他们抢劫了数十亿俄罗斯人：过去 20 年来最大的金字塔。
Cashbury 是当今俄罗斯最大的金融金字塔计划。 数以万计的俄罗斯人卷入其中，根据各种估计，潜在损失的金额从 10 到 26 亿卢布不等。 同时，“Lenta.ru”的消息来源确信这些数字至少被低估了 XNUMX 倍。 自 XNUMX 月 XNUMX 日中央银行就 Cashbury 利差的欺诈性质发表声明以来，已经过去了三周，但执法机构和监管机构本身都没有采取任何积极措施。 为什么该组织已经在两年内不受阻碍地从民众那里收钱，却得不到任何东西——在“Lenta.ru”的材料中。
借点钱
Cashbury 将自己定位为一个将投资者和借款人聚集在同一平台上的平台。 客户可以向普通人以及中小企业提供贷款，年利率高达 600%。 此外，还可以通过抵押品为动产和不动产融资并投资于加密货币。 一切都会好起来的，但 Cashbury 以每天 2,2% 的疯狂利率向个人提供贷款。 相比之下，俄罗斯小额信贷机构的最高利率为 Cashbury 网站信息的 1,5-2%；自 2016 年以来，网上贷款已在全国范围内发放。 值得注意的是，活动扩张的主要原因是“在长期经济衰退的背景下，对 PDL 产品（发薪日之前的钱）的需求增加。” 另外，还强调 Cashbury 满足了所有人群的需求，包括社会上未受保护的人群。
值得注意的是，Cashbury 贡献者中有很多残疾人，特别是聋哑人和听力障碍者——为他们举办了特别活动，VKontakte 和 Facebook 上有单独的小组。 据中央银行称，Cashbury 的活动建立在网络营销的原则之上，承诺在媒体和社交网络上实现高利润率和积极的广告宣传。 监管机构强调，与此同时，该公司不进行任何实体经济活动。
腿是从哪里长出来的？
但他们非常善于制造这种活动的假象，并混淆了 Cashbury 中的轨道。 根据网站“关于公司”选项卡中发布的信息，据说“自 2016 年以来，Cashbury 是一家集团公司，包括 Warsaw Microcredit Company、Cashbury Limited Liability Company 和英国公司 Cashbery Limited ，协调投资者的工作平台。 同时，问答页面称控股包括俄罗斯公司Cashbury LLC和英国Cashberry Limited，但并未提及Warsaw ICC。 此外，早在 2018 年 XNUMX 月，Cashbury 控股公司就包括至少四家组织，其中仅存一家——Cashberry Limited。
LLC MFO Cashbury、MCC Khrizolit 和 MCC Sardonyx 等结构已神秘地从名单中消失。 根据 RusProfile 参考服务，LLC MFO Cashbury 的创始人兼首席执行官于 20 年 2013 月 20 日在顿河畔罗斯托夫注册，是某个 Alekseev Roman Aleksevich。 Cashbury LLC 也于 2016 年 13 月 2018 日在同一个人和同一地址注册。 他还管理着十几个法人实体，其中大部分都在清算过程中，事实上，LLC MFO Cashbury——“10 年 XNUMX 月 XNUMX 日，决定将一个不活跃的法人实体排除在统一国家法律实体登记册”。 两个“Cashbury”都拥有 XNUMX 卢布的“坚实”授权资本。
另一个克隆——另一个 Cashbury LLC——出现在 20 年 2018 月 100 日。 没错，现在法人实体在叶卡捷琳堡注册并以某个伊万·亚历山德罗维奇·谢斯塔科夫的名义注册，授权资本已增至 3 万卢布。 还有由 Polina Viktorovna Valiullina 代表的 Cashbury Holding LLC，除其他外，该公司控制着 Cashbury 网站上提到的相同的 MCC Khrizolit 和 MCC Sardonyx，注册日期为当年的同一天 - 2017 年 XNUMX 月 XNUMX 日。 的确，他们在登记后几个月就被中央银行排除在小额信贷市场参与者的登记册之外。
提到的所有公司的活动范围从金融服务到法律活动，或者例如卡车贸易。 同样奇怪的是，在 Cashbury 网站的俄文和英文版本中，归属于 LLC MFO Cashbury 的 OGRN 有所不同。 根据联邦税务局 (FTS) 的说法，OGRN 5077746931928 的组织突然变成 LLC MFC Domashnie Dengi，但肯定不是 Cashbury。
想象三
对于英国公司，事情就更加混乱了。 2016 年，Rostov LLC Cashbury 与英国公司 Cashbery Limited 签订代理协议，由其董事、俄罗斯公民和英国居民 Artur Vardanyan 代表，他自称是 Cashbury 的创造者并管理整个广告活动。 根据协议，Russian LLC实际上代表Cashberry Limited在俄罗斯联邦境内的利益，代表英国公司吸引客户并与其签订协议。 然而，事实证明这远不是唯一的一个，而阿尔图罗夫·瓦尔丹尼亚诺夫，从文件来看，不是一个，而是三个。
因此，Cashbery Limited 于 2016 年 1980 月以出生于 2017 年的 Vardanyan 先生的名义注册，并于 1981 年以出生于 1983 年的 Artur Vardanyan 的名义出现了两家公司——Cashbery Group LTD 和 Cashberytrading LTD。 此外，在这两种情况下，姓氏的拼写不同：第一种是 Vardanyan，第二种是 Vardanjan。 第三个Vardanyan，又重新焕发活力——已经出生于2018年，于XNUMX年XNUMX月注册了另一家公司——Cashbery International Limited。
值得注意的是，Cashberry Limited 和 Cashberry Limited International 的主要活动是“私人家庭自用的无差别的服务生产活动”。 此外，令人吃惊的是，2018年之前注册的所有公司的法定资本只有一英镑，而Cashberry Limited International的资本突然变成了等于1,3亿英镑（超过XNUMX亿美元）。
边缘的小屋
肉眼可以看出，卡什伯里正在竭尽全力否定将公司管理层绳之以法的可能性。 即使在审查了代理要约协议后，也很明显公司不保证任何事情，不对投资者和借款人之间达成的交易负责，并且一般不承担任何义务。 由于投入的资金没有进入 Cashbury LLC 的结算账户，而是直接进入个人的银行卡，这种情况更加恶化。 因此，没有以任何方式记录收到的钱，“Cashbury”本身只是一个所谓的“信息和参考系统”。
但在这种情况下，Cashbury LLC 和 MCC Varshava LLC 之间的合作伙伴关系仍然令人费解。 该网站称，Cashbury LLC 没有小额信贷活动的许可证，也不自行发放贷款，但 Varshava 拥有此类许可证。 值得注意的是，该公司不接受个人投资，“小额贷款自费发放”。 事实证明，投资既没有记入 Cashbury 往来账户，也没有记入借款人的账户。 如果您尝试通过 Sberbank 在 Cashbury 进行存款，那么个人将作为收款人出现 - 某个 Tatyana Sergeevna N。因此，没有证据表明资金已转移到 Cashbury。
金字塔尽可能保护自己的另一种方式是使用长循环周期。 因此，Cashbury 客户可以投资一年或更长时间的资金。 这种策略允许有一段时间来避免受害者的索赔和投诉。 应该记住，互联网上的大多数HYIP（高收益投资计划 - 一种欺诈项目，类似于投资基金，一种金融金字塔）甚至比一年还早死亡。 Cashbury 存在整整两年的事实可以被认为是一个巨大的成功。
即将
11 月 1 日，Artur Vartanyan 宣布暂停该平台至 XNUMX 月 XNUMX 日。 他在给储户的讲话中说：“我们必须休假三周，以恢复被冻结的账户并建立支付基础设施，以便开始履行对投资者的义务。”并指出困难是暂时的。 据 Vardanyan 称，在为期两周的“新闻狂欢”期间，该公司的账户被封锁，领导者受到恐吓，Cashbury 的合作伙伴被勒索，并“对该网站进行了多次恶意操作”。
一般来说，这种治疗可以认为是临终抽搐。 坦率地说，这是一个如此经典的举动。 一旦金字塔开始出现问题，公司就会立即休假，休假，休假，拉动橡胶并为储户提供“早餐”。 一个关于团队辛勤工作的故事，承诺会比以前更好 - 一切都像抄本。 被媒体炒得沸沸扬扬的，自相矛盾的是，“Cashbury”本身其实很适合它。 任何金字塔的领导，通常都需要一些借口才能漂亮地离开舞台，但在这里甚至没有必要寻找它。 Vardanyan 已经用媒体和互联网社区的“一阵泥泞”解释了“Cashbury”的问题。
最有趣的是，Cashbury 的许多客户都支持他，在 YouTube 上屏蔽对该公司的负面评论，发表评论，提出不喜欢。 他们确实认为该平台已被暂停是由于与传统银行系统不希望竞争对手进入市场有关的信息攻击。 许多人还认为，该国最大的金融金字塔实际上是俄罗斯银行。 而且必须认为人们有理由这么认为而不信任监管机构。
挥手
中央银行本身早就知道 Cashbury 的存在。 根据联邦执达官服务处 (FSSP) 网站上的信息，一年多前，监管机构以行政违法为由，对 MFO Cashbury LLC 处以 60 万卢布的罚款，但没有采取任何行动。 “罚款尚未支付，没有人在寻找债务人，Cashbury LLC 现在在同一地址注册，其广告（连同地址）遍布莫斯科，更不用说各个地区了。 在我看来，只有这条线索足以让中央银行向检察官办公室和执法机构提出上诉，”Vladimir Dyakov，法律专业知识和资产保护领域的专家，第一位俄罗斯加密货币侦探的创造者机构 Crypto Detectives，告诉 Lente.ru。
专家还提请注意，罚款条目突然从中央银行网站上的“行政程序”部分消失了，尽管它保留在 FSSP 数据库中。 据 Dyakov 称，向 Vardanyan 提出问题的原因也可能是在 XNUMX 月份注册的 Cashbery International Limited 已被提及，其授权资本为 XNUMX 亿英镑。 Dyakov 强调说：“拥有这样一家宣布资本的公司的存在，足以让 Vardanyan 质疑资本的来源以及将其撤回英国的方式。”
同样值得注意的是，在中央银行反不正当行为部主任瓦列里·利亚克就 Cashbury 发表声明的同时，监管机构将拍卖联盟公司列入小额信贷组织的登记册。 据服务网站报道，该组织从事购买在公司破产期间拍卖的财产，并且是 Cashbury 的合作伙伴。 Vadim Vyacheslavovich Gerasimov 被称为 LLC MCC“拍卖联盟”的总经理和创始人，他同时管理已经提到的 LLC MCC“Varshava”，其中一名员工工作，显然是 Gerasimov 本人。
早些时候在 Cashbury 网站上，据报道，拍卖联盟正在与其合作伙伴英国拍卖联盟合作。 然而，她于 2018 年 XNUMX 月被清算。 监管机构没有回答 Lenta.ru 关于中央银行如何评论将该组织纳入登记册的决定的问题，就像没有其他与 Cashbury 相关的问题一样。 “Lenta.ru”向内政部经济安全和反腐败总局局长提出的正式要求也没有得到回应。 该部新闻中心拒绝谈论原因。
没有机会
结果，距离央行的声明已经过去了三个星期，但事情仍然存在。 例如，在俄罗斯执法机构对 VKontakte 上的“极端主义”转帖做出反应的背景下，这种缓慢看起来很可疑。 仅在 12 月 159 日，塔斯社援引消息人士的话报道称，内政部已开始检查 Cashbury 集团是否有传销的迹象。 据该机构的对话者称，在对该组织的组织者进行检查后，可能会根据《刑法》第 XNUMX 条（“欺诈”）提起刑事诉讼。 诚然，起诉 Vardanyan 不会那么容易，哪怕只是因为他不住在俄罗斯。 “这会很难。 他的英国公司只提供服务，主要参与人员是MKKshki，大部分已经死亡并注册为drops，”Dyakov评论道。
Cashbury 的客户也不太可能取回他们的钱，因为在公司宣布财务破产后必须收回债务。 “除了评估可能被刑事起诉的前景外，从民事法律关系的角度来看，情况很复杂。 如果集团公司的债权人在其债权没有以流动财产质押为担保的情况下拒绝返还款项，则很可能被迫参与债务公司的冗长破产程序，结果不确定。 Padva & Epshtein 律师事务所合伙人安东·巴边科 (Anton Babenko) 表示，在类似情况下的破产程序中，通常情况下，债权人的债权偿还比例非常低，可能不到 5-10%。
在“Cashbury”本身，每个人都非常了解这一点。 “他们根本无法证明某事或指控 Cashbury。 该公司在 VKontakte 上的声明说，即使 MMM 存在于 90 年代，他们也确实无能为力，更不用说现在了。 - 他们提起诉讼，但法院不能认罪，也不能禁止。 只是一切都在体制外，根本就行不通。” 对于 MMM Sergei Mavrodi 的创造者，人们真的起诉了多年，但他们什么也没得到。 在他去世时，法警服务的数据库包含有关针对马夫罗迪的两千多项执法程序的信息。 同时，由于被告缺乏财产，许多索赔被宣布无望。
还有我们的和你的
Cashbury 确实是一个欺诈项目，旨在为其创造者发财。 然而，所有这些示威性的鞭笞并不能否定这样一个事实，即在俄罗斯仍然有很多这样的无良公司在经营。 但出于某种原因，中央银行和执法机构都不关心它们。 与此同时，甚至曾经为这家公司做广告的媒体也开始淹没 Cashbury。 突然，Vesti.Ru 上一篇题为“Cashbury 在地区开设代表处”的文章从 Cashbury 网站的“关于我们的媒体”部分消失了。 现在在 Vesti 网站上也找不到这种材料。 但是，关于最大的金融金字塔的详细揭露故事已经出现在 Rossiya 1 的 Vesti Nedeli 节目中，德米特里·基谢列夫 (Vesti Kiselev) 以及电视频道的其他新闻稿中。
Cashbury 也得到了国内名人的推广，如歌手尼古拉·巴斯科夫、电视节目主持人安菲萨·契诃娃、喜剧演员谢尔盖·梅曾采夫、歌手奥尔加·布佐娃、歌手瓦列里·梅拉泽。 此外，广告活动还涉及无数博主，他们分发推荐链接并敦促“开始使用 Cashbury 赚钱”。 事实证明，为了钱，您可以推广任何选定的垃圾。 毕竟，流行歌星、博主和媒体都不屑于利用普通俄罗斯人的轻信来赚钱。
同时，奇怪的是，现代金融金字塔的参与者往往自己完全了解他们投资的性质，只是希望他们有时间及时“跳槽”。 也就是说，他们明白利润将由其他人的投资提供，其他潜在的投资者最终将一无所有。 或许，这些人正在如此激烈地保护 Cashbury 免受攻击。 然而，这里的问题要深得多。 谴责人们试图在一个事实证明每个人都对自己不公平的国家中生存。