높은 수익률로 암호화폐로 돈을 버는 방법

암호화폐 이자를 얻기 위한 기초

암호화폐 시장은 고유한 변동성으로 유명합니다. 이는 사소하지 않은 위험을 초래하지만 전통적인 주식 시장 투자자가 꿈도 꾸지 못할 수 있는 수익률과 이익을 위한 독특한 기회를 열어주기도 합니다.

탈중앙화 금융(DeFi) 산업의 발전으로 상당한 수익을 창출할 수 있는 이러한 기회가 더 광범위하고 접근하기 쉬워졌습니다. 게임의 진정한 전환점은 고객에게 다양한 금융 상품을 제공하고자 하는 암호화폐 중앙 집중식 교환기(CEX)와 분산형 교환기(DEX)의 등장으로 찾아왔습니다.

이 기사에서는 암호화폐에 대한 이자를 얻는 방법과 더 중요한 것은 수익성을 최적화할 투자 기회를 선택하는 방법에 대해 설명합니다.

암호화폐에 대한 이자를 얻기 위해 알아야 할 전문 용어

암호화폐에 대한 이자를 얻을 수 있는 최고의 기회로 넘어가기 전에 암호화폐 업계에서 사용되는 가장 중요한 용어를 살펴보겠습니다.

연간 수익률(APY)
연간 백분율 수익률(APY)은 복리 효과를 고려한 후 투자에서 얻은 연간 백분율입니다.

시가 총액
시가 총액은 현재 시장 가격에 순환 공급량을 곱하여 결정되는 암호화폐의 시장 가치를 측정한 것입니다.

잠긴 총 비용(TVL)
잠긴 총 가치(TVL)는 DeFi 플랫폼 스마트 계약에 잠긴 모든 암호화폐의 총 시장 가치입니다.

약세 시장
약세장은 시장에서 중요하고 일반적으로 장기간에 걸친 하락입니다. 약세장은 시장 참여자가 구매보다 판매에 의해 지배된다는 사실이 특징입니다.

블록 체인
블록체인은 거래를 블록체인에 저장하는 분산형 디지털 네트워크입니다. 블록체인의 거래 활동은 네트워크의 모든 참가자/사용자가 집합적으로 제어합니다. 블록체인 네트워크의 대부분의 작업(사용자 간의 자금 교환, 거래 확인 및 비즈니스 거래)은 암호화폐 사용과 관련이 있습니다.

지분 증명
지분 증명(PoS)는 블록 트랜잭션을 검증하기 위해 일부 블록체인 네트워크에서 사용되는 합의 메커니즘입니다. PoS 블록체인에서 네트워크 사용자는 거래를 확인하고 지분 보상을 받을 권리를 위해 플랫폼에 일정량의 암호화 자산을 잠급니다.

암호화-스태킹
넓은 의미에서 크립토 스테이킹은 수익을 창출하기 위해 중앙 집중식 및 분산형 플랫폼 모두에서 암호화 펀드를 차단하는 것입니다.

채광 유동성
유동성 마이닝은 토큰과 수수료의 형태로 보상을 받기 위해 암호화 자산을 DEX 유동성 풀에 예치하는 프로세스입니다.

간헐적 손실
유동성 풀에 예치된 자산의 가격이 예치한 이후 하락하면 비영구적 손실이 발생합니다.

암호화폐 이자를 얻는 방법

암호화폐에 대한 이자를 얻을 수 있는 주요 방법은 스테이킹과 대출입니다. 스테이킹은 거래를 확인하기 위해 블록체인에 자금을 고정하고 플랫폼에서 암호화폐 보상을 받는 대가입니다. 또한 CEX와 같은 일부 중앙 집중식 플랫폼과 Lido와 같은 유동적 스테이킹 제공업체도 스테이킹 기회를 제공합니다.

그러나 스테이킹은 본래의 의미를 넘어 이제는 블록체인을 검증하는 데 자금이 특별히 사용되지 않는 다양한 CEX 및 DEX 투자 상품으로 자주 언급됩니다.

대출은 DeFi 대출 및 대출 프로토콜과 중앙 집중식 암호화 대출 플랫폼을 사용하여 신용 풀(때로는 다른 유형의 풀)에 자금을 예치하는 것을 의미합니다.

암호화 대출 대 스테이킹

암호화폐 대출 및 스테이킹을 고려할 때 투자자의 주요 관심사는 관련 보안 및 투자 위험입니다.

Безопасность

스테이킹은 종종 대출보다 안전한 옵션으로 간주됩니다. 결국 스테이킹은 블록체인 네트워크의 기본 프로세스이므로 블록체인의 전체 보안 모델에 의해 잘 보호됩니다. 블록체인에 대한 베팅이 실패하면 전체 블록체인과 모든 분산 애플리케이션(DApp)이 실패합니다. 스테이킹의 중요성으로 인해 가장 심각한 해킹을 제외한 모든 해킹에 대한 보안이 보장됩니다.

DeFi 대출은 메인 블록체인 위에 있는 DApp에서도 발생하여 추가적인 취약 계층을 생성합니다. 또한 DeFi 대출에는 플래시 대출 공격 및 줄다리기와 같은 몇 가지 특정 보안 위험이 있습니다.

따라서 일반적으로 스테이킹은 대출에 비해 자금에 대한 보안 위험이 비교적 적습니다.

위험과 수익의 차이

그러나 스테이킹과 대출 간의 위험/보상 비율의 차이는 명확하지 않을 수 있습니다. 일반적으로 다음과 같은 잘 알려진 대출 플랫폼 Aave 또는 복합 금융은 표준 이자율에 비해 크고 인기 있는 암호화폐에 대해 더 낮은 이자율을 제공합니다. 그러나 일부 소규모 대출 플랫폼은 일반적으로 매우 변동성이 큰 소형 코인에 대해 매우 높은 이자율을 제공할 수 있습니다.

금융 세계의 모든 것과 마찬가지로 제안된 이자율이 높을수록 투자 위험이 커집니다. 일부 대출 플랫폼에서 사용할 수 있는 매우 새로운 다크호스 암호화폐에 대한 투자와 관련된 위험은 매우 높을 수 있습니다. 또한 DeFi 대출 프로토콜을 사용할 때 암호화 자산의 변동성으로 인한 간헐적 손실 가능성도 있습니다. 그러나 프로토콜은 일반적으로 거래 수수료의 일부를 유동성 공급자와 공유하여 손실을 완화하는 데 도움이 됩니다.

제공

담보는 스테이킹과 대출을 비교할 때 또 다른 중요한 요소입니다. 대출 및 차용 플랫폼에서 차용인은 먼저 차용 금액에 대한 담보로 프로토콜에 자금을 약속해야 합니다. 반면 스테이크는 담보가 필요하지 않습니다.

스태킹 신용
Безопасность
  • 상대적으로 더 안전함(취약점 중 하나가 블록체인임)
  • 상대적으로 낮은 보안(XNUMX가지 취약점 - 대출을 위한 블록체인 및 DApp)
  • DeFi 대출은 플래시 대출 공격과 줄다리기의 대상이 됩니다.
수익성 및 위험
  • 위험은 비슷하지만 보수적인 대출 옵션보다 더 높은 수익을 내는 경우가 많습니다.
  • 위험 수익률은 사용하는 대출 플랫폼에 따라 다릅니다.
  • DeFi 대출 플랫폼을 사용할 때 간헐적 손실의 추가 위험
제공
  • 보증금 필요 없음
  • 차용자는 프로토콜에 따라 보안을 제공합니다.

거래소 스테이킹 vs. 블록체인 스테이킹

암호화 펀드를 스테이킹하기로 결정한 경우 두 가지 주요 옵션은 CEX 교환 및/또는 블록체인 플랫폼에 참여하는 것입니다. 이는 검증자 노드를 실행하거나 스테이킹 풀에 참여하여 직접 수행할 수 있습니다.

블록체인 스테이킹

블록체인 검증자 노드를 실행하면 스테이크 보상을 직접 얻을 수 있습니다. 그러나 기술적 설정과 최소 투자 요건이 중요한 경우가 많습니다. 예를 들어, 이더리움에서 검증자 노드를 실행하려면 전체 블록체인을 다운로드하고 슬래시 페널티를 피하기 위해 항상 온라인 상태여야 하며 필요한 모든 소프트웨어를 실행해야 합니다.

검증자 노드에 대한 재정적 요구 사항도 만만치 않습니다. 예를 들어, 이더리움 검증인은 최소 32 ETH(43년 000월 25일 기준 약 $2022)를 스테이킹해야 합니다.

다이렉트 스테이킹의 대안으로 스테이킹 제공자가 관리하는 스테이킹 풀에 가입할 수 있으므로 기술 및 재정적 부담을 훨씬 덜고 참여할 수 있습니다. 그러나 직접 블록체인 스테이킹과 달리 스테이킹 풀에 참여하면 해당 풀의 운영자에게 의존하게 됩니다.

CEX 거래소에 대한 베팅

블록체인에 개별적으로 또는 풀을 통해 스테이킹하는 대신 CEX를 통한 스테이킹을 고려할 수 있습니다. 많은 암호화폐 투자자와 사용자에게 CEX 경로는 더 쉽게 접근할 수 있고 덜 위험하며 기술적으로 덜 복잡합니다.

이는 주로 자금의 안전과 고객 지원이라는 두 가지 핵심 요소 때문입니다. 가장 큰 CEX는 업계에서 가장 큰 암호화폐 거래 플랫폼입니다. 그들의 보안 시스템과 고객 지원은 블록체인과 DApp에 비해 주요 이점을 제공합니다.

블록체인에 대한 잠재적인 해킹 공격은 자금 손실을 초래할 수 있습니다. 동시에 주요 CEX 거래소에서 보관 지갑을 사용하여 자금이 해킹당할 위험을 줄일 수 있습니다. 당연히 CEX 거래소는 해커의 공격으로부터 자유롭지 않습니다. 그러나 대규모 기업은 비즈니스 모델의 중요한 부분으로 사이버 보안을 제공합니다. 따라서 이러한 CEX의 보관 지갑은 비보관 블록체인 지갑에 비해 상대적으로 더 안전합니다.

CEX에 베팅하면 더 안정적이고 예측 가능한 이자율과 조건으로 투자 상품에 접근할 수 있습니다. 초보 투자자들에게 이것은 또한 암호화폐의 세계에 들어가는 덜 어려운 방법이 될 수 있습니다.

또한 CEX 스테이킹을 통해 블록체인 플랫폼을 통해 일반적으로 "지분"이 될 수 없는 코인을 사용할 수 있습니다. 블록체인 베팅은 PoS 네트워크를 기반으로 하는 암호화폐에서만 작동합니다. 예를 들어, 세계 최대 암호화폐인 비트코인(BTC)은 PoS 네트워크를 기반으로 하지 않기 때문에 블록체인에 고정될 수 없습니다.

이자를 얻을 수 있는 최고의 암호화폐 코인

암호화폐 시장의 변동성은 이자를 얻을 수 있는 최고의 코인에 있어 역동적인 변화를 의미합니다. 그럼에도 불구하고 최상의 스테이킹 금리는 일반적으로 CEX 스테이킹을 통해 제공됩니다. CEX는 다양한 코인과 제품을 제공하기 때문에 종종 좋은 거래를 찾을 수 있습니다.

CEX는 또한 USDT, USDC, BUSD 등과 같이 일반적으로 블록체인에 스테이킹할 수 없는 인기 있는 스테이블 코인에 스테이킹을 제공합니다. 또한 이러한 동전 중 일부는 우수한 가격을 제공합니다.

암호화폐에 대해 더 높은 이자를 얻는 방법

암호화 산업의 변동성을 감안할 때 최고의 암호화폐 이자율을 얻는 열쇠는 시장을 주시하고 가능한 한 최고의 거래를 찾는 것입니다.

스테이블코인에 투자하세요

암호화폐 시장에 내재된 변동성을 극복하는 한 가지 방법은 스테이블코인에 투자하는 것입니다. USDT, USDC 및 BUSD와 같은 주요 스테이블 코인은 블록체인에서 직접적으로는 아니지만 거래소에서 쉽게 스테이킹할 수 있습니다.

하나의 플랫폼에 충실

일부 암호화폐 투자자는 가능한 최고의 이자율을 추구하기 위해 자금을 중앙 집중식 또는 분산형 안정화 자금 및 대출로 옮깁니다. 그러나 이 전략은 일부 플랫폼의 출금 및 예금과 관련된 수수료로 인해 특히 소액 투자의 경우 역효과를 낼 수 있습니다.

따라서 장기적으로 더 높은 이자율을 얻으려면 자산을 이동하는 것보다 암호화폐를 배치하고 저장할 신뢰할 수 있는 플랫폼을 선택하는 것이 좋습니다.

단순이자 대 복리

수익률을 극대화하는 또 다른 중요한 요소는 이자율이나 대출 상품에 적용되는 이자율의 유형입니다. 일부는 APY를 기준으로 이자를 지급하고 다른 일부는 APR 계산 방식을 사용합니다.

주요 차이점은 APR이 복잡한 발생액을 고려하지 않는 단순한 이자율 계산이라는 것입니다. 반면에 APY는 이자 가산을 기반으로 합니다. 다른 모든 조건이 동일하다면 APY 기반 투자는 정확히 동일한 수치 이자율의 APR 상품보다 더 높은 총 수익을 제공합니다.

암호 화폐의 금리는 시간이 지남에 따라 변합니까?
암호화 투자에 대한 이자율은 시간이 지남에 따라 변합니다. 이러한 변화는 극적이고 상당히 중요할 수 있습니다. 이는 알고리즘 이자율이 하루 안에 변경될 수 있는 Compound와 같은 플랫폼에 대한 DeFi 대출 투자에 특히 해당됩니다. 반면 금리에 대한 이자율은 상대적으로 덜 변동적입니다.

암호화폐 이자를 받을 자격이 있습니까?

플랫폼에 따라 다를 수 있으므로 첫 번째 투자를 하기 전에 자격이 있는지 확인하십시오. 첫 번째 명백한 요구 사항은 실제 암호 화폐 자금이 있어야 한다는 것입니다.

대부분의 중앙 집중식 플랫폼에서는 KYC(Know Your Customer) 및 거주 요구 사항도 충족해야 합니다. 일부 비미국 CEX는 미국 거주자에게 서비스를 제공하지 않기 때문에 거주 요건은 특히 미국인과 관련이 있습니다.

또한 암호화폐 스테이킹 및 대출과 관련된 위험과 기술을 이해하기 위해 자체 조사(DYOR)를 수행해야 합니다.

질문과 답변: 이자에 대한 암호화폐 수익

1. 암호화폐 이자를 얻는 가장 좋은 방법은 무엇입니까?

암호화폐에 대한 이자를 얻는 가장 좋은 방법은 주로 귀하의 위험 성향에 달려 있습니다. 당연히 더 높은 수익을 위한 기회에는 더 높은 위험이 따릅니다.

2. 암호화폐 이자는 어떻게 계산하나요?

APR과 APY는 두 가지 주요이자 계산 방법입니다. APR은 이자를 계산하는 간단하고 간단한 방법이지만 APY의 공식은 더 복잡합니다. 온라인 APY 계산기를 사용하여 APY를 계산할 수 있습니다.

3. 이자를 가장 많이 내는 암호화폐는?

높은 변동성 또는 새로운 코인 외에도 USDT 및 USDC와 같은 기존 스테이블 코인에 대해 최상의 이자율이 제공되는 경우가 많습니다.

4. 암호화폐 지분 보상은 과세 대상인가요?

그것은 전적으로 귀하의 거주 국가에 따라 다릅니다. 미국 거주자에게 구체적으로 말하면 미국 국세청(IRS)이 귀하의 베팅 소득과 암호화폐의 이자 소득에 대해 소득세를 부과할 것이라고 가정할 수 있습니다. 모든 계정에서 국세청은 "암호화폐"라는 단어가 있는 모든 것에 세금을 부과하는 것을 목표로 합니다.

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