En la audiencia del informe económico anual en el Congreso de Estados Unidos, el año pasado fue nombrado el año de las criptomonedas. Los medios de pago basados en sistemas descentralizados han irrumpido en la economía mundial y no se van a ir de allí. Incluso los principales financistas del GXNUMX, apretando los dientes, están admitiendo lentamente que las criptomonedas existen y habrá que tenerlas en cuenta.
Entonces, ¿qué está sucediendo en el mercado, cuál de las criptomonedas puede considerarse la más prometedora y qué estrategias de inversión son mejores para elegir?
¿Qué está pasando en el mercado de las criptomonedas?
El invierno de 2017-2018 fue un período de agitación para el mercado de las criptomonedas. El crecimiento de la tasa de bitcoin, que comenzó en el otoño, fue reemplazado por una fuerte caída, de $ 20 mil dólares por moneda a $ 8 mil, o incluso menos. El fenómeno, que en un principio se denominó corrección de rumbo a corto plazo, se prolongó durante dos meses. Los inversores, que ya habían estado preguntando por el precio de las propiedades inmobiliarias de lujo, cayeron en la depresión.
Su estado de ánimo sombrío solo se intensificó después de que Google, seguido por otros motores de búsqueda, Facebook y Twitter, anunciaron planes para prohibir los anuncios de servicios de criptomonedas. Las noticias de China, donde la interferencia de las autoridades en el trabajo del mercado de criptomonedas llegó al punto de prohibir las cuentas en los mensajeros, tampoco fueron alentadoras.
Pero la pasada cumbre del G20 infundió nuevas esperanzas al mercado. El director conservador del Banco de Inglaterra, Mark Kearney, quien también es miembro de la Junta de Estabilidad Financiera del G20, admitió que las criptomonedas no representan una amenaza para el sistema financiero global. En consecuencia, no hay necesidad de temer una prohibición directa de las criptomonedas o un rápido endurecimiento de la regulación del mercado de las criptomonedas.
Los participantes del mercado se están preparando para un nuevo rally y están analizando las principales criptomonedas para comprender cuál de ellas generará más ganancias.
Cinco líderes del mercado de las criptomonedas
Las favoritas de los inversores criptográficos se consideran tradicionalmente las monedas con alta capitalización y liquidez, que llevan varios años en el mercado. ¿Cuáles son de interés para los inversores en 2018?
1. Bitcoin
Criptomoneda número uno. Rey. La base y el motor de la criptoeconomía. Sí, tiene un montón de desventajas, incluidas las transacciones lentas y las altas tarifas de cambio. Sí, se derrumbó de veinte mil dólares a ocho mil por moneda. Sí, algunos eminentes analistas lo llaman burbuja y predicen un colapso inminente. A pesar de todo esto, incluso ahora, durante la recesión, el agregador de Coinmarketcap informa que una de cada tres transacciones en el mercado de cifrado es una transacción con bitcoins.
Su capitalización de mercado ahora, en la primavera de 2018, es de aproximadamente $ 139 mil millones. No es suficiente para el rey de las criptomonedas, por supuesto, pero el mercado está esperando crecer. Por lo tanto, invierten en bitcoins y lo harán.
2. Litecoin
Otro anciano del mercado de las criptomonedas. En 2011, Charlie Lee, el creador de Litecoin, lo presentó como una versión ligera de Bitcoin. De ahí el nombre.
Aunque litecoin ha tenido una demanda considerable todo este tiempo, y en abril de 2018 ocupó el quinto lugar en la lista de criptomonedas con una capitalización de $ 7,9 mil millones, la situación actual no es muy favorable para ella.
Aparte del declive general del mercado, también existen razones individuales. Charlie Lee vendió todas sus monedas en diciembre de 2017, lo que provocó una caída temporal en el tipo de cambio. Algunos inversores se mantuvieron fieles a Litecoin, principalmente debido a que en febrero de 2018 se anunció el lanzamiento del sistema de pago Litepay en la misma plataforma. Sin embargo, el lanzamiento se ha pospuesto indefinidamente, por lo que no hubo razón para el crecimiento de la tasa.
3. Ethereum
Ethereum, por otro lado, no se rompe tan fácilmente. Detrás de esta moneda no solo hay una idea, sino también un servicio, cuya demanda está creciendo. Ethereum es una plataforma popular para sistemas descentralizados y contratos inteligentes. En términos generales, cualquiera puede emitir sus tokens, pero esto requiere una plataforma, al igual que un programa de computadora necesita un sistema operativo. Y Ethereum es uno de esos casos.
Por lo tanto, se llama criptomoneda número 2, y la capitalización de Ethereum a principios de 2018 alcanzó los $ 88 mil millones (en abril - $ 53 mil millones). En 2018, se prevé que Ether crezca, pero ahora su tasa está tratando de entrar en una corrección junto con todo el mercado.
4. NEO
Litecoin estaba destinado a ser una alternativa a Bitcoin, mientras que NEO es una especie de contraparte de Ethereum. Es una plataforma de contrato inteligente desarrollada en China.
En el mercado de las criptomonedas, el Celestial Empire es un jugador muy serio, sobre todo por su carácter masivo. Incluso antes de que comenzaran las prohibiciones del gobierno, NEO ya había firmado una asociación con la plataforma de comercio mayorista más grande, Alibaba. Si el suministro de bienes desde China se realiza mediante contratos inteligentes, será difícil que este tándem compita.
Ahora las perspectivas de la moneda NEO dependen de las acciones de las autoridades chinas: se han tomado en serio el mercado de las criptomonedas y prohíben todo lo que no pueden nacionalizar.
Si se confirman los rumores de que los dueños de NEO tienen conexiones en el gobierno, podrán "correr entre caídas" y no caer en represalias. Entonces, las perspectivas para esta moneda son muy brillantes, especialmente si se considera que en términos de funcionalidad, la plataforma NEO, en mi opinión, es más perfecta y más accesible que Ethereum.
5. Altcoins
De hecho, todas las criptomonedas, excepto bitcoins, se llaman altcoins. Entonces, Litecoin, NEO y Ethereum mencionados anteriormente también son altcoins. Pero esta trinidad está respirando con confianza en la espalda del líder de bitcoin, pero la lista adicional se actualiza a tal velocidad que es difícil destacar un solo favorito.
Los altcoins populares pueden tener diferentes características, tienen una cosa en común: el interés momentáneo del mercado en estos activos provoca un rápido aumento en su tasa.
El mercado de altcoins se expandió en 2017, pero algunas de las "supernovas" lograron evaporarse, sin cumplir con las expectativas. Por lo tanto, resumimos en este párrafo todos los activos prometedores que no están incluidos en la lista anterior. En igualdad de condiciones, podría haber EOS, Monero, Cardano, IOTA, Stellar y otros.
¿Cómo puede utilizar todo este conocimiento a su favor? Puede convertirse en un inversor en criptomonedas.
Estrategias de inversión en criptomonedas
Dependiendo del volumen, la frecuencia y el momento de las transacciones, las estrategias de inversión se dividen en tres tipos:
- agresivo
- Moderado
- Conservador
No existen límites claros entre ellos, y el mismo inversor puede utilizar diferentes enfoques para el mismo activo.
Con una estrategia agresiva, la tarea del inversor es obtener el máximo beneficio en poco tiempo en los saltos de tipos. Digamos que el mercado de criptomonedas está esperando la publicación de noticias importantes, y hay suposiciones de que después de esto, la tasa del activo seleccionado se moverá bruscamente en una dirección determinada. El inversor obtiene beneficios de la diferencia entre las tasas "antes" y "después". La desventaja de una estrategia agresiva es el alto riesgo, así como el hecho de que, de hecho, esto no es una inversión, sino una especulación.
Con estrategias moderadas, el inversor espera obtener ganancias después de cierto tiempo, por ejemplo, en unos pocos meses. Para ello, no basta con apoyarse en un curso de salto, es necesario estudiar y analizar en detalle las perspectivas de la moneda elegida.
Los grandes inversores con capital sólido, experiencia laboral y conocimiento del mercado, por regla general, no se limitan a un tipo de estrategia. Por lo general, forman una cartera de activos diferentes y eligen su propio enfoque para cada uno.
Cómo se ve una cartera de inversión en criptomonedas
En el diccionario financiero y de inversiones, el término "cartera" no tiene nada que ver con artículos de cuero. Una cartera son varios activos con los que opera un inversor. Es necesario invertir en distintos activos para reducir riesgos: si uno de los activos de la cartera empieza a bajar de precio de forma repentina, el resto ayudará a cubrir parcial o totalmente las pérdidas. A esto se le llama cobertura.
La gran mayoría de las carteras de inversión en criptomonedas tienen una o más monedas líderes. Hace un año, ninguna cartera seria estaba completa sin una participación sólida de bitcoin. Pero la aparición de nuevas altcoins y los defectos naturales de la criptomoneda insignia reducen su atractivo de inversión.
Bitcoin todavía se encuentra en una posición sólida, pero su participación en el mercado de las criptomonedas está disminuyendo gradualmente. Esto se debe, en primer lugar, al aumento del volumen de operaciones de altcoins en el mercado. Y, en segundo lugar, la aparición de criptomonedas con más funcionalidad que bitcoin y mayores posibilidades de aplicación en el mundo de las criptomonedas. Nuestros analistas creen que, aunque Bitcoin seguirá siendo una figura de mercado sólida en 2018, puede ser reemplazado por altcoins más prácticos.
- Aleko Sokurashvili, analista principal, Crypto Art Cryptocurrency Fund.
Los principales activos criptográficos son adecuados para una estrategia comercial de moderada a conservadora. Esto significa que las transacciones se abren durante mucho tiempo, lo que depende de los resultados del análisis de cada activo. Con este enfoque, los saltos de tipos a corto plazo no interfieren con la obtención de beneficios en el momento planificado.
La caída de la tasa de litecoin en diciembre de 2017, cuando Charlie Lee se deshizo de su participación, es un buen ejemplo de fuerza mayor del mercado que no se pudo predecir mediante análisis. Pero después de eso, la tasa se recuperó, y aquellos inversores que no vendieron Litecoin en pánico no sufrieron este salto.
¿Qué más necesita saber si invierte en criptomonedas? Por cierto, hay un lado positivo: en pares de monedas gemelas, como Bitcoin y Litecoin, en tales situaciones, algunos inversores cambian instantáneamente de una a otra, lo que afecta las tasas. . Si tiene un par de este tipo en su cartera, puede compensar las pérdidas repentinas como parte de una estrategia a medio plazo.
El par Ethereum y NEO también son monedas gemelas, sus tasas generalmente cambian sincrónicamente, ya que los factores generales del mercado los afectan de la misma manera. Y en ausencia de información privilegiada sobre posibles saltos en sus tasas, invertir en ellos también es mejor de manera conservadora.
Pero tratar de romper el banco en una operación arriesgada es mejor con altcoins que no están entre las 20 principales. De varios miles de criptomonedas, el inversor elige la que todos están escuchando ahora e intenta convertir unos pocos centavos en varios miles. A veces incluso tiene éxito. Lo principal es no correr ese riesgo con el dinero de los últimos o de otras personas.
Lo principal: no invierta todos los fondos en un activo.
La sabiduría popular dice: "No guardes todos tus huevos en una canasta". Ésta es una definición completa de inversión de cartera. Cualquiera que sea la estrategia que elija, invertir todos sus fondos en cualquier activo es demasiado arriesgado, especialmente en un mercado de cifrado volátil.
Y si ya ha reunido una cartera de inversiones equilibrada, recuerde: es mejor confiar en una estrategia a largo plazo para grandes activos, y las nuevas altcoins se pueden negociar de forma agresiva para no perder un momento rentable.