Confira este guia para explorar o fenômeno Yield Farming ou crypto lending que está dando emoção ilimitada aos hodlers no mundo DeFi.
Quando Satoshi Nakamoto inventou o Bitcoin (BTC), a criptomoeda mais importante do mundo, seu principal objetivo era criar um sistema monetário descentralizado que permitisse às massas se tornarem seus próprios bancos. Agora, dez anos depois, a criptomoeda evoluiu para um ecossistema que é mais do que apenas Bitcoin. Neste artigo, tentaremos desmistificar a agricultura lucrativa ou o empréstimo criptografado, o meme mais quente que traz empolgação ilimitada aos "residentes" no mundo das Finanças Descentralizadas (DeFi)
Para os não iniciados, o Yield Farming é simplesmente uma maneira de fazer as criptomoedas funcionarem e obter retornos decentes a escandalosos de suas participações. Em outras palavras, a agricultura permite que detentores de criptomoedas inteligentes emprestem seus criptoativos para plataformas DeFi, como Compound (COMP). Aave... ou plataformas centralizadas como Nexoe geram retornos enormes de seus ativos criptográficos na forma de juros e, às vezes, comissões.
Para quem não sabe, finanças descentralizadas ou DeFi são simplesmente um ecossistema formado por aplicativos descentralizados (dApps) projetados para impulsionar a inclusão financeira. Ele permite que qualquer pessoa com uma conexão à Internet e um smartphone ou PC acesse uma ampla gama de serviços financeiros, incluindo negociação de margem, troca de ativos criptográficos, negociação algorítmica e muito mais.
É importante notar que este é um dos casos de uso mais sérios e importantes para DeFi. O motivo está em sua capacidade de enriquecer os agricultores com altas taxas de juros, muitas vezes 100 vezes mais altas do que as que podem ser obtidas nas contas de poupança bancárias tradicionais.
Como funciona a agricultura produtiva
A abordagem principal para pharming é fornecer seus ativos de criptografia como Tether (USDT) ou stablecoins DAI para um mercado financeiro DeFi como Composto ou Aaveque, por sua vez, fornecerá ativos digitais para tomadores de empréstimos que costumam usá-los para vários fins, incluindo especulação, então pagos aos credores na plataforma.
Curiosamente, as taxas de juros não são fixas. Eles são uma função da oferta e da demanda por liquidez. No entanto, além de receber juros, os agricultores compostos recebem uma recompensa da Comp na forma de um token dApp interno por sua participação (empréstimo ou empréstimo) na plataforma.
Fornecer capital para esses mercados monetários DeFi na forma de empréstimos é a maneira mais fácil de ganhar juros sobre seus ativos digitais. As taxas de juros para cada ativo digital variam de plataforma para plataforma.
Por exemplo, a taxa de empréstimo média de 30 dias para DAI em Compound está em 1,59% no momento da redação deste artigo, enquanto está em 5,35% em Aave, como visto em Taxa DeFi.
Compound, Aave e uma série de outros mercados monetários DeFi usam o excesso de ativos colaterais para manter o equilíbrio em suas plataformas. Sobre garantia significa simplesmente que antes que um mutuário possa pedir fundos emprestados na plataforma, ele deve depositar pelo menos 2 vezes o valor que pretende tomar emprestado.
Quando o índice de garantia (valor da garantia depositada / valor do empréstimo recebido) cai abaixo de um determinado nível, a garantia é automaticamente liquidada por meio de contratos inteligentes e paga aos credores. Esse ótimo recurso garante que os credores não percam seus fundos, mesmo que os mutuários não consigam pagar seus empréstimos.
Poços de liquidez
Outra maneira pela qual pessoas inteligentes podem se envolver no Yield Farming é colocando criptoativos em pools de liquidez. Uniswap и Equilibrista estão entre os três maiores pools de liquidez em o ecossistema DeFi... Em termos de pools de liquidez, os provedores de liquidez (LPs) são recompensados por listar seus ativos digitais na plataforma.
В Uniswap pools de liquidez são configuráveis entre dois ativos criptográficos em uma proporção de 50-50, e o Balancer mantém até oito ativos digitais diferentes em seu pool de liquidez com distribuições configuráveis em todos os ativos. Cada vez que um trader negocia um ativo digital em plataformas de troca como Uniswap, os LPs ganham uma comissão.
Qualquer pessoa pode se tornar um provedor de liquidez na Uniswap e começar a ganhar em algumas etapas simples.
Riscos
Normalmente, os veículos de investimento que oferecem um bom retorno sobre o investimento (ROI) geralmente vêm com um nível significativo de risco, e o Yield Farming DeFi não é exceção. O mundo das finanças descentralizadas e da tecnologia de contabilidade distribuída, em geral, está ganhando impulso rapidamente em todo o mundo, mas o fato é que o setor está em sua infância e ainda luta para encontrar seu lugar.
Os protocolos DeFi são baseados em contratos inteligentes e, como tal, é provável que haja bugs e brechas exploradas por invasores de tempos em tempos. Também existe o risco de liquidação, pois os criptoativos podem perder seu valor a qualquer momento, questões regulatórias – alguns criptoativos ainda são rotulados como títulos não registrados pelos reguladores.
Em conclusão, embora a agricultura seja atualmente uma das tendências mais quentes em cripto, os agricultores novatos devem agir com cuidado e evitar investir mais do que podem perder. Para aqueles que estão apenas interessados em ganhar dinheiro decente com suas stablecoins, mercados monetários como Compound e outros são o caminho a percorrer. Os pools de liquidez são ideais para grandes baleias criptográficas que estão dispostas a correr riscos e ganhar boas recompensas, além de incentivar seus ativos criptográficos.