Les crypto-monnaies offrent plusieurs moyens de contourner les sanctions. Et tous auront un effet négatif sur l'industrie de la cryptographie.
Ces dernières années, l'attitude des autorités russes à l'égard des crypto-monnaies a considérablement changé. Si plus récemment ils discutaient d'un projet de loi sur l'emprisonnement pouvant aller jusqu'à sept ans pour l'utilisation de crypto-monnaies, on assiste désormais à une démonstration d'un intérêt clair pour cette technologie. Et l'utilisation potentielle des crypto-monnaies pour contourner les fameuses sanctions externes a joué un rôle important dans ce changement brutal de sentiment.
L'un des premiers à utiliser les technologies blockchain à cette fin a été proposé par le député à la Douma d'État du Parti libéral-démocrate de Russie Andrei Lugovoi, ayant exprimé cette idée au début de l'été 2016. Après lui l'hiver dernier, le médiateur Internet Dmitry Marinichev a proposé de créer une crypto-monnaie au large de la Crimée. Et déjà cet hiver, Sergei Glazyev, conseiller du président de la Fédération de Russie sur l'intégration économique régionale, a annoncé la possibilité d'utiliser la crypto-monnaie nationale pour contourner les sanctions.
Comment les crypto-monnaies peuvent-elles aider ceux qui ont été sanctionnés ? Il y a trois propriétés des crypto-monnaies qui sont utiles dans ce contexte : l'indépendance, l'ignorance des frontières étatiques et l'anonymat relatif. Ces propriétés sont théoriquement capables d'aider à résoudre les principaux problèmes que les sanctions créent, en particulier pour la Russie - le blocage des investissements et des prêts, ainsi que l'interdiction de la fourniture de certaines technologies et biens.
Cependant, il y a plusieurs "mais". Afin de faire des affaires avec une partie sanctionnée sans crainte de sanction, les organisations et les individus doivent s'assurer que les informations sur leur connexion ne seront pas divulguées. Et c'est là que les problèmes commencent.
Le fait est que l'anonymat de la plupart des crypto-monnaies est plutôt arbitraire. Bien qu'il soit initialement impossible d'associer un portefeuille particulier à son propriétaire, l'ensemble de l'historique des transactions est transparent. Et dans la situation actuelle, afin de tirer de réels avantages de la crypto-monnaie, elle devra à un moment donné être convertie en monnaie fiduciaire. Il existe deux manières principales de procéder. La première consiste à utiliser un échange cryptographique sous licence. Mais cela passe par la désanonymisation dans le cadre de la politique « know your customer ». Et bien que les échanges tentent généralement de garder secrètes les données personnelles de leurs utilisateurs, ils n'y parviennent pas toujours - rappelons le cas avec Coinbase, qui a divulgué des données sur 13000 XNUMX de ses clients par décision de justice.
La deuxième façon consiste à utiliser un intermédiaire de gré à gré. Il y a aussi des risques ici, y compris le risque de tomber sur un fraudeur ou un mannequin. Bien sûr, l'utilisation de crypto-monnaies anonymes comme Monero peut résoudre certains des problèmes. Mais une entreprise qui, par exemple, a vendu du matériel de haute technologie pour de la crypto-monnaie anonyme, en contournant les sanctions, devra toujours expliquer d'une manière ou d'une autre au fisc l'origine des fonds - ce qui signifie des coûts et des risques supplémentaires liés à leur blanchiment.
État de la crypto-monnaie
Quant à la voie suivie par le Venezuela, et à laquelle la Russie pense aussi, il y a quelques difficultés. Oui, l'État peut sécuriser sa crypto-monnaie avec des actifs réels, comme dans le cas du Vénézuélien El Petro - et cela augmentera sans aucun doute l'attractivité d'une telle monnaie. Mais qu'est-ce qui empêchera l'extension des sanctions à cette monnaie, punissant ceux qui se font prendre dans les transactions avec elle ? Ce qui, en fait, a été fait par Donald Trump, qui a signé un décret interdisant aux citoyens et entreprises américains d'effectuer toute opération avec des crypto-monnaies émises par l'État vénézuélien. Les premiers résultats ne se sont pas fait attendre - BitFinex, l'un des plus grands échanges cryptographiques, a refusé de répertorier El Petro. La situation évolue, et pour le moment on ne sait pas exactement d'où elle viendra, mais jusqu'à présent, Washington a démontré qu'il n'allait pas permettre que ses sanctions soient contournées si facilement.
incident nord-coréen
Parlant de crypto-monnaie dans le cadre des sanctions, on ne peut manquer de mentionner la Corée du Nord. Il essaie également d'utiliser des crypto-monnaies pour échapper aux sanctions, mais le fait de manière quelque peu "non triviale". Au cours de la dernière année, la Corée du Nord a été accusée de piratage d'échanges de crypto, d'attaques de piratage et, enfin, d'être l'auteur du tristement célèbre ransomware Wanna Cry, c'est-à-dire d'avoir tenté d'accumuler des crypto-monnaies de manière criminelle.
L'inquiétude de Washington
L'utilisation potentielle des crypto-monnaies pour neutraliser l'effet des sanctions a suscité une inquiétude naturelle des politiciens américains. Et bien que le secrétaire américain au Trésor Steven Mnuchin ait déclaré en janvier qu'il ne s'inquiétait pas de la possibilité de contourner les sanctions à l'aide de crypto-monnaies, tout le monde ne partage pas son opinion. Dans le même temps, Mnuchin lui-même a souligné la nécessité d'empêcher les portefeuilles de crypto-monnaie de devenir un analogue numérique des comptes bancaires anonymes suisses.
Après le lancement d'El Petro, Washington a commencé à réagir plus visiblement. En plus de l'interdiction déjà mentionnée pour les citoyens et les organisations américains d'opérer avec cette crypto-monnaie et toute future crypto-monnaie vénézuélienne, un décret a été signé pour imposer des sanctions supplémentaires pour le fait même d'une tentative de contourner les actuelles. Et en mars, le Trésor américain a annoncé qu'il allait ajouter des adresses de crypto-monnaie aux listes de sanctions.
En principe, le fait même que le développement des technologies blockchain à l'avenir puisse réduire le poids du dollar comme monnaie de réserve a déjà été exprimé par des experts américains, notamment l'ancien conseiller du président pour la sécurité nationale Juan Zarate. Mais l'efficacité des sanctions dépend du rôle du dollar comme monnaie de réserve. Mais cette perspective semble encore lointaine.
Impact sur la communauté crypto
Bien sûr, il y a une autre question importante : comment cette confrontation dans le domaine des crypto-monnaies entre les compilateurs de listes de sanctions et leurs prévenus affectera-t-elle la communauté crypto et l'écosystème des crypto-monnaies dans son ensemble ? Au vu de la situation actuelle, il est déjà possible de faire quelques hypothèses.
Les échanges cryptographiques, dans leur écrasante majorité, étant des institutions centralisées dans le monde de la cryptographie décentralisée, sont désormais l'une des principales cibles des régulateurs du monde entier. Très probablement, ils seront également parmi les premiers à ressentir la pression accrue des régulateurs qui tentent d'identifier les contrevenants au régime de sanctions. Certains d'entre eux tentent déjà de prendre des mesures proactives - par exemple, le plus grand échange de crypto-monnaie Poloniex a inclus dans son contrat d'utilisation une clause stipulant qu'en acceptant d'utiliser les services de l'échange, l'utilisateur garantit qu'il n'est pas sous les sanctions américaines. En revanche, cette pression réglementaire pourrait favoriser le développement d'échanges décentralisés, encore très minoritaires.
Ce qui affectera les échanges affectera inévitablement les investisseurs et les commerçants qui utilisent leurs services, qui peuvent être confrontés à la fois à des problèmes mineurs sous la forme d'une politique KYC plus stricte (« connaissez votre client ») et à des problèmes beaucoup plus graves, tels que le gel des comptes et même les fermer. Qu'il suffise de rappeler le sort du BTC-E et de ses utilisateurs.
Les entreprises qui acceptent les crypto-monnaies comme moyen de paiement et ont des raisons de craindre que certains de leurs clients figurent sur les listes de sanctions devront les vérifier d'une manière ou d'une autre, ce qui entraînera des coûts supplémentaires et pourrait entraîner le refus de fournir une telle option de paiement. Enfin, la prolifération des crypto-monnaies appartenant à l'État, créées pour contourner les sanctions, pourrait bien aggraver la réputation des crypto-monnaies en général, et, de plus, quel que soit le succès de telles tentatives.
Ainsi, à court terme, les crypto-monnaies peuvent s'avérer être un moyen plus ou moins efficace d'éviter les sanctions internationales ou d'atténuer leur effet, mais cela provoquera inévitablement une réaction correspondante des régulateurs. Dans le même temps, l'escalade de la confrontation entre les régulateurs et les personnes impliquées dans les listes de sanctions est susceptible d'avoir un impact négatif sur l'ensemble de la communauté crypto.