Os comerciantes de criptomoedas estão gradualmente percebendo que escolher uma plataforma de negociação é tão arriscado quanto escolher uma criptomoeda ou preço-alvo.
Os investidores perderam mais de US $ 700 milhões este ano devido ao hack de duas grandes bolsas de criptomoedas: a BitGrail da Itália e a Coincheck do Japão. No total, de acordo com o Wall Street Journal, desde 2014, os investidores perderam cerca de US $ 1,4 bilhão. \
Hacks refletem o risco muitas vezes esquecido associado à negociação de bitcoin (Bitcoin) e outras moedas digitais: embora dezenas de trocas on-line tenham surgido nos últimos dois anos em meio à ascensão do mercado de criptografia, elas tendem a estar longe de mercados bem financiados e regulamentados onde os investidores compram e vendem ações, títulos e commodities.
Dada a natureza descentralizada das criptomoedas, os investidores não precisam ir exatamente à bolsa para comprar esses ativos. No entanto, muitos recorrem a eles porque as trocas parecem-lhes mais seguras e convenientes. Alguns têm que se arrepender de suas escolhas.
Jeff Furman, um estudante de 22 anos do Northern Virginia Community College, disse à publicação que perdeu US $ 60 em tokens Nano em fevereiro devido ao hack do BitGrail. Ele vendeu alguns Nano com lucro, mas agora acha que deveria ter vendeu tudo. Ao contrário das bolsas tradicionais de ações e de futuros, cujo negócio é combinar comprador e vendedor por uma pequena comissão, as bolsas criptográficas também protegem os tokens virtuais dos investidores. E muitos não conseguem cumprir essa tarefa.
“À medida que o mercado de criptomoedas crescia, os hackers começaram a caçar carteiras digitais” e trocas de criptomoedas”, disse George Waller, consultor da empresa de segurança BlockSafe Technologies Inc. As empresas de carteira digital geralmente operam como corretoras de criptomoedas e trabalham em estreita colaboração com as bolsas.
Os dois últimos hacks destacam as vulnerabilidades que os investidores podem enfrentar ao comprar tokens não verificados de uma bolsa de inicialização não regulamentada, que responde por uma parte significativa de seu volume de negociação em moedas novas não verificadas.
O Coinmarketcap rastreia dados de cerca de 190 crypto trocas, mas apenas algumas são regulamentadas.
Os últimos incluem trocas como GDAX, propriedade de Coinbase, Gemini, lançado pela Gemini Trust Co., bem como pela japonesa bitFlyer. Todos são regulamentados pelo Departamento de Serviços Financeiros da NYS, que exige que as bolsas tomem medidas para detectar e prevenir fraudes e manipulação de mercado.
No entanto, não há nada que force a criptografia a cumprir as regras, e muitos não o fazem. Além disso, pode-se simplesmente comprar um software de negociação padronizado, caso em que a bolsa só pode apresentar um nome e um logotipo.
Como resultado, muitas novas trocas de criptografia sofrem de "governança e sistemas ruins", disse David Fragale, cofundador da empresa de segurança Atonomi. Empresas financeiras experientes estão implementando sistemas de controle de segurança, gestão de risco e controle de conformidade, disse ele.
No entanto, isso não acontece em muitas pequenas bolsas de criptografia, e os investidores de varejo colocam seu dinheiro em risco associado às próprias bolsas, de acordo com Jonathan Levin, presidente-executivo da empresa de pesquisa Coinanlysis. “As pessoas não sabem como se proteger”, disse ele.
Muitas das novas trocas de criptografia - BitGrail lançado em 2017 - se apressaram em capitalizar no mercado de rápido crescimento com criptomoedas de pequena capitalização com as quais as grandes trocas de criptografia simplesmente não funcionam '', disse Charles Hayter, CEO do site de pesquisas CryptoCompare.
As bolsas que negociam ações, opções ou futuros devem cumprir uma série de padrões relativos a direitos de acesso, segurança cibernética e outras áreas de regulamentação. Eles também trabalham em estreita colaboração com bancos ou corretoras altamente regulamentados que reembolsam regularmente os clientes por perdas causadas por hacks ou problemas técnicos.
BitGrail operou sem qualquer supervisão séria. Ela se concentrou no Nano, uma pequena criptomoeda em termos de capitalização, que começou a ser negociada em 2015 e se chamava Raiblocks até o final de janeiro de 2018. Durante a maior parte de sua história, os Raiblocks valeram um centavo. Em dezembro de 2017, seu preço aumentou de cerca de US $ 0,2 para US $ 36. Agora custa cerca de US $ 11.
A Coincheck se aproximou dos reguladores japoneses para obter uma licença para operar como uma bolsa de criptografia. Ela anunciou recentemente que planeja pagar uma compensação a seus clientes. Uma porta-voz da bolsa disse na semana passada que a bolsa está "finalizando" a decisão de devolver o dinheiro aos clientes afetados.
Ela também observou que os clientes não precisam depositar seu dinheiro em uma conta de câmbio para investir em criptomoeda. Claro, quando os mercados organizados começaram a surgir, eles pareciam adicionar alguma proteção e um elemento de institucionalidade ao mercado nascente. Um dos primeiros desses sites foi o Monte. Gox. Por vários anos, foi responsável por cerca de 2010% das transações de Bitcoin em todo o mundo.
No entanto, o site da troca de criptografia tinha protocolos de segurança muito fracos. Em 2014, ela anunciou o roubo de 850 bitcoins. Então, seu custo foi de US $ 000 milhões. Mais tarde, a crypto exchange conseguiu devolver 450 bitcoins, que agora estão significativamente mais caros do que em 200. Os clientes ainda exigem o reembolso de seus fundos.