Stablecoins USDT vs. USDC vs. BUSD: Como eles são diferentes?

Stablecoins são criptomoedas cujo valor está atrelado a um ativo estável, principalmente moeda fiduciária. Tether (USDT), USD Coin (USDC) e Binance USD (BUSD) são as três stablecoins mais populares por valor de mercado combinado.
As stablecoins permitem transações mais rápidas, baratas e seguras sem as restrições associadas aos bancos tradicionais, como restrições de localização e falta de serviços financeiros durante os feriados.

O mercado global de blockchain está projetado para crescer para US $ 23,3 bilhões até 2023, o que prova a popularidade das criptomoedas em todo o mundo.

Uma stablecoin é um tipo de criptomoeda que é mais confiável e menos volátil do que suas contrapartes conhecidas, como Ethereum e Bitcoin, o que significa mais potencial para investimentos mais seguros.

Mas qual moeda estável você deve negociar? Qual é a diferença entre o stablecoin e as moedas fiduciárias? Abaixo você descobrirá tudo sobre o fornecimento de stablecoins e como elas diferem entre si.

O que são stablecoins?

Uma stablecoin é uma criptomoeda lastreada em moeda fiduciária cujo valor está vinculado a outra classe de ativos, como ouro ou moeda fiduciária, para manter um preço estável.

Conforme Harvard Business Review, “True stablecoins são moedas sem juros projetadas para manter um valor estável em relação a uma moeda de referência, digamos o dólar americano.”

Embora os principais ativos criptográficos, como o Bitcoin, sejam benéficos porque você não precisa confiar em organizações intermediárias, eles são altamente sujeitos a flutuações de preço.

Moedas estáveis ​​tratam dessa desvantagem atrelando o valor de uma moeda a outro ativo estável, principalmente moedas fiduciárias, como dólares ou euros.

Em segundo lugar, o emissor da moeda possui uma “reserva” com ativos que garantem aos compradores que o emissor poderá resgatar as moedas emitidas.

O primeiro stablecoin foi criado em 2014 e recebeu o nome de Tether. A maioria das outras stablecoins são modeladas no Tether, com os usuários recebendo um token para cada dólar.

Teoricamente, os usuários podem recuperar sua moeda original - dólares - a uma taxa de um para um. Inicialmente, as pessoas usavam stablecoins para comprar criptomoedas comuns, como bitcoin, já que muitas bolsas não eram bancáveis.

Como tal, os stablecoins provaram ser uma opção mais confiável, pois estão disponíveis XNUMX horas por dia em todo o mundo e não exigem dependência de canais bancários tradicionais. Além disso, as transferências de dinheiro são feitas em segundos.

O que impulsiona o crescimento da stablecoin?

O uso de contratos inteligentes leva ao surgimento de stablecoins. Ao contrário de muitas outras moedas, o código no contrato inteligente ajuda a esclarecer os acordos contratuais para facilitar a transferência, empréstimo, pagamento de dinheiro sem problemas e com intervenção humana limitada.

O principal fator que contribui para o crescimento da popularidade das stablecoins é sua volatilidade quase insignificante em comparação com as criptomoedas convencionais. Além disso, as parcerias da indústria também estão alimentando o crescimento de stablecoins.

Por exemplo, a Visa recentemente fez parceria com a Circle, os mestres do blockchain por trás do USDC. Graças a esta parceria Os titulares do cartão Circle corporativo podem gastar seus stablecoins USDC em estabelecimentos que aceitem Visa.

Melhor ainda, o Gabinete do Controlador da Moeda do Tesouro dos EUA emitiu orientações para os bancos sobre o uso de stablecoins, como pagamentos de USDC e blockchains públicos em bancos.

Assim, associações de poupança federais e canais bancários agora podem usar blockchain para moedas como USDC, assim como transferências SWIFT ou ACH.

O futuro parece brilhante para os detentores de stablecoin, já que essa moeda pode oferecer um método de pagamento generalizado para reduzir o custo de processamento de dados e transferências internacionais. Além disso, os bancos também podem usar stablecoins para minimizar a ameaça de problemas digitais.

Também é provável que carteiras digitais como Cash App e Venmo, que recentemente possibilitaram a compra de criptomoedas, usem stablecoins no futuro para facilitar os pagamentos ponto a ponto.

Compreendendo o USDT, USDC e BUSD

Embora existam dezenas de stablecoins diferentes, os três mais comuns incluem USDT, USDC e BUSD.

O que é USDT?

USDT (símbolo de amarração) é uma stablecoin atrelada ao dólar americano a uma taxa de 1:1. Assim, um dólar americano é igual a um USDT. Os compradores podem gastar, transferir ou trocar USDT da mesma forma que a moeda fiduciária normal.

USDT foi originalmente criado para resolver os seguintes problemas:

  • simplificar a tradução de moedas nacionais
  • oferecem uma versão mais estável do bitcoin volátil
  • Fornece aos usuários um método de verificação

O Tether está no centro das atenções como a terceira maior criptomoeda do mundo. Embora existam várias controvérsias em torno da estabilidade do Tether no nível de $ 1, ainda existem muitos motivos para preferir esta moeda à moeda normal, que serão discutidos abaixo.

O que é USDC?

USDC é outra stablecoin cujo preço está atrelado ao dólar americano. Foi criado para acelerar a transferência de fundos e reduzir a volatilidade associada ao Bitcoin e outras criptomoedas.

Como um token Ethereum, o USDC pode ser armazenado em uma carteira compatível com blockchain. Além de facilitar as transferências, o USDC também permite que os usuários gerem retornos mais elevados ao emprestar seus estábulos por meio de vários aplicativos financeiros descentralizados.

A popularidade da moeda USD cresceu significativamente nos últimos anos, com uma média de US $ 2021 bilhões passando pela rede Ethereum diariamente em março de 2.

O que é BUSD?

Binance e Paxos fundada BUSDpara fornecer transações com três qualidades importantes: velocidade, flexibilidade e disponibilidade.

Simplificando, a Binance USD é uma stablecoin regulamentada e lastreada em fiat que tem um valor igual ao valor do dólar americano. Para cada USD comprado pela Binance, há um dólar mantido em reserva. Quando o preço do dólar flutua, o valor da stablecoin também sobe ou desce.

Os titulares de BUSD podem trocar seus stablecoins por dólares americanos e vice-versa. Além disso, Binance USD existe em três blockchains: Binance Smart Chain, Ethereum e Binance Chain.

Portanto, os titulares de BUSD podem trocar stablecoins entre essas cadeias de blocos de acordo com seus requisitos.

USDC vs. USDT vs. BUSD: Diferenças

Esta tabela compara as diferenças entre as três stablecoins, que representam a maior parte do mercado de stablecoins.

USDT USDC BUSD
Bloccain Ethereum Ethereum, Estelar, Algorand, Solana Ethereum, Binance, Cadeia Inteligente Binance
Emitente Tether Círculo Binance e Paxos
Ano de lançamento 2014 2018 2019
Tipo de segurança decreto decreto decreto
Avaliação de mercado 5 8 13
Moeda fiduciária de base Dólar dos EUA Dólar dos EUA Dólar dos EUA

Bloccain

Uma das diferenças significativas entre essas stablecoins é sua blockchain. Um blockchain é um sistema no qual as transações são registradas usando uma assinatura criptográfica imutável para eliminar ou minimizar o risco de o sistema ser hackeado ou falsificado.

A presença de diferentes blockchains oferece uma série de vantagens, como a velocidade e a conveniência das transações. Enquanto o USDT opera apenas em um blockchain, o USDC e o BUSD têm vários blockchains, permitindo que os compradores façam transações e transferências entre eles.

Estabilidade

Embora as stablecoins atinjam a estabilidade de preços garantindo a compra e venda de um ativo de referência, elas podem flutuar ligeiramente em relação ao preço de seu token e, em seguida, retornar gradualmente ao seu valor original. A estabilidade do USDT é bastante confiável, já que o token estável conseguiu permanecer no nível de $ 1.

Da mesma forma, Binance USD e USDC também estão estáveis ​​em $ 1.

No entanto, surgiu polêmica sobre a alegação de Tether de que possui reservas em dólares suficientes, enquanto economistas e investidores suspeitam que não.

Eric Rosengren, presidente e CEO do Federal Reserve Bank de Boston, teme que “uma crise futura possa ser facilmente desencadeada à medida que elas [stablecoins] se tornem um setor mais importante do mercado financeiro se não começarmos a regulá-las e garantir que realmente há muito mais estabilidade no que está sendo vendido ao público em geral como uma stablecoin.”

Mas, em comparação com o USDT, o USDC e o BUSD são estáveis ​​e livres de contradições.

Volume e fornecimento de stablecoins

O volume de stablecoin refere-se ao número total de transações, enquanto “liquidez” refere-se ao número de moedas disponíveis para negociação a um preço definido, que neste caso é $ 1. À medida que o volume aumenta, a liquidez também aumenta.

Um stablecoin de alto volume torna mais fácil para os investidores negociar suas moedas.

Em 30 de agosto de 2021, o USDT tinha um volume de negociação de 75 bilhões, superior às outras duas moedas. O volume de negociação do USDC é de 2,7 bilhões e o volume do mercado de stablecoin da Binance USD é de 5,8 bilhões. A oferta total de stablecoins é de cerca de 116 bilhões, entre os quais o USDT continua sendo a maior stablecoin por capitalização de mercado com oferta total de circulação.
Um suprimento circulante é o número de criptomoedas ou tokens que estão publicamente disponíveis e circulando em uma criptomoeda…
mais de 65,49 bilhões de USDT. Enquanto a oferta circulante do USDC é de 27,37B USDC e BUSD é de 12,25B BUSD.

Benefícios do USDT, USDC e BUSD

Apesar de suas diferenças, stablecoins têm os seguintes benefícios:

  • Transações rápidas: os depósitos da Fiat podem chegar à sua conta bancária em um a quatro dias úteis. No mundo acelerado de hoje, isso é relativamente lento. Considerando que as transações stablecoin são instantâneas.
  • Disponibilidade: Os canais bancários regulares não estão disponíveis nos finais de semana e feriados. A troca de stablecoins é possível 24 horas por dia, 7 dias por semana - em qualquer lugar do mundo.
  • Taxas de transação: As transações regulares têm altas taxas, especialmente as transferências internacionais de dinheiro. Em contraste, stablecoins permitem que você conduza transações com pouco ou nenhum custo.
  • Estabilidade: Ao contrário de outras criptomoedas, como Bitcoin ou Dogecoin, os preços do stablecoin permanecem estáveis ​​no nível dos ativos aos quais estão atrelados. Por exemplo, se uma moeda estável estiver atrelada ao euro, seu preço permanecerá igual ao da moeda fiduciária.
  • Transparência: a maioria dos stablecoins são razoavelmente transparentes, permitindo que os usuários tenham certeza de que os emissores têm reservas suficientes para resgatá-los. Por exemplo, Binance Coin é verificado mensalmente Com, uma conhecida empresa de contabilidade.
  • Segurança: a tecnologia Blockchain torna as transações extremamente seguras, razão pela qual muitos usuários consideram os stablecoins mais seguros do que os canais bancários tradicionais, que estão sujeitos a hackers e ataques maliciosos.

Aplicação de stablecoins

Moedas estáveis ​​como USDC podem ser usadas para uma variedade de finalidades, como armazenamento de valor, acesso à lucratividade de mercado fornecida pelo blockchain e pagamentos. Aqui estão alguns usos lucrativos para stablecoins.

Negociar pares de criptomoedas

Normalmente, em criptomoedas, “pares de tendência” referem-se a ativos que os usuários podem trocar entre si por meio de uma troca.

Esses pares permitem que os compradores comparem o valor de diferentes ativos digitais. Por exemplo, o par de criptografia BTC / USDT permitirá que você saiba quanto USDT é igual a um BTC.

Quando você tem stablecoins como USDC e outros em estoque e deseja trocá-los, você pode verificar se há um par na troca. Por exemplo, se você tem USDC, pode negociar com um par em uma bolsa como BUSD.

Protocolos DeFi para empréstimos

Finanças Descentralizadas (DeFi) pega o conceito de blockchain descentralizado e aplica-o ao mundo das finanças.
ou finanças descentralizadas, refere-se a um ecossistema que inclui aplicativos financeiros baseados em blockchain que operam sem um gerenciamento central ou terceiros.

Como ele usa um modelo ponto a ponto, qualquer pessoa pode se conectar a ele, não importa onde esteja.

Com o empréstimo DeFi, você pode emprestar seus stablecoins a um tomador de empréstimo e receber juros. Isso é benéfico para mutuários e credores, pois os usuários podem obter empréstimos a taxas muito mais baixas do que se usassem câmbios descentralizados. Ao mesmo tempo, os investidores de longo prazo podem ganhar juros sobre as moedas que tomam emprestado.

Qual stablecoin você deve escolher?

Embora o USDT tenha uma capitalização e tamanho de mercado maiores, a maioria dos economistas, estranhamente, não o considera a melhor moeda-estabilidade. A razão para essa desconfiança é a transparência e as lacunas de auditoria do USDT.

USDC e BUSD são mais transparentes do que USDT. Além disso, eles são comparáveis ​​ao USDT em termos de taxa de câmbio e blockchain. Assim, o USDT é mais adequado para quem prefere investir em criptomoedas com alto volume e liquidez, enquanto o USDC e o BUSD são preferidos se você valoriza a transparência.

Total

USDC, USDT e BUSD, que respondem por quase 93% da capitalização de mercado da moeda estável, são, sem dúvida, as opções ideais para investidores que buscam experimentar o mercado da moeda estável.

Com a parceria da Visa com a Circle e fornecedores adotando avidamente a ideia de stablecoins, o futuro parece promissor para essa criptomoeda. Portanto, se você está planejando embarcar nessa jornada, agora é a hora de fazê-lo.

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  1. TRAORE

    Merci pour ces infos detaillées sur la blockchain & les stablecoins.
    bien cordialement

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  2. eugen

    Mesmo akіsny tradução do texto. Obrigado

    resposta