Stablecoin TrueUSD (TUSD) - qu'est-ce que c'est ?

Le monde des monnaies numériques a connu une croissance phénoménale ces dernières années. La capitalisation boursière mondiale de plus de 25 000 crypto-monnaies s'élève à environ 1,45 billion de dollars. Au 10 novembre 2023, le volume quotidien total des échanges de crypto-monnaies s'élevait à 137,59 milliards de dollars, avec une contribution significative à ce chiffre apportée par les pièces stables, qui représentent 72,22 % du total. Volume du marché des cryptomonnaies sur 99,37 heures – XNUMX milliards de dollars. Ces données montrent clairement que les pièces stables jouent un rôle important sur le marché des cryptomonnaies. Ils jouent un rôle important dans le maintien du bon fonctionnement du marché des cryptomonnaies, car ils sont rattachés à des actifs moins volatils tels que les monnaies fiduciaires ou les matières premières et offrent une valeur stable malgré les fluctuations du marché.

Avec tout le battage médiatique autour de l'USDT et de l'USDC, il faut se demander si le TUSD tiendra sa promesse en tant que premier stablecoin réglementé à être entièrement adossé au dollar américain et à utiliser des preuves tierces en temps réel pour sauvegarder ses réserves sous-jacentes.

Dans cet article, nous examinerons de plus près le TUSD : qu'est-ce que c'est, comment il fonctionne, quelles étapes vous devez suivre pour acheter ce stablecoin, et bien plus encore.

Principales constatations:

• TrueUSD est un stablecoin réglementé, indexé 1:1 sur le dollar américain et entièrement adossé à des réserves de liquidités.
• Ses réserves sont hautement transparentes grâce à une attestation indépendante en temps réel, ainsi qu'à la disponibilité en chaîne des données de garantie et de contrôle de tirage via le système de preuve de réserves (PoR) de la société. Maillon de chaîne.
• TrueUSD peut être utilisé sur divers réseaux blockchain pris en charge tels que Ethereum, Tron, BNB Chain et Polygon.

Qu'est-ce que le TrueUSD (TUSD) ?

TrueUSD (TUSD) est le quatrième plus grand stablecoin en termes de valeur marchande, entièrement garanti et légalisé, rattaché au dollar américain dans un rapport de 1:1. Construit sur la plateforme TrustToken, il a été commercialisé début 2018.

TrustToken (plus tard rebaptisé Archblock) est une plateforme de finance décentralisée (DeFi) avec deux produits : un « panier » composé de cinq pièces stables, dont TUSD, et un protocole de prêt DeFi sans garantie, TrueFi, qui prend en charge l'emprunt de TUSD et de deux autres principales pièces stables – USDT et USDC.

En décembre 2020, le consortium asiatique Techteryx a acquis les droits de propriété intellectuelle sur TUSD, séparant ainsi ce stablecoin de TrueFi.

Le TUSD a récemment gagné en popularité lorsque Binance s'est tourné vers lui comme alternative au BUSD lorsque Paxos a reçu l'ordre du Département des services financiers de l'État de New York (NYDFS) d'arrêter de frapper des jetons BUSD en février 2023.

Le TrueUSD est-il sûr ?

Initialement, les avoirs en dollars de TrueUSD étaient répartis entre divers comptes bancaires détenus par différentes sociétés de fiducie. Tous les participants ont signé un accord contraignant pour mener des audits mensuels et publier des données sur les garanties détenues. Pour réduire le risque de contrepartie et fournir une protection juridique aux détenteurs de jetons contre le vol, plusieurs comptes séquestres ont été utilisés dans le jeton TrueUSD. Les contrats intelligents audités publiquement de TrueUSD génèrent des jetons TUSD lorsque l'USD passe par des comptes séquestres et brûlent des TUSD lorsque l'USD est racheté, maintenant une parité de 1:1 entre le TUSD en circulation et l'USD détenu dans les comptes séquestres.

Bien que ce système fournisse une gestion de fonds sécurisée car vous pouvez échanger des USD directement sur des comptes séquestres tiers plutôt que via le réseau, l'équipe TrueUSD a décidé d'améliorer encore la transparence de ses opérations grâce à l'utilisation de la technologie.

TrueUSD ouvre la voie en tant que premier stablecoin à utiliser une attestation de fonds de réserve en temps réel vérifiée de manière indépendante par des tiers. De plus, TUSD est un pionnier en matière de disponibilité transparente des données de garantie et de contrôle. minage en chaîne à l'aide de la technologie de preuve de réserve (PoR) de Chainlink. L'oracle décentralisé de Chainlink offre une plus grande transparence, fiabilité et sécurité. Si les réserves fiduciaires dans Chainlink PoR s'avèrent inférieures à l'offre en circulation de TUSD, les applications décentralisées (DApps) peuvent immédiatement activer des mesures pour protéger les fonds des utilisateurs.

TrueUSD (TUSD) : comment ça marche

TrueUSD utilise des contrats intelligents qui permettent l'émission et l'échange d'une version tokenisée du dollar américain. Il utilise quatre normes de jetons : ERC-20 (Ethereum), TRC-20 (TRON), BEP-20 (BNB Chain) et AVAX C-Chain (Avalanche).

Lorsqu'un utilisateur achète du TUSD avec des dollars américains (USD) via la plateforme TrustToken, le contrat intelligent sous-jacent à la plateforme génère et émet automatiquement un montant équivalent de TUSD, qui devient une partie de l'offre en circulation du jeton.

Si un utilisateur échange des TUSD via TrustToken, le contrat intelligent brûle automatiquement les jetons échangés ou les supprime définitivement de l'offre en circulation de TUSD. Parallèlement, la plateforme crédite l'utilisateur d'un montant en USD égal au nombre de TUSD achetés.

TrustToken ne facture aucun frais pour l'achat ou le rachat de TUSD. Au lieu de cela, l’entreprise génère des revenus en facturant des intérêts sur les dollars américains détenus sur ses comptes.

En utilisant TrustToken, les traders réalisent leur capacité à acheter et vendre du TUSD sur une base 1:1, créant ainsi une opportunité d'arbitrage naturelle sur le marché et maintenant l'ancrage du jeton au dollar.

Principales fonctionnalités de TrueUSD (TUSD)

Entièrement soutenu par le dollar américain

Chaque jeton TUSD a une valeur équivalente en dollars américains détenue dans des réserves pour le sauvegarder.

transparent

Grâce au PoR de Chainlink, TUSD fournit une confirmation indépendante en temps réel et une disponibilité en chaîne des données de garantie et de contrôle de la monnaie.

Possibilité de remboursement

La plateforme TrustToken n'empêche jamais les rachats légitimes de clients vérifiés. Si un individu ou une organisation réussit un contrôle de lutte contre le blanchiment d'argent (AML)/connaissance de votre client (KYC) sur la plateforme TrustToken, il peut échanger des TUSD contre des USD. À tout moment, le montant minimum de retrait TUSD est de 1000 XNUMX $.

Prise en charge multi-blockchain

TrueUSD est compatible avec plusieurs réseaux blockchain, notamment Ethereum, Tron, Optimism et Arbitrum. Cela permet au stablecoin d’être utilisé de manière transparente sur toutes ces blockchains.

Tokenomics TUSD

Au moment de la rédaction de cet article, le prix du TUSD est de 0,998 $ avec un volume de transactions 412h/XNUMX et XNUMXj/XNUMX d'environ XNUMX millions de dollars.

TUSD au moment de la rédaction occupe 26 place Selon CoinGecko, sa valeur marchande est d'environ 3,34 milliards de dollars et son offre actuelle est d'environ 3,35 milliards de pièces TUSD. Le prix du TUSD est aussi proche que possible du dollar américain, mais des fluctuations mineures sont possibles.

TUSD est pris en charge sur cinq chaînes : Ethereum, TRON, Avalanche, BNB Smart Chain et BNB Beacon Chain. De plus, il est pris en charge par sept réseaux de ponts, dont Polygon, Arbitrum et Optimism.

TUSD contre USDT

L’USDT est le stablecoin le plus populaire dans le domaine des crypto-monnaies. Avec une valeur marchande de 86 milliards de dollars, l’USDT est non seulement la plus grande monnaie stable en termes de valeur marchande, mais également la troisième plus grande crypto-monnaie après Bitcoin et Ethereum. En tant qu'acteur dominant parmi les pièces stables, l'USDT est le plus liquide et présente de nombreux cas d'utilisation.

Le TUSD et l'USDT sont tous deux rattachés à 1:1 au dollar américain et sont adossés à des actifs du monde réel (RWA) tels que des réserves de trésorerie et des équivalents de trésorerie, mais c'est là que s'arrêtent leurs similitudes. TUSD est agréé et réglementé, contrairement à l'USDT, qui est enregistré dans les îles Vierges britanniques et n'est réglementé d'aucune façon, malgré les affirmations selon lesquelles il est réglable.

De plus, le TUSD est beaucoup plus transparent que l'USDT, et sa récente adoption du PoR de Chainlink contribue à améliorer cette transparence. Dans le même temps, l’USDT a été fortement critiqué pour ne pas avoir correctement audité ses réserves.

De plus, il s’est avéré que seule une petite partie des réserves de l’USDT est représentée par de l’argent réel – 2,9 % pour être exact. Plus de 50 % des réserves sont constituées de papier commercial, qui sont des effets à court terme non garantis. Pour rassurer les utilisateurs, l'USDT a rapidement échangé du papier commercial contre des bons du Trésor américain, mais la réticence de la société à procéder à un audit complet jette le doute sur la fiabilité de ses informations financières.

TUSD contre USDC

Le deuxième plus grand stablecoin, l'USDC, est derrière l'USDT avec une valeur marchande de 24,35 milliards de dollars. Cependant, il est souvent cité comme une alternative plus sûre en raison de son engagement en matière de réglementation et de transparence. La société mère de l'USDC, Circle, publie régulièrement des audits mensuels menés par des tiers depuis 2018.

TUSD est entièrement adossé à des réserves de trésorerie. D’un autre côté, l’USDC (comme l’USDT) est adossé à un mélange de liquidités et d’équivalents de liquidités. Cependant, son équivalent en espèces est un fonds du marché monétaire gouvernemental enregistré auprès de la SEC, signalant un engagement en faveur de la réglementation. On peut soutenir que TUSD et USDC sont également conformes, mais le plus grand capitalisation boursière L'USDC lui offre une plus grande liquidité et une plus grande facilité d'utilisation sur les plateformes de cryptographie.

Le TrueUSD (TUSD) est-il un bon investissement ?

Compte tenu de son niveau élevé de réglementation et de transparence, le TUSD peut être considéré comme un investissement à faible risque. Son ascension fulgurante à la quatrième place en termes de capitalisation boursière parmi les pièces stables après la chute du BUSD met également en évidence son potentiel d'expansion vers davantage de canaux DeFi.

Étant donné que le TUSD est un stablecoin, sa valeur n’augmentera pas de lui-même. Cependant, les investisseurs peuvent utiliser le TUSD comme couverture contre la volatilité et peuvent également stocker le TUSD (c'est-à-dire miser, exploiter ou extraire du TUSD sur les plateformes DeFi sur Ethereum, TRON ou BNB Chain) pour gagner des récompenses.

Cependant, l’analyse et les conclusions présentées ici ou sur tout autre site Web ne doivent pas être interprétées comme des conseils en investissement, car les crypto-monnaies sont par nature très volatiles. Nous vous recommandons d’effectuer des recherches approfondies avant d’effectuer tout investissement. Lorsque vous investissez, il est préférable de ne pas investir plus que ce que vous pouvez vous permettre de perdre.

Dernières pensées

En tant que stablecoin réglementé et transparent, le TUSD est un choix d'investissement plus sûr que les autres jetons populaires parmi les applications DeFi pour les pools de liquidités et les prêts peer-to-peer. En théorie, TrustToken peut émettre autant de TUSD que les utilisateurs en ont besoin et fournir exactement le nombre de dollars nécessaire, ce qui rend le jeton attrayant pour les investisseurs de toute taille de portefeuille.

Les pièces stables comme le TUSD ne prennent pas de valeur car elles sont liées à des actifs réels. Cependant, vous pouvez investir en TUSD de la même manière qu’en devises étrangères. Après tout, le TUSD est adossé au dollar américain, qui est actuellement est la monnaie de réserve mondiale et conservera très probablement son leadership dans un avenir prévisible. Le TUSD est définitivement un stablecoin à surveiller.