如何通过高百分比收益率的加密货币赚钱

赚取加密货币利息的基础知识

加密货币市场以其固有的波动性而闻名。 虽然这会带来不小的风险,但它也为传统股市投资者可能做梦也想不到的收益和利润开辟了独特的机会。

随着去中心化金融(DeFi)行业的发展,这些产生可观利润的机会变得更广泛、更容易获得。 游戏中真正的转折点是加密货币中心化交易所 (CEX) 和去中心化交易所 (DEX) 的兴起,它们希望为客户提供各种金融产品。

在本文中,我们将告诉您如何赚取加密货币的利息,更重要的是,如何选择可以优化您的盈利能力的投资机会。

你需要知道的行话来帮助你对加密货币产生兴趣

在继续寻找对加密货币感兴趣的最佳机会之前,让我们看一下加密金融行业中使用的一些最重要的术语。

年收益率 (APY)
年化百分比收益率 (APY) 是在考虑了复合效应后您的投资所赚取的年度百分比。

市值
市值是衡量加密货币市场价值的指标,由其当前市场价格乘以其流通供应量确定。

总成本锁定 (TVL)
锁定总价值(TVL)是锁定在 DeFi 平台智能合约中的所有加密货币的总市值。

熊市
熊市是市场的显着且通常是长时间的下跌。 熊市的特点是市场参与者以卖出而非买入为主。

Blokcheyn
区块链是一个去中心化的数字网络,将交易存储在区块链中。 区块链中的交易活动由网络的所有参与者/用户共同控制。 区块链网络中的大部分操作——用户之间的资金交换、交易确认和商业交易——都与加密货币的使用有关。

权益证明
股权证明(销售点) 是一些区块链网络中用于验证区块交易的共识机制。 在 PoS 区块链中,网络用户将一定数量的加密资产锁定在平台上,以获得确认交易和获得权益奖励的权利。

加密-堆叠
从广义上讲,加密质押是在集中式和分散式平台上封锁加密资金以产生收入。

矿业 流动性
流动性挖矿是您将加密资产存入 DEX 流动性池以便以代币和费用的形式获得奖励的过程。

间歇性丢失
当您存入流动性池中的存入资产价格下跌时,就会发生非永久性损失。

如何赚取加密货币的利息

您可以通过加密货币赚取利息的主要方法是抵押和借贷。 质押涉及将您的资金固定在区块链上以确认交易,以换取您从平台获得加密货币奖励。 此外,一些中心化平台(例如 CEX)和 Lido 等流动性质押提供商也提供质押机会。

然而,Staking 已经超越了其最初的含义,现在通常被称为各种 CEX 和 DEX 投资产品,其中的资金并非专门用于验证区块链。

借贷意味着使用 DeFi 借贷协议以及集中式加密借贷平台将资金存入信贷池(有时是其他类型的池)。

加密借贷与质押

在考虑借贷和抵押加密货币时,投资者主要关注的是相关的安全和投资风险。

安全

质押通常被视为比借贷更安全的选择。 毕竟,质押是区块链网络中的一个基本过程,因此受到区块链整体安全模型的良好保护。 如果在区块链上的赌注失败,那么整个区块链及其所有去中心化应用程序 (DApp) 都将失败。 由于 staking 的重要性,除了最严重的黑客攻击之外,它可以保证是安全的。

DeFi 借贷也发生在位于主区块链之上的 DApp 上,从而产生了额外的漏洞层。 此外,DeFi 借贷还存在一些特定的安全风险,例如闪电借贷攻击和拔河。

因此,与借贷相比,抵押通常对您的资金构成的安全风险相对较小。

风险与回报的区别

但是,质押和借贷之间的风险/回报率差异可能并不那么明确。 一般来说,知名的借贷平台,如 AAVE 与标准利率相比,Compound Finance 为大型和流行的加密货币提供更低的利率。 然而,一些较小的借贷平台可能会提供极高的利率,通常是针对非常波动的小盘币。

与金融世界中的一切一样,提供的利率越高,投资的风险就越大。 投资某些借贷平台上可用的全新黑马加密货币的相关风险可能非常高。 此外,在使用 DeFi 借贷协议时,您还将面临因加密资产波动性而导致间歇性损失的可能性。 但是,协议通常通过与流动性提供者分摊部分交易费用来帮助减轻损失。

规定

在比较质押和借贷时,抵押品是另一个重要因素。 在借贷平台上,借款人必须首先向协议质押资金作为借款金额的抵押品。 另一方面,股权不需要任何抵押品。

堆叠 贷款
安全
  • 相对更安全(只有一个漏洞点是区块链)
  • 相对较低的安全性(两个漏洞点 - 区块链和 DApp 用于借贷)
  • DeFi 借贷容易受到闪电贷攻击和拉锯战
盈利能力和风险
  • 类似的风险,但通常比保守的贷款选择更高的回报
  • 风险回报率取决于所使用的借贷平台
  • 使用 DeFi 借贷平台时出现间歇性损失的额外风险
规定
  • 无需押金
  • 借款人根据协议提供安全保障

在交易所质押与在区块链上质押

如果您决定质押您的加密资金,您的两个主要选择将是 CEX 交易所和/或参与区块链平台,这可以通过运行验证节点或加入质押池直接完成。

区块链质押

运行区块链验证器节点可以让您直接获得质押奖励。 然而,技术设置和最低投资要求通常很重要。 例如,要在以太坊上运行验证器节点,您需要下载整个区块链,始终在线以避免惩罚,并运行所有必要的软件。

验证者节点的财务要求也绝非微不足道。 例如,以太坊验证者必须至少质押 32 ETH(截至 43 年 000 月 25 日约为 2022 美元)。

作为直接质押的替代方案,您可以加入由质押提供商管理的质押池,让您参与的技术和财务义务大大减少。 然而,与直接区块链质押不同,参与质押池会使您依赖于该池的运营商。

投注 CEX 交易所

您可以考虑通过 CEX 进行质押,而不是单独或通过矿池在区块链上质押。 对于许多加密投资者和用户来说,CEX 路径更容易获得、风险更低且技术复杂性更低。

这主要是由于两个关键因素 - 您的资金安全和客户支持。 最大的 CEX 是业内最大的加密货币交易平台。 他们的安全系统和客户支持提供了优于区块链和 DApp 的关键优势。

对区块链的任何潜在黑客攻击都可能导致资金损失。 同时,您可以在主要的 CEX 交易所使用托管钱包,这样您的资金被黑客入侵的风险就会降低。 自然,CEX 交易所也不能免受黑客攻击。 然而,大型企业将网络安全作为其商业模式的关键部分。 因此,与非托管区块链钱包相比,这些 CEX 上的托管钱包相对更安全。

投注 CEX 还可以帮助您获得具有更稳定和可预测的利率和条件的投资产品。 对于新手投资者来说,这也是进入加密货币世界的一种不太困难的方式。

此外,CEX 质押允许您使用通常不能通过区块链平台“质押”的硬币。 区块链投注仅适用于基于 PoS 网络的加密货币。 例如,世界上最大的加密货币比特币(BTC)不是基于 PoS 网络,因此无法固定在区块链上。

赚取利息的最佳加密货币硬币

加密货币市场的波动意味着在获得最佳硬币以赚取利息时会发生动态变化。 无论如何,通常可以通过 CEX 质押获得最佳质押利率。 由于 CEX 提供种类繁多的硬币和产品,您经常可以在那里找到超值优惠。

CEX 还提供对通常无法在区块链上进行质押的流行稳定币(例如 USDT、USDC、BUSD 等)的质押。 此外,其中一些代币提供优惠的价格。

如何在加密货币上赚取更高的利息

鉴于加密行业的波动性,获得最佳加密利率的关键是密切关注市场并在可用时找到最佳交易。

投资稳定币

对抗加密货币市场固有的波动性的一种方法是投资稳定币。 领先的稳定币——USDT、USDC 和 BUSD——可以随时在交易所进行质押,但不能直接在区块链上进行质押。

坚持一个平台

一些加密货币投资者为了追求最优惠的利率,将他们的资金转移到集中式或分散式稳定基金和贷款中。 但是,由于在某些平台上与取款和存款相关的费用,这种策略可能适得其反,特别是对于少量投资。

因此,从长远来看,为了获得更高的利率,最好选择一个可靠的平台来放置和存储您的加密货币,而不是移动您的资产。

单利与复利

最大化回报的另一个重要因素是适用于利率或贷款产品的利率类型。 其中一些基于APY支付利息,而另一些则使用APR计算方法。

主要区别在于 APR 是一种简单的利率计算,不考虑复杂的应计。 另一方面,APY是基于利息加法的。 在所有其他条件相同的情况下,与具有完全相同数字利率的 APR 产品相比,基于 APY 的投资将为您带来更高的总回报。

加密货币的利率会随着时间变化吗?
加密投资的利率会随着时间而变化。 这些变化可能是戏剧性的并且非常重要。 对于像 Compound 这样的平台上的 DeFi 借贷投资尤其如此,算法利率可以在一天内发生变化。 另一方面,利率的波动性相对较小。

你有资格赚取加密利息吗?

在您进行首次投资之前,请检查您是否符合条件,因为这些可能因平台而异。 第一个明显的要求是手头有真正的加密货币资金。

在大多数集中式平台上,您还需要满足了解您的客户 (KYC) 和居住要求。 居住要求对美国人尤其重要,因为一些非美国 CEX 不向美国居民提供服务。

此外,您当然应该进行自己的研究 (DYOR),以了解与加密货币抵押和借贷相关的风险和技术。

问答:加密货币利息收入

1. 赚取加密货币利息的最佳方式是什么?

赚取加密货币利息的最佳方式很大程度上取决于您的风险偏好。 自然,获得更高回报的机会伴随着更高的风险。

2. 如何计算加密货币利息?

APR和APY是两种主要的利息计算方法。 虽然 APR 是一种简单直接的计算利息的方法,但 APY 的公式更为复杂。 您可以使用在线 APY 计算器来计算 APY。

3. 哪种加密货币支付的利息最多?

除了高波动性或新币之外,通常为已建立的稳定币(如 USDT 和 USDC)提供最优惠的利率。

4. 加密股权奖励是否应纳税?

这完全取决于您的居住国。 专门针对美国居民,可以假设美国国税局 (IRS) 将对您的投注收入以及加密货币的利息收入征收所得税。 众所周知,美国国税局旨在对任何带有“加密”一词的东西征税。

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