Jake Ryan, empresário, autor de livro e investidor de criptografia, fala sobre como escolher as criptomoedas certas para criar uma carteira de investimentos lucrativa.
Se você é fã de criptomoedas e já observa o mercado há muito tempo, é hora de formar seu próprio portfólio de criptomoedas.
Não há nada de difícil nisso, especialmente se você já negociou com ações ou outros instrumentos - o princípio de compilar uma carteira é quase o mesmo. A diversificação continua sendo um aspecto fundamental: ela permite que você aumente os retornos ajustados ao risco.
Critérios de investimento
Ao construir um portfólio, você deve primeiro desenvolver um método confiável para avaliar ativos digitais. Nesse sentido, as criptomoedas não são diferentes de outros veículos de investimento. Portanto, ao procurar candidatos promissores para o portfólio, pergunte-se o seguinte:
- Produto / função. A criptomoeda ocupa um nicho específico? É um produto promissor relacionado a ele, ele tem propriedades únicas?
- Tamanho / popularidade da comunidade. Uma criptomoeda pode ostentar um grande número de usuários? Quão interessados estão os entusiastas e desenvolvedores em seu desenvolvimento?
- Tecnologia / Vantagem Competitiva. A criptomoeda resolve um problema de uma maneira única? Oferece tecnologia interessante e promissora?
- Objetivos / gestão. Os objetivos dos grandes proprietários correspondem aos dos desenvolvedores e investidores? Como a equipe de desenvolvimento é formada e reabastecida, como as decisões são tomadas? As moedas são minadas gradualmente ou são geradas imediatamente?
- Oportunidades de mercado. Quão sério é o problema sendo resolvido? Qual é o tamanho do mercado potencial?
Para cada um desses critérios (P / R / T / C / V), usaremos uma pontuação no intervalo de 1 a 10, por exemplo 10/4/7/3/7.
Portfólio criptomoeda
Se você estiver usando criptomoedas para expandir a diversificação de seu portfólio, inclua de três a sete ativos digitais.
O ponto é o mesmo de diversificar entre diferentes classes de ativos: adicionar criptomoedas pode reduzir os riscos e aumentar a lucratividade.
Maiores criptomoedas: ativos fixos
Qualquer portfólio de criptomoedas deve começar com Bitcoin e Ether. Bitcoin (Bitcoin) é a primeira e mais famosa criptomoeda. Ela se consolidou como uma reserva de valor e possui a mais ampla rede de usuários / parceiros. Ether (ETH / USD) é baseado na ideia de "contratos inteligentes" que, usando a tecnologia blockchain, podem mudar o mundo de forma irreconhecível nos próximos 10 anos. O éter pode se beneficiar muito com seu desenvolvimento. Seria sensato para a maioria dos investidores investir a maior parte de seus fundos nessas criptomoedas.
- Bitcoin (BTC): $ 9052 (9/10/8/10/9)
- Éter (ETH): $ 690 (10/9/10/9/10)
Moedas zumbis
Recomendamos que você tome cuidado com as chamadas moedas zumbis. No passado, podiam ter um potencial significativo, mas o mercado fez a sua escolha e ficaram de fora dele e, consequentemente, perderam uma grande vantagem competitiva.
O Bitcoin Cash (Bitcoin.Cash) espera se tornar um meio de pagamento popular, oferecendo transações mais rápidas do que o Bitcoin. No entanto, esta é uma posição bastante vulnerável e o interesse dos mineiros na criptomoeda está gradualmente desaparecendo.
O Ethereum Classic (ETC / USD), por sua vez, perdeu a batalha com o Ether. E embora a litecoin (LTC / USD) seja chamada de “prata digital”, outras criptomoedas já estão prontas para distribuí-la.
Assim, até que os representantes dessa categoria tenham demonstrado seu valor ou capacidade de assumir posições de liderança, não vale a pena investir neles. Eles podem subir de preço junto com o resto do mercado, mas a falta de características únicas ameaçará suas perspectivas.
- Bitcoin Cash (BCH): $ 1003 (2/5/8/7/6)
- Ethereum Classic (ETC): $ 19,9 (2/4/7/8/6)
- Litecoin (LTC): $ 173 (4/6/7/7/7)
Criptomoedas de plataforma
Muitas criptomoedas estão ligadas à sua plataforma, que está tentando resolver um problema específico com a ajuda do blockchain.
A Ripple está tentando se firmar no mercado internacional de pagamentos. NEO (NEO / USD) está trabalhando em uma plataforma inteligente de extensão de contrato. A NEM se dedica ao gerenciamento e criação de ativos inteligentes. E os desenvolvedores do Dash (DASH / USD) estão tentando resolver o problema dos pagamentos digitais de uma nova maneira.
- Ondulação (XRP): $ 0,8 (8/9/9/7/8)
- NEM (NEM): $ 0,4 (8/8/8/7/9)
- NEO (NEO): $ 84 (9/7/8/7/9)
- Dash (DASH): $ 487 (8/9/6/9/8)
criptomoeda anônimo
O objetivo de outras criptomoedas, como Zcash (ZEC / USD) ou Monero (XMR / USD), é manter alto o anonimato do usuário e manter as transações em segredo. Cada um deles é organizado de maneira própria e possui características únicas. E como a privacidade é um dos pilares fundamentais do mundo criptográfico, certamente haverá lugar em seu portfólio para representantes desta categoria:
- Zcash (ZEC): $ 283 (10/8/8/7/8)
- Monero (XMR): $ 253 (9/8/6/8/8)
Criptomoedas vinculadas a protocolo
Como estamos nos estágios iniciais de desenvolvimento de aplicativos descentralizados e blockchain, muitas das plataformas estão focadas em protocolos. No futuro, as criptomoedas serão predominantemente vinculadas a aplicativos, no entanto, uma infraestrutura de blockchain apropriada precisa ser construída primeiro, para que o portfólio possa incluir pelo menos uma dessas criptomoedas: EOS (EOS / USD), IOTA (IOTA / USD), MaidSafe ou BAT (BAT / USD).
- EOS (EOS): $ 5,7 (10/8/9/6/9)
- IOTA (MIOTA): $ 1,3 (10/8/9/8)
- MaidSafe (MAID): $ 0,3 (9/9/8/8/9)
- Token BAT (BAT): $ 0,3 (7/7/8/8/8)
Outras moedas e tokens promissores
As seguintes criptomoedas são altamente especulativas, mas têm algum potencial. Muitos deles se concentram em aplicativos baseados nos protocolos mencionados acima. Melhor abster-se de comprar até que estejam maduros e começar a construir um portfólio básico de criptomoedas. No entanto, listamos várias opções possíveis:
- Metal (MTL): $ 4
- Steem (STEEM): $ 2,5
- Camada (TNT): $ 0,07
- Augur (REP): $ 35
- TenX (PAY): $ 1,4
- 0x (ZRX): $ 0,6
- Sentido (SENTIDO): $ 0,03
- CRYPTO20 (C20): $ 1,5
Dica: evite ICOs
Existem muitos IPOs duvidosos no mercado de criptomoedas hoje. Muitas empresas conduzindo ICOs não têm um produto acabado nem uma receita estável. 90% dos ICOs são desprovidos de valor intrínseco, e a maioria das moedas emitidas hoje são mais baratas do que durante a oferta inicial.
Mais cedo ou mais tarde, os reguladores de todo o mundo assumirão o controle desse segmento de mercado. E o processo será doloroso para todos os participantes. Invista na OIC apenas quando houver regras obrigatórias para todos e os projetos forem realmente promissores.
Qual pode ser a aparência do seu portfólio de criptografia
Os ativos do portfólio podem ser distribuídos da seguinte forma:
- Bitcoin (35%): ativo principal;
- Éter (35%): ativo principal;
- Ripple (10%): Ativo menor, plataforma de transferência de dinheiro, diversificação;
- Zcash (5%): anonimato / confidencialidade, aplicação específica da prova de conhecimento zero;
- EOS (10%): uma criptomoeda vinculada a um protocolo. Com base no Ether, grande mercado-alvo, taxa de longo prazo;
- IOTA (5%): Uma criptomoeda vinculada a um protocolo. Visa se tornar a espinha dorsal da IoT, grande mercado-alvo, taxa de longo prazo.
A inclusão de três a nove criptomoedas no portfólio otimizará a lucratividade e reduzirá os riscos. Além disso, pode conter ativos digitais com grande potencial de crescimento que podem ultrapassar o bitcoin e o éter. Recomenda-se estabelecer um limite mínimo de capitalização de mercado antes de selecionar candidatos para compra. Você não deve investir em criptomoedas com capitalização inferior a US $ 100 milhões.
Deve-se observar que, com o tempo, o portfólio pode perder relevância devido à natureza dinâmica do mercado e ao espaço das criptomoedas. Use os princípios descritos neste artigo para investimentos atuais e futuros.