암호화폐는 제재를 우회하는 여러 가지 방법을 제공합니다. 그리고 그들 모두는 암호화 산업에 부정적인 영향을 미칠 것입니다.
최근 몇 년 동안 암호화폐에 대한 러시아 당국의 태도가 크게 바뀌었습니다. 더 최근에 그들이 암호화폐 사용에 대해 최대 XNUMX년의 징역형에 관한 법안을 논의했다면 이제 우리는 이 기술에 대한 분명한 관심을 보여주고 있습니다. 그리고 악명 높은 외부 제재를 피하기 위한 암호화폐의 잠재적 사용은 이러한 감정의 급격한 변화에 중요한 역할을 했습니다.
이 목적을 위해 블록체인 기술을 처음으로 사용한 것 중 하나는 2016년 초여름에 이 아이디어를 표명한 러시아 자유민주당의 State Duma 대리인 Andrey Lugovoy에 의해 제안되었습니다. 지난 겨울에 그를 따라 인터넷 옴부즈맨 Dmitry Marinichev는 다음을 제안했습니다. 크림 반도의 해외 암호화폐. 그리고 이미 이번 겨울에 러시아 연방 지역 경제 통합 고문인 Sergei Glazyev는 제재를 우회하기 위해 국가 암호화폐를 사용할 가능성을 발표했습니다.
암호화폐는 제재를 받은 사람들을 어떻게 도울 수 있습니까? 이러한 맥락에서 유용한 암호화폐의 세 가지 속성이 있습니다. 독립성, 국경의 무지, 상대적 익명성입니다. 이러한 속성은 이론적으로 제재가 특히 러시아에서 발생하는 주요 문제(투자 및 대출 차단, 특정 기술 및 상품 공급 금지)를 해결하는 데 도움이 될 수 있습니다.
그러나 몇 가지 "하지만"이 있습니다. 처벌을 두려워하지 않고 제재 대상과 비즈니스를 수행하려면 조직 및 개인이 자신의 연결 정보가 노출되지 않도록 해야 합니다. 그리고 여기에서 문제가 시작됩니다.
사실 대부분의 암호화폐의 익명성은 다소 자의적입니다. 특정 지갑을 소유자와 연결하는 것은 처음에는 불가능하지만 전체 거래 내역이 투명합니다. 그리고 현재 상황에서 암호화폐의 진정한 혜택을 얻으려면 어느 시점에서 그것은 법정 화폐로 전환되어야 합니다. 이를 수행하는 두 가지 주요 방법이 있습니다. 첫 번째는 라이선스가 있는 암호화폐 거래소를 사용하는 것입니다. 그러나 이것은 "고객 알기" 정책의 틀 내에서 익명화 해제를 의미합니다. 거래소는 일반적으로 사용자의 개인 데이터를 비밀로 유지하려고 노력하지만 항상 성공하는 것은 아닙니다. 코인베이스, 법원 명령에 따라 13000명의 고객에 대한 데이터를 공개했습니다.
두 번째 방법은 장외 중개자를 이용하는 것입니다. 사기꾼이나 더미에 부딪힐 위험을 포함하여 여기에도 위험이 있습니다. 물론 Monero와 같은 익명의 암호화폐를 사용하면 일부 문제를 해결할 수 있습니다. 그러나 예를 들어 제재를 우회하여 익명의 암호화폐를 위해 첨단 장비를 판매한 회사는 여전히 자금 출처를 세무 당국에 설명해야 합니다. 이는 세탁과 관련된 추가 비용과 위험을 의미합니다.
국가 암호 화폐
베네수엘라가 걸어온 길, 그리고 러시아도 생각하고 있는 길에는 몇 가지 어려움이 있다. 예, 국가는 베네수엘라 El Petro의 경우와 같이 실제 자산으로 암호화폐를 보호할 수 있으며 이는 의심할 여지 없이 그러한 통화의 매력을 높일 것입니다. 그러나 무엇으로 이 통화에 대한 제재의 연장을 막을 수 있습니까? 사실 이는 미국 시민과 기업이 베네수엘라 국가에서 발행한 암호화폐로 작업을 수행하는 것을 금지하는 법령에 서명한 도널드 트럼프에 의해 수행되었습니다. 첫 번째 결과는 머지 않았습니다. 가장 큰 암호화폐 거래소 중 하나인 BitFinex는 El Petro의 상장을 거부했습니다. 상황은 진화하고 있으며 현재로서는 그 결과가 어디로 올지 명확하지 않지만 지금까지 워싱턴은 제재가 그렇게 쉽게 우회되는 것을 허용하지 않을 것임을 보여주었습니다.
북한 사건
제재의 맥락에서 암호 화폐에 대해 말하면 북한을 빼놓을 수 없습니다. 그녀는 또한 제재를 피하기 위해 암호화폐를 사용하려고 하지만 다소 "사소하지 않은" 방식으로 그렇게 합니다. 지난 XNUMX년 동안 북한은 암호화폐 거래소 해킹, 해커 공격, 그리고 마침내 악명 높은 랜섬웨어 Wanna Cry 바이러스, 즉 범죄적인 방식으로 암호화폐를 축적하려는 시도의 저자라는 수많은 비난을 받았습니다.
워싱턴의 우려
제재의 효과를 무력화하기 위해 암호화폐를 사용할 가능성은 미국 정치인에게 자연스러운 우려를 불러일으켰습니다. 그리고 스티븐 므누신 미 재무장관은 지난 XNUMX월 암호화폐의 도움으로 제재를 우회할 가능성에 대해 걱정하지 않는다고 말했지만 모든 사람이 자신의 의견을 공유하는 것은 아닙니다. 동시에 므누신 장관은 암호화폐 지갑이 스위스 익명 은행 계좌의 디지털 아날로그가 되는 것을 막을 필요성을 지적했다.
El Petro의 출시 이후 워싱턴은 보다 가시적으로 반응하기 시작했습니다. 이미 언급한 미국 시민 및 조직에 대한 이 및 향후 베네수엘라 암호화폐 운영에 대한 금지 외에도 현재 암호화폐를 우회하려는 시도 자체에 대한 추가 제재를 부과하는 법령에 서명했습니다. 그리고 XNUMX월에 미 재무부는 제재 목록에 암호화폐 주소를 추가할 것이라고 발표했습니다.
원칙적으로 미래의 블록체인 기술의 발전이 기축통화로서의 달러의 무게를 줄일 수 있다는 바로 그 사실은 이미 미국 전문가, 특히 전직 대통령 국가안보 고문인 Juan Zarate에 의해 표명되었습니다. 그러나 제재의 실효성은 기축통화로서의 달러의 역할에 달려 있다. 그러나 이 전망은 여전히 멀게 보입니다.
암호화 커뮤니티에 미치는 영향
물론 또 다른 중요한 질문이 있습니다. 암호화폐 분야에서 제재 목록 작성자와 피고인 간의 대결이 암호화폐 커뮤니티와 암호화폐 생태계 전체에 어떤 영향을 미칠까요? 현재 상황을 보면 이미 몇 가지 가정이 가능합니다.
압도적인 다수의 암호화폐 거래소는 탈중앙화된 암호화폐 세계의 중앙 집중식 기관으로서 이제 전 세계 규제 기관의 주요 목표 중 하나입니다. 아마도 그들은 또한 제재 체제의 위반자를 식별하려는 규제 기관으로부터 증가된 압력을 가장 먼저 느끼는 사람들 중 하나가 될 것입니다. 그들 중 일부는 이미 사전 조치를 취하려고 노력하고 있습니다. 예를 들어, 가장 큰 암호화폐 거래소인 Poloniex는 사용자 계약에 거래소 서비스 사용에 동의함으로써 사용자가 미국 제재를 받지 않음을 보장한다는 조항을 포함했습니다. 다른 한편으로, 이러한 규제 압력은 여전히 압도적인 소수에 있는 탈중앙화 거래소의 발전을 촉진할 수 있습니다.
거래소에 영향을 미치는 것은 필연적으로 그들의 서비스를 사용하는 투자자와 거래자에게 영향을 미치며, 이들은 더 엄격한 KYC("고객 알기") 정책의 형태로 경미한 문제와 계정 동결과 같은 훨씬 더 심각한 문제에 직면할 수 있습니다. 심지어 거래소를 닫는다. BTC-E와 사용자의 운명을 회상하는 것으로 충분합니다.
암호화폐를 지불로 받아들이고 일부 고객이 제재 목록에 있을 수 있다는 우려가 있는 기업은 이를 확인해야 하므로 추가 비용이 발생하고 이러한 지불 옵션 제공을 거부할 수 있습니다. 마지막으로, 제재를 우회하기 위해 만들어진 국유 암호화폐의 확산은 일반적으로 암호화폐의 평판을 악화시킬 수 있으며, 더구나 그러한 시도의 성공 여부와 상관없이 말입니다.
따라서 단기적으로 암호화폐는 국제 제재를 회피하거나 그 효과를 완화하는 다소 효과적인 방법으로 판명될 수 있지만 이는 필연적으로 규제 기관의 상응하는 대응을 초래할 것입니다. 동시에 규제 기관과 제재 목록에 관련된 사람들 간의 대립이 확대되면 전체 암호화 커뮤니티에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다.