이 가이드를 확인하여 DeFi 세계의 호들러에게 무한한 흥분을 주는 Yield Farming 또는 암호화폐 대출 현상을 살펴보십시오.
나카모토 사토시(Satoshi Nakamoto)가 세계의 대표적인 암호화폐인 비트코인(BTC)을 발명했을 때 그의 주요 목표는 대중이 자신의 은행이 될 수 있도록 하는 분산형 통화 시스템을 만드는 것이었습니다. XNUMX년이 지난 지금, 암호화폐는 비트코인 이상의 생태계로 진화했습니다. 이 기사에서 우리는 탈중앙화 금융(DeFi)의 세계에서 "거주자"에게 무한한 흥분을 가져다주는 가장 인기 있는 밈인 수익성 있는 농업 또는 암호화폐 대출을 이해하기 위해 노력할 것입니다.
익숙하지 않은 사람들에게 Yield Farming은 단순히 암호 화폐를 작동시키고 보유 자산에서 터무니없는 수익을 얻는 방법입니다. 즉, 농작물 재배를 통해 스마트 암호화폐 보유자는 컴파운드(COMP)와 같은 DeFi 플랫폼에 암호화폐 자산을 빌려줄 수 있습니다. Aave... 또는 다음과 같은 중앙 집중식 플랫폼 Nexo, 이자와 때로는 수수료의 형태로 암호화 자산에서 막대한 수익을 창출합니다.
모르시는 분들을 위해 말씀드리자면, 탈중앙화 금융 또는 DeFi는 단순히 금융 포용성을 촉진하도록 설계된 탈중앙화 애플리케이션(dApp)으로 구성된 생태계입니다. 인터넷 연결과 스마트폰 또는 PC만 있으면 누구나 마진 거래, 암호 자산 거래, 알고리즘 거래 등을 포함한 광범위한 금융 서비스에 액세스할 수 있습니다.
이것이 DeFi의 가장 심각하고 최초의 주요 사용 사례 중 하나라는 점은 주목할 가치가 있습니다. 그 이유는 전통적인 은행 저축 계좌에서 얻을 수 있는 것보다 종종 100배 높은 높은 이자로 농부들을 풍요롭게 할 수 있는 능력에 있습니다.
수확량 농업의 작동 방식
파밍에 대한 주요 접근 방식은 Tether(USDT) 또는 DAI 스테이블 코인과 같은 암호화 자산을 Compound 또는 Aave이는 차용인에게 디지털 자산을 제공하고, 차용인은 투기를 포함하여 다양한 목적으로 사용하고 플랫폼에서 대출 기관에 지불합니다.
흥미롭게도 금리는 고정되어 있지 않습니다. 유동성에 대한 수요와 공급의 함수입니다. 그러나 복합 농부는 이자를 받는 것 외에도 플랫폼에서 참여(대출 또는 차용)에 대해 내부 dApp 토큰 형태로 Comp로부터 보상을 받습니다.
대출 형태로 이러한 DeFi 자금 시장에 자본을 제공하는 것이 디지털 자산에 대한 이자를 얻는 가장 쉬운 방법입니다. 각 디지털 자산에 대한 이자율은 플랫폼마다 다릅니다.
예를 들어, Compound에서 DAI의 30일 평균 대출 금리는 이 글을 쓰는 시점에 1,59%인 반면 Aave에서는 5,35%입니다. 디파이 비율.
Compound, Aave 및 기타 DeFi 자금 시장의 호스트는 초과 자산 담보를 사용하여 플랫폼에서 균형을 유지합니다. 초과 담보란 단순히 차용자가 플랫폼에서 자금을 차용하기 전에 차용하려는 금액의 2배 이상을 예치해야 함을 의미합니다.
담보비율(예치된 담보가치/대출받은 금액)이 일정 수준 이하로 떨어지면 스마트컨트랙트를 통해 담보를 자동으로 청산하고 대출기관에 지급한다. 이 훌륭한 기능은 차용인이 대출을 상환할 수 없는 경우에도 대출 기관이 자금을 잃지 않도록 합니다.
유동성 풀
똑똑한 사람들이 Yield Farming에 참여할 수 있는 또 다른 방법은 암호화폐 자산을 유동성 풀에 배치하는 것입니다. Uniswap и 밸런서 에서 가장 큰 XNUMX개의 유동성 풀 중 하나입니다. DeFi 생태계... 유동성 풀과 관련하여 유동성 공급자(LP)는 플랫폼에 디지털 자산을 나열하는 데 대해 보상을 받습니다.
В Uniswap 유동성 풀은 50:50 비율로 두 개의 암호화 자산 사이에서 구성할 수 있으며, Balancer는 모든 자산에 걸쳐 구성 가능한 분배를 통해 유동성 풀에서 최대 XNUMX개의 서로 다른 디지털 자산을 유지합니다. 거래자가 Uniswap과 같은 교환 플랫폼에서 디지털 자산을 거래할 때마다 LP는 수수료를 받습니다.
누구나 Uniswap에서 유동성 공급자가 되어 몇 가지 간단한 단계를 거쳐 수익을 올릴 수 있습니다.
위험
일반적으로 ROI(투자 수익)를 제공하는 투자 수단에는 상당한 수준의 위험이 따르는 경우가 많으며 Yield Farming DeFi도 예외는 아닙니다. 분산 금융 및 분산 원장 기술의 세계는 일반적으로 전 세계적으로 빠르게 추진력을 얻고 있지만 업계가 초기 단계에 있으며 여전히 제자리를 찾기 위해 고군분투하고 있다는 사실이 남아 있습니다.
DeFi 프로토콜은 스마트 계약을 기반으로 하므로 때때로 공격자가 악용하는 버그와 허점이 있을 수 있습니다. 암호화 자산은 규제 문제로 언제든지 가치를 잃을 수 있으므로 청산 위험이 있습니다. 일부 암호화 자산은 여전히 규제 기관에 의해 미등록 증권으로 분류됩니다.
결론적으로, 농업은 현재 암호화폐 분야에서 가장 인기 있는 트렌드 중 하나이지만, 초보자 농부들은 신중하게 진행하고 손실을 감당할 수 있는 것보다 더 많은 투자를 피해야 합니다. 스테이블 코인으로 상당한 돈을 버는 데 관심이 있는 사람들에게는 Compound와 같은 자금 시장이 갈 길입니다. 유동성 풀은 기꺼이 위험을 감수하고 좋은 보상을 받고 암호화 자산에 인센티브를 제공하려는 암호화 큰 고래에게 이상적입니다.