Stablecoin TrueUSD (TUSD) - o que é isso?

O mundo das moedas digitais experimentou um crescimento fenomenal nos últimos anos. A capitalização de mercado global de mais de 25 criptomoedas é de aproximadamente US$ 000 trilhão. Em 1,45 de novembro de 10, o volume total diário de negociação de criptomoedas era de US$ 2023 bilhões, com uma contribuição significativa para esse número feita pelas stablecoins, que respondem por 137,59% do total. Volume do mercado de criptomoedas em 72,22 horas – US$ 99,37 bilhões. A partir desses dados, fica claro que as stablecoins desempenham um papel importante no mercado de criptomoedas. Desempenham um papel importante na manutenção do bom funcionamento do mercado de criptomoedas, uma vez que estão atrelados a ativos menos voláteis, como moedas fiduciárias ou commodities, e fornecem valor estável em meio às flutuações do mercado.

Com todo o entusiasmo em torno do USDT e do USDC, é de se perguntar se o TUSD cumprirá sua promessa de ser a primeira stablecoin regulamentada a ser totalmente lastreada pelo dólar americano e usará evidências de terceiros em tempo real para respaldar suas reservas subjacentes.

Neste artigo, veremos mais de perto o TUSD: o que é, como funciona, quais etapas você precisa seguir para comprar esta stablecoin e muito mais.

Principais descobertas:

• TrueUSD é uma stablecoin regulamentada, indexada 1:1 ao dólar americano e totalmente respaldada por reservas de caixa.
• Suas reservas são altamente transparentes por meio de atestado independente em tempo real, bem como disponibilidade de garantias e dados de controle de cunhagem em cadeia por meio do sistema de Prova de Reservas (PoR) da empresa. Elo de corrente.
• TrueUSD pode ser usado em várias redes blockchain suportadas, como Ethereum, Tron, BNB Chain e Polygon.

O que é TrueUSD (TUSD)?

TrueUSD (TUSD) é a quarta maior stablecoin em valor de mercado, totalmente lastreada e legalizada, atrelada ao dólar americano na proporção de 1:1. Construído na plataforma TrustToken, foi lançado no mercado no início de 2018.

TrustToken (mais tarde renomeado como Archblock) é uma plataforma de finanças descentralizadas (DeFi) com dois produtos: uma “cesta” composta por cinco stablecoins, incluindo TUSD, e um protocolo de empréstimo DeFi sem garantias, TrueFi, que suporta empréstimos de TUSD e dois outros principais stablecoins – USDT e USDC.

Em dezembro de 2020, o consórcio asiático Techteryx adquiriu os direitos de propriedade intelectual da TUSD, separando assim esta stablecoin da TrueFi.

O TUSD ganhou muita popularidade recentemente, quando a Binance o recorreu como uma alternativa ao BUSD quando a Paxos foi ordenada pelo Departamento de Serviços Financeiros do Estado de Nova York (NYDFS) a parar de cunhar tokens BUSD em fevereiro de 2023.

O TrueUSD é seguro?

Inicialmente, as participações em dólares da TrueUSD foram distribuídas entre várias contas bancárias pertencentes a diferentes empresas fiduciárias. Todos os participantes assinaram um acordo vinculativo para realizar auditorias mensais e publicar dados sobre participações em garantias. Para reduzir o risco de contraparte e fornecer proteção legal aos detentores de tokens contra roubo, várias contas de garantia foram usadas no token TrueUSD. Os contratos inteligentes auditados publicamente da TrueUSD cunham tokens TUSD quando o USD passa por contas de garantia e queimam TUSD quando o USD é resgatado, mantendo uma paridade de 1:1 entre TUSD circulantes e USD mantidos em contas de garantia.

Embora este sistema proporcionasse uma gestão segura de fundos porque era possível trocar dólares americanos diretamente em contas de garantia de terceiros, em vez de através da rede, a equipe TrueUSD decidiu aumentar ainda mais a transparência de suas operações através do uso de tecnologia.

TrueUSD está liderando o caminho como a primeira moeda estável a utilizar atestado de fundo de reserva em tempo real, verificado de forma independente por terceiros. Além disso, a TUSD é pioneira na disponibilidade transparente de garantias e dados de controle. mineração on-chain usando a tecnologia de prova de reserva (PoR) da Chainlink. O oráculo descentralizado da Chainlink oferece maior transparência, confiabilidade e segurança. Se as reservas fiduciárias no Chainlink PoR forem inferiores à oferta circulante de TUSD, os aplicativos descentralizados (DApps) podem ativar imediatamente medidas para proteger os fundos dos usuários.

TrueUSD (TUSD): como funciona

TrueUSD utiliza contratos inteligentes que permitem a emissão e troca de uma versão tokenizada do dólar americano. Ele usa quatro padrões de token: ERC-20 (Ethereum), TRC-20 (TRON), BEP-20 (BNB Chain) e AVAX C-Chain (Avalanche).

Quando um usuário compra TUSD com dólares dos Estados Unidos (USD) por meio da plataforma TrustToken, o contrato inteligente subjacente à plataforma gera e emite automaticamente uma quantidade equivalente de TUSD, que passa a fazer parte do fornecimento circulante do token.

Se um usuário resgatar TUSD por meio do TrustToken, o contrato inteligente queima automaticamente os tokens resgatados ou os remove permanentemente do fornecimento circulante de TUSD. Ao mesmo tempo, a plataforma credita ao usuário um valor em USD igual à quantidade de TUSD adquiridos.

TrustToken não cobra nenhuma taxa para compra ou resgate de TUSD. Em vez disso, a empresa gera receitas cobrando juros sobre os dólares americanos mantidos em suas contas.

Ao usar o TrustToken, os traders percebem sua capacidade de comprar e vender TUSD na proporção de 1:1, criando uma oportunidade natural de arbitragem no mercado e mantendo a indexação do token ao dólar.

Principais recursos do TrueUSD (TUSD)

Totalmente apoiado pelo dólar americano

Cada token TUSD tem um valor equivalente em dólares americanos mantido em reservas para sustentá-lo.

transparente

Usando o PoR da Chainlink, o TUSD fornece confirmação independente em tempo real e disponibilidade na cadeia de garantias e dados de controle da moeda.

Possibilidade de reembolso

A plataforma TrustToken nunca impede resgates legítimos de clientes verificados. Se um indivíduo ou organização for aprovado em uma verificação antilavagem de dinheiro (AML)/conheça seu cliente (KYC) na plataforma TrustToken, ele poderá trocar TUSD por USD. A qualquer momento, o valor mínimo de saque em TUSD é de US$ 1000.

Suporte multi-blockchain

TrueUSD é compatível com várias redes blockchain, incluindo Ethereum, Tron, Optimism e Arbitrum. Isso permite que o stablecoin seja usado perfeitamente em todos esses blockchains.

Tokenomia TUSD

No momento em que este artigo foi escrito, o preço do TUSD era de US$ 0,998, com um volume de negociação 412 horas por dia, XNUMX dias por semana, de aproximadamente US$ XNUMX milhões.

TUSD no momento em que este artigo foi escrito ocupa Lugar 26 De acordo com a CoinGecko, tem um valor de mercado de aproximadamente US$ 3,34 bilhões e um fornecimento atual de aproximadamente 3,35 bilhões de moedas TUSD. O preço do TUSD é o mais próximo possível do dólar americano, mas são possíveis pequenas flutuações.

TUSD é suportado em cinco cadeias: Ethereum, TRON, Avalanche, BNB Smart Chain e BNB Beacon Chain. Além disso, é suportado por sete redes de pontes, incluindo Polygon, Arbitrum e Optimism.

TUSD x USDT

USDT é a stablecoin mais popular no espaço das criptomoedas. Com um valor de mercado de US$ 86 bilhões, o USDT não é apenas a maior moeda estável em valor de mercado, mas também a terceira maior criptomoeda depois do Bitcoin e do Ethereum. Como player dominante entre as stablecoins, o USDT é o mais líquido e tem muitos casos de uso.

Tanto o TUSD como o USDT estão indexados 1:1 ao dólar americano e são garantidos por activos do mundo real (RWA), tais como reservas de caixa e equivalentes de caixa, mas é aí que as suas semelhanças terminam. O TUSD é licenciado e regulamentado, ao contrário do USDT, que está registrado nas Ilhas Virgens Britânicas e não é regulamentado de forma alguma, apesar das alegações de que é ajustável.

Além disso, o TUSD é muito mais transparente do que o USDT, e sua recente adoção do PoR da Chainlink ajuda a melhorar essa transparência. Ao mesmo tempo, o USDT tem sido fortemente criticado por não auditar adequadamente as suas reservas.

Além disso, descobriu-se que apenas uma pequena parte das reservas do USDT é representada por dinheiro real – 2,9% para ser exato. Mais de 50% das reservas são títulos comerciais, que são títulos de curto prazo sem garantia. Para tranquilizar os utilizadores, o USDT trocou prontamente títulos comerciais por títulos do Tesouro dos EUA, mas a relutância da empresa em realizar uma auditoria completa levanta dúvidas sobre a fiabilidade das suas informações financeiras.

TUSD x USDC

A segunda maior stablecoin, USDC, fica atrás do USDT com um valor de mercado de US$ 24,35 bilhões. No entanto, é frequentemente citada como uma alternativa mais segura devido ao seu compromisso com a regulamentação e a transparência. A controladora do USDC, Circle, tem emitido auditorias mensais regulares conduzidas por terceiros desde 2018.

A TUSD é totalmente garantida por reservas de caixa. Por outro lado, o USDC (como o USDT) é apoiado por uma mistura de dinheiro e equivalentes de dinheiro. No entanto, o seu equivalente em dinheiro é um fundo do mercado monetário governamental registado na SEC, sinalizando um compromisso com a regulamentação. Indiscutivelmente, TUSD e USDC são igualmente compatíveis, mas o maior capitalização de mercado USDC proporciona maior liquidez e facilidade de uso em plataformas criptográficas.

TrueUSD (TUSD) é um bom investimento?

Dado o seu elevado nível de regulamentação e transparência, a TUSD pode ser considerada um investimento de baixo risco. Sua ascensão meteórica para o quarto lugar em capitalização de mercado entre stablecoins após a queda do BUSD também destaca seu potencial de expansão para mais canais DeFi.

Como o TUSD é uma moeda estável, seu valor não aumentará por si só. No entanto, os investidores podem usar TUSD como uma proteção contra a volatilidade e também podem armazenar TUSD (ou seja, apostar, cultivar ou minerar TUSD em plataformas DeFi em Ethereum, TRON ou BNB Chain) para ganhar recompensas.

No entanto, as análises e conclusões apresentadas aqui ou em qualquer outro site não devem ser interpretadas como conselhos de investimento, uma vez que as criptomoedas são altamente voláteis por natureza. Recomendamos que você conduza uma pesquisa completa antes de fazer qualquer investimento. Ao investir, é melhor não investir mais do que você pode perder.

Pensamentos finais

Como uma stablecoin regulamentada e transparente, o TUSD é uma escolha de investimento mais segura do que outros tokens populares entre as aplicações DeFi para pools de liquidez e empréstimos peer-to-peer. Em teoria, o TrustToken pode emitir tantos TUSD quanto os usuários exigirem e fornecer exatamente a quantidade de dólares necessária, tornando o token atraente para investidores de qualquer tamanho de portfólio.

Stablecoins como o TUSD não se valorizam porque estão vinculados a ativos reais. No entanto, você pode investir em TUSD da mesma forma que em moedas estrangeiras. Afinal, a TUSD é lastreada no dólar americano, que atualmente é é a moeda de reserva mundial e provavelmente manterá a sua liderança no futuro próximo. TUSD é definitivamente uma moeda estável para ficar de olho.