5 melhores investimentos alternativos em 2020

Os investimentos alternativos oferecem aos pequenos investidores institucionais a oportunidade de diversificar seu portfólio. Confira tudo o que você precisa saber sobre as melhores oportunidades de investimento neste guia completo.

Os principais investimentos alternativos são aqueles que oferecem aos investidores a oportunidade de diversificar seu portfólio. Conseqüentemente, qualquer pessoa que tenha esperança de aumentar seu dinheiro deve considerar seriamente cada um deles.

O que são investimentos alternativos?

Outros investimentos além desses três ativos tradicionais - dinheiro, títulos e ações - são conhecidos como investimentos alternativos. Esses investimentos prometem retornos enormes, mas são arriscados. A natureza arriscada desses ativos pode estar relacionada ao fato de não serem regulamentados, ao contrário das classes de ativos tradicionais.

Por outro lado, os investimentos alternativos podem ser classificados como investimentos tangíveis e intangíveis. Alguns exemplos de investimentos alternativos reais:

Vinho
Belas artes
Antiguidades
bens imóveis
Metais preciosos
Bens e recursos naturais

Alguns exemplos de investimentos alternativos intangíveis:

Fundos de hedge
Capital privado
Capital de risco
criptomoeda
Contratos de derivativos

Prós de investimentos alternativos

Benefícios de investimentos alternativos:

Redistribuição de riscos

Os investimentos alternativos ajudam a diversificar a carteira de um investidor ao redistribuir o risco. Nesse caso, o retorno do investimento não está atrelado ao desempenho do mercado de ações. Assim, nem a queda do mercado de ações nem a incerteza econômica têm impacto significativo sobre os lucros.

Maior lucratividade

Não há garantia de que o retorno sempre virá do investimento em investimentos alternativos. No entanto, existe a possibilidade de que o retorno sobre esses investimentos seja maior do que o retorno sobre os investimentos tradicionais.

Contras de investimentos alternativos

As desvantagens dos investimentos alternativos são:

Alto custo de investimento

O investimento alternativo pode ser comparado a jogar apenas pelos ricos, pois o investidor precisa de muito capital. Freqüentemente, esses ativos são vendidos apenas para investidores institucionais credenciados. Por esse motivo, o investidor médio pode não conseguir arcar com o investimento mínimo necessário, e o mesmo vale para as comissões.

Dificuldade

Também existe uma dificuldade em compreender como o sistema funciona. Para começar, o conhecimento específico pode ser necessário ao avaliar investimentos alternativos ou determinar seus preços de mercado justos. A estrutura de demanda por esses ativos também pode ser imprevisível, o que complica sua avaliação.

Aqui está uma lista de investimentos alternativos a serem observados em 2020. Eles incluem:

1. Metais preciosos

Ouro e prata são metais preciosos e qualquer um desses ativos serve como reserva de valor. Isso porque não sobem nem caem por conta da inflação, como costuma acontecer com o decreto. Além disso, o valor do ouro não está vinculado a ações ou outros ativos, o que lhe permite manter seu valor quando houver liquidação nesses mercados. Assim, os investidores costumam usar o ouro como uma proteção contra a incerteza econômica.

Como investir em ouro

Os potenciais investidores interessados ​​em gerar receita com a posse de ouro podem fazê-lo investindo no ativo direta ou indiretamente. Veja como:

Barras ou moedas de ouro

Você pode investir diretamente em ouro comprando barras de ouro, como barras de ouro, moedas, etc. Barras ou moedas de ouro podem ser mantidas por um determinado período de tempo antes de serem vendidas com fins lucrativos. Além disso, as barras de ouro costumam ter um número de série para fins de segurança. Dessa forma, se você perdê-lo, é fácil rastreá-lo. Também facilita a identificação da falsificação. Outra vantagem de escolher o ouro físico é que os investidores evitarão taxas que possam ser incorridas ao investir nesse ativo por meio de um ETF.

No entanto, grandes barras de ouro são caras para comprar e vender. No último caso, os investidores não podem vender facilmente uma certa porcentagem do que possuem. Por exemplo, se decidirem vender 20% do lingote, a peça não pode ser cortada. Nem é preciso dizer que é mais fácil comprar e vender pequenas barras ou moedas.

Gold ETFs

Em vez de procurar onde comprar ouro off-line, você pode optar por fundos negociados em bolsa (ETFs). Essa é outra maneira de investir em ouro e um processo mais fácil do que comprar ouro físico. Nesse caso, cada ação comprada representa uma quantidade fixa de ouro.

Os pequenos investidores podem optar por ETFs de ouro, pois o capital de investimento é menor em comparação com a compra de grandes barras ou moedas de ouro. A alocação de 5 a 10% de seu portfólio geralmente é recomendada para pessoas que desejam investir em ouro. Por outro lado, a desvantagem é que haverá taxas de compra e venda de ouro nessas bolsas.

Ações, futuros e opções

Outra forma de investir em ouro sem comprá-lo fisicamente é investir indiretamente por meio de ações, futuros ou opções. Por exemplo, vamos pegar os futuros, que incluiriam contratos para comprar uma certa quantidade de ouro em uma determinada data no futuro e a um determinado preço. No entanto, este método de investimento é mais adequado para investidores profissionais. Para obter mais informações, consulte o guia Como investir em ouro.

 

2. Criptomoedas

As criptomoedas são uma das melhores alternativas de investimento. Como o ouro, eles também são uma boa reserva de valor e fornecem uma proteção contra crises financeiras. Da mesma forma, o valor das moedas digitais não está relacionado ao desempenho de ações e títulos, portanto, quando qualquer um desses reservatórios, as criptomoedas podem aumentar.

Além disso, a adoção desta classe de ativos está aumentando dia a dia graças aos esforços de investidores institucionais e pequenos. E apesar da recente desaceleração do mercado de criptomoedas, ainda há muita especulação de que criptomoedas como o Bitcoin terão um desempenho excepcionalmente bom em 2020 e além, graças à crescente demanda e ao encolhimento da oferta.

Como investir em criptomoedas

Algumas maneiras de investir em criptomoedas:

Negociando criptomoedas

Existem trocas de criptomoedas onde você pode negociar moedas digitais, como bitcoins, para obter lucro. Um investidor pode escolher um scalper, day trader, swing trader, posição ou tendência. No entanto, o nível de risco é alto na hora de negociar essa classe de ativos, visto que seu preço é muito volátil.

Conseqüentemente, conhecimento, foco e paciência são necessários para trocar criptomoedas por lucro. Emoções como medo, raiva, ansiedade, etc. devem ser colocadas em espera para não tomar decisões precipitadas. A vantagem de negociar criptomoedas é que elas geram lucros rapidamente. No entanto, a taxa na qual os lucros são gerados é a mesma em que as perdas podem ocorrer, e essas perdas podem ser ainda mais rápidas.

Segurando por um longo tempo

Você também pode comprar um ativo para armazenamento de longo prazo. Em comparação com a negociação de criptomoeda ativa, o nível de risco é menor aqui. Portanto, os investidores devem procurar boas oportunidades de compra a fim de aumentar de forma consistente seu portfólio. E em meses ou vários anos, eles podem vender esses ativos, o que pode levar a um crescimento exponencial.

É necessário usar carteiras seguras para armazenar criptomoedas para garantir que os fundos não sejam atacados. Conseqüentemente, carteiras frias ou offline que não estão conectadas à Internet são frequentemente recomendadas. Algumas empresas oferecem carteiras de custódia com seguro de milhões de dólares no caso de fundos serem roubados ou hackeados.

Contratos futuros

Os contratos de futuros são uma forma indireta de investir em criptomoedas. Várias empresas permitem que os investidores comprem contratos com criptomoeda como ativo subjacente. No entanto, os investidores institucionais costumam ser os principais investidores nesses fundos. Isso ocorre porque o capital de investimento mínimo é alto.

 

3. Imóveis

O setor imobiliário é um investimento confiável que pode trazer grandes retornos aos seus investidores. Este veículo de investimento funciona bem quer a economia esteja em tendência de alta ou de baixa. Notavelmente, as correções de mercado não ocorrem com frequência. E vale ressaltar que apenas 7% das correções de mercado podem provocar uma queda real dos preços de até 20%.

Assim, o baixo risco associado ao investimento imobiliário o torna atraente. No entanto, é importante notar que é preciso muita habilidade e paciência para ter um bom lucro. E em comparação com alguns investimentos alternativos, pode demorar mais para ver resultados significativos.

Como investir em imóveis

Os investimentos imobiliários podem ser feitos das seguintes maneiras:

Comprando uma propriedade

Comprar um imóvel como casa, apartamento, etc. é uma das formas de investir no mercado imobiliário. Por exemplo, um apartamento pode ser comprado e seus quartos alugados aos inquilinos. Aqui você pode fazer um pagamento adiantado enquanto o banco fornece os fundos necessários restantes. Por outro lado, o locador tem vantagens, pois terá um rendimento estável mensal ou anual.

No entanto, ser proprietário pode ser tão estressante quanto os inquilinos podem quebrar coisas no prédio ou deixar de pagar a conta. No entanto, você pode recorrer a uma empresa de gestão que assumirá a supervisão do edifício em termos de reformas, cobrança de aluguel e muito mais.

Plataforma de Investimento na Internet

Plataformas de investimento online como PeerStreet, Prosper, Fundrise, etc., oferecem aos investidores a oportunidade de financiar projetos imobiliários, como reformas de casas. Mesmo sem um bom conhecimento das propriedades, os investidores podem ter lucro. Isso ocorre porque esses projetos geralmente são executados por desenvolvedores profissionais.

Independentemente disso, os investimentos imobiliários on-line apresentam seu próprio nível de risco, e é por isso que você deve fazer uma pesquisa completa, colocando mais em seus pés. Também há taxas que precisam ser pagas à empresa que conecta você a esses projetos. Além disso, apenas pessoas credenciadas podem investir.

Comércio ou revenda imobiliária

O comércio imobiliário, também conhecido como golpe, envolve a compra de casas e a reconstrução apenas para venda a um preço superior ao que compraram, juntamente com o custo da reforma. O investidor está procurando casas com preços baixos que poderiam vender por mais se renovadas. No entanto, ainda existe um nível de risco quando se trata de um golpe. Por exemplo, o custo de uma renovação deve ser estimado com precisão para se ter o orçamento correto.

Também existe o risco de obter uma hipoteca maior de volta quando a casa ainda não foi revendida. Assim, o custo da reforma do prédio foi gasto e muito mais está sendo feito para cobrir a hipoteca, enquanto a renda não foi recebida. Assim, você pode fazer parceria com outros investidores para reduzir seu risco. Isso ocorre porque a propriedade é adquirida e administrada como um grupo e as perdas são igualmente cobertas em caso de falha do projeto.

 

4. Empréstimos ponto a ponto

Os empréstimos ponto a ponto (P2P), embora novos, estão ganhando popularidade. Aqui, os serviços P2P oferecem empréstimos garantidos e não garantidos para mutuários para diversos fins. O empréstimo pode ser para uso pessoal ou para financiamento comercial. Alguns serviços P2P incluem Prosper, Lending Club e PeerForm.

Por outro lado, os empréstimos concedidos por estes serviços são obtidos junto de uma rede de investidores. Esses investidores recebem pagamentos fixos e juros todos os meses. Nesse caso, é possível que a receita dos empréstimos P2P seja maior do que a dos veículos tradicionais.

Como acontece com a maioria dos investimentos, os empréstimos P2P ainda estão em risco. Por exemplo, os mutuários podem deixar de pagar. Podem ser mutuários que tiveram dificuldade em obter empréstimos de outras fontes devido à sua baixa classificação de crédito.

Da mesma forma, pode não ser possível verificar os detalhes de um potencial mutuário antes de os fundos serem transferidos para ele. Alguns sites distribuem dinheiro para ser emprestado a vários tomadores de empréstimos, enquanto outros permitem que o investidor descubra para quem eles gostariam de emprestar.

No entanto, os investidores podem definir critérios para emprestar a um tomador antes que seus fundos sejam liberados. Eles também podem selecionar os serviços de empréstimo P2P mais confiáveis ​​que levam mais tempo para avaliar uma pessoa e descobrir sua capacidade de reembolsar antes mesmo de serem financiados.

Os mutuários, por outro lado, se beneficiam dos empréstimos P2P, pois eles fornecem empréstimos mais rápidos. Isso ocorre porque os bancos não trabalham com plataformas de empréstimos P2P, o que impede a intermediação. Além disso, a competição entre as plataformas de empréstimo PSP oferece taxas de juros e taxas de emissão mais baixas.

Como ingressar em uma plataforma de empréstimo ponto a ponto

Veja como ingressar em uma plataforma de empréstimo ponto a ponto:

• Procure um credor P2P confiável e confiável online.
  Abra uma conta na plataforma
  Use seu cartão de débito ou crédito para financiar sua conta
  Defina uma taxa de juros ou concorde com uma taxa predeterminada
  Defina um período fixo de tempo para fornecer

5. Financiamento coletivo

As empresas adotaram uma estratégia que permite que membros do público interessados ​​possuam ações em suas empresas. Essas empresas vendem as ações de suas empresas em plataformas de crowdfunding, incluindo SeedInvest e AngelList. Assim, dá aos investidores a oportunidade de possuir uma parte do negócio sem criá-lo.

Por outro lado, os investidores que compram essas ações automaticamente detêm parte da empresa. Consequentemente, eles terão uma participação nos lucros gerados pela empresa. Por exemplo, a General Motors adquiriu a Cruise Automation em 2016, e esta última é uma empresa de tecnologia de crowdfunding. Consequentemente, os primeiros investidores da empresa se beneficiaram com a compra.

Outro exemplo é a aquisição da Oculus Rift, fabricante de um fone de ouvido para videogame de realidade virtual. Enquanto a empresa arrecadou US $ 2,4 milhões em doações de 9500 pessoas, o Facebook adquiriu US $ 2 bilhões. No entanto, os doadores não se beneficiaram desse investimento, pois doaram e não investiram no Oculus Rift.

Além disso, o financiamento coletivo traz vantagens, mas os investidores também arriscarão seu dinheiro se a empresa incorrer em perdas. Pode-se dizer que os enormes ganhos que devem ser obtidos são sinônimos de perdas que podem ocorrer. Por exemplo, o investimento em empreendimentos de crowdfunding de capital geralmente dura anos. E alguns podem ser mais longos devido ao desvio da empresa de seu plano original ou contratempos que impediram o crescimento do negócio.

Como investir em financiamento coletivo de capital

Os investimentos em crowdfunding de capital podem ser feitos das seguintes maneiras:

Avaliação de empresas

É importante que os investidores entendam qual o percentual que terão na empresa quando investirem seu dinheiro. Um bom conhecimento de sua participação pode ser obtido a partir de termos como avaliação antes e depois da avaliação. Uma avaliação preliminar descreve o valor de uma empresa antes que um investimento seja feito. Por outro lado, a avaliação posterior é o valor da empresa após o recebimento do investimento.

Por exemplo, uma empresa pode valer $ 200 antes de seu evento de crowdfunding. Portanto, é uma avaliação pré-monetária. A empresa pode valer US $ 000 milhões após o evento, e essa é a estimativa de pós-pagamento. A avaliação futura da empresa pode ser determinada levando em consideração fatores como:

• Serviços
  Time de gerenciamento
  Empresas comparáveis
  Tamanho do mercado e competição

Diversificação

Dados os riscos do financiamento coletivo, você precisa diversificar seus investimentos. Você pode escolher várias empresas com bom potencial de investimento, em vez de destacar apenas uma.

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Os investimentos alternativos oferecem aos pequenos investidores institucionais a oportunidade de diversificar seu portfólio. Em vez de depender apenas de dinheiro, ações, títulos e investimentos que dependem de corretores, os investidores também podem ganhar um bom dinheiro usando essas outras classes de ativos. No entanto, cada um desses investimentos tem seu próprio nível de risco, com o qual os investidores devem ficar atentos.