Lors de l'audition du rapport économique annuel au Congrès américain, l'année dernière a été nommée l'année des crypto-monnaies. Les moyens de paiement basés sur des systèmes décentralisés ont fait irruption dans l'économie mondiale et ne vont pas en sortir. Même les principaux financiers du GXNUMX, serrant les dents, admettent peu à peu que les crypto-monnaies existent et qu'il faudra en tenir compte.
Alors, que se passe-t-il sur le marché, laquelle des crypto-monnaies peut être considérée comme la plus prometteuse et quelles stratégies d'investissement il vaut mieux choisir ?
Que se passe-t-il sur le marché des crypto-monnaies
L'hiver 2017-2018 a été une période de turbulences pour le marché de la cryptographie. La croissance du taux de bitcoin, qui a commencé à l'automne, a été remplacée par une forte baisse - de 20 8 dollars par pièce à XNUMX XNUMX dollars, voire moins. Le phénomène, qui a d'abord été qualifié de correction de cap à court terme, a duré deux mois. Les investisseurs, qui demandaient déjà le prix de l'immobilier de luxe, sont tombés dans la dépression.
Leur humeur morose n'a fait que s'intensifier après que Google, suivi par d'autres moteurs de recherche, Facebook et Twitter, a annoncé son intention d'interdire les publicités pour les services de crypto-monnaie. Les nouvelles en provenance de Chine, où l'ingérence des autorités dans le travail du marché de la crypto a atteint le point d'interdire les comptes dans les messageries, n'étaient pas non plus encourageantes.
Mais le dernier sommet du G20 a insufflé un nouvel espoir au marché. Le chef conservateur de la Banque d'Angleterre Mark Kearney, qui est également membre du Conseil de stabilité financière du G20, a admis que les crypto-monnaies ne constituent pas une menace pour le système financier mondial. Par conséquent, il n'y a à craindre ni une interdiction directe des crypto-monnaies ni un durcissement rapide de la régulation du marché de la crypto.
Les acteurs du marché se préparent à un nouveau rallye et scrutent les principales crypto-monnaies afin de comprendre laquelle d'entre elles apportera le plus de profit.
Cinq leaders du marché de la cryptographie
Les favoris des investisseurs crypto sont traditionnellement considérés comme des devises à forte capitalisation et liquidité, qui sont sur le marché depuis plusieurs années. Lesquelles intéressent les investisseurs en 2018 ?
1. Bitcoin
Crypto-monnaie numéro un. Roi. Le fondement et le moteur de la cryptoéconomie. Oui, il présente une tonne d'inconvénients, notamment des transactions lentes et des frais de change élevés. Oui, il s'est effondré de vingt mille dollars à huit mille par pièce. Oui, certains analystes éminents l'appellent une bulle et prédisent un effondrement imminent. Malgré tout cela, même maintenant, pendant la récession, l'agrégateur Coinmarketcap rapporte qu'une transaction sur trois sur le marché de la cryptographie est une transaction avec des bitcoins.
Son capitalisation boursière maintenant, au printemps 2018, est d'environ 139 milliards de dollars. Pas assez pour le roi des crypto-monnaies, certes, mais le marché attend la croissance. Par conséquent, Bitcoin est investi et continuera d'être investi.
2. Litecoin
Un autre aîné du marché des crypto-monnaies. En 2011, Charlie Lee, le créateur de Litecoin, l'a présenté comme une version allégée de Bitcoin. D'où le nom.
Bien que le litecoin ait été très demandé pendant tout ce temps, et en avril 2018, il se classait cinquième dans la liste des crypto-monnaies avec une capitalisation de 7,9 milliards de dollars, la situation actuelle ne lui est pas très favorable.
Outre la baisse générale du marché, il existe également des raisons individuelles. Charlie Lee a vendu toutes ses pièces en décembre 2017, provoquant une baisse temporaire du taux de change. Certains investisseurs sont restés fidèles au Litecoin, principalement en raison du fait qu'en février 2018, le lancement du système de paiement Litepay sur la même plateforme a été annoncé. Cependant, le lancement a été reporté indéfiniment, il n'y avait donc aucune raison pour la croissance du taux.
3. Ethereum
Ethereum, en revanche, n'est pas si facilement brisé. Derrière cette monnaie se cache non seulement une idée, mais aussi un service dont la demande ne cesse de croître. Ethereum est une plate-forme populaire pour les systèmes décentralisés et les contrats intelligents. En gros, n'importe qui peut émettre ses jetons, mais cela nécessite une plate-forme, tout comme un programme informatique a besoin d'un système d'exploitation. Et Ethereum est juste un tel cas.
Par conséquent, on l'appelle crypto-monnaie numéro 2, et la capitalisation d'Ethereum au début de 2018 a atteint 88 milliards de dollars (en avril - 53 milliards de dollars). En 2018, Ether devrait croître, mais maintenant son taux essaie d'entrer dans une correction avec l'ensemble du marché.
4. NÉO
Litecoin était destiné à être une alternative à Bitcoin, tandis que NEO est une sorte de contrepartie à Ethereum. Il s'agit d'une plate-forme de contrat intelligent développée en Chine.
Sur le marché des crypto-monnaies, l'Empire Céleste est un acteur très sérieux, notamment en raison de son caractère de masse. Avant même le début des interdictions gouvernementales, NEO avait déjà signé un partenariat avec la plus grande plateforme de commerce de gros, Alibaba. Si la fourniture de biens en provenance de Chine s'effectue à l'aide de contrats intelligents, il sera difficile pour ce tandem de rivaliser.
Désormais, les perspectives de la monnaie NEO dépendent des actions des autorités chinoises : elles ont pris au sérieux le marché de la cryptographie et interdisent tout ce qu'elles ne peuvent pas nationaliser.
Si des rumeurs se confirment selon lesquelles les propriétaires de NEO ont des relations au sein du gouvernement, ils pourront « courir entre les gouttes » et ne pas subir de représailles. Ensuite, les perspectives pour cette monnaie sont très brillantes - surtout si l'on considère qu'en termes de fonctionnalités, la plate-forme NEO, à mon avis, est plus parfaite et plus accessible qu'Ethereum.
5. Altcoins
En fait, toutes les crypto-monnaies, à l'exception des bitcoins, sont appelées altcoins. Ainsi, les Litecoin, NEO et Ethereum mentionnés ci-dessus sont également des altcoins. Mais cette trinité respire avec confiance sur le dos du leader du bitcoin, mais la liste supplémentaire est mise à jour à une vitesse telle qu'il est difficile de distinguer un seul favori.
Les altcoins populaires peuvent avoir des caractéristiques différentes, ils ont un point commun : l'intérêt momentané du marché pour ces actifs provoque une hausse rapide de leur taux.
Le marché de l'altcoin s'est développé en 2017, mais certaines des "supernovae" ont réussi à s'évaporer, ne répondant pas aux attentes. Par conséquent, nous résumons dans ce paragraphe tous les actifs prometteurs qui ne figurent pas dans la liste ci-dessus. À armes égales, il pourrait y avoir EOS, Monero, Cardano, IOTA, Stellar et autres.
Comment pouvez-vous utiliser toutes ces connaissances à votre avantage ? Vous pouvez devenir un investisseur en crypto-monnaie.
Stratégies d'investissement en crypto-monnaie
Selon le volume, la fréquence et le calendrier des transactions, les stratégies d'investissement sont divisées en trois types :
- agressif
- Modéré
- Conservateur
Il n'y a pas de frontières claires entre eux, et le même investisseur peut utiliser différentes approches pour le même actif.
Avec une stratégie agressive, la tâche de l'investisseur est d'obtenir le maximum de profit en peu de temps sur les sauts de taux. Disons que le marché des crypto-monnaies attend la publication de nouvelles importantes, et il y a des hypothèses selon lesquelles le taux de l'actif sélectionné évoluera brusquement dans une certaine direction. L'investisseur réalise un profit sur la différence entre les taux "avant" et "après". L'inconvénient d'une stratégie agressive est le risque élevé, ainsi que le fait qu'en fait, il ne s'agit pas d'un investissement, mais d'une spéculation.
Avec des stratégies modérées, l'investisseur s'attend à réaliser un profit au bout d'un certain temps, par exemple en quelques mois. Pour cela, il ne suffit pas de s'appuyer sur un parcours de saut d'obstacles, il faut étudier et analyser en détail les perspectives de la devise choisie.
En règle générale, les grands investisseurs dotés d'un capital solide, d'une expérience professionnelle et d'une connaissance du marché ne se limitent pas à un seul type de stratégie. Habituellement, ils forment un portefeuille d'actifs différents et choisissent leur propre approche pour chacun.
À quoi ressemble un portefeuille d'investissement en crypto-monnaie
Dans le dictionnaire de la finance et de l'investissement, le terme « portefeuille » n'a rien à voir avec la maroquinerie. Un portefeuille est constitué de plusieurs actifs avec lesquels un investisseur opère. Il est nécessaire d'investir dans différents actifs pour réduire les risques : si l'un des actifs du portefeuille commence à chuter brutalement, le reste aidera à couvrir partiellement ou totalement les pertes. C'est ce qu'on appelle la couverture.
La grande majorité des portefeuilles d'investissement en crypto-monnaie ont une ou plusieurs devises principales. Il y a un an, aucun portefeuille sérieux n'était complet sans une part solide de bitcoin. Mais l'émergence de nouveaux altcoins et les défauts naturels de la crypto-monnaie phare réduisent son attractivité d'investissement.
Le Bitcoin est toujours en position de force, mais sa part sur le marché des crypto-monnaies diminue progressivement. Cela est dû, d'une part, à l'augmentation du volume des échanges d'altcoins sur le marché. Et, deuxièmement, l'émergence de crypto-monnaies avec plus de fonctionnalités que le bitcoin et des possibilités d'application plus larges dans le monde de la crypto. Nos analystes pensent que même si Bitcoin restera un chiffre fort du marché en 2018, il pourrait être remplacé par des altcoins plus pratiques.
- Aleko Sokurashvili, analyste principal, Crypto Art Cryptocurrency Fund.
Les principaux actifs cryptographiques sont bien adaptés à une stratégie de trading modérée à conservatrice. Cela signifie que les transactions sont ouvertes pendant une longue période, qui dépend des résultats de l'analyse de chaque actif. Avec cette approche, les sauts de taux à court terme n'interfèrent pas avec la prise de profit au moment prévu.
La chute du cours du litecoin en décembre 2017, lorsque Charlie Lee s'est débarrassé de sa part, est un bon exemple de force majeure du marché qui ne pouvait être prédite par l'analyse. Mais après cela, le taux s'est redressé et les investisseurs qui n'ont pas vendu de Litecoin en panique n'ont pas souffert de ce bond.
Que devez-vous savoir d'autre si vous investissez dans la crypto Au fait, il y a une lueur d'espoir : dans les paires de devises jumelles, telles que Bitcoin et Litecoin, dans de telles situations, certains investisseurs passent instantanément de l'une à l'autre, ce qui affecte les taux . Si vous avez une telle paire dans votre portefeuille, vous pouvez ainsi compenser les pertes soudaines dans le cadre d'une stratégie à moyen terme.
La paire Ethereum et NEO sont également des devises jumelles, leurs taux changent généralement de manière synchrone, car les facteurs généraux du marché les affectent de la même manière. Et en l'absence d'informations privilégiées sur d'éventuelles hausses de leurs taux, il est également préférable d'y investir de manière prudente.
Mais essayer de faire sauter la banque sur une transaction risquée est préférable avec des altcoins qui ne figurent pas dans le top 20. Sur plusieurs milliers de crypto-monnaies, l'investisseur choisit celle que tout le monde entend maintenant, et essaie de transformer quelques centimes en plusieurs milliers. Parfois, il réussit même. L'essentiel est de ne pas prendre un tel risque avec l'argent du dernier ou des autres.
L'essentiel : ne pas investir tous les fonds dans un seul actif
La sagesse populaire dit : « Ne mettez pas tous vos œufs dans le même panier. Il s'agit d'une définition complète de l'investissement de portefeuille. Quelle que soit la stratégie que vous choisissez, investir tous vos fonds dans un seul actif est trop risqué, en particulier dans un marché de la crypto volatile.
Et si vous avez déjà constitué un portefeuille d'investissement équilibré, n'oubliez pas : il vaut mieux s'appuyer sur une stratégie à long terme pour les gros actifs, et les nouveaux altcoins peuvent être échangés de manière agressive afin de ne pas manquer un moment profitable.