Investir em criptomoedas ou negociar: o que é melhor para você?

Os investidores e comerciantes amadores costumam buscar inspiração nas lendas. Warren Buffett и Ray Dalio são conhecidos por obterem lucros consistentes em seus investimentos a longo prazo. Os comerciantes gostam George Soros и Paul Tudor Jonesconfie em estratégias de compra e venda mais frequentes para impulsionar a negociação. Esses profissionais ganham a vida com os mercados de ações tradicionais e definem os padrões que os investidores em mercados emergentes, como criptomoedas, esperam emular ou superar.

Investir e negociar são métodos intimamente relacionados que podem ser usados ​​até pela mesma pessoa. A diferença está principalmente no tipo de estratégia que cada método utiliza. Tanto a negociação quanto o investimento em criptomoeda visam aumentar o valor do seu investimento, mas perseguem esse objetivo de maneiras diferentes.

Cobriremos as principais diferenças entre investir em criptomoeda e negociar para ajudá-lo a decidir qual estratégia é melhor para você.

O que é investir?

Investir em criptomoedas é a estratégia de ganhar dinheiro com criptomoedas comprando e mantendo criptoativos com a esperança de que seu valor aumente no futuro. Também chamado HODLing é um erro ortográfico da palavra "holding" que desde então se tornou popular - investir em criptomoedas envolve comprar e manter posições em horizontes de tempo mais longos, muitas vezes independentemente dos preços de curto prazo e das flutuações do mercado.

Os HODLers, como são chamados os investidores em criptomoedas, compram criptomoedas em que realmente acreditam e as mantêm com confiança. Eles acreditam que o valor de seus ativos aumentará no longo prazo e se preocupam menos com o tempo de colocação no mercado.

O momento certo no mercado significa comprar ou vender um investimento com base na previsão do melhor ponto de entrada ou saída. É como acreditar que você tem uma bola de cristal que pode lhe dizer em que direção o mercado irá. Com essa confiança, você estará disposto a esperar por níveis de entrada mais baixos ou níveis de vendas mais altos.

O momento dos mercados é um desafio para qualquer classe de ativos, sem mencionar os mercados voláteis, como criptomoedas, onde as flutuações de preço ocorrem rapidamente. O perigo de esperar para entrar no mercado significa que você pode pular totalmente a negociação. Normalmente, os investidores de longo prazo não tentam sincronizar os mercados ou esperam lucrar com as tendências. Uma maré que levanta mais barcos é mais importante do que pegar uma onda específica que pode levar uma operação mais alta.

Crypto Investing (HODL) vs Trading: Diferenças

Conforme mencionado, investir e negociar estão relacionados, mas às vezes os dois termos são usados ​​casualmente e de forma intercambiável. Afinal, os comerciantes podem fazer investimentos e os investidores podem entrar em negociações para comprar e vender ativos. A diferença entre investir e negociar pode ser matizada de várias maneiras. Para selecionar a melhor estratégia, analisaremos as diferenças com referência a vários fatores-chave.

Termos e período de investimento

Investimento: A diferença crítica entre criptomoeda e investimento é o prazo. Investir em criptomoeda geralmente é uma estratégia de longo prazo. Os investidores ou hodlers acreditam na viabilidade de longo prazo de suas moedas. Eles minimizam a negociação de flutuações de preço de curto prazo de criptomoedas. O investidor típico comprará um ativo de criptomoeda com base em seu potencial de longo prazo, esperando vendê-lo com um bom lucro após períodos que duram talvez anos.

Negociação de criptomoeda: é uma estratégia de curto prazo. A negociação usa a volatilidade de curto prazo das mudanças de preço do criptomoeda para obter lucro. Os prazos de negociação típicos variam de minutos a dias. Embora as recompensas sejam mais rápidas, a negociação de criptomoedas exige muito esforço. Para aqueles que trabalharam (e talvez um pouco de sorte), a negociação de criptomoedas pode ser muito lucrativa devido à alta volatilidade do mercado de criptomoedas.

Aqui estão as principais estratégias de negociação nos mercados de criptomoedas:

• Day Trading: Os day traders negociam durante o dia e raramente mantêm posições durante a noite. Eles monitoram constantemente o mercado para tirar proveito dos movimentos de preços intradiários. A duração de cada negociação é de minutos a horas.
• Scalping: Scalping envolve a compra e venda de moedas com flutuações mínimas de preço. Os cambistas são os negociantes mais ativos e realizam várias negociações para obter um pequeno lucro em cada negociação, que pode aumentar significativamente no final do dia. Negociações de escalpelamento não duram muito, minutos ou mesmo segundos. Os cambistas fazem muitos negócios todos os dias e tentam realizar lucros sem manter posições por muito tempo.
• Negociação dinâmica: Os negociadores dinâmicos fazem negociações com base nas últimas tendências de preços. Eles saltam em linha com a tendência do preço, comprando na baixa em uma tendência de alta e vendendo quando o preço interrompe o ímpeto e vice-versa. Eles procuram tirar vantagem das tendências mais amplas de alta e baixa, na esperança de que a direção do ativo mantenha seu ímpeto. Os operadores de impulso devem ter um bom senso de oportunidade e a capacidade de ler o mercado. Uma negociação por impulso pode levar de uma hora a semanas para entrar e sair.
• Swing Trading: Este método usa flutuações de curto prazo no preço de uma moeda, com uma negociação geralmente durando de um dia a várias semanas. Os negociantes de swing usam a análise técnica para prever movimentos significativos nos preços das moedas em uma direção específica durante um curto período. Os prazos para negociação são geralmente um pouco mais longos ou de médio prazo do que para negociação por impulso.

Análise de negociação

A análise comercial é uma ferramenta que os comerciantes usam para avaliar investimentos e identificar oportunidades comerciais lucrativas, geralmente levando em consideração vários fatores ou analisando tendências históricas. Isso é muito importante para tomar decisões de investimento informadas e escolher os criptoativos certos.

Existem dois tipos principais de análise de negociação: análise fundamental.
A análise fundamental é uma abordagem usada por investidores em criptomoedas para determinar o valor intrínseco dos criptoativos….
e análise técnica.

Ciclo de mercado de Bitcoin
Imagem cortesia de newsbtc.com
Investidores em criptomoedas: confiam na análise fundamentalista, pois estão apostando na viabilidade da moeda a longo prazo. A análise fundamentalista avalia principalmente o potencial de longo prazo de uma moeda, estabelecendo o valor intrínseco ou o valor de um ativo. Várias métricas podem ser usadas, como análise de projeto e equipe ou o nível de uso e adoção da criptomoeda.

Comerciantes de criptomoedas: determinação da direção do preço e posicionamento no mercado. Como resultado, eles costumam usar análises técnicas. A análise técnica envolve a previsão de preços futuros por meio da análise histórica de dados de preços usando indicadores de preços e ferramentas de gráficos.

Os movimentos dos preços das criptomoedas de curto prazo podem ser muito imprevisíveis. Portanto, um trader deve ser bem versado em análise técnica para tentar cronometrar o mercado e capitalizar sobre a volatilidade dos preços. Esta é uma diferença significativa em relação ao investimento em criptomoeda, e é por isso que os comerciantes experientes tendem a preferir negociações frequentes. Os comerciantes frequentemente baseiam suas decisões de compra e venda em análises técnicas, o que pode ser uma estratégia repetível.

Freqüência de negociação

Outra diferença significativa entre o investimento e a negociação em criptomoedas é a frequência com que as negociações são feitas. A frequência das transações está diretamente relacionada ao período de investimento. Quanto mais longo for o período de investimento, menor será a frequência das transações.

Como esperado, o investidores criptomoeda geralmente têm baixa frequência de negociação, pois tendem a manter seus ativos sem vender. Esses investidores estão tentando atingir metas de investimento que podem se estender por vários anos.

Por outro lado, comerciantes de criptomoeda freqüentemente comércio. Isso porque monitoram constantemente o movimento dos preços de mercado em busca de oportunidades de lucro, por menor que seja. Essa alta frequência potencialmente torna a negociação mais lucrativa, mas é mais arriscada e requer monitoramento constante do mercado.

Gestão de risco

As criptomoedas são inerentemente voláteis e, portanto, apresentam um alto nível de risco. Você deve compreender o risco se for investir em criptomoeda. A tolerância ao risco refere-se ao grau de risco que um investidor está disposto a correr. Lembre-se de que um risco mais alto também pode estar associado a recompensas mais altas.

Embora as criptomoedas – quer você negocie ou invista – sejam notoriamente arriscadas devido à alta volatilidade, investidores e traders podem ser distinguidos por seu apetite ao risco.

Em geral, investidores criptomoeda podem ser menos tolerantes ao risco porque se sentem mais confortáveis ​​deixando seus investimentos sozinhos. A ideia é que, com o tempo, os altos e baixos no preço da moeda acabam se nivelando, mas ainda seguem uma tendência de alta.

contudo comerciantestendem a prosperar com o risco porque a negociação pode envolver a assunção frequente de riscos. Os comerciantes podem ganhar dinheiro explorando a alta volatilidade dos preços das criptomoedas de curto prazo. Mas também podem perder muito se apostarem no cavalo errado.

Negociar com margem, a prática de tomar fundos emprestados de outras partes para negociar, aumenta significativamente o risco para os negociantes, pois eles podem perder muito mais do que seus fundos originais. No entanto, o gerenciamento de risco ainda é crítico, especialmente no mercado de criptomoedas.

Variedade de lucros

Os investidores podem usar estratégias de investimento de longo prazo e estratégias de negociação de curto prazo ao mesmo tempo. Isso fornece uma estratégia de investimento diversificada e maneiras adicionais de obter lucro. Freqüentemente, um trader pode ter uma carteira de investimentos de longo prazo, embora os investidores possam não ter muito tempo e interesse em negociar.

Lucro anual / ganhos de capital

Quando se trata de resultados, tanto os negociantes quanto os investidores podem ser medidos em termos de retornos anualizados ou crescimento de capital. A taxa de retorno anualizada mostra o quanto o investimento cresceu a cada ano.

Traders devem levar em consideração as taxas de transação dada a frequência de suas negociações, o que pode reduzir sua lucratividade. Determinar sua lucratividade pode exigir cálculos significativamente mais devido ao grande número de negociações que eles fizeram.

Investidoresquem tem menos alterações ou atualizações em seus portfólios pode, muitas vezes, calcular seus retornos anualizados, eliminando fatores complexos. A diferença real no crescimento do capital depende apenas dos investimentos e transações selecionados.

Custos e capital necessários

O custo de negociação de moedas digitais em geral pode ser dividido em taxas de câmbio e taxas de rede. As exchanges de criptomoedas cobram taxas pela prestação de serviços como negociação, depósitos, saques, liquidaçãoUma liquidação é uma venda de criptomoedas, geralmente forçada, como resultado da incapacidade de um investidor de garantir uma margem mínima para sua posição alavancada. Notórias por sua volatilidade no mercado, as criptomoedas podem levar rápida e facilmente à liquidação, especialmente quando os investidores perdem suas posições alavancadas e seus investimentos mergulham em saldo negativo, exigindo que eles vendam ativos criptográficos quando uma posição é forçada a sair. Isso geralmente acontece na negociação de margem de criptomoeda, quando os investidores emprestam dinheiro de uma exchange ou corretora de criptomoedas para aumentar seus fundos ou ativos para negociação. Embora as posições de negociação alavancadas possam levar a maiores lucros potenciais, esse é um movimento muito arriscado que pode levar à liquidação se o preço do ativo cair acentuadamente e você perder sua margem inicial ou patrimônio. Se você não tiver fundos suficientes para continuar negociando e não puder atender aos requisitos mínimos de margem para sua posição alavancada, a bolsa poderá fechar automaticamente sua posição, resultando em uma perda permanente de fundos de sua margem inicial. Essa perda de liquidação pode ser parcial ou total, dependendo da margem inicial e da extensão da queda de preço. Uma liquidação parcial ocorre quando uma posição é parcialmente fechada em um estágio inicial para reduzir a posição e a alavancagem do investidor, enquanto uma liquidação total ocorre quando quase toda a margem inicial diminuiu devido a uma queda de preço. Para ilustrar melhor o processo de liquidação na negociação de margem de criptomoeda, aqui está um exemplo: suponha que você comece com uma margem inicial de $ 100 e alavancagem de 10x. Isso significa que sua posição total de negociação é de $ 1, dos quais $ 000 são emprestados de uma bolsa ou corretora. A quantidade de alavancagem corresponde ao tamanho do seu lucro ou perda da posição. Com alavancagem de 10x, um aumento de 5% no preço de um ativo lhe dará 50% de lucro. O mesmo vale para uma queda de 5% no preço de um ativo, o que resultará em uma perda de 50% da sua margem inicial. A fórmula para calcular o lucro ou prejuízo é a seguinte: Margem Inicial × (% Variação de Preço × Alavancagem) = Lucro/Perda. Com base no cálculo acima, uma redução de 10% no preço de um ativo resultará em uma perda de 100% de sua margem inicial. Antes de perder toda a sua margem inicial, você pode receber uma chamada de margem quando o limite de liquidação for atingido para que você possa decidir se deseja adicionar mais capital à sua margem para manter sua posição aberta (ou perder sua margem inicial inteiramente quando a bolsa ou o corretor liquidará automaticamente sua posição). Quando você força o fechamento de uma posição, a bolsa ou corretora pode cobrar uma taxa de liquidação, mas você pode evitar essa taxa se fechar a posição antes de ser liquidada. As liquidações ocorrem frequentemente quando os investidores são tentados por uma maior alavancagem, o que pode lhes trazer maiores lucros, mas não consideram a possibilidade de incorrer em grandes perdas, o que também pode levar à liquidação. Portanto, é muito importante aplicar estratégias inteligentes de negociação de criptomoedas para evitar liquidações, seja começando com alavancagem menor ou monitorando cuidadosamente as margens e os preços de liquidação. Usar uma ordem de stop loss é outra maneira de limitar suas perdas, pois a ordem fechará automaticamente a posição para os investidores quando atingir o preço de parada para evitar mais perdas. Os investidores também podem considerar o uso de fundos de seguro cambial para se protegerem de perdas excessivas. e outras transações. As taxas de rede vão para os mineradores que protegem as redes.

As taxas de criptomoeda variam de acordo com a exchange, mas, em média, a maioria das exchanges cobra entre 0,1% e 1% por negociação. Por exemplo, a taxa de produtor da Bybit é de -0,025%, enquanto a taxa do comprador é de 0,075%.

Em comparação com o investimento, a negociação de criptomoedas significa que você tem que pagar mais taxas de transação devido à maior frequência de negociação. Além disso, os comerciantes podem ter que se preocupar com o imposto sobre ganhos de capital que você paga sempre que vende um ativo com lucro. As taxas de imposto sobre ganhos de capital de curto prazo são geralmente mais altas do que as taxas de imposto de longo prazo às quais os HODLers geralmente estão sujeitos.

Os requisitos de capital para negociação e investimento dependem apenas do tamanho desejado do investimento. Você pode começar a negociar ou investir em criptomoedas a partir de quase qualquer valor.

Alternativas para investir e negociar

Negociar e investir não são as únicas maneiras de ganhar dinheiro com criptomoedas. Existem outras alternativas também.

mineração: a mineração de criptomoedas protege blockchains usando um mecanismo de prova de trabalho (PoW). Mining resolve problemas matemáticos complexos que validam transações a serem adicionadas a um livro-razão público ou blockchain. A mineração requer experiência e investimento significativo em hardware de mineração especializado, e os mineiros são recompensados ​​por seu trabalho com moedas recém-geradas.

Mineração de nuvens: A mineração em nuvem é uma maneira de minerar criptomoedas usando o poder da computação em nuvem. Você não precisa possuir ou instalar hardware e executar o software associado. As empresas de mineração em nuvem permitem que você abra uma conta e minere criptomoedas remotamente por uma taxa. Você participa de um pool de mineração comprando uma certa quantidade de "poder de hash" e ganhando uma parte do lucro (proporcional à quantidade de poder de hash que você pagou).

Estacando: os investidores também podem gerar receita por meio de apostas em criptomoedas, o que significa usar ativos digitais para proteger a rede de criptomoedas. Isso inclui o armazenamento de moedas em uma carteira de rede PoS e receber compensação pelo uso de suas moedas como nós ativos na rede.

Empréstimo: os investidores podem emprestar suas moedas a outros usuários de criptomoedas por meio de plataformas de empréstimo e receber juros. O empréstimo criptográfico é feito através do DeFi
Finanças Descentralizadas (DeFi) pega o conceito de blockchain descentralizado e o aplica ao mundo das finanças. Construir…
(Finanças descentralizadas), plataformas de empréstimos peer-to-peer e bolsas. Esses empréstimos são geralmente garantidos em excesso, o que aumenta a segurança dos ativos dos investidores.

Você é um investidor ou comerciante?

Negociar e investir são abordagens diferentes para ganhar dinheiro no mercado de criptomoedas. Decidir qual é o melhor para você depende do seu apetite de risco e disponibilidade de tempo.

Se você se sente confortável em assumir riscos frequentes e tem a capacidade de monitorar constantemente os mercados, negociar pode ser a estratégia certa para você. Se você preferir uma abordagem mais casual, deve considerar investir no longo prazo. Você também pode fazer ambos.

Pensamentos finais

O mercado de criptomoedas é tão empolgante quanto volátil, portanto, proceda com cautela. Antes de escolher a abordagem que melhor se adapta a você, você precisa entender as principais diferenças entre investir e negociar criptomoeda.

Afinal, o investidor inteligente tende a reconhecer diferentes partes dos ciclos de mercado para tirar vantagem das condições de mercado e HODLs na esperança de aumentar o preço do ativo. Em contraste, os comerciantes tendem a lucrar com os mercados em alta ou em baixa nos movimentos de preços de curto prazo. No entanto, tanto os investidores quanto os negociantes precisam implantar um sistema de gestão de risco adequado ou plano de contingência para sair do mercado quando o mercado se move em uma direção desfavorável.