Investir dans les crypto-monnaies ou le trading : qu'est-ce qui vous convient le mieux ?

Les investisseurs amateurs et les commerçants se tournent souvent vers les légendes pour s'inspirer. Warren Buffett и Ray Dalio sont connus pour réaliser régulièrement des bénéfices sur leurs investissements sur le long terme. Les commerçants aiment George Soros и Paul Tudor Joness'appuyer sur des stratégies d'achat et de vente plus fréquentes pour stimuler les échanges. Ces professionnels vivent des marchés boursiers traditionnels et établissent les normes que les investisseurs des marchés émergents tels que les crypto-monnaies espèrent imiter ou dépasser.

L'investissement et le trading sont des méthodes étroitement liées qui peuvent être utilisées même par la même personne. La différence réside principalement dans le type de stratégie que chaque méthode utilise. Le trading et l'investissement en crypto-monnaie visent tous deux à augmenter la valeur de votre investissement, mais ils poursuivent cet objectif de différentes manières.

Nous couvrirons les principales différences entre investir dans la crypto-monnaie et le trading pour vous aider à décider quelle stratégie vous convient le mieux.

Qu'est-ce qu'investir?

Investir dans les crypto-monnaies est la stratégie consistant à gagner de l'argent à partir des crypto-monnaies en achetant et en détenant des crypto-actifs dans l'espoir que leur valeur augmentera à l'avenir. Aussi appelé HODLing est une faute d'orthographe du mot "détention" qui est devenue populaire depuis - investir dans des crypto-monnaies implique d'acheter et de conserver des positions sur des horizons de temps plus longs, souvent indépendamment des prix à court terme et des fluctuations du marché.

Les HODLers, comme on appelle les investisseurs en crypto-monnaie, achètent des crypto-monnaies en lesquelles ils croient vraiment et les conservent en toute confiance. Ils croient que la valeur de leurs actifs augmentera à long terme et ils s'inquiètent moins du temps de mise sur le marché.

Le timing sur le marché signifie acheter ou vendre un investissement en fonction de la prédiction du meilleur point d'entrée ou de sortie. C'est comme croire que vous avez une boule de cristal qui peut vous dire dans quelle direction le marché ira. Avec cette confiance, vous serez prêt à attendre des niveaux d'entrée inférieurs ou des niveaux de vente plus élevés.

La synchronisation des marchés est un défi pour n'importe quelle classe d'actifs, sans parler des marchés volatils comme les crypto-monnaies où les fluctuations de prix se produisent rapidement. Le danger d'attendre pour entrer sur le marché signifie que vous pouvez ignorer complètement le commerce à la place. En règle générale, les investisseurs à long terme n'essaient pas de synchroniser les marchés ou ne s'attendent pas à profiter des tendances. Une marée qui soulève plus de bateaux est plus importante que d'attraper une vague spécifique qui peut faire monter un commerce plus haut.

Crypto Investing (HODL) vs Trading: Différences

Comme mentionné, l'investissement et le trading sont liés, mais parfois les deux termes sont utilisés avec désinvolture et de manière interchangeable. Après tout, les traders peuvent faire des investissements et les investisseurs peuvent entrer dans des transactions pour acheter et vendre des actifs. La différence entre investir et trader peut être nuancée de plusieurs manières. Pour sélectionner la meilleure stratégie, nous analyserons les différences en nous référant à plusieurs facteurs clés.

Conditions et période d'investissement

Investissement: La différence essentielle entre la crypto-monnaie et l'investissement est le délai. Investir dans la crypto-monnaie est généralement une stratégie à long terme. Les investisseurs ou hodlers croient en la viabilité à long terme de leurs pièces. Ils minimisent les échanges sur les fluctuations de prix à court terme des crypto-monnaies. L'investisseur typique achètera un actif de crypto-monnaie en fonction de son potentiel à long terme, dans l'espoir de le vendre avec un bon profit après des périodes pouvant durer peut-être des années.

Négociation de crypto-monnaie : c'est une stratégie à court terme. Le trading utilise la volatilité à court terme des changements de prix des crypto-actifs pour réaliser un profit. Les délais de négociation typiques vont de quelques minutes à plusieurs jours. Bien que les récompenses soient plus rapides, le trading de crypto-monnaie demande beaucoup d'efforts. Pour ceux qui ont le travail (et peut-être un peu chanceux), le trading de crypto-monnaie peut être très rentable en raison de la forte volatilité du marché des crypto-monnaies.

Voici les principales stratégies de trading sur les marchés des crypto-monnaies :

  • Day Trading : Les day traders négocient pendant la journée et détiennent rarement des positions du jour au lendemain. Ils surveillent constamment le marché pour profiter des mouvements de prix intrajournaliers. La durée de chaque transaction est de quelques minutes à quelques heures.
  • Scalping : Le scalping consiste à acheter et à vendre des pièces avec des fluctuations de prix minimales. Les scalpers sont les traders les plus actifs et prennent plusieurs transactions afin de réaliser un petit profit sur chaque transaction, qui peut augmenter considérablement à la fin de la journée. Les métiers du scalping ne durent pas longtemps, des minutes ou même des secondes. Les scalpers font beaucoup de transactions chaque jour et essaient de prendre des bénéfices sans détenir de positions pendant longtemps.
  • Momentum Trading : les traders Momentum effectuent des transactions sur la base des dernières tendances des prix. Ils suivent la tendance des prix, achetant bas dans une tendance haussière et vendant lorsque le prix interrompt la dynamique, et vice versa. Ils cherchent à tirer parti des tendances à la hausse et à la baisse plus larges, espérant que la direction de l'actif maintiendra son élan. Les traders impulsifs doivent avoir un bon timing et une bonne capacité à lire le marché. Un commerce impulsif peut prendre d'une heure à plusieurs semaines pour entrer et sortir.
  • Swing Trading : Cette méthode utilise les fluctuations à court terme du prix d'une pièce, avec une transaction qui dure généralement d'un jour à plusieurs semaines. Les swing traders utilisent l'analyse technique pour prédire les mouvements significatifs des prix des pièces dans une direction spécifique sur une courte période. Les délais pour le trading sont généralement légèrement plus longs ou à moyen terme que pour le trading d'impulsion.

Analyse de négociation

L'analyse commerciale est un outil que les traders utilisent pour évaluer les investissements et identifier les opportunités commerciales rentables, souvent en tenant compte de divers facteurs ou en analysant les tendances historiques. Ceci est très important pour prendre des décisions d'investissement éclairées et choisir les bons actifs cryptographiques.

Il existe deux principaux types d'analyse de trading : l'analyse fondamentale.
L'analyse fondamentale est une approche utilisée par les investisseurs en crypto-monnaie pour déterminer la valeur intrinsèque des crypto-actifs….
et analyse technique.

Cycle du marché du Bitcoin
Image reproduite avec l'aimable autorisation de newsbtc.com
Investisseurs en crypto-monnaie : s'appuyer sur l'analyse fondamentale car ils parient sur la viabilité à long terme de la pièce. L'analyse fondamentale évalue principalement le potentiel à long terme d'une pièce en établissant la valeur intrinsèque ou la valeur d'un actif. Diverses métriques peuvent être utilisées, telles que l'analyse de projet et d'équipe ou le niveau d'utilisation et d'adoption de la crypto-monnaie.

Commerçants de crypto-monnaie : détermination de l'orientation des prix et du positionnement sur le marché. En conséquence, ils utilisent souvent l'analyse technique. L'analyse technique consiste à prédire les prix futurs grâce à une analyse historique des données de prix à l'aide d'indicateurs de prix et d'outils graphiques.

Les mouvements de prix à court terme des crypto-monnaies peuvent être très imprévisibles. Par conséquent, un commerçant doit être bien versé dans l'analyse technique afin d'essayer de chronométrer le marché et de capitaliser sur la volatilité des prix. C'est une différence significative par rapport à l'investissement dans la crypto-monnaie, et c'est la raison pour laquelle les commerçants expérimentés ont tendance à préférer les échanges fréquents. Les traders fondent souvent leurs décisions d'achat et de vente sur une analyse technique, qui peut être une stratégie reproductible.

Fréquence de négociation

Une autre différence significative entre l'investissement et le trading en crypto-monnaie est la fréquence à laquelle les transactions sont effectuées. La fréquence des transactions est directement liée à la période d'investissement. Plus la période d'investissement est longue, plus la fréquence des transactions est faible.

Comme prévu, le investisseurs en crypto-monnaie ont généralement une fréquence de négociation faible car ils ont tendance à détenir leurs actifs sans vendre. Ces investisseurs tentent d'atteindre des objectifs d'investissement qui peuvent s'étendre sur plusieurs années.

D'autre part, commerçants de crypto-monnaie commerce souvent. En effet, ils surveillent en permanence l'évolution des prix du marché à la recherche d'opportunités de réaliser un profit, aussi petit soit-il. Une fréquence aussi élevée rend potentiellement le trading plus rentable, mais il est plus risqué et nécessite une surveillance constante du marché.

La gestion des risques

Les crypto-monnaies sont intrinsèquement volatiles et comportent donc un niveau de risque élevé. Vous devez comprendre le risque si vous allez investir dans la crypto-monnaie. La tolérance au risque fait référence au degré de risque qu'un investisseur est prêt à prendre. Gardez à l'esprit qu'un risque plus élevé peut également être associé à des récompenses plus élevées.

Bien que les crypto-monnaies - que vous négociez ou investissiez - soient notoirement risquées en raison de leur forte volatilité, les investisseurs et les commerçants se distinguent par leur appétit pour le risque.

En général, investisseurs en crypto-monnaie peuvent être moins tolérants au risque parce qu'ils sont plus à l'aise de laisser leurs investissements seuls. L'idée est qu'au fil du temps, les hauts et les bas du prix de la pièce finissent par se stabiliser, mais suivent toujours une tendance à la hausse.

Mais commerçantsont tendance à prospérer sur le risque, car le trading peut impliquer une prise de risque fréquente. Les traders peuvent gagner de l'argent en exploitant la forte volatilité des prix à court terme des crypto-monnaies. Mais ils peuvent aussi perdre beaucoup s'ils parient sur le mauvais cheval.

Le trading sur marge, la pratique d'emprunter des fonds à d'autres parties pour trader, augmente considérablement le risque pour les traders car ils peuvent perdre beaucoup plus que leurs fonds d'origine. Cependant, la gestion des risques est toujours critique, en particulier sur le marché des crypto-monnaies.

Variété de bénéfices

Les investisseurs peuvent utiliser à la fois des stratégies d'investissement à long terme et des stratégies de trading à court terme. Cela offre une stratégie d'investissement diversifiée et des moyens supplémentaires de réaliser un profit. Souvent, un trader peut avoir un portefeuille d'investissement à plus long terme, bien que les investisseurs n'aient pas beaucoup de temps et d'intérêt pour trader.

Bénéfice annuel / Gains en capital

En ce qui concerne les résultats, les traders et les investisseurs peuvent être mesurés en termes de rendements annualisés ou de croissance du capital. Le taux de rendement annualisé montre à quel point l'investissement a augmenté chaque année.

Les commerçants devraient tenir compte des frais de transaction compte tenu de la fréquence de leurs transactions, ce qui pourrait réduire leur rentabilité. Déterminer leur rentabilité peut nécessiter beaucoup plus de calculs en raison du grand nombre de transactions qu'ils ont effectuées.

Les investisseursqui ont moins de changements ou de mises à jour de leurs portefeuilles peuvent souvent calculer leurs rendements annualisés en éliminant les facteurs complexes. La différence réelle de croissance du capital ne dépend que des investissements et des transactions sélectionnés.

Coûts et capital requis

Le coût du trading de devises numériques en général peut être divisé en frais de change et en frais de réseau. Les échanges de crypto-monnaie facturent des frais pour la fourniture de services tels que le trading, les dépôts, les retraits, liquidation et autres opérations. Les frais de réseau vont aux mineurs qui sécurisent les réseaux.

Les frais de crypto-monnaie varient selon les bourses, mais en moyenne, la plupart des bourses facturent entre 0,1 % et 1 % par transaction. Par exemple, les frais du producteur de Bybit sont de -0,025 %, tandis que les frais de l'acheteur sont de 0,075 %.

Par rapport à l'investissement, le trading de crypto-monnaie signifie que vous devez payer plus de frais de transaction en raison de la fréquence de trading plus élevée. De plus, les traders peuvent avoir à s'inquiéter de l'impôt sur les plus-values ​​que vous payez chaque fois que vous vendez un actif à profit. Les taux d'imposition des gains en capital à court terme sont généralement plus élevés que les taux d'imposition à long terme auxquels les HODLers sont généralement soumis.

Les exigences en capital pour le trading et l'investissement dépendent uniquement de la taille souhaitée de l'investissement. Vous pouvez commencer à trader ou à investir dans la crypto-monnaie à partir de presque n'importe quel montant.

Alternatives à l'investissement et au trading

Le trading et l'investissement ne sont pas les seuls moyens de gagner de l'argent avec les crypto-monnaies. Il existe également d'autres alternatives.

exploitation minière: L'extraction de crypto-monnaie protège les blockchains à l'aide d'un mécanisme de preuve de travail (PoW). Le minage résout des problèmes mathématiques complexes qui valident les transactions à ajouter à un grand livre public ou à une blockchain. L'exploitation minière nécessite de l'expérience et un investissement important dans du matériel minier spécialisé, et les mineurs sont récompensés pour leur travail avec des pièces nouvellement générées.

Exploitation de nuages: Le cloud mining est un moyen d'exploiter la crypto-monnaie en utilisant la puissance du cloud computing. Vous n'avez pas besoin de posséder ou d'installer du matériel et d'exécuter le logiciel associé. Les sociétés de cloud mining vous permettent d'ouvrir un compte et d'exploiter la crypto-monnaie à distance moyennant des frais. Vous participez à un pool de minage en achetant une certaine quantité de "puissance de hachage" et en gagnant une part des bénéfices (proportionnellement à la quantité de puissance de hachage que vous avez payée).

Jalonnement: les investisseurs peuvent également générer des revenus grâce aux paris sur les crypto-monnaies, ce qui signifie utiliser des actifs numériques pour sécuriser le réseau de crypto-monnaies. Cela inclut le stockage de pièces dans un portefeuille réseau PoS et recevoir une compensation pour l'utilisation de leurs pièces en tant que nœuds actifs dans le réseau.

Prêt: les investisseurs peuvent prêter leurs pièces à d'autres utilisateurs de crypto-monnaie via des plateformes de prêt et recevoir des intérêts. Le prêt crypto est effectué via DeFi
La finance décentralisée (DeFi) reprend le concept de blockchain décentralisée et l'applique au monde de la finance. Construire…
(Finance décentralisée), plateformes et échanges de prêts entre pairs. Ces prêts sont généralement surgarantis, ce qui augmente la sécurité des actifs des investisseurs.

Êtes-vous un investisseur ou un commerçant?

Le trading et l'investissement sont des approches différentes pour gagner de l'argent sur le marché des crypto-monnaies. Le choix de celui qui vous convient le mieux dépend de votre appétit pour le risque et de votre disponibilité.

Si vous êtes à l'aise pour prendre des risques fréquents et avez la capacité de surveiller en permanence les marchés, le trading peut être la bonne stratégie pour vous. Si vous préférez une approche plus décontractée, vous devriez envisager d'investir à long terme. Vous pouvez également faire les deux.

Dernières pensées

Le marché des crypto-monnaies est aussi excitant que volatil, alors soyez prudent. Avant de choisir l'approche qui vous convient le mieux, vous devez comprendre les principales différences entre l'investissement et le trading de crypto-monnaie.

Après tout, l'investisseur avisé a tendance à reconnaître différentes parties des cycles du marché afin de tirer parti des conditions du marché et des HODL dans l'espoir que le prix de l'actif augmentera. En revanche, les traders ont tendance à profiter des marchés haussiers ou baissiers sur les mouvements de prix à court terme. Cependant, les investisseurs et les commerçants doivent déployer un système de gestion des risques ou un plan d'urgence approprié pour sortir du marché lorsque le marché évolue dans une direction défavorable.

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  1. Anatoly

    Merci de m'avoir aidé à comprendre le trading.

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