Frais de transaction Blockchain : pourquoi est-ce important ?

En 1998, l'ingénieur chinois Wei Dai a introduit pour la première fois le concept de "crypto-monnaie". Contrairement à la monnaie ordinaire, la monnaie numérique n'existe que sur Internet. Les utilisateurs peuvent échanger des crypto-monnaies en ligne après avoir acheté des jetons en utilisant la « vraie », c'est-à-dire la devise traditionnelle ou fiduciaire. La crypto-monnaie élimine le besoin d'un organe de contrôle central tel qu'une institution financière ou un bureau gouvernemental et crée à la place un moyen rapide, simple et efficace d'échanger de l'argent pour des personnes du monde entier.

Une dizaine d'années après que l'idée de la crypto-monnaie a été décrite pour la première fois, un innovateur sous le pseudonyme de "Satoshi Nakamoto" a révélé concept Bitcoin. Bitcoin (ou BTC) est l'une des formes de crypto-monnaie les plus populaires aujourd'hui. Bien que le bitcoin ait éliminé le besoin d'une autorité centrale, il n'a pas éliminé les coûts associés à la technologie derrière les crypto-monnaies. Savoir comment cette technologie fonctionne vous aidera à mieux comprendre les frais de transaction - et comment minimiser vos coûts lors de l'utilisation de crypto-monnaies.

Blockchain, bases de données et bitcoin

Tous vérifiés transactions en bitcoins sont stockés sur une blockchain, un type de base de données qui stocke les données électroniquement. La principale différence est que les bases de données utilisent des tables pour structurer les données, tandis que la blockchain stocke les données dans des blocs. Lorsqu'un bloc est rempli, il s'ajoute, marqué du temps, et « s'accroche » au précédent. Cela crée un enregistrement avec des données facilement accessibles et une chronologie immuable.

Comme les bases de données, la blockchain nécessite plusieurs ordinateurs pour gérer et stocker les données. Cependant, les bases de données utilisent des serveurs qui ont tendance à appartenir à une personne ou à une organisation spécifique, tandis qu'une blockchain stocke des données sur plusieurs ordinateurs appartenant à plusieurs personnes ou organisations.

Le réseau Bitcoin comprend des milliers d'ordinateurs appelés nœuds qui fonctionnent ensemble pour valider les transactions, remplir les blocs et maintenir le système en marche.

Trilemme de la blockchain

Pour qu'une blockchain fonctionne au mieux, elle doit être sécurisée, décentralisée et évolutive. Blockchain trilemma, un concept introduit par un programmeur (et fondateur d'Ethereum) Vitalik Buterin, fait référence à l'idée que les projets blockchain tentent de répondre aux trois idéaux.

Les développeurs de blockchain utilisent le concept de trilemme pour améliorer davantage les réseaux et créer des outils permettant d'obtenir une fonctionnalité optimale.

sécurité

La blockchain est conçue pour être démocratique et immuable. La sécurité de la blockchain est maintenue grâce au cryptage ainsi qu'à des algorithmes de consensus qui dictent le nombre de nœuds de réseau requis pour confirmer les transactions avant de les terminer. Et parce que la blockchain est composée d'une série de blocs qui écrivent des données dans une fonction de hachage horodatée, elle s'est avérée résistante à la falsification des données et au piratage.

La décentralisation

L'une des tâches des agences centrales est d'éviter les doubles dépenses et les problèmes similaires. Cependant, ils sont vulnérables aux attaques DDoS et à d'autres problèmes de sécurité. L'idée d'un réseau blockchain décentralisé représente un environnement où personne n'a besoin de connaître qui que ce soit, car chaque nœud reçoit les mêmes informations dans un grand livre distribué.

Les systèmes décentralisés comme Bitcoin sont intrinsèquement immunisés contre ces problèmes, et les algorithmes ou les mécanismes de consensus offrent une sécurité supplémentaire au système en empêchant les doubles dépenses et en garantissant l'égalité des pairs. Si quelqu'un essaie de modifier ou de gâcher le grand livre, la plupart du réseau doit parvenir à un consensus pour le faire.

Évolutivité

Pendant les périodes d'utilisation intensive, une congestion peut survenir, ralentissant le traitement des transactions et augmentant les coûts d'utilisation. L'évolutivité de la blockchain est essentielle pour maintenir un avantage concurrentiel sur les réseaux centralisés.

Pour surmonter et résoudre le trilemme de la blockchain, certains développeurs recommandent d’apporter des modifications directes aux solutions réseau de couche XNUMX telles qu’Ethereum. D'autres proposent de développer des réseaux secondaires, ou des solutions de deuxième couche conçues pour fonctionner parallèlement à la blockchain, comme Réseau Lightning en Bitcoin ou Litecoin. Il est important de noter que la technologie blockchain en est encore à ses balbutiements et qu’à mesure qu’elle mûrit, des solutions potentielles au trilemme de la blockchain émergeront.

Pourquoi y a-t-il des frais de transaction en Bitcoin ?

Au début de Bitcoin, les mineurs ont travaillé rapidement pour confirmer les transactions. Avec la montée en popularité de la monnaie numérique, les transactions sont devenues plus nombreuses et complexes. Des frais de transaction Bitcoin ont été introduits pour accélérer la vérification des transactions Bitcoin.

La commission est liée à la taille de la transaction et à l'âge de l'entrée. En d'autres termes, une transaction avec plus d'octets, occupant plus de données de bloc, aura des frais de transaction plus élevés. Des frais supplémentaires peuvent accélérer le passage d'une transaction dans le système, la plaçant essentiellement dans une file d'attente prioritaire. En d'autres termes, vous pouvez payer plus pour obtenir des transactions confirmées plus rapidement.

Les frais collectés vont aux mineurs qui confirment et enregistrent les transactions Bitcoin et aident à maintenir le système en marche :

• prendre en charge le traitement des transactions
• payer les mineurs qui confirment les transactions
• élimination des transactions de spam.

En d'autres termes, les frais de transaction Bitcoin protègent et préservent l'intégrité du réseau Bitcoin.

Comprendre les frais de transaction Bitcoin

Conceptuellement, les frais de transaction Bitcoin représentent le taux auquel un utilisateur souhaite que sa transaction soit confirmée sur la blockchain. Bien que la nature décentralisée de Bitcoin permette à quiconque de participer facilement en tant que mineur, ce qui signifie vérifier et enregistrer les transactions qui forment un bloc et sont combinées dans une chaîne. Cependant, le processus d'extraction de Bitcoin, ou BTC, est complexe et coûteux. Les plates-formes minières sont chères et consomment souvent d'énormes quantités d'électricité, et la subvention de la blockchain et les frais de transaction aident à compenser ces coûts et à inciter les mineurs à chaque fois qu'un nouveau bloc est confirmé.

Les mineurs reçoivent des frais de transaction et des subventions de bloc en tant que "récompenses de bloc" chaque fois qu'ils ajoutent avec succès un bloc à la blockchain. La subvention globale est fixée chaque fois que Bitcoin est miné et est réduite de moitié (Bitcoin halving), ce qui se produira tous les quatre ans ou tous les 210 000 blocs. En 2009, vous pouviez obtenir 50 BTC pour le bitcoin extrait, en 2012 - 50 BTC, mais au fil des ans, la récompense a diminué de moitié, et en 2020, lorsque la dernière baisse se produira, la récompense sera de 6,25 BTC.

Réduire de moitié entraîne une diminution du taux de hachage, ce qui augmente la puissance de traitement et l'énergie nécessaires pour extraire de nouveaux blocs. Cependant, l'augmentation des frais de transaction encourage les mineurs à garder le réseau sûr et sain. Les frais de transaction sont déterminés en fonction de plusieurs facteurs :

• à quel point le réseau de crypto-monnaie est actuellement encombré
• la quantité de données contenues dans une transaction Bitcoin particulière
• priorité de la transaction. \

Le dernier point est sous le contrôle de l'utilisateur. Si vous avez besoin que votre transaction Bitcoin soit traitée de toute urgence, vous pouvez payer des frais de priorité plus élevés. Si votre transaction est moins urgente, vous pouvez opter pour des frais moins élevés. Dans ce cas, la transaction restera dans le pool de mémoire (ou mempool) jusqu'à ce que le trafic ralentisse.

Un pool de mémoire peut être considéré comme une file d'attente. Lorsque vous initiez une transaction, elle entre dans le mempool. Les transactions en attente restent dans le mempool jusqu'à ce que mineur n'approuvera pas et les ajoutera au bloc. Lorsque le mempool se remplit, les mineurs choisissent d'abord les transactions Bitcoin à frais plus élevés.

Un tel système peut permettre un flux de transactions plus fluide, mais il peut également conduire à une sorte de guerre des taux. De nombreuses personnes utilisant des crypto-monnaies sont prêtes à payer pour que leurs transactions soient terminées en premier. Cependant, cette tactique peut se retourner contre vous, surtout pendant les périodes d'utilisation intensive. Certains utilisateurs finissent par payer trop cher, obligeant d'autres mineurs à augmenter également les frais.

Frais de transaction : Bitcoin vs Ethereum

Les plus grandes crypto-monnaies sont Bitcoin (BTC) et Ethereum (ETH) et comprendre comment les frais sont calculés peut vous assurer que vous payez un montant équitable pour exécuter une transaction sans entrer dans une guerre d'enchères ou rester inutilement dans le mempool.

Calculer les frais de transaction en bitcoins

Pour calculer vos frais de transaction bitcoin, vous avez plusieurs options. Certains portefeuilles peuvent automatiser ce processus, vous permettant de choisir la rapidité avec laquelle vous souhaitez terminer la transaction et de payer en conséquence.

Vérifiez d'abord Les taux courantspuis multipliez-les en fonction de la taille de votre transaction. Les bitcoins sont divisés en satoshi, qui représentent le cent millionième (ou 0,00000001) BTC. Si la taille de votre transaction est de 225 octets et que vous choisissez 100 satoshi par octet, alors vous devrez payer environ 22 500 satoshi, puisque 100 x 225 = 22 500. Actuellement, c'est un peu plus de 14 $, étant donné que 1 satoshi est égal à 0,00056666 $ , 0,00000001 ou 11 $ BTC au XNUMX octobre.

Calculer les frais de transaction dans Ethereum

Jusqu'en 2021, toutes les transactions sur le réseau Ethereum étaient basées sur le « gaz ». Le gaz est une unité liée à la quantité de puissance de calcul nécessaire pour effectuer une transaction particulière. Le gaz correctement nommé fait référence à l'énergie utilisée pour maintenir le fonctionnement du réseau Ethereum.

Dans ce système de paiement, tout est connecté au gaz. Un simple problème d'addition peut nécessiter aussi peu que 5 unités de gaz, tandis qu'une transaction réelle peut en nécessiter 20 000. Pour déterminer les frais de transaction, l'utilisateur doit connaître le prix du gaz, qui est mesuré en gwei, ou l'équivalent de 0,000000001 (un milliardième) ETH.

Pour calculer, vous devrez multiplier le prix du gaz par le prix du gaz. Par exemple, vous pourriez avoir une transaction qui coûte 20 000 unités de gaz et le prix du gaz est de 100 gvei.
Gwei est la dénomination d'Ether (ETH), une crypto-monnaie utilisée pour payer des biens et des services sur Ethereum bl…
... Le coût total de cette transaction est de deux millions de gweys, car 20 000 x 100 = 2 millions. C'est un peu plus de 7 $ si l'on suppose que 1 gvey équivaut à 0,00000359 $.

Les utilisateurs peuvent définir "limite de gaz
Une limite de gaz peut être définie comme la quantité maximale de gaz que quelqu'un paiera pour une opération à effectuer sur ...
», ce qui signifiait une limite de dépenses, ou la quantité de gaz que vous souhaitez utiliser pour une opération particulière. Les opérations complexes nécessitaient plus de travail, de sorte que les limites de gaz pour elles étaient nécessairement plus élevées que pour les opérations plus simples.

Cependant, ce système s'est avéré lourd et de nombreux utilisateurs sous-payés, ce qui pouvait entraîner le rejet d'une transaction ou le surpaiement. (Pensez à cela comme mettre trop de timbres sur une enveloppe que vous souhaitez envoyer au lieu de risquer que la lettre soit renvoyée en raison d'un affranchissement insuffisant.) La mise à jour EIP-1559 a changé la façon dont nous payons les transactions. Au lieu de cela, les utilisateurs d'ETH paieront des frais de base pour des transactions spécifiques. Une partie de chaque redevance perçue est « brûlée », ce qui retire les pièces de la circulation, tandis que le reste va aux mineurs. Les utilisateurs d'ETH ont également la possibilité de « donner un pourboire » aux mineurs, ce qui peut accélérer le traitement et l'enregistrement de leurs transactions.

Frais de transaction moyens

Les frais de transaction sont des frais nécessaires pour effectuer des transactions financières au 21e siècle, et les transactions de crypto-monnaie ne font pas exception. Bitcoin et Ethereum lient le coût d'une transaction à sa taille, et les utilisateurs peuvent payer plus pour accélérer le processus. Le coût moyen d'une transaction bitcoin fluctue d'un jour à l'autre, en fonction du volume de trafic et d'autres facteurs. Il en va de même pour le réseau Ethereum.

Maintenant frais de transaction bitcoin moyens est de 2 à 5 dollars US, ce qui en traduction signifie de 3 700 à 9 170 satoshi. Frais de transaction moyens sur le réseau des ETH varie de 2 à 7 dollars, ou de 0,00056 à 0,002 ETH.

Nombre moyen de transactions par jour

Les réseaux BTC et ETH sont en plein essor, avec un grand nombre de transactions effectuées et vérifiées chaque jour. Environ 200 000 à 300 000 transactions sont effectuées quotidiennement sur le réseau Bitcoin. Sur le réseau Ethereum, en revanche, plus d'un million de transactions sont effectuées chaque jour.

Effectuer des transactions un jour où le trafic est faible peut réduire la vitesse des transactions sans vous obliger à faire des compromis sur la vitesse de vérification.

Des alternatives

Les frais de transaction élevés de Bitcoin sont attrayants pour les mineurs, mais peuvent ne pas être aussi populaires auprès des utilisateurs. La structure des frais peut être telle que certains utilisateurs paient des frais équivalents au montant de la transaction, en particulier lorsqu'il s'agit de petites transactions.

Les frais de transaction ne sont pas le seul problème avec le bitcoin. L'évolutivité s'avère également être une sorte de "talon d'Achille". Le protocole Bitcoin définit clairement la taille du bloc et sa génération, ce qui limite Bitcoin à environ sept transactions par seconde.
Transactions par seconde (TPS) est le nombre de transactions que le réseau blockchain peut traiter chaque seconde, ou le nombre de ...
ou TPS. Cela a conduit Bitcoin à créer des fourchettes supplémentaires telles que Bitcoin Gold (BTG) et Bitcoin Cash (BCH). Ethereum, d'autre part, a des blockchains plus grandes et peut gérer environ 20 TPS, tandis que ETH 2.0 ouvre la voie à une solution plus évolutive.

Pour changer le protocole Bitcoin, tous ses utilisateurs doivent accepter et choisir un logiciel spécifique. Le Lightning Network offre une alternative conçue comme un protocole de paiement de couche XNUMX, ce qui signifie qu'il se situe au-dessus de la blockchain. Avec le Lightning Network, de nombreuses transactions peuvent être effectuées avant de fermer le canal de paiement et de procéder au règlement final avec la blockchain.

Réseau de foudre

Réseau Lightning est une solution hors chaîne qui se trouve au-dessus de la blockchain, pas seulement sur le réseau Bitcoin, et aide à traiter les paiements sur la blockchain rapidement et en toute sécurité sans temps de confirmation de bloc potentiellement longs. Il permet même aux utilisateurs d'effectuer instantanément des échanges atomiques inter-chaînes sans faire appel à des tiers.

L'un des principaux avantages du Lightning Network est la possibilité d'effectuer de petits paiements, même moins d'un satoshi. Le processus est plus privé, ce qui permet d'effectuer de nombreuses transactions distinctes sans être diffusées sur la blockchain. Comme son nom l'indique, le Lightning Network est également rapide, avec pratiquement aucun plafond TPS. Les délais de règlement sont également rapides : une transaction moyenne prend environ une minute ou moins. Les commissions sont également moins élevées.

Pour ceux qui recherchent la confidentialité, la vitesse et l'accessibilité, le Lightning Network offre une excellente alternative.

Mécanisme de consensus plus évolutif

Un mécanisme ou algorithme de consensus est un protocole spécifique conçu pour permettre aux réseaux informatiques de fonctionner ensemble efficacement tout en maintenant la sécurité. L'algorithme est souvent utilisé pour assurer le fonctionnement efficace du réseau cryptographique et empêcher certains types d'attaques du système.

Si le principal inconvénient de Bitcoin est son évolutivité, alors un mécanisme de consensus plus évolutif pourrait aider à réduire les coûts. Bitcoin fonctionne actuellement sur un consensus de preuve de travail (PoW), qui oblige chaque nœud à résoudre des problèmes mathématiques complexes afin de valider une transaction. Celui qui est le premier à résoudre le problème peut ajouter le prochain bloc à la chaîne. Ensuite, le bloc est vérifié et les données sont entrées dans la blockchain.

Protocole preuve de mise (PoS) est plus évolutif et durable que PoW. Le PoS relie la puissance minière à la propriété. Les mineurs n'ont pas besoin de gaspiller de l'énergie pour résoudre des problèmes mathématiques, ils se limitent plutôt à extraire un certain nombre de transactions associées à leur part de propriété. Un mineur avec une propriété d'un pour cent peut extraire un pour cent des blocs.

Les systèmes PoS sont également moins vulnérables à certains types d'attaques économiques. Un mineur doit posséder plus de la moitié des pièces numériques sur le réseau afin de lancer une attaque systémique, ce qui serait désavantageux pour ses intérêts.

En fin de compte, un système PoS est plus évolutif, économe en énergie et sécurisé que les systèmes PoW.

Panne pour un encombrement moindre

Tout comme les embouteillages provoquent des embouteillages, davantage de transactions en attente sur le réseau entraînent un trafic plus lent et des frais plus élevés. Par conséquent, pendant les périodes de pointe d'utilisation, les frais ont tendance à augmenter.

Si votre transaction bitcoin n'est pas urgente, vous pouvez planter une tente et attendre l'ouverture, de la même manière que vous pouvez choisir de vérifier plus tard dans la journée pour éviter le trafic aux heures de pointe. La blockchain a tendance à avoir des pics et des creux prévisibles à mesure que les entreprises effectuent des transactions plus importantes. Attendre le week-end pour terminer votre transaction peut signifier moins de trafic, une compensation plus rapide des transactions et des frais moins élevés. C'est l'un des avantages des marchés qui ne ferment jamais.

Bien que des frais de douane soient possibles, les mineurs hiérarchisent et traitent les transactions en fonction de plusieurs facteurs, y compris les frais. Les transactions plus importantes peuvent prendre un peu plus de temps à traiter, mais elles seront généralement ajoutées à la blockchain lorsque le trafic ralentit.

Total

Des frais plus ou moins élevés peuvent réduire considérablement votre résultat net et affecter les gains ou les pertes en capital. Bien que ces frais soient une partie nécessaire des transactions d'actifs numériques, vous pouvez prendre des mesures pour réduire les coûts globaux et le risque de trop-payé, qu'il s'agisse de choisir un système alternatif pour les petites transactions comme le Lightning Network ou d'attendre le moment idéal pour traiter votre transactions. Rechercher des options et trouver celle qui convient le mieux à vos besoins peut vous aider à économiser à la fois sur le coût de vos transactions et sur le coût d'exploitation d'une entreprise.