- Qu'est-ce qu'une stratégie de fonds de prévoyance ?
- Le fonds de réserve favorise l'apprentissage actif
- Le fonds de réserve aide à trouver des actifs sous-évalués
- La diversification réduit la volatilité
- Le fonds de réserve vous aide à ne pas courir après des actifs qui montent en flèche
- Le fonds de réserve aide à trouver de nouvelles façons de gagner de l'argent
Avant d'investir de l'argent, un investisseur en crypto-monnaie doit décider d'une stratégie personnelle. Travailler sans stratégie, c'est comme jouer au casino. Comme indiqué dans Wikipedia, une stratégie d'investissement est un ensemble de règles, de modèles de comportement et de procédures qu'un investisseur suit lors du choix d'un portefeuille d'investissement.
Lors de l'élaboration d'une stratégie personnelle d'investissement dans les crypto-monnaies, il est nécessaire de déterminer les risques, l'horizon temporel et les objectifs de profit. Ce n'est qu'après cela que vous pourrez passer à l'étape suivante - créer un portefeuille qui correspond à cette stratégie.
Qu'est-ce qu'une stratégie de fonds de prévoyance ?
En ce qui concerne l'investissement dans les crypto-monnaies, la stratégie du fonds de réserve consiste à réserver 5 à 10 % du portefeuille pour tester de nouvelles idées. Cette partie du portefeuille sera différente pour chacun, en fonction de l'ensemble principal de positions. Par exemple, un investisseur conservateur qui n'a que les 10 meilleures pièces dans son portefeuille devrait ajouter plusieurs actifs à faible capitalisation à son fonds de réserve. Si le portefeuille est déjà suffisamment diversifié - tant dans les actifs que dans les stratégies utilisées - le fonds de réserve sera utilisé à des fins complètement différentes. Vous pouvez acheter des pièces au stade des préventes, acheter un masternode ou vous engager dans minage.
Ainsi, le fonds de réserve doit répondre à deux exigences :
- les stratégies de fonds de réserve sont différentes de celles utilisées dans l'essentiel du portefeuille ;
- la taille du fonds de réserve ne doit pas dépasser 10 % de la valeur totale du portefeuille.
A quoi sert le fonds de réserve ?
Le fonds de réserve favorise l'apprentissage actif
L'avantage sur le marché est toujours celui qui a une grande quantité d'informations. Allouant une partie du portefeuille à un fonds de réserve, l'investisseur s'oblige à sortir de la zone de confort et à explorer de nouvelles stratégies pour travailler sur le marché des crypto-monnaies. Cela lui permet de remarquer les bonnes opportunités avant les autres.
Le fonds de réserve aide à trouver des actifs sous-évalués
Il est courant que les humains tombent sous l'influence du comportement de troupeau ou de la pensée de groupe. Bien que tout le monde comprenne que la foule du marché se trompe souvent, nous la suivons encore et encore car elle nous semble plus sûre et plus facile. Étant donné que la plupart des gens suivent l'instinct grégaire, les véhicules d'investissement les plus populaires sont incroyablement chers. L'investisseur avisé est toujours à la recherche d'actifs sous-évalués. Par définition, ils ne peuvent pas être populaires. Mais le simple fait qu'un actif soit impopulaire ne signifie pas qu'il est sous-évalué et qu'il prendra de la valeur. Dans de nombreux cas, il y a de bonnes raisons d'impopularité. Néanmoins, en adoptant une position sceptique, contrairement aux sentiments de la plupart des acteurs du marché, un commerçant peut trouver de véritables joyaux cachés.
La diversification réduit la volatilité
En allouant 10 % de votre portefeuille aux expériences les plus audacieuses, vous pouvez réduire la volatilité globale du portefeuille. Mais à condition que le fonds de réserve n'ait pas de corrélation directe avec les principales positions.
Le fonds de réserve vous aide à ne pas courir après des actifs qui montent en flèche
Avoir une stratégie d'investissement bien définie ne permet pas de céder aux émotions lors de la prise de décision. Lorsque l'ensemble du marché des crypto-monnaies augmente, il est difficile de rester à l'écart. Cependant, cet environnement n'est pas propice à la prise de décisions d'investissement judicieuses.
En mettant de côté seulement 10 % de son portefeuille pour des expériences risquées (qui incluent la poursuite de pièces volantes), l'investisseur a la possibilité d'essayer de nouvelles idées. Et même s'ils échouent, l'essentiel du capital sera épargné.
Sachant que les fonds alloués aux idées risquées sont strictement limités, l'investisseur commence à aborder plus rationnellement la sélection des projets d'expérimentation. Cela préserve des opportunités d'investissements intéressants, mais a un effet positif sur la qualité des décisions prises.
Vous ne devez pas investir tous les 10 % des fonds dans une seule expérience. Mieux vaut investir 5% dans deux projets ou 2% dans cinq projets.
Le fonds de réserve aide à trouver de nouvelles façons de gagner de l'argent
En expérimentant différentes stratégies, vous pouvez trouver quelque chose à considérer. Disons qu'au départ, un investisseur ne s'engage qu'à acheter les meilleures crypto-monnaies, mais avec le temps, il peut s'avérer qu'il aime étudier les technologies et les applications pratiques de ces produits proposés par les projets de crypto-monnaie. En conséquence, il peut se concentrer sur l'analyse fondamentale.