Trucs et astuces pour choisir le bon échange de crypto-monnaie

Voyons comment les traders à valeur nette choisissent le bon échange de crypto-monnaie. Continuez à lire et vous serez un pro pour trouver des emplacements qui répondent aux exigences de sécurité.

La perte du capital honnête est plus douloureuse que la perte de l'argent gris. Choisir le bon échange de crypto-monnaie est nécessaire en termes d'auto-protection contre le capital sale. Moins vous mélangez vos fonds avec de l'argent inconnu, moins vous avez de problèmes.

Vérification KYC et comment bien se préparer

Ne soumettez jamais de faux documents ou pièces d'identité de vos proches à l'échange. Parce que les échanges remarqueront et combattront de telles astuces. Vous pouvez utiliser des passeports locaux et internationaux pour passer le contrôle KYC, ainsi que votre permis de conduire.

Les bourses disposent de ressources importantes pour couvrir leur capital fixe avec des pièces sales et du papier-monnaie illégal. Cela comprend une équipe de personnes qui filtrera les nouveaux commerçants pour déterminer qu'ils ne blanchissent pas d'argent pour des criminels.

Pour ceux qui veulent prouver qu'ils ne feront pas de mauvaises choses, les échanges de crypto-monnaie utilisent quelques méthodes simples. Par exemple, les employés peuvent vous demander de participer à un court entretien vidéo via Skype ou Zoom lorsqu'un représentant vous pose des questions. Tous les échanges de crypto-monnaie n'ont pas légalement le droit d'effectuer une telle vérification car cela dépend de la juridiction.

Cependant, dans la plupart des cas, vous aurez une brève conversation avec le service d'échange KYC en anglais. Si votre langue est mauvaise, préparez quelques réponses à l'avance. S'il vous plaît soyez poli: ils regardent d'abord comment vous vous comportez, et ensuite seulement - vos réponses.

La possibilité de geler la caution

Parfois, la bourse saisit temporairement des fonds parce qu'elle soupçonne l'utilisateur d'activités illégales. Si votre dépôt a été bloqué, contactez immédiatement le support. Ils répondront avec une explication de ce qui la cause. Une raison possible d'être banni est qu'ils pourraient vouloir revérifier les résultats d'analyse du logiciel AML.

Des entreprises comme Chainalysis, Crystal Blockchain, QLUE, CipherTrace et d'autres aident les échanges à déterminer la relation entre les adresses et les pièces. Vous n'êtes peut-être pas impliqué dans certaines des escroqueries, mais vos donateurs ou employeurs peuvent avoir reçu des pièces de n'importe où. Lorsque vous retirez une crypto-monnaie, assurez-vous que vos pièces proviennent de sources fiables. Si l'échange vous demande d'où vous avez obtenu l'argent, envoyez-leur une confirmation que vous avez reçu un paiement pour un travail légal, un commerce (ou toute autre raison) et cela devrait suffire.

Pour éviter les maux de tête, vérifiez les fonds que vous recevez dans votre portefeuille personnel. Faites-le avant d'envoyer vous-même des pièces aux échanges. Utilisez les outils de vérification disponibles gratuitement. Par exemple, l'explorateur de blocs Ethereum Etherscan.io vous permet de vérifier la réputation des adresses à l'aide du scanner intégré.

De plus, Huobi a récemment lancé Star Atlas, un outil qui vérifie les adresses cryptographiques à la recherche de fonds illégaux. Vous pouvez également rechercher des adresses bitcoin en utilisant oxt.me, qui est un outil gratuit avec un flux de données massif.

Vérification de la crypto-monnaie par la bourse par des auditeurs indépendants

De nombreuses bourses ne procèdent pas à des audits externes. Un audit externe aide les traders à comprendre que la bourse détient les fonds qu'elle prétend avoir.

S'ils perdent votre argent après un piratage ou à cause de travaux internes, vous ne pourrez pas récupérer votre argent. Les investisseurs Mt.Gox, QuadrigaCX et BTC-e n'ont reçu aucune compensation malgré des litiges coûteux. Les années passent et les gens dépensent de plus en plus d'argent dans des affaires judiciaires sans résultat équitable. C'est ce que vous pouvez accepter via le contrat de licence lors de l'enregistrement.

Le 30 janvier 2019, l'échange crypto américain Gemini a annoncé un audit complet par les auditeurs de Deloitte. Ils ont vérifié l'intégrité et la confidentialité des dispositifs conformément au Système et Contrôle Organisationnel (SOC) Type 2 :

« Les examens SOC 2 sont spécifiquement conçus pour prendre en compte les contrôles de l'organisation de services liés aux systèmes de l'organisation de services utilisés pour traiter les données des utilisateurs. … Cela comprenait un aperçu de l'application d'échange, de l'infrastructure et de la base de données client Gemini sous-jacente, ainsi qu'un système de stockage de crypto-monnaie de niveau institutionnel qui stocke les clés privées des portefeuilles en ligne et hors ligne de Gemini. »

Avant ledit audit, Gemini a demandé au cabinet d'audit BPM de vérifier la prise en charge du dollar Gemini (GUSD), qui est une pièce stable émise par la bourse.

Au 31 décembre 2018, la bourse a tenu sa promesse. Les comptes bancaires en dollars Gemini contiennent suffisamment fonds pour soutenir GUSD... Cela rend le stablecoin sûr à utiliser à la place du dollar américain ordinaire et d'autres stablecoins.

Voici un autre cas. La bourse Kraken a donné au PDG de la banque européenne Fidor, Edward Stadum, un aperçu des rouages ​​de la bourse. Il a été tellement impressionné par la comptabilité cryptographique qu'il a quitté Fidor pour rejoindre Kraken en tant qu'avocat général. Kraken a invité les utilisateurs à vérifier de manière indépendante la sécurité de leurs avoirs. Ici des informations comment ils ont mené un audit appelé « Preuve de réserves » à l'aide de la cryptographie. Il est à noter qu'aucun rapport officiel n'est publié après l'audit.

Fondateurs des échanges de crypto-monnaie et de la vérification de la réputation

Avant de faire affaire avec la bourse, veuillez prendre le temps de vous assurer que les créateurs sont des personnes bien connues. Ils doivent avoir une longue histoire de faire des affaires dans le secteur bancaire ou cryptographique. Les échanges juridiques se feront uniquement à bord de personnes ayant des racines profondes dans la finance ou l'informatique. Étonnamment, de nombreux échanges sont encore exploités par des individus anonymes ou des individus associés à la fraude.

Saisissez les noms des fondateurs dans le champ de recherche Google et ajoutez « fraude », « fraude financière » ou « enquête ». Découvrez également certains des canaux cryptographiques de Telegram spécialisés dans les escroqueries de l'industrie cryptographique. Beaucoup de ces canaux stockent des informations non officielles sur les bourses et leurs fondateurs. Les médias grand public ne publieront pas ces informations tant que des documents officiels et des communiqués de presse majeurs ne paraîtront pas pour étayer les allégations. Les sources non officielles sont utiles pour la diligence raisonnable et les efforts de l'OSINT, mais doivent être prises avec précaution.

Veuillez rechercher des informations sur le nom de domaine de l'échange. Domaine enregistré en 2018-2020 ? Peut-être qu'il a un faible trafic sur Similarweb, Alexa, Google ? Après avoir acquis plus d'expérience, passez à des échanges moins connus (si nécessaire).

Veuillez noter que l'enregistrement en Estonie peut être un drapeau rouge. Toute entreprise cryptographique enregistrée en Estonie peut avoir des opérations cachées. Le gouvernement estonien a annulé plus de 500 licences de cryptographie en juin 2020. Trop d'escrocs ont utilisé l'enregistrement officiel de l'UE pour frauder les investisseurs (et blanchir de l'argent). Par André Nomm de l'Autorité estonienne de conduite financière (EFSA) :

"[L'Estonie] a probablement accordé ces permis trop facilement."

Ils révisent leurs licences pour rendre l'enregistrement plus difficile. Il s'agit d'une mesure recommandée par les principaux régulateurs de l'UE il y a longtemps.

Volumes d'échanges : comment reconnaître les statistiques de lavage et les fausses statistiques

Les analyses de The Tie ont révélé que certaines bourses peuvent simuler jusqu'à 90% de leur volume de transactions. Données ont été collectées en calculant le volume attendu par trader par rapport au volume total de transactions déclaré par les bourses :

« Si chaque échange atteignait en moyenne le volume par visite sur CoinbasePro, Gemini, Poloniex, Binance et Kraken, nous nous attendrions à ce que le volume réel des échanges parmi les 100 premiers échanges soit de 2,1 milliards de dollars par jour. Ce chiffre est actuellement de 15,9 milliards de dollars. »

Les analystes du Blockchain Transparency Institute (BTI) et de Bitwise sont parvenus à des conclusions similaires. Cependant, le CTO de CoinMarketCap, Maurice Ledford, n'était pas d'accord avec Bitwise sur leurs conclusions. Dans une interview exclusive avec Coinspeaker, il qualifie la recherche en blanchisserie de "pente incroyablement glissante".

Que les chercheurs fournissent des données précises ou non, essayez d'utiliser des échanges qui présentent moins de risques.

Comment distinguer les vrais retours des faux retours des concurrents

Il existe de nombreux sites où vous pouvez consulter les avis des commerçants et même des boursiers. Ceux-ci incluent Reddit, Bitcointalk, Twitter, Glassdoor, TrustPilot, etc. Veuillez noter que certains de ces sites permettent à quiconque de commenter le profil de n'importe quelle entreprise. Ainsi, les bourses concurrentes peuvent simplement imiter un sentiment négatif afin de gagner des parts de marché.

Cependant, dans le cas des flux Reddit et Bitcointalk, il est clairement nécessaire de répondre aux allégations. Les gens publient généralement sous des surnoms avec une riche histoire de publication. Il est difficile de maintenir une armée de bots sans que personne ne le remarque.

Ainsi, les représentants des échanges et même les PDG publient des réponses aux commentaires négatifs sur Reddit, Twitter et Bitcointalk. Habituellement, les commerçants sont mécontents que la bourse ait gelé leur demande de retrait pour des raisons de conformité. Par exemple, ici commenter avec l'affirmation selon laquelle Kraken oblige l'utilisateur à acheter de la crypto et à retirer son solde de 312 000 $ dans les 24 heures.

Le PDG de Kraken, Jesse Powell, a répondu dans le fil, et si vous regardez les détails, l'échange a aidé l'utilisateur à économiser de l'argent. Comme il ne s'agissait pas d'un problème de change, la banque a tout simplement refusé de traiter les transactions pour cette personne.

Mais parfois les échanges ignorent de tels sujets, ce qui peut indiquer qu'ils ne vous écouteront pas en cas de problème. Examinez attentivement les réponses du personnel d'échange. Est-ce que cela a été utile? L'utilisateur a-t-il récupéré ses fonds ? Les bourses ne sont pas des agences gouvernementales, elles n'ont pas le droit de bloquer les comptes d'utilisateurs pendant des mois. Même si l'utilisateur a envoyé les soi-disant pièces endommagées à l'échange, il doit rendre l'argent dans quelques jours.

Malheureusement, certains échanges et services d'échange de pièces confisquent les crypto-monnaies et ne les restituent pas même après que le commerçant ait fourni une preuve de légalité. Ce n'est qu'après avoir créé une tonne de plaintes sur les forums de cryptographie que les employés peuvent se présenter pour répondre et rembourser. Veuillez noter que les critiques légitimes ont tendance à publier le numéro de réclamation ou les identifiants de transaction dans la réclamation.

Couverture des risques : les pièces stables faites par les bourses

De nombreux échanges créent des stablecoins pour concurrencer Tether (USDT). Tether est le premier stablecoin de l'histoire de la crypto-monnaie. Il est largement utilisé par les bourses et d'autres entreprises, mais présente certains problèmes de support. Tether est soutenu par la bourse Bifinex et compte actuellement plus de 9,2 milliards en circulation.

Les Stablecoins sont un moyen pratique d'accumuler de la richesse en période de volatilité extrême du Bitcoin. Liés à la monnaie fiduciaire, ils contribuent à réduire la volatilité du portefeuille. Les échanges utilisent Tether pour transférer de l'argent sans perdre de prix ou de vitesse. En ce qui concerne la sécurité d'un stablecoin, l'échange doit confirmer que la pièce est entièrement prise en charge. Cependant, tout le monde ne le fait pas.

Vous devriez vérifier s'il existe des publications de support stablecoin sur Internet. En général, essayez d'éviter les pièces stables majeures comme Tether. Parce qu'il y a certaines inquiétudes concernant les mécanismes de soutien et de monnayage.

Autres éléments à prendre en compte lors du choix des échanges de crypto-monnaie

Vérifiez toujours que l'échange de crypto-monnaie n'est pas impliqué dans le vol de pièces après un fork. Les exemples les plus célèbres sont Ethereum Classic (ETC), Bitcoin Cash (BCH) et Bitcoin SV (BSV). Étant donné que ces projets sont le résultat d'une scission dans la blockchain, la seule façon d'obtenir de nouvelles pièces est d'avoir les clés privées d'origine. Les échanges, les tables OTC, les autres dépositaires qui contrôlent les clés en votre nom peuvent refuser de distribuer des pièces après un fork, en invoquant une idéologie maximaliste ou pour toute autre raison.

Même si certaines personnes détestent les nouvelles pièces, c'est toujours de l'argent. Il est fortement recommandé de retirer des pièces de l'échange de crypto-monnaie si vous lisez les nouvelles sur la prochaine fourchette de blockchain. Après le fractionnement, vous pouvez renvoyer les pièces d'origine à l'échange, en gardant les pièces fourchues pour vous-même.

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