Comment rééquilibrer efficacement un portefeuille de crypto-monnaies

Un portefeuille d'investissement stratégique est généralement créé avec des objectifs ciblés, tels qu'une allocation d'investissement prédéterminée ou un ratio risque-rendement. Lorsque vous négociez un actif, les fluctuations de prix entraînent inévitablement la différence entre la valeur d'investissement actuelle et la valeur d'origine. Votre investissement augmentera ou diminuera naturellement en fonction de la valeur de vos actifs. Cela modifie le solde de votre portefeuille en pourcentage pour chaque investissement et modifie également le niveau de risque de chaque investissement.

Le rééquilibrage de portefeuille est un outil stratégique qui protège les traders d'une exposition excessive à des risques imprévus. Le rééquilibrage consiste à acheter ou à vendre des actifs pour revenir à une allocation d'actifs prédéterminée.

Nous vous montrerons comment fonctionne le rééquilibrage de portefeuille, pourquoi un rééquilibrage régulier est si important et certaines des meilleures stratégies de rééquilibrage disponibles. Suivez nos instructions étape par étape pour savoir comment équilibrer votre portefeuille.

Qu'est-ce que le rééquilibrage de portefeuille ?

Le rééquilibrage de portefeuille est une redistribution des pondérations d'actifs dans un portefeuille d'investissement pour rééquilibrer les risques. Le rééquilibrage se produit périodiquement et implique l'achat ou la vente de crypto-monnaies ou d'autres investissements contenus dans le portefeuille afin d'atteindre le niveau cible de risque ou d'allocation d'actifs.

Les traders peuvent effectuer un rééquilibrage du portefeuille parallèlement aux stratégies de trading existantes comme méthode d'atténuation des risques. Vous pouvez également utiliser le rééquilibrage de portefeuille comme stratégie d'investissement autonome qui est souvent présentée comme une alternative prometteuse au HODLing.

Pourquoi rééquilibrer votre portefeuille ?

Le principal avantage d'un rééquilibrage régulier du portefeuille est le retour au niveau de risque stratégiquement déterminé qu'il procure. Cependant, ce n'est pas le seul avantage. Le rééquilibrage combat la psychologie de vouloir conserver les gagnants et de les laisser constituer une part importante de votre portefeuille. Vous obtiendrez également naturellement le meilleur prix sur les positions perdantes. En ne permettant pas à la psychologie des mouvements du marché d'influencer votre stratégie, vous éliminez les émotions de l'équation. De ce point de vue, il est beaucoup plus facile de faire une évaluation rationnelle et logique de votre tolérance au risque et de choisir la bonne stratégie de trading pour votre portefeuille crypto.

Les traders utilisent souvent de grandes capitalisations boursières
Capitalisation boursière (ou capitalisation boursière) d'une crypto-monnaie est une mesure de sa valeur marchande. Autrement dit, c'est...
des devises telles que le bitcoin et l'éther pour limiter la volatilité et minimiser les risques d'investissement. Plus vous commencez à vous diversifier vers des crypto-actifs et des pièces et des jetons à forte volatilité avec des capitalisations boursières moyennes à faibles, plus vous devrez peut-être rééquilibrer votre portefeuille de crypto-monnaies. Les valeurs des actifs peuvent chuter ou monter en flèche en quelques minutes, modifiant rapidement la taille de l'investissement. Certains traders chevronnés du monde trépidant de la crypto-monnaie rééquilibrent leurs portefeuilles toutes les heures, toutes les heures.

Les actifs numériques peuvent-ils être rééquilibrés ?

Les actifs numériques font partie des investissements les plus adaptés pour rééquilibrer régulièrement un portefeuille. Les marchés ne ferment jamais, ce qui signifie que vous pouvez continuer à rééquilibrer à tout moment de la journée. Des évaluations périodiques délibérées sont essentielles pour maîtriser les risques et viser un bilan prédéterminé.

Il existe de nombreux outils disponibles pour vous aider à suivre et à rééquilibrer votre portefeuille de crypto-monnaies. En voici quelques-uns :

Monnayeur - connectez-vous à plus de 300 échanges ou portefeuilles et suivez plus de 8000 XNUMX crypto-monnaies, permettant à CoinTracker de suivre tous vos frais de tri fiscal via une interface intuitive et facile à utiliser.

Kubera - Suivez les actions ou les crypto-monnaies avec le suivi de portefeuille hautement fonctionnel (mais aussi facile à utiliser qu'un tableur) de Kubera, offrant une connectivité bancaire et de courtage pour un suivi et une gestion complets des investissements.

Crevettes Shrimpy est un outil de rééquilibrage de portefeuille de crypto-monnaie qui offre un suivi de portefeuille, un rééquilibrage et un trading automatisé d'index et de copies. Automatisez votre système ou suivez un autre commerçant.

Meilleures stratégies de rééquilibrage

Voici trois stratégies courantes pour rééquilibrer un portefeuille de crypto-monnaies. La meilleure stratégie dépend de votre portefeuille, de votre tolérance au risque, de vos objectifs de diversification et de votre approche globale de trading.

Vous pouvez tester ces stratégies sur votre propre portefeuille.

Par exemple, le concept de rééquilibrage tourne autour de la taille des actifs d'un portefeuille. Ceci est généralement exprimé en pourcentage. Par exemple, si vous avez un portefeuille de 10000 2500 $ et 25 XNUMX $ investis dans quatre pièces différentes, chaque pièce aura une distribution de XNUMX% dans le portefeuille.

Pourcentage de distribution = Montant investi dans la pièce / Montant investi dans le portefeuille total

En règle générale, vous commencez avec le pourcentage de distribution souhaité, puis, à mesure que la valeur de chaque crypto-monnaie change, vous obtenez le pourcentage de distribution réel. Le rééquilibrage consiste à ramener votre pourcentage d'allocation réel au niveau de votre pourcentage d'allocation souhaité.

Rééquilibrage périodique

Le rééquilibrage périodique du portefeuille est une approche simple et temporelle pour redimensionner un investissement. Le commerçant détermine la répartition initiale des investissements entre différentes pièces et jetons de crypto-monnaie.

Après une période de temps déterminée, qui peut être des heures, des jours ou des semaines, les actifs du portefeuille sont achetés ou vendus dans les proportions nécessaires pour revenir à l'allocation d'actifs souhaitée. Même si le portefeuille est déséquilibré en pourcentage, il n'y a pas de rééquilibrage à moins qu'une période de temps ne se soit écoulée.

Exemple : vous pouvez répartir votre portefeuille à parts égales entre quatre actifs numériques différents (BTC, ETH, SOL, DOGE). Au départ, chaque pièce représentera 25% de votre portefeuille. À un intervalle de temps de votre choix, disons une semaine, vous devez vérifier si votre pourcentage de distribution réel, tel que déterminé par les prix actuels des pièces, est passé de 25 %. Si tel est le cas, vous devez acheter et vendre des actifs en conséquence pour ramener chaque pourcentage de la distribution au niveau souhaité de 25 %.

Rééquilibrage en pourcentage

Le pourcentage de rééquilibrage du portefeuille détermine la répartition en pourcentage absolu des investissements et la plage de variance acceptable. Si l'une des pièces détenues monte ou descend au-dessus du montant cible et du corridor acceptable, le trader rééquilibre l'ensemble du portefeuille aux distributions souhaitées.

Exemple : En utilisant l'exemple précédent, le pourcentage de distribution souhaité est de 25 % par pièce. Vous sélectionnez ensuite une tolérance absolue de +/- 5%. Cela signifie que le pourcentage de distribution de la pièce peut chuter à 20% ou 30% du portefeuille sans rééquilibrage. Tout ce qui se trouve en dehors de ces plages nécessitera un rééquilibrage.

Rééquilibrage du seuil

Le détenteur du portefeuille fixe les allocations cibles initiales et le pourcentage d'écart par rapport à ces allocations, servant de « seuil ». Cette méthode utilise un calcul de seuil de pourcentage plutôt qu'une différence de pourcentage absolue.

Par exemple, en vous référant à l'exemple précédent, votre pourcentage de distribution souhaité est de 25 % de pièces et votre seuil est de 10 % d'écart. La tolérance absolue en pourcentage est de 10 % x 25 % = 2,5 %. Ainsi, votre pourcentage de distribution réel ne peut descendre qu'à 22,5 % ou 27,5 %. Toutes les dimensions qui dépassent ce seuil seront équilibrées.

Une autre bonne stratégie de rééquilibrage des seuils comprend : si la distribution cible est de 10 % par investissement et que le seuil est de 10 %, le rééquilibrage se produira si la distribution change de plus de 10 % de la cible. Au final, l'idée de rééquilibrer les seuils n'apparaît généralement que lorsqu'il y a un changement important dans votre allocation d'actifs.

Généralement, il existe deux principaux types de seuils qui correspondent à votre tolérance au risque :

Seuil bas:

Rééquilibrage fréquent du portefeuille
Se produit dans un marché plus stable
Rendement potentiel inférieur
Portefeuille plus proche de l'objectif

Seuil haut :

Taux de rééquilibrage inférieur
Des marchés à forte volatilité
Rendement potentiel plus élevé
Actifs avec un ratio risque/rendement élevé

Lorsque le rapport risque/rendement est élevé, il se traduit naturellement par un seuil élevé. Mais cela signifie également que vous avez besoin d'un niveau décent de gestion des risques.

Comment rééquilibrer un portefeuille

Suivez ce guide étape par étape pour savoir comment rééquilibrer votre portefeuille de crypto et gérer les risques sur le marché volatile de la crypto.

• Étape 1 - Décidez quel type d'équilibrage de portefeuille convient à votre style d'investissement/de négociation
  La stratégie et le style d'investissement du trader déterminent en grande partie le type et la fréquence du rééquilibrage du portefeuille requis. Les investissements à plus haut risque tels que les pièces volatiles, les jetons récemment émis et ceux dont la capitalisation boursière est limitée nécessitent généralement un rééquilibrage plus fréquent qu'un portefeuille avec une ou deux devises stables et un ou deux jetons à haut risque. Décidez quelle stratégie de rééquilibrage convient à votre approche unique et à votre tolérance au risque avant de passer à la répartition initiale de votre investissement.
• Étape 2 - Attribuer une distribution initiale de cryptoactifs
  Déterminer la structure d'investissement initiale et le bilan. Si vous avez déjà commencé à négocier, divisez votre portefeuille existant en crypto-actifs que vous préférez en fonction de votre stratégie de gestion des risques et des actifs que vous possédez. Par exemple, un investisseur peut détenir 40% de la valeur de son portefeuille dans une crypto-monnaie avec une grande capitalisation boursière telle que BTC, 20% en ETH, et investir les 40% restants dans deux ICO et deux altcoins à même 10% chacun.
• Étape 3 - Rééquilibrez votre portefeuille de crypto-monnaie
  Si vous effectuez un rééquilibrage basé sur des graphiques à l'aide d'une stratégie périodique, acheter et vendre les pièces ou les jetons nécessaires pour atteindre une allocation d'investissement prédéterminée est assez simple. Alternativement, vous pouvez utiliser le rééquilibrage de portefeuille ou de seuil. Le rééquilibrage des seuils consiste à définir un écart en pourcentage par rapport à votre distribution que vous ne souhaitez pas violer. Le rééquilibrage du pourcentage ajuste les distributions en fonction des changements absolus de votre distribution en pourcentage.
• Étape 4 - Faire des transactions
  Achetez et vendez des crypto-actifs qui ramèneront votre allocation d'actifs de crypto-monnaie à vos objectifs initiaux. Si vous effectuez un rééquilibrage manuel sans l'aide d'outils de rééquilibrage de portefeuille crypto, vous devrez essayer d'exécuter les transactions aussi près que possible les unes des autres. Vous devrez également enregistrer chaque transaction afin de pouvoir comparer avec précision les performances des investissements et suivre les gains en capital à des fins fiscales à un stade ultérieur si vous êtes aux États-Unis.

Que vous deviez ou non enregistrer toutes les transactions de rééquilibrage dépend de vos lois fiscales locales. Cependant, à des fins d'analyse, il est généralement conseillé de conserver un enregistrement de toutes les activités de négociation. D'un point de vue fiscal, l'enregistrement des opérations de rééquilibrage est indispensable à la conformité réglementaire et aux déclarations de perte ou de résultat.

À quelle fréquence devez-vous rééquilibrer le portefeuille?

Le rééquilibrage d'un portefeuille diversifié vous aidera à sécuriser vos profits et à ajuster vos niveaux de risque. L'étude de rééquilibrage et de diversification du portefeuille de crypto-monnaies de Hacker Noon a révélé que les portefeuilles avec un grand nombre de crypto-monnaies et de jetons ont le potentiel de performance le plus élevé du rééquilibrage horaire du portefeuille. Le gain rapporté de croissance du portefeuille sur le rééquilibrage horaire par rapport à HODLing est en hausse de 234%.

Substance

Que vous décidiez de rééquilibrer votre portefeuille crypto toutes les heures, une fois par jour ou chaque année, un rééquilibrage régulier est un élément fondamental pour travailler dans le cadre de votre tolérance au risque et d'un retour sur investissement maximal. Décidez d'une stratégie de rééquilibrage aujourd'hui et envisagez d'essayer quelques outils de rééquilibrage de portefeuille crypto fiables. Chacun d'eux conviendra à un style de trading spécifique et peut grandement simplifier la gestion du rééquilibrage du portefeuille.