes d'intérêt.
La diversification du portefeuille de crypto-monnaies comporte des risques. DeFi en particulier est encore quelque peu nouveau-né. Mais pourquoi les jetons DeFi valent-ils la peine d’investir ? C’est ce qui favorisera l’adoption massive des crypto-monnaies en général et fournira des cas d’utilisation réels qui renforceront la confiance dans la technologie dont nous avons discuté jusqu’à présent.
NFT
Le mot à la mode de ces deux dernières années : les NFT. Récemment, nous avons vu certaines des plus grandes entreprises et institutions du monde entrer dans l'espace NFT. Les NFT, abréviation de Non-Fungible Tokens, sont des actifs numériques qui représentent des objets réels tels que l'art, la musique et même les adhésions à une communauté. Quelle est la chose la plus intéressante ? Ils sont entièrement basés sur le code, ce qui signifie que vous possédez « réellement » ce que vous possédez. Cela a de grandes implications pour la propriété numérique.
Si vous cherchez à ajouter de la variété à votre portefeuille de cryptomonnaies, pensez aux NFT. Il est toutefois important de noter que leur nature et leur prix sont encore plus spéculatifs que les cryptomonnaies. Cependant, de nombreux projets ont déjà bien progressé en utilisant les NFT, et c'est une autre façon dont l'espace des crypto-monnaies élargit les possibilités de cas d'utilisation dans le monde réel. Je suis sûr que nous avons tous entendu parler du fameux succès des collections NFT comme CryptoPunks, Bored Ape Yacht Club et Moonbirds, qui ont connu un succès incroyable. Les NFT sont un excellent moyen de diversifier votre portefeuille et de vous exposer à la prochaine tendance dans le domaine des crypto-monnaies.
De plus, vous pouvez diversifier votre portefeuille avec des jetons qui servent de jetons utiles pour les marchés NFT si vous souhaitez accéder à NFT en tant que secteur, mais pas nécessairement détenir des actifs de collections distinctes.
Métavers et GameFi
Et enfin, les personnages principaux de 2022 : Metaverse et GameFi. Ces deux personnages sont fusionnés en une seule section car la plupart des jetons GameFi sont également considérés comme des jetons métavers.
Le métaverse est un terme assez large qui fait référence à presque tous les mondes de réalité virtuelle comportant des activités collectives et collaboratives. Les jetons Metaverse chevauchent dans une certaine mesure les jetons GameFi, car toutes les plates-formes GameFi ont leur propre métaverse unique. Au sens large, le métaverse peut également inclure d'autres organisations dans l'espace cryptographique, telles que les DAO et les fournisseurs d'infrastructures hébergeant leurs propres mondes virtuels. Les jetons métaverse populaires incluent ApeCoin (APE), Sandbox (SAND), Décentral (MANA) et Axie Infinity (AXIE).
Alors que le métaverse devrait atteindre 2030 1,8 milliards de dollars d’ici 2022, les jetons métaverse méritent d’être pris en compte lorsque vous envisagez les différents types de jetons que vous pouvez utiliser pour diversifier votre portefeuille. GameFi, à l'intersection des jeux et de DeFi, s'est également révélé relativement résilient aux conditions générales du marché baissier, avec « 2,5 milliards de dollars » qui devraient être investis dans les jeux blockchain au cours du seul premier trimestre XNUMX. Metaverse et GameFi montrent un énorme potentiel de changement pour l'espace des crypto-monnaies - non seulement ils évoluent de leur propre chef, mais ils commencent également à couvrir divers secteurs de l'économie au sens large, conduisant finalement à leur adoption par le commerce de détail. Si vous croyez en la technologie blockchain et souhaitez diversifier votre portefeuille, faites attention à ce type de cryptomonnaie.
Exposition diversifiée
Nous n'avons considéré qu'une petite partie de l'ensemble de l'écosystème crypto et de ses différents jetons.
Mais avant de le faire, souvenez-vous de la leçon générale : ne mettez pas tous vos œufs dans le même panier. L'effondrement de projets comme Terra est une preuve claire de la raison pour laquelle vous devriez toujours diversifier votre portefeuille. C'est un excellent moyen d'éliminer le risque global de votre portefeuille et de vous familiariser avec la gamme plus large de technologies et de projets contribuant à l'initiative de décentralisation.