加密货币彻底改变了我们思考和与金钱互动的方式，但伟大的创新伴随着巨大的责任。数字领域充斥着诈骗和骗子，他们希望从毫无戒心的投资者身上获利。保护来之不易的数字资产需要保持警惕、研究和可靠的技术。在这篇文章中，我们将了解不同类型的加密货币诈骗，提供有关如何避免加密货币诈骗的重要提示，并提供报告诈骗和从诈骗中恢复的提示。
主要结论：
- 由于其利润丰厚的价值，加密货币诈骗变得越来越普遍，迄今为止最大的加密货币抢劫案发生在 2022 年——Ronin Network 黑客事件。
- 一些最常见的加密货币诈骗类型包括虚假加密货币交易所、应用程序诈骗、网络钓鱼、拉高抛售、庞氏骗局、商业机会诈骗以及加密货币职位发布诈骗等新诈骗。
- 识别和避免加密货币诈骗的最简单方法之一是确定项目的背景。
识别常见的加密货币骗局
加密货币诈骗有多种形式，每种形式都经过精心设计，旨在将您与您的数字资产分开。加密货币诈骗者使用的策略多种多样，而且很危险。为了保护您的资产，保持警惕并熟悉这些骗局非常重要。
了解这些骗子的运作方式并识别警告信号是保护您的资产的关键步骤。
欺诈性加密货币
最容易识别的骗局之一是虚假的加密货币项目。此类项目通常称自己为更重要的加密货币的替代品。例如，加密货币可能将自己标榜为现有加密货币（例如以太坊（ETH））的即将分叉，或者简单地称为来自以太坊母公司的新加密货币。随着以太坊等加密货币的蓬勃发展，它们会吸引您对其产生兴趣，但与此同时，投资 ETH 以获得巨额利润可能为时已晚。
许多人甚至不知道加密货币是如何运作的。但由于“害怕错过”（FOMO），他们愿意投资。一旦假加密货币背后的人觉得他们已经获得了足够的资金，他们就可以将所有加密货币投资转入他们的银行账户，并迅速关闭欺诈项目，让“投资者”失去资产。
一个例子是 我的大硬币 - 一种虚假的加密货币，在其帮助下，相信其真实性的投资者被盗了 6 万美元。
虚假交易所
另一种常见的加密货币骗局是虚假交易所。这些虚假交易所声称自己是合法的，并提供看似比合法交易所更好的汇率和空投，从而在加密货币社区中建立了声誉。投资者购买这些代币后不久，他们就无法再购买它们。相反，这些虚假的交流经常消失并且保持无人联系。
例如，BitKRX 让许多人相信它是十年来最大的加密货币交易所之一，从而导致人们的资金大规模被盗。该交易所的骗子曾于2017年受到韩国地方当局的谴责。
泵和转储电路
拉高抛售计划起源于股票市场。拉高抛售计划的基本思想是，预计资产的未来价格会上涨，因此人们以较低的价格对其进行投资。当需求开始超过供应时，这会自动导致产品价格上涨。一旦拉高抛售计划背后的个人/团体赚到足够的钱，他们就会“抛售”该项目。
受比特币（BTC）等著名加密货币的启发，投资者正试图炒作和推广加密货币的虚假计划，以吸引更多买家。因此，人们开始投资这种加密货币，相信基于看似强劲的基本面，其价格将会飙升。然而，一旦他们意识到“创新”计划是一个骗局，加密货币就会被抛售，给所有参与者带来重大的经济损失——除了该计划背后的骗子。
P2P交易诈骗
在提供点对点 (P2P) 交易服务的交易所交易加密货币时，请注意，如果卖方试图通过与买方进行外部交易来绕过交易所的托管系统，则可能会发生 P2P 欺诈。卖家收到买家付款后，诈骗者假装交易未完成，拒绝履行自己的交易义务。
了解更多：如何避免 P2P 交易诈骗
假冒应用程序
应用程序诈骗涉及从毫无戒心的用户那里窃取资金或个人信息的恶意应用程序。欺诈者可能会创建虚假的加密货币交易应用程序或使用流行的平台来欺骗受害者。假冒应用程序通常会很快被检测到并从官方应用程序商店中删除，但成千上万的人可能已经成为其骗局的受害者。
通常，这些应用程序基于现有应用程序，只有名称中的字母可能有所不同，以欺骗人们认为它们是真实的。下载这些应用程序后，如果您输入敏感信息，它们可能会将恶意软件注入您的设备或窃取您的数据。下载应用程序、检查评论和检查应用程序开发人员的合法性时要小心，这将帮助您避免成为这些骗局的受害者。
庞氏骗局
庞氏骗局的本质是骗子找到两个投资者并引诱他们给他钱，以便他们可以“双倍”投资。为此，诈骗者又找到了四名投资者，这些投资者又提供了相同数额的资金，从而使诈骗者能够“履行”对前两名投资者的承诺。为了将钱退还给所有四位投资者，骗子又欺骗了八个人，然后又欺骗了十六个人，以此类推。
言下之意是，庞氏骗局的幕后黑手实际上并没有把从投资者那里筹集到的钱用于投资，而是窃取这些资金，用后续投资者的钱来偿还每一轮投资者。例如，BitClub Network 是加密货币世界中最大的庞氏骗局之一，三人成功运营了一个价值超过 700 亿美元的骗局。幸运的是，所有参与者都被政府官员抓住并逮捕。然而，投资者从未收到投资。
退出欺诈
大多数加密货币通过首次代币发行（ICO）筹集资金用于项目的开发。 ICO 可以是私人的也可以是公共的，具体取决于项目背后的团队。在 ICO 期间，代币或硬币发布到加密货币市场后的价格低于预期。因此，投资者利用这个机会通过 ICO 购买大量代币，同时为该项目筹集资金。
然而，ICO之后，项目背后的人可以关门，把钱据为己有。这称为退出欺诈。由于加密货币的核心理念是匿名，因此追踪 ICO 背后的骗子可能很困难。这使得金钱诈骗成为互联网上最危险的诈骗之一。
DeFi 骗局
去中心化金融（DeFi）在很大程度上依赖智能合约来使这些服务成为可能。 DeFi 的日常使用都是为了增加收益。喜欢 堆叠，收益率允许您借入一些您拥有的硬币，通过利率赚取更多硬币。
然而，由于任何人都可以启动自己的 DeFi 项目，因此欺诈性 DeFi 项目也可能会出现。如果你借钱，这些项目似乎会为你提供更高的利率，但项目背后的人永远不会归还你的硬币。 DeFi 领域的另一个经典骗局是滑翔路径，即项目创建者突然撤回用户投资的所有资金。
所有这些骗局都是通过操纵智能合约代码或导致流动性流失的隐藏机制来进行的。结果，投资者只剩下毫无价值的代币或空空如也的钱包。
网络钓鱼诈骗
网络钓鱼是向人们发送欺诈性电子邮件以诱骗他们提供个人信息（例如电话号码、社会安全号码和加密货币帐号）的行为。
例如，诈骗者冒充来自合法的 Ledger 钱包公司，并向您发送一封电子邮件，声称您的资产存在问题，解决该问题的唯一方法是告诉他们您的种子短语和密码。虽然大多数人可能不会落入这些骗局，但有些人确实落入其中，导致他们遭受重大经济损失。
授权推送支付欺诈
当欺诈者诱骗受害者向欺诈者控制的账户发起加密货币交易时，就会发生授权支付（APP）欺诈。由于加密货币交易的匿名性和不可逆转性，这种类型的欺诈在加密货币领域尤其常见。
例如，诈骗者可能会承诺好得令人难以置信的投资机会，并提供精心设计的优惠来吸引用户合作。当诈骗者提供基于订阅的服务或交易信号以及经过验证的有关加密货币价格走势或下一次牛市价格预测的内幕信息时，通常会发生这种情况。然后，他们通过自己的交易捏造结果来操纵交易图表，制造成功预测的假象。
利用虚假加密货币招聘广告进行诈骗
2023 年最常见的加密货币诈骗之一涉及虚假的加密货币职位发布，甚至在 LinkedIn 等合法网站上也是如此。诈骗者瞄准了在加密货币行业寻找工作的人，利用求职者在这个快速发展的领域工作的愿望。他们出卖个人信息、欺骗其支付代理费等，做出空头支票。
利用免费加密货币进行诈骗
许多诈骗者利用毫无戒心的人，将私钥分发到声称包含有价值的数字资产的钱包中。这些密钥通常通过不同的渠道分发给不同的接收者。
诈骗者以免费加密货币的承诺来引诱受害者。一旦人们使用所提供的密钥访问钱包，他们可能会注意到大量余额。这鼓励他们尝试将资金转移到他们的钱包中。然而，恶意钱包没有必要的“gas”——在区块链网络上处理交易的费用。
许多诈骗者利用毫无戒心的人，将私钥分发到声称包含有价值的数字资产的钱包中。这些密钥通常通过不同的渠道分发给不同的接收者。
重复欺诈
重复诈骗在游戏玩家中是臭名昭著的，他们会攻击那些想要快速轻松获利的用户。该计划的工作原理很简单：诈骗者承诺，如果您向他们发送指定金额，他们就会将您的加密货币资产翻倍。
他们可能会用“发送 1 ETH 并收回 2 ETH！”之类的优惠来引诱您。虽然加倍投资的吸引力可能很大，但这是一个典型的欺骗案例。
一旦您将加密货币发送到诈骗者的地址，您将永远不会再看到它。这是一个简单但有效的计划，它的成功在于受害者希望轻松获利，使他没有机会追回损失的资金。
免费代币赠品骗局
攻击者可能会尝试通过向用户发送看似有价值的代币来攻击用户。这些代币被发送到随机钱包地址，以激励接收者采取进一步行动。
如果您收到意外的邮件，请务必小心。欺诈者可能会在代币的智能合约或用于交易的去中心化交易所（DEX）中使用恶意代码。如果您尝试交换收到的代币，此代码可能会让他们未经授权访问您的钱包并窃取您的加密货币。
与他人合作时保持警惕非常重要 空投空投是一种营销策略，涉及向加密钱包地址发送多个代币或硬币以换取完成小任务，例如在社交媒体上发布消息。 这通常是为了提高认识...。仅与加密货币生态系统中信誉良好的来源的代币进行交互，并在继续之前验证任何声明。
这是一个骗局的例子：
您应该始终避免与可疑的交易者或钱包地址互动。对意外的电子邮件持怀疑态度，特别是如果您从未听说过这些令牌。始终进行彻底的研究，以确定项目的合法性和代币的价值。使用 CoinGecko 等信誉良好的加密货币聚合器将有助于验证代币的市场估值。
虚假名人代言
最近的一个例子是为埃隆·马斯克（Elon Musk）创建了一个虚假帐户，该帐户被用来推广恶意加密货币项目。除了创建虚假人物角色外，诈骗者还可以使用真正的影响者帐户。这种策略在 2023 年 XNUMX 月加密货币社区知名人物 Vitalik Buterin 的 Twitter 帐户遭到黑客攻击等事件中得到了清楚的体现。通过破解合法的个人资料，诈骗者可以分发恶意链接并进一步加深他们的欺骗行为。
诈骗者以免费加密货币的承诺来引诱受害者。一旦人们使用所提供的密钥访问钱包，他们可能会注意到大量余额。这鼓励他们尝试将资金转移到他们的钱包中。然而，恶意钱包缺乏必要的“gas”——在区块链网络上处理交易的费用。
避免陷入此类陷阱的方法之一是避免屈服于错过潜在投资机会的恐惧（FOMO）。避免基于名人代言或社交媒体炒作而做出冲动决定，而是选择基于彻底研究和尽职调查的理性决策。
加密浪漫骗局
传统爱情骗局的微妙转变是加密货币中出现的一种危险现象。犯罪分子利用受害者的信任和感情与受害者建立看似真实的情感联系。一旦建立了融洽关系，诈骗者就会以虚假借口迫使受害者转移加密货币。这些捏造的场景可能包括声称家庭有紧急需求或利润丰厚（尽管是虚构的）投资机会。
此外，诈骗者还使用一种称为“加密兄弟情”的策略渗透到 Discord 服务器和 Telegram 群组等在线社区。在这里，诈骗者将自己定位为知识渊博的加密货币爱好者，通过提供看似有用的建议来赢得受害者的信任。一旦受害者感到舒服，诈骗者就会利用这种信任来提取他们的私钥或迫使他们采取行动，最终耗尽他们的加密货币钱包。
加密货币挖矿骗局
诈骗者交易 迈宁根 加密货币经常冒充该行业知名公司的代表，例如 MetaMask (MEW) 或 Enkrypt。
他们还可能通过假装友好和信任来进行联系，然后通过所谓利润丰厚的加密货币挖掘计划承诺大幅致富来引诱毫无戒心的受害者。为了使这些机会特别有吸引力，他们提供了不切实际的高年利率（APR）作为投资回报。一旦受害者在该网站存入资金，他们就会完全消失，没有追索权。
不幸的是，剥削并没有就此结束。诈骗者可以使用各种策略来骗取受害者更多的钱。最常见的是，诈骗者声称存入的资金现在已锁定在平台上，需要额外存入才能完全使用它们。一旦受害者同意这笔初始“解锁费”，诈骗者就可以编造借口，例如多付或少付的差异。然后，这些捏造的问题被用来证明要求额外存款以纠正所谓错误的合理性。这个循环可以无限期地持续下去，诈骗者会想出更复杂的借口来扣留承诺的收入。
一直以来，他们都在秘密地将加密货币直接转移到自己的钱包中。由于此类交易通常发生在自我托管钱包中，因此受害者往往在意识到骗局时为时已晚。由于加密货币交易的去中心化性质，这种延迟使得欺诈者可以携带被盗资金潜逃并避免被发现。
如果您突然发现您的资金意外被锁定在协议中，并且后续存款需要解锁，请不要进一步投资。这是潜在欺诈的危险信号，额外的存款更有可能增加您的损失，而不是盈利。
地址中毒
地址中毒利用了进行加密货币交易时的常见用户行为：复制和粘贴钱包地址。这种策略使用软件创建与合法地址非常相似的地址，并针对依赖钱包最近活动进行快速参考的受害者。
欺诈者经常在用户的交易历史记录中识别使用过的地址。然后，他们使用软件创建一个与合法地址高度相似的虚假地址，通常仅在开头或结尾（大多数钱包中出现的区域）有几个字符不同。为了进一步欺骗，可能会将少量的加密货币发送到该虚假地址，使其出现在最近交易列表中的收件人旁边。
因此，当用户复制并粘贴最近活动中的地址而不仔细检查整个字符串时，他们可能会在不知不觉中将资金发送到诈骗者的地址。由于区块链交易的不可变性，这些丢失的资金无法收回。
冒充他人
Telegram 和 Discord 等平台上的加密货币社区存在一种危险趋势，涉及欺骗性假冒策略。攻击者创建与合法管理员或用户非常相似的用户名。这种相似性使得很难区分真实账户和欺诈账户。
这些冒充者经常以提供帮助或指导为借口与毫无戒心的人接触，特别是在回应公开提出的请求时。然而，他们的真正目标是获得对用户帐户的未经授权的访问或引诱他们离开平台的安全环境。一旦处于这种情况，这些人就很容易受到网络钓鱼攻击或其他欺诈计划的攻击。
但是，您可以通过以下一些方法来保护自己：
- 检查用户名和信息：诈骗者可能会在个人资料的“信息”部分使用真实的用户名来误导用户，而用户名是唯一的，如上图所示。请密切关注此信息，并将其与其他信息进行比较，以确保账户的真实性。
- 检查拼写错误：查找帐户名称（尤其是管理员名称）中的拼写错误或草率的字母替换。如果您的用户名和屏幕名称不匹配，请务必小心，因为这可能表明有人试图模仿合法帐户。
- 当心直接消息：如果管理员或用户通过直接消息与您联系而不是将其发布到群组，请务必小心。欺诈者更喜欢直接消息，因为它们使验证发件人的身份变得更加困难。
Twitter 加密货币诈骗策略 (X)
欺诈者经常利用Twitter（X）等社交媒体平台通过欺骗手段吸引用户。诈骗者的一种常见方案是对受欢迎的关键意见领袖 (KOL) 或影响者的帖子发表评论。此类评论通常承诺提供有利可图的空投，或声称提供可产生无风险利润的自动交易机器人。此外，诈骗者经常禁止对其帖子或回复发表评论，从而阻止合法用户提醒其他人注意诈骗，并进一步隔离潜在受害者。事实上，这是一个骗局，旨在诱骗用户访问恶意网站或连接他们的钱包，最终导致他们的资金损失。
如何识别加密货币诈骗
让我们看一下一些表明加密货币骗局的危险信号。
难以置信？
如果某件事听起来好得令人难以置信，那么它很可能就是真的。这通常适用于涉及资金抽水和倾销的诈骗，但不仅限于他们。 DeFi 项目可以为您提供显着高于正常水平的回报。高出价通常是一个危险信号 - 该项目可能是一个骗局，其背后的人只是想说服您投资更多资金。
另一个危险信号是“有保证”这个词，因为投资没有任何保证，尤其是像加密货币这样不稳定的投资。
项目合法性
项目的合法性有很多方面。首先是它的创始人。如果创始人是已知的，那么该项目被证明是虚构的可能性就较小。当然，比特币的中本聪是一个例外（只是名义上的），但大多数加密货币都有一位著名的创始人或母公司。
第二要记住的是该项目是否有合法、安全的网站和社交媒体平台。如果答案是肯定的，请检查他们与社区的互动方式，并留意可疑、异常的反应。
最后，最好注意项目的主要目的。通常，新的区块链项目旨在为人们添加新的或更好的服务。如果一个项目有一个真实、可实现的目标（即不是好得令人难以置信），那么它就不太可能是一个骗局。
白皮书
白皮书是加密货币最重要的方面之一。白皮书传达了该项目的合法性，也让人们能够第一手了解该项目是如何运作的。在审查白皮书的合法性时，请查看项目的关键特征，例如估计的提案总规模、共识机制、算法和其他组成部分，以了解项目是否能够按照提案运行。
请注意，白皮书并不一定证明加密货币是合法的。诈骗者可能会制作一份简单、看起来专业但完全虚假的白皮书，只是为了骗取您的钱财。
他们要求你汇款吗？
不言而喻，索要钱财是表明诈骗的最大危险信号之一。合法的加密货币项目从不直接索要资金。欺诈者善于想方设法恐吓您给他们钱或访问您的加密钱包。
标题拼写正确吗？
当涉及假冒应用程序或冒充其他更知名应用程序的交易所时，您应该始终检查网站（URL）的编写方式。例如，对于许多人来说，带有小写“L”的“ledger.com”可能与带有大写“i”的“Iedger.com”看起来相同，或者可以在应该是字母“0”的地方键入字母“O” ..
为了避免成为诈骗者的受害者，请务必仔细检查应用程序或网站是否安全（URL 将以“https://”开头）以及名称是否与原始网站匹配。另外，查看他们的社交媒体帐户。如果社交网络上没有帐户或只有新帐户，则该项目很可能是一个骗局。
此外，虽然您永远不应该点击来自未知来源的广告或链接或下载其附件，但只需单击可疑电子邮件上的“回复”按钮，您就可以看到他们的电子邮件地址，而该地址通常很容易被识别为假冒的。立即删除该电子邮件。
我可以举报加密货币诈骗吗？
欺诈报告是打击加密货币领域欺诈活动的重要一步。有许多组织致力于打击加密货币行业中的欺诈和诈骗。例如，互联网犯罪投诉中心 (IC3) 是报告与网络欺诈相关的任何问题的好地方。
然而，这些加密货币诈骗的受害者通常无法拿回钱。例如，如果您不小心将加密货币发送给另一个人，则可能会被认为永远丢失，因为一切都取决于该人归还加密货币的愿望。因此，在为时已晚之前识别这些警告信号非常重要。