대체 투자는 소규모 및 기관 투자자에게 포트폴리오를 다양화할 수 있는 기회를 제공합니다. 이 완전한 가이드에서 최고의 투자 기회에 대해 알아야 할 모든 것을 확인하십시오.
주요 대체 투자는 투자자에게 포트폴리오를 다양화할 수 있는 기회를 제공하는 투자입니다. 따라서 돈을 벌 수 있는 가능성을 기대하는 사람은 누구든지 각각을 진지하게 고려해야 합니다.
대체 투자는 무엇입니까?
이 세 가지 전통적인 자산(현금, 채권, 주식) 이외의 투자를 대체 투자라고 합니다. 이러한 투자는 막대한 수익을 약속하지만 위험합니다. 이러한 자산의 위험한 특성은 기존 자산 클래스와 달리 규제되지 않는다는 사실과 관련될 수 있습니다.
한편, 대체투자는 유형투자와 무형투자로 구분할 수 있다. 실제 대체 투자의 몇 가지 예:
와인
미술
골동품
부동산
귀금속
상품 및 천연 자원무형 대체 투자의 몇 가지 예:
헤지 펀드
사모펀드
벤처 캐피탈
암호 화폐
파생상품 계약
대체 투자의 장점
대체 투자의 이점:
위험의 재분배
대체 투자는 위험을 재분배하여 투자자의 포트폴리오를 다각화하는 데 도움이 됩니다. 이 경우 투자 수익은 주식 시장의 성과와 관련이 없습니다. 따라서 주식 시장의 하락이나 경제적 불확실성은 실적에 큰 영향을 미치지 않습니다.
높은 수익성
대체 투자에 대한 투자에서 항상 수익이 나온다는 보장은 없습니다. 그러나 이러한 투자에 대한 수익은 기존 투자에 대한 수익에 비해 더 높을 가능성이 있습니다.
대체 투자의 단점
대체 투자의 단점은 다음과 같습니다.
높은 투자 비용
대체 투자는 투자자가 많은 자본을 필요로 하기 때문에 부자만을 위한 게임과 비교할 수 있습니다. 이러한 자산은 종종 공인 기관 투자자에게만 판매됩니다. 이러한 이유로 일반 투자자는 필요한 최소 투자를 감당할 수 없을 수 있으며 수수료도 마찬가지입니다.
복잡성
또한 시스템이 어떻게 작동하는지 이해하는 데 어려움이 있습니다. 우선, 대체 투자를 평가하거나 공정 시장 가격을 결정할 때 특정 지식이 필요할 수 있습니다. 이러한 자산에 대한 수요 구조는 예측할 수 없기 때문에 평가가 복잡합니다.
다음은 2020년에 주목해야 할 대체 투자 목록입니다. 여기에는 다음이 포함됩니다.
1. 귀금속
금과 은은 귀금속이며 이러한 자산 중 하나는 가치 저장 장치 역할을 합니다. 이는 법령의 경우와 같이 인플레이션으로 인해 상승하거나 하락하지 않기 때문입니다. 또한 금의 가치는 주식이나 기타 자산에 묶여 있지 않기 때문에 이러한 시장에서 매도세가 있을 때 금의 가치를 유지할 수 있습니다. 따라서 투자자들은 종종 경제적 불확실성에 대한 헤지 수단으로 금을 사용합니다.
금에 투자하는 방법
금 소유로 소득을 창출하는 데 관심이 있는 잠재적 투자자는 자산에 직접 또는 간접적으로 투자하여 그렇게 할 수 있습니다. 방법은 다음과 같습니다.
금괴 또는 동전
금괴, 주화 등의 금괴를 구매하여 금에 직접 투자할 수 있습니다. 금괴나 주화는 일정 기간 동안 보유하여 수익을 내기 위해 판매할 수 있습니다. 또한 금괴에는 보안을 위해 일련 번호가 있는 경우가 많습니다. 이렇게 하면 분실한 경우 쉽게 추적할 수 있습니다. 이렇게 하면 위조품을 쉽게 식별할 수도 있습니다. 실물 금을 선택하는 또 다른 이점은 투자자가 ETF를 통해 이 자산에 투자할 때 발생할 수 있는 수수료를 피할 수 있다는 것입니다.
그러나 큰 금괴는 사고 파는 데 비용이 많이 듭니다. 후자의 경우 투자자는 자신이 소유한 자산의 일정 비율을 쉽게 팔 수 없습니다. 예를 들어, 주괴의 20%를 판매하기로 결정한 경우 조각을자를 수 없습니다. 작은 막대나 동전을 사고 파는 것이 더 쉽다는 것은 말할 필요도 없습니다.
금 ETF
오프라인에서 금을 구매할 수 있는 곳을 찾는 대신 ETF(Exchange Traded Funds)를 선택할 수 있습니다. 이것은 금에 투자하는 또 다른 방법이며 실물 금을 사는 것보다 쉬운 과정입니다. 이 경우 구매한 각 주식은 고정된 양의 금을 나타냅니다.
큰 금괴나 동전을 사는 것보다 투자 자본이 적기 때문에 소액 투자자는 금 ETF를 선택할 수 있습니다. 금에 투자하려는 개인에게는 포트폴리오의 5-10%를 할당하는 것이 좋습니다. 반면에, 단점은 이러한 거래소에서 금을 사고 파는 데 수수료가 부과된다는 것입니다.
주식, 선물 및 옵션
실물을 사지 않고 금에 투자하는 또 다른 방법은 주식, 선물 또는 옵션을 통해 간접적으로 투자하는 것입니다. 예를 들어 미래의 특정 날짜에 특정 가격으로 일정량의 금을 구매하는 계약을 포함하는 선물을 살펴보겠습니다. 그러나이 투자 방법은 전문 투자자에게 더 적합합니다. 자세한 내용은 금에 투자하는 방법 가이드를 참조하십시오.
2. 암호화폐
암호화폐는 최고의 대안 투자 중 하나입니다. 금과 마찬가지로 가치를 저장하고 금융 위기에 대한 헤지를 제공합니다. 비슷한 맥락에서 디지털 통화의 가치는 주식 및 채권의 성과와 관련이 없으므로 이러한 저장소 중 하나라도 암호화폐가 상승할 수 있습니다.
또한 기관투자자와 소액투자자의 노력에 힘입어 이 자산군의 채택이 나날이 증가하고 있다. 그리고 최근 암호화폐 시장의 침체에도 불구하고 비트코인과 같은 암호화폐가 수요 증가와 공급 감소 덕분에 2020년 이후에는 예외적으로 좋은 성과를 낼 것이라는 추측이 여전히 높습니다.
암호화폐에 투자하는 방법
암호화폐에 투자하는 몇 가지 방법:
암호화폐 거래
비트코인과 같은 디지털 통화를 이익을 위해 거래할 수 있는 암호화폐 거래소가 있습니다. 투자자는 스캘퍼, 데이 트레이더, 스윙 트레이더, 포지션 트레이더 또는 트렌드 트레이더를 선택할 수 있습니다. 그러나 이 자산군을 거래할 때는 가격 변동성이 매우 높기 때문에 위험 수준이 높습니다.
따라서 암호화폐를 수익으로 교환하기 위해서는 지식, 집중력, 인내심이 필요합니다. 두려움, 분노, 불안 등의 감정은 성급한 결정을 내리지 않도록 보류해야 합니다. 암호화폐 거래의 장점은 빠르게 수익을 창출할 수 있다는 것입니다. 그러나 이익이 발생하는 비율은 손실이 발생할 수 있는 비율과 같으며 손실은 훨씬 더 빠를 수 있습니다.
오랫동안 보유
장기 보관을 위해 자산을 구입할 수도 있습니다. 활성 암호 화폐 거래에 비해 위험 수준이 낮습니다. 따라서 투자자는 포트폴리오를 꾸준히 성장시키기 위해 좋은 매수 기회를 찾아야 합니다. 그리고 몇 달 또는 몇 년 안에 이러한 자산을 매각할 수 있으며 이는 기하급수적인 성장으로 이어질 수 있습니다.
자금이 공격받지 않도록 암호화폐를 저장하기 위해 보안 지갑을 사용해야 합니다. 따라서 인터넷에 연결되지 않은 콜드 또는 오프라인 지갑을 권장하는 경우가 많습니다. 일부 회사는 자금을 도난당하거나 변조하는 경우 수백만 달러에 대해 보험에 드는 보관 지갑을 제공합니다.
선물 계약
선물 계약은 암호화폐에 대한 간접적인 투자 방법입니다. 여러 회사에서 투자자가 암호화폐를 기초 자산으로 하는 계약을 구매할 수 있도록 허용합니다. 그러나 기관 투자자는 종종 이러한 펀드의 주요 투자자입니다. 최소 투자 자본이 높기 때문입니다.
3. 부동산
부동산은 투자자에게 막대한 수익을 가져다 줄 수 있는 신뢰할 수 있는 투자입니다. 이 투자 수단은 경제가 상승 추세에 있든 하락 추세에 있든 잘 작동합니다. 특히 시장 조정은 자주 발생하지 않습니다. 그리고 시장 조정의 7%만이 실질 가격을 최대 20%까지 하락시킬 수 있다는 점은 주목할 가치가 있습니다.
따라서 부동산 투자와 관련된 낮은 위험이 매력적입니다. 그러나 좋은 수익을 내기 위해서는 많은 기술과 인내가 필요하다는 점은 주목할 가치가 있습니다. 그리고 일부 대체 투자에 비해 의미 있는 결과를 보기까지 시간이 더 오래 걸릴 수 있습니다.
부동산 투자 방법
부동산 투자는 다음과 같은 방법으로 할 수 있습니다.
부동산 구매
집, 아파트 등 부동산을 사는 것도 부동산 투자의 한 방법이다. 예를 들어, 아파트를 구입하고 그 방을 세입자에게 임대할 수 있습니다. 은행에서 필요한 나머지 자금을 제공하는 동안 여기에서 선불 결제를 할 수 있습니다. 반면에 집주인은 매월 또는 매년 꾸준한 수입을 얻을 수 있다는 장점이 있습니다.
그러나 집주인이 되는 것은 세입자가 건물에서 물건을 부수거나 청구서를 지불하지 않을 수 있는 것처럼 스트레스가 될 수 있습니다. 그러나 개조, 임대료 징수 등의 측면에서 건물의 감독을 인수할 관리 회사에 의뢰할 수 있습니다.
인터넷 투자 플랫폼
PeerStreet, Prosper, Fundrise 등과 같은 온라인 투자 플랫폼은 투자자에게 주택 개조와 같은 부동산 프로젝트에 자금을 조달할 수 있는 기회를 제공합니다. 부동산에 대한 지식이 없어도 투자자는 수익을 낼 수 있습니다. 이는 이러한 프로젝트가 종종 전문 개발자에 의해 실행되기 때문입니다.
그럼에도 불구하고, 온라인 부동산 투자에는 나름대로의 위험이 따르기 때문에 더 많은 것을 파악하여 철저한 조사를 해야 합니다. 또한 이러한 프로젝트와 귀하를 연결하는 회사에 지불해야 하는 수수료가 있습니다. 또한 공인된 사람만 투자할 수 있습니다.
부동산 거래 또는 재판매
쿠데타라고도 하는 부동산 거래는 주택을 구입하고 개조 비용과 함께 구입한 가격보다 높은 가격에 판매용으로만 재개발하는 것을 포함합니다. 투자자는 개조하면 잠재적으로 더 많이 팔 수 있는 저렴한 주택을 찾고 있습니다. 그러나 쿠데타에 관해서는 여전히 위험 수준이 있습니다. 예를 들어, 올바른 예산을 갖기 위해서는 리노베이션 비용을 정확하게 추정해야 합니다.
또한 주택이 아직 재판매되지 않은 경우 더 많은 모기지를 다시 받을 위험이 있습니다. 따라서 건물을 개선하는 데 드는 비용이 지출되었으며 모기지를 충당하기 위해 훨씬 더 많은 일을 하고 있지만 수입은 받지 못했습니다. 따라서 다른 투자자와 협력하여 위험을 줄일 수 있습니다. 이는 자산을 그룹으로 구매하여 관리하고 프로젝트 실패 시 손실을 동등하게 보상하기 때문입니다.
4. PXNUMXP 대출
P2P(Peer-to-Peer) 대출은 새롭지만 인기를 얻고 있습니다. 여기에서 P2P 서비스는 다양한 목적으로 차용인에게 담보 및 무담보 대출을 제공합니다. 대출은 개인 용도 또는 사업 자금 조달을 위한 것일 수 있습니다. 일부 P2P 서비스에는 Prosper, Lending Club 및 PeerForm이 있습니다.
반면에 이러한 서비스에서 제공하는 대출은 투자자 네트워크에서 얻습니다. 이 투자자들은 매달 고정 지불금과 이자를 받습니다. 이 경우 P2P 대출을 통한 수익이 기존 차량보다 높을 가능성이 있다.
대부분의 투자와 마찬가지로 P2P 대출도 여전히 위험합니다. 예를 들어, 차용인은 지불을 불이행할 수 있습니다. 이들은 낮은 신용 등급으로 인해 다른 출처에서 대출을 받기 어려운 차용인일 수 있습니다.
마찬가지로, 자금이 그에게 이체되기 전에 잠재적인 차용인의 세부 정보를 확인하는 것이 불가능할 수 있습니다. 일부 웹사이트는 여러 명의 차용인에게 대출할 돈을 분배하는 반면, 다른 웹사이트에서는 투자자가 누구에게 대출하고 싶은지 알 수 있습니다.
그러나 투자자는 자금이 공개되기 전에 차용인에게 대출을 제공하기 위한 기준을 설정할 수 있습니다. 그들은 또한 자금이 조달되기 전에도 상환 능력을 파악하기 위해 개인을 평가하는 데 추가 시간이 걸리는 가장 평판 좋은 P2P 대출 서비스를 선택할 수 있습니다.
반면에 차용자는 더 빠른 대출을 제공하기 때문에 P2P 대출의 이점을 얻습니다. 은행이 중개를 배제한 P2P 대출 플랫폼과 연동하지 않기 때문이다. 또한 PSP 대출 플랫폼 간의 경쟁은 낮은 금리와 발행 수수료를 제공합니다.
PXNUMXP 대출 플랫폼에 가입하는 방법
PXNUMXP 대출 플랫폼에 가입하는 방법은 다음과 같습니다.
- 평판이 좋고 신뢰할 수 있는 P2P 대출 기관을 온라인으로 찾으십시오.
플랫폼에서 계정 개설
직불 카드 또는 신용 카드를 사용하여 계정에 자금을 조달하십시오.
이자율을 설정하거나 미리 정해진 이자율에 동의
제공할 일정 기간을 설정
5. 크라우드펀딩
기업은 관심 있는 일반 대중이 회사의 주식을 소유할 수 있도록 하는 전략을 채택했습니다. 이 회사는 SeedInvest 및 AngelList를 포함한 크라우드 펀딩 플랫폼에서 회사 주식을 판매합니다. 따라서 투자자에게 비즈니스를 만들지 않고도 비즈니스를 소유할 수 있는 기회를 제공합니다.
반면에 이러한 주식을 구입한 투자자는 자동으로 회사의 일부를 소유하게 됩니다. 결과적으로 그들은 회사가 창출한 이익의 일부를 갖게 됩니다. 예를 들어 General Motors는 2016년 Cruise Automation을 인수했으며 후자는 크라우드 펀딩 기술 회사입니다. 결과적으로, 회사의 초기 투자자들은 구매로부터 이익을 얻었습니다.
또 다른 예는 가상 현실 비디오 게임 헤드셋 제조업체인 Oculus Rift의 인수입니다. 회사는 2,4명의 사람들로부터 9500만 달러의 기부금을 모았고, 페이스북은 2억 달러를 인수했습니다. 그러나 기부자는 Oculus Rift에 기부하고 투자하지 않았기 때문에 이 투자의 혜택을 받지 못했습니다.
그 외에도 크라우드 펀딩에는 이점이 있지만 회사가 손실을 입으면 투자자도 돈을 위험에 빠집니다. 얻을 수 있는 큰 이익은 발생할 수 있는 손실과 동의어라고 할 수 있습니다. 예를 들어, 주식 크라우드펀딩 벤처에 대한 투자는 종종 몇 년 동안 지속됩니다. 그리고 일부는 회사가 원래 계획에서 벗어나거나 사업 확장을 방해하는 차질로 인해 더 길어질 수 있습니다.
주식 크라우드 펀딩에 투자하는 방법
주식 크라우드 펀딩 투자는 다음과 같은 방법으로 할 수 있습니다.
기업 가치 평가
투자자가 돈을 투자할 때 회사에서 몇 퍼센트를 갖게 될지 이해하는 것이 중요합니다. 그들의 몫에 대한 좋은 지식은 평가 전후 평가와 같은 용어에서 얻을 수 있습니다. 예비 평가는 투자가 이루어지기 전 회사의 가치를 설명합니다. 한편, 후속 평가는 투자를 받은 후의 기업 가치입니다.
예를 들어, 크라우드 펀딩 이벤트 전에 회사의 가치가 $200일 수 있습니다. 따라서 그것은 선금 평가입니다. 회사는 이벤트 후 000백만 달러의 가치가 있을 수 있으며 이는 지불 후 추정치입니다. 회사의 미래 가치 평가는 다음과 같은 요소를 고려하여 결정할 수 있습니다.
- 서비스
관리팀
비교 가능한 기업
시장 규모 및 경쟁
다양 화
크라우드 펀딩의 위험을 감안할 때 투자를 분산해야 합니다. 한 회사만 고르기 보다는 투자 잠재력이 좋은 여러 회사를 선택할 수 있습니다.
출력
대체 투자는 소규모 및 기관 투자자에게 포트폴리오를 다양화할 수 있는 기회를 제공합니다. 브로커에 의존하는 현금, 주식, 채권 및 투자에만 의존하는 대신 투자자는 이러한 다른 자산 클래스를 사용하여 좋은 돈을 벌 수 있습니다. 그러나 이러한 각 투자에는 투자자가 주의해야 하는 고유한 수준의 위험이 있습니다.