L'amélioration du rendement est un élément essentiel de la finance décentralisée (DeFi), dans laquelle les investisseurs peuvent verrouiller leurs jetons et gagner un revenu passif grâce à diverses opportunités de rendement.
Alors que l'écosystème DeFi peut être saturé d'une large gamme de produits améliorant le rendement, Alpaca se distingue comme la première plate-forme à offrir aux investisseurs un rendement amélioré grâce à BNB Chain, leur offrant ainsi de nombreuses opportunités. La plateforme connecte les prêteurs et les emprunteurs en fournissant des prêts garantis, augmentant ainsi les bénéfices.
Alpaca Finance s'est initialement spécialisée dans l'agriculture à haut rendement, mais a depuis diversifié ses opérations pour inclure des produits tels que les NFT, les prêts, un échange à terme perpétuel et des coffres-forts automatisés pour atteindre une base plus large d'utilisateurs dans l'espace des crypto-monnaies.
Examinons de plus près le projet Alpaca Finance pour comprendre pourquoi il fait tant de bruit dans le monde DeFi.
Principales constatations:
- Alpaca Finance, le premier protocole d'agriculture et de prêt à rendement géré construit sur BNB Chain, se concentre sur l'amélioration de l'efficacité du capital pour les utilisateurs.
- Ses produits clés comprennent l'agriculture à haut rendement, les prêts, les coffres-forts automatisés, une bourse à terme perpétuelle et les NFT connus sous le nom d'Alpies.
- ALPACA est le jeton de gouvernance et d'utilité d'Alpaca Finance avec un mécanisme déflationniste pour garantir que sa valeur augmente au fil du temps.
Qu’est-ce qu’Alpaga Finance ?
Finance Alpaga est un nouveau protocole basé sur la blockchain sur la chaîne BNB qui offre aux investisseurs DeFi une large gamme de produits tels que des capacités agricoles à haut rendement, des prêts, des coffres-forts automatisés, des contrats à terme perpétuels et des échanges NFT grâce à une structure de capital efficace qui maximise les rendements.
La première version d'Alpaca Finance, AF1.0, a été lancée en 2021 et se concentrait sur le produit de base de l'agriculture à haut rendement, qui permettait aux prêteurs de recevoir des rendements stables et sûrs et aux emprunteurs de recevoir des prêts immobiliers.
Cependant, en 2023, Alpaca a mis à niveau le protocole vers AF2.0, élargissant son offre pour inclure des prêts surdimensionnés, des prêts d'actifs à plusieurs niveaux, des prêts à marge croisée à haut rendement, des prêts multi-courants et d'autres stratégies de rendement très flexibles.
L'équipe Alpaca a décidé de se lancer sur BNB Chain en raison des coûts prohibitifs d'Ethereum et de l'absence d'un protocole de chaîne d'agriculture à rendement optimisé dans l'écosystème populaire de la blockchain. Le projet a réalisé un lancement honnête sans investisseurs, sans pré-exploitation et sans pré-vente. Ceux qui contribuent à créer l’écosystème sont récompensés en utilisant le jeton économique et de gouvernance de la plateforme – ALPACA.
Produits clés d'Alpaga Finance
Engagé à présenter aux passionnés de DeFi de nombreuses opportunités, Alpaca Finance propose une large gamme de produits conçus pour rendre l'investissement simple, rentable et efficace.
Dans sa première version, AF1.0, la plateforme s'est concentrée sur les prêts à effet de levier. Cependant, Alpaca a ensuite mis à jour sa version vers AF2.0 pour inclure plus de produits. Avec le passage à AF2.0, Alpaca Finance a annoncé qu'elle abandonnerait son stablecoin Alpaca USD (AUSD) et que les utilisateurs devront passer à BUSD.
Les principaux produits d'Alpaga sont
agriculture de rendement
Alpaca Finance est entré sur le marché DeFi en proposant un produit unique qui n'est pas disponible sur le réseau BNB Chain, à savoir « l'agriculture à haut rendement ». Ce produit permet aux utilisateurs d'accéder à des positions agricoles à effet de levier avec des rendements annuels allant jusqu'à six fois leur capital. Les trois principaux composants du produit Alpaga sont les prêteurs, les agriculteurs et les liquidateurs.
Les prêteurs placent leurs actifs dans les coffres-forts de crédit d'Alpaca pour générer des rendements sûrs et stables grâce aux frais gagnés sur les positions à effet de levier. Les agriculteurs peuvent emprunter à ces coffres-forts de crédit et utiliser les actifs empruntés pour ouvrir des positions à effet de levier afin de produire des récoltes jusqu'à 6x (les mécanismes de ce processus sont alimentés par des contrats intelligents Alpaca).
Le liquidateur aide ensuite à surveiller l'état de toutes les positions à effet de levier en fonction de paramètres spécifiés. Si la position dépasse ces paramètres, le liquidateur procède à sa liquidation et perçoit une commission de 5 %. 100 % de la récompense reçue est destinée au rachat et à la combustion d'ALPACA, permettant aux détenteurs de jetons de continuer à bénéficier de la croissance de la valeur de leurs jetons ALPACA même lorsque les positions sont liquidées.
Le produit agricole à rendement à effet de levier prend actuellement en charge BNB, ALPACA, CAKE, ETH, BUSD, USDT et USDC. Pour prendre en charge ce produit, Alpaca a intégré PancakeSwap et Biswap.
Crédit
Le produit de prêt d'Alpaca propose une autre stratégie pour réaliser des bénéfices. Vous pouvez prêter sur vos actifs pour obtenir constamment des rendements élevés, car la technologie innovante d'Alpaca permet aux emprunteurs de mobiliser des capitaux avec une efficacité étonnante en accordant des prêts garantis pour faire pousser des cultures. Les jetons séquestrés ne sont pas verrouillés et il n'y a pas de frais de dépôt ou de retrait, offrant aux prêteurs flexibilité et tranquillité d'esprit.
Une fois que vous aurez fourni vos actifs cryptographiques aux emprunteurs, vous recevrez des Alpaca ibTokens, qui représentent et suivent votre part des actifs contribués aux pools de prêts. Une fois que vous déposez du BNB dans le pool de prêt Alpaca, vous recevez des jetons ibBNB qui rapportent des intérêts au fil du temps. Plus vous conservez vos ibTokens longtemps, plus ils prennent de la valeur.
Stockage automatisé
Automated Vaults (AV), un produit innovant d'Alpaca, met en œuvre des stratégies d'investissement complexes en votre nom. Considérez AB comme un fonds spéculatif en chaîne. AB sur Alpaca fonctionne selon l'un des plans suivants :
Stratégie neutre par rapport au marché : les approches AB fonctionnent avec des capitaux empruntés, minimisant les risques de marché tout en garantissant des rendements élevés. De cette façon, vous pouvez travailler avec des couples à APY élevé et à faible risque.
Stratégie Thrift Vault – AV entre dans une position 1x Long, plaçant les actifs sous-jacents tels que BTC et BNB de manière à générer des rendements élevés sans risque de liquidation. Cela fonctionne de la même manière que le prêt et le jalonnement, mais avec un APY plus élevé. Pour éliminer le risque de liquidation, AB emprunte et rééquilibre plusieurs actifs avant de les placer en position longue.
Les systèmes AV d'Alpaca sont passés par deux versions et en sont désormais à une troisième, AVv3, qui rassemble la liquidité concentrée des échanges décentralisés (DEX), dont Uniswap. Les principales caractéristiques d'AVv3 incluent l'effet de levier variable, le trading en chaîne uniquement, la couverture automatique, la composition automatique, le risque de liquidation nul, la conception modulaire (par rapport à AVv2) et l'absence de blocage.
Coffre-fort de gouvernance
Governance Vault est un modèle conçu pour inciter les utilisateurs à verrouiller leurs jetons ALPACA, ce qui leur permet de recevoir des jetons xALPACA qui leur donnent droit à des récompenses et à des droits de vote. La conception du modèle a été empruntée au cadre de gouvernance CurveDAO. Vous pouvez verrouiller vos jetons pendant sept jours à un an. Plus vous les détenez longtemps, plus vous gagnerez de jetons xALPACA. Les récompenses sont distribuées chaque semaine.
Bourse à terme perpétuelle
L'Alpaca Perpetual Futures Exchange permet aux investisseurs d'ouvrir des positions commerciales sans date d'expiration. Au lieu que le poste expire, vous continuez à payer des frais pour le maintenir ouvert. Cette conception évite les coûts et les tracas liés au renouvellement d'une position après son expiration.
De plus, il offre une couverture opérationnelle, car il permet d'ajuster rapidement votre position en fonction de la situation du marché. Un autre avantage important d'Eternity est qu'il regroupe une liquidité importante, ce qui fournit un effet de levier élevé, même pour les positions commerciales importantes.
L'Alpaca Perpetual Futures Exchange est composé de traders et de fournisseurs de liquidités. En tant que trader, vous pouvez ouvrir des positions longues/courtes avec un effet de levier élevé jusqu'à 50x sans dérapage, à un coût minime et sans risque de centralisation.
Les fournisseurs de liquidité, à leur tour, fournissent des liquidités via un fonds indiciel composé de principales crypto-monnaies telles que le BNB et l'ETH, et de pièces stables telles que l'USDT et l'USDC. À votre tour, vous gagnez de la rentabilité grâce à divers frais facturés lors de l’emprunt, de l’échange et de l’ajout/retrait du pool de liquidités. Sur la commission de 16 % reçue, 10 % sont utilisés pour racheter des jetons ALPACA et les distribuer en récompense aux utilisateurs qui participent à Governance Vault, et 6 % sont destinés aux rachats et aux brûlages hebdomadaires.
Alpes
Alpies est une collection de 10 000 NFT Alpaca disponibles sur BNB Chain et Ethereum. Il existe deux types d'Alpies : Dauntless (pour BNB Chain) et Dreamers (pour Ethereum). Ces NFT peuvent être liés entre deux chaînes et négociés sur des marchés NFT tels qu'OpenSea.
Les Alpes peuvent être utilisées comme photos de profil ou dans le jeu Alpaca « Play and Earn ». Vingt pour cent du produit de la vente d'Alpies sont reversés aux détenteurs d'ALPACA pour faciliter le programme de rachat et de brûlage de jetons. Dans le même temps, 5 % des bénéfices sont reversés à des œuvres caritatives qui travaillent avec de vrais alpagas.
Qu'est-ce que le jeton ALPACA ?
ALPACA est le token natif de la plateforme Alpaca Finance. Il est entré sur le marché en tant que projet de lancement équitable en 2021 avec une offre maximale de 188 millions de jetons.
Sur l'offre totale d'ALPACA, 87 % ont été alloués aux utilisateurs d'Alpaga, 8,7 % ont été alloués à l'équipe pour deux ans et 4,3 % ont été alloués aux dépenses stratégiques futures. ALPACA agit comme un jeton de gouvernance qui fournit des droits de vote aux détenteurs et comme un jeton utilitaire pour payer les services qui facilitent le programme de rachat et de gravure de la plateforme.
ALPACA a une conception déflationniste à long terme, dans laquelle le nombre de jetons distribués diminue avec le temps, entraînant une augmentation de leur valeur. De plus, le programme de rachat et de brûlage ALPACA augmente le prix du jeton au fil du temps en créant une rareté.
Prévisions de cours Alpaca Finance
Au 19 octobre 2023, le prix d'ALPACA était de 0,16 $, soit 98,21 % en dessous du plus haut historique (ATH) de 8,78 $ et 23,97 % au-dessus de l'ATL de 0,13 $.
Les experts en prévision des prix sont optimistes quant au jeton ALPACA. Selon les experts de PricePrediction, d’ici 2025, le prix ALPAGA peut atteindre 0,51 $ et augmenter jusqu'à un maximum de 3,52 $ en 2030. Dans le même temps, DigitalCoinPrice est prudemment optimiste regarde ALPAGA, prédisant que le prix du jeton pourrait atteindre 0,57 $ en 2025 et atteindre 1,65 $ en 2030.
Alpaca Finance est-il un bon investissement ?
Alpaca Finance s'est déjà fait un nom dans le créneau du trading à haut rendement dans DeFi. En tant que pionnier dans ce secteur, Alpaca dispose d'un avantage stratégique pour les investisseurs cherchant à diversifier leur portefeuille. Ses nombreux produits générateurs de revenus offrent un large éventail d'opportunités d'investissement conçues pour utiliser efficacement votre capital.
De plus, la transition d'AF1.0 à AF2.0 élargit les options des investisseurs. La nouvelle version diversifie les paniers d'investissement pour inclure des produits tels que Perpetual Futures Exchange et Governance Vault, et introduit une dette sur-garantie pour améliorer la gestion des risques. De plus, Alpaca continue d'innover et d'améliorer ses produits, comme en témoigne la mise à niveau des coffres-forts automatisés pour attirer davantage d'utilisateurs DeFi.
La tokenomics déflationniste d'ALPACA, basée sur un système d'achat et de brûlage, garantira que le jeton reste rare. Cela pourrait entraîner une nouvelle hausse de son prix au fil du temps.
Sur la base de ces considérations, nous pensons qu'Alpaca Finance est un projet potentiellement rentable et pourrait s'avérer très précieux à l'avenir. Cependant, il ne s’agit pas d’un conseil financier. Nous vous recommandons fortement d'effectuer vos propres recherches avant d'investir dans Alpaca Finance.
Dernières pensées
Les besoins des passionnés de DeFi sont dynamiques. Alpaca Finance a développé une approche unique pour répondre à ces besoins et vise à devenir le plus grand protocole de prêt dans ce domaine. Alors que le monde DeFi continue d'évoluer, Alpaca Finance suit le rythme, diversifiant ses opérations de la culture et des prêts à haut rendement à la fourniture d'une large gamme de produits, notamment des coffres-forts automatisés et un échange à terme perpétuel.
Que vous soyez agriculteur, prêteur ou fournisseur de liquidités, Alpaca Finance vous offre un moyen sûr et rentable d'exploiter vos jetons.