그들은 지난 20년 동안 가장 큰 피라미드인 수십억 명의 러시아인을 강탈했습니다.
Cashbury는 오늘날 러시아에서 운영되는 가장 큰 금융 피라미드 계획입니다. 수만 명의 러시아인이 관련되어 있으며 잠재적인 피해 규모는 다양한 추정치에 따라 10억에서 26억 루블까지 다양합니다. 동시에 "Lenta.ru"의 출처는 이러한 수치가 적어도 XNUMX배는 과소 평가되었다고 확신합니다. XNUMX월 XNUMX일 Cashbury의 사기성에 대한 중앙은행의 성명이 확산된 지 XNUMX주가 지났지만 법 집행 기관이나 규제 기관 자체가 적극적인 조치를 취하지 않았습니다. XNUMX 년 동안 방해받지 않고 인구로부터 돈을 모은 조직이 "Lenta.ru"의 자료에서 그것을 위해 아무것도 얻지 못하는 이유.
돈 좀 빌리세요
Cashbury는 투자자와 대출자를 동일한 플랫폼에 연결하는 플랫폼으로 자리매김하고 있습니다. 고객은 연 최대 600%의 수익률로 중소기업뿐만 아니라 일반인에게 대출하도록 초대됩니다. 또한 동산과 부동산을 담보로 자금을 조달하고 암호화폐에 투자하는 것도 가능하다. 모든 것이 괜찮겠지만, Cashbury는 하루에 2,2%라는 엄청난 이율로 개인에게 대출을 제공합니다. 비교를 위해 러시아 소액 금융 기관의 최대 비율은 Cashbury 웹 사이트 정보의 1,5-2%이며 2016년부터 전국적으로 온라인 대출이 발행되었습니다. 활동 확대의 주된 이유는 “불황이 장기화되는 상황에서 PDL 상품(월급날 현금)에 대한 수요 증가”였다는 점에 주목한다. 이와는 별도로 Cashbury는 사회적으로 보호받지 못하는 사람들을 포함하여 인구의 모든 부분의 요구를 충족시킨다는 점을 강조합니다.
Cashbury 기고자 중 특히 청각 장애인 및 난청인이 많다는 점은 주목할 만합니다. VKontakte와 Facebook에는 별도의 그룹이 있습니다. 중앙 은행에 따르면 Cashbury는 네트워크 마케팅 원칙에 따라 활동을 구축하고 있으며 미디어 및 소셜 네트워크에서 부풀려진 수익성과 공격적인 광고를 약속합니다. 동시에 회사는 실제 경제 활동을 수행하지 않는다고 규제 기관은 강조합니다.
다리는 어디에서 자랍니다?
그러나 그들은 이 활동의 환영을 만들고 캐시버리의 트랙을 혼동하는 방법을 아주 잘 배웠습니다. 웹사이트의 '회사 소개' 탭에 게시된 정보에 따르면 '캐시버리는 2016년부터 바르샤바 마이크로크레디트 컴퍼니, 캐시버리 유한책임회사, 영국 기업 캐시베리 리미티드를 포함하는 기업 그룹이 됐다'고 한다. , 투자자를 위한 작업 플랫폼을 조정합니다. 동시에 질문 및 답변 페이지에는 보유에 러시아 회사인 Cashbury LLC와 English Cashberry Limited가 포함되어 있지만 Warsaw ICC는 언급되어 있지 않다고 명시되어 있습니다. 또한 2018년 XNUMX월로 돌아가서 Cashbury 지주에는 최소 XNUMX개의 조직이 포함되었으며 현재 그 중 하나만 남아 있습니다. 바로 Cashberry Limited입니다.
LLC MFO Cashbury, MCC Khrizolit 및 MCC Sardonyx와 같은 구조는 목록에서 신비하게도 사라졌습니다. RusProfile 참조 서비스에 따르면 20년 2013월 20일 Rostov-on-Don에 등록된 LLC MFO Cashbury의 설립자이자 CEO는 특정 Alekseev Roman Alekseevich입니다. 2016년 13월 2018일 같은 사람과 같은 주소에 Cashbury LLC도 등록되었습니다. 그는 또한 10개 이상의 법인을 더 관리하고 있으며 대부분이 청산 과정에 있습니다. 실제로 LLC MFO Cashbury - "XNUMX년 XNUMX월 XNUMX일에 비활성 법인을 법인의 통합 주 등록부". "Cashbury"는 모두 XNUMX 루블의 "단단한"승인 자본을 가지고 있습니다.
또 다른 클론인 또 다른 Cashbury LLC가 20년 2018월 100일에 나타났습니다. 사실, 이제 법인이 예카테린부르크와 특정 Ivan Alexandrovich Shestakov의 이름으로 등록되었으며 승인 된 자본은 3 루블로 성장했습니다. Polina Viktorovna Valiullina가 대표하는 Cashbury Holding LLC도 있으며, 그 중 2017년 XNUMX월 XNUMX일 같은 날 등록된 Cashbury 웹사이트에 언급된 것과 동일한 MCC Khrizolit 및 MCC Sardonyx를 관리하고 있습니다. 사실, 등록 후 몇 개월 만에 소액 금융 시장 참가자 등록에서 중앙 은행에 의해 제외되었습니다.
언급된 모든 회사의 활동은 금융 서비스에서 법률 활동 또는 예를 들어 트럭 거래에 이르기까지 다양합니다. 또한 Cashbury 웹사이트의 러시아어 및 영어 버전에서 LLC MFO Cashbury에 귀속된 OGRN이 다소 다르다는 점도 궁금합니다. FTS(Federal Tax Service)에 따르면 OGRN 5077746931928이 있는 조직은 갑자기 LLC MFC Domashnie Dengi로 밝혀졌지만 확실히 Cashbury는 아닙니다.
3에 나타났습니다.
영국 기업의 경우 상황이 훨씬 더 혼란스럽습니다. 2016년에 Rostov LLC Cashbury는 자신을 Cashbury의 창시자라고 부르고 전체 광고 캠페인을 관리하는 영국 거주자 Artur Vardanyan과 러시아 시민이 대표하는 영국 회사 Cashbery Limited와 대행사 계약을 체결했습니다. 계약에 따르면 Russian LLC는 실제로 러시아 연방 영토에서 Cashberry Limited의 이익을 대표하고 영국 회사를 대신하여 고객을 유치하고 계약을 체결합니다. 그러나 그것은 유일한 것과는 거리가 먼 것으로 판명되었으며 문서로 판단하면 Arturov Vardanyanov는 하나가 아니라 셋입니다.
그래서 Cashbery Limited는 2016년생인 Mr. Vardanyan의 이름으로 1980년 2017월에 등록되었으며, 1981년에는 1983년생인 Artur Vardanyan의 이름으로 Cashbery Group LTD와 Cashberytrading LTD의 두 회사가 등장했습니다. 또한이 두 경우 성의 철자가 다릅니다. 첫 번째는 Vardanyan이고 두 번째는 Vardanjan입니다. 세 번째 Vardanyan은 이미 2018년에 태어났고 XNUMX년 XNUMX월에 다른 회사인 Cashbery International Limited를 등록했습니다.
캐쉬베리 리미티드와 캐쉬베리 리미티드 인터내셔날의 주요 활동으로 '민간 자가용의 차별화되지 않은 서비스 생산 활동'이 제시돼 주목된다. 또한 2018년 이전에 등록된 모든 기업의 인가 자본금이 1,3파운드에 불과한 반면, 캐시베리 리미티드 인터내셔널의 자본금은 갑자기 XNUMX억 파운드(XNUMX억 달러 이상)에 달하는 것으로 밝혀졌다.
가장자리에 오두막
Cashbury가 회사의 경영진을 정당화할 가능성을 부정하기 위해 모든 것을 하고 있음을 육안으로 볼 수 있습니다. 에이전시 오퍼 계약을 검토한 후에도 회사는 어떠한 보증도 하지 않으며 투자자와 차용인 사이에 체결된 거래에 대해 책임을 지지 않으며 일반적으로 어떠한 의무도 부담하지 않음이 밝혀졌습니다. 투자된 자금이 Cashbury LLC의 결제 계좌로 이동하지 않고 개인의 은행 카드로 직접 이동한다는 사실로 인해 상황이 악화됩니다. 결과적으로, 돈의 수령은 어떤 식으로든 문서화되지 않으며 "Cashbury" 자체는 추정되는 "정보 및 참조 시스템"으로만 작동합니다.
그러나 이 경우 Cashbury LLC와 MCC Varshava LLC 간의 파트너십은 여전히 이해할 수 없습니다. 웹사이트에 따르면 Cashbury LLC는 소액 금융 활동에 대한 라이선스가 없고 자체적으로 대출을 발행하지 않지만 Varshava에는 그러한 라이선스가 있습니다. 회사는 개인의 투자를 받지 않으며 "소액 대출은 자비로 발행한다"고 언급했다. 투자는 Cashbury 당좌 계정이나 차용인의 계정에 입금되지 않은 것으로 나타났습니다. Sberbank를 통해 Cashbury에 입금을 시도하면 개인이 수취인으로 나타납니다-특정 Tatyana Sergeevna N. 따라서 자금이 Cashbury로 이체되었다는 증거는 없습니다.
피라미드가 가능한 한 스스로를 보호하는 또 다른 방법은 긴 유통 기간을 사용하는 것입니다. 따라서 Cashbury 고객은 XNUMX년 이상의 기간 동안 자금을 투자할 수 있습니다. 이 전략은 피해자의 청구 및 불만을 피할 시간을 허용합니다. 인터넷상의 대부분의 HYIP(고수익 투자 프로그램 - 일종의 사기 프로젝트, 투자 펀드, 일종의 금융 피라미드)는 XNUMX년보다 일찍 죽는다는 점을 염두에 두어야 합니다. Cashbury가 XNUMX년 동안 존재했다는 사실은 대성공이라고 할 수 있습니다.
의 가장자리에
11월 1일 Artur Vartanyan은 XNUMX월 XNUMX일까지 플랫폼 중단을 발표했습니다. 그는 예금자들에게 보낸 연설에서 "XNUMX주간의 휴가를 나와 차단된 계좌를 복구하고 결제 인프라를 구축해야 투자자에 대한 의무를 다할 수 있다"고 말했다. Vardanyan에 따르면 XNUMX주간의 "뉴스 난교" 동안 회사 계정이 차단되고 리더가 위협을 받았으며 Cashbury의 파트너가 협박을 당했으며 "사이트에서 여러 악의적 행위"가 수행되었습니다.
일반적으로 이 치료법은 임종 직전의 경련으로 간주될 수 있습니다. 솔직히 말해서 이것은 고전적인 움직임입니다. 피라미드에 문제가 발생하자마자 회사는 즉시 휴가, 휴가, 휴일을 보내고 고무를 당기고 예금자에게 "아침 식사"를 제공합니다. 팀의 노력에 대한 이야기, 이전보다 더 나아질 것이라는 약속 - 모든 것이 카본 카피와 같습니다. 역설적이게도 "캐시버리" 자체가 실제로는 매우 좋은 미디어입니다. 모든 피라미드의 지도력은 원칙적으로 프로시니엄을 아름답게 떠나기 위해 약간의 변명이 필요하지만 여기서는 찾을 필요조차 없었습니다. Vardanyan은 이미 미디어와 인터넷 커뮤니티에서 "진흙의 폭풍"으로 "Cashbury"의 문제를 설명했습니다.
가장 흥미로운 점은 많은 Cashbury의 고객이 그를 지원하고, YouTube에서 회사에 대한 부정적인 리뷰를 차단하고, 댓글을 작성하고, 싫어요를 입력한다는 것입니다. 그들은 전통적인 은행 시스템이 경쟁자의 시장 진입을 원하지 않는다는 사실과 관련된 정보 공격으로 인해 플랫폼이 중단되었다고 생각합니다. 많은 사람들은 또한이 나라에서 가장 큰 금융 피라미드가 실제로 러시아 은행이라는 의견을 가지고 있습니다. 그리고 사람들이 그렇게 생각하고 규제 기관을 신뢰하지 않을 어떤 이유가 있다고 생각해야 합니다.
손을 흔들었다
중앙 은행 자체는 오랫동안 Cashbury의 존재에 대해 알고 있었습니다. FSSP(Federal Bailiff Service) 웹사이트의 정보에 따르면 규제 당국은 행정 위반의 경우 MFO Cashbury LLC에 60만 루블의 벌금을 부과했습니다. “벌금이 지불되지 않았고 아무도 채무자를 찾고 있지 않습니다. Cashbury LLC는 이제 같은 주소에 등록되어 있으며 광고는 (주소와 함께) 지역은 말할 것도없고 모스크바 전역에 걸려 있습니다. 제 생각에는 중앙 은행이 검찰과 법 집행 기관에 호소하기에 충분할 것입니다.”법률 전문 지식 및 자산 보호 분야의 전문가이자 러시아 최초의 암호 탐정의 창시자 인 Vladimir Dyakov 에이전시 Crypto Detectives는 Lente.ru에 말했습니다.
전문가는 FSSP 데이터베이스에는 보존됐지만 중앙은행 홈페이지 '행정절차' 항목에서 과태료 항목이 갑자기 사라진 점에도 주목했다. Dyakov에 따르면 Vardanyan에 대한 질문의 이유는 XNUMX월에 등록되어 이미 XNUMX억 파운드의 승인된 자본으로 언급된 Cashbery International Limited 때문일 수도 있습니다. Dyakov는 "이와 같이 선언된 자본을 가진 그러한 회사의 존재만으로도 Vardanyan에게 자본의 기원과 이를 대영제국으로 인출하는 방법에 대해 질문할 충분한 근거를 제공합니다"라고 강조했습니다.
또한 중앙 은행의 불공정 관행에 대응하기 위한 부서장인 Valery Lyakh가 Cashbury에 대해 성명을 발표함과 동시에 규제 기관이 경매 리그(League of Auctions) 회사를 소액 금융 조직의 등록부에 입력했다는 점도 주목할 만합니다. 이 조직은 기업 부도 당시 경매에 부쳐진 재산을 매입하는 일을 하고 있으며, 서비스 웹사이트에 보고된 대로 캐시버리의 파트너다. Vadim Vyacheslavovich Gerasimov는 LLC MCC "경매 리그"의 총책임자이자 설립자라고 합니다. 동시에 그는 이미 언급된 LLC MCC "Varshava"를 관리하며 한 직원은 분명히 Gerasimov 자신입니다.
이전에 캐시버리 웹사이트에서는 무엇보다도 리그 오브 옥션이 파트너인 영국 회사 리그 오브 옥션과 협력하고 있다고 보고되었습니다. 그러나 그녀는 2018년 XNUMX월에 청산되었다. 규제 기관은 Cashbury와 관련된 다른 질문과 마찬가지로 중앙 은행이 이 조직을 등록부에 포함시키기로 한 결정에 대해 어떻게 논평할 수 있는지에 대한 Lenta.ru의 질문에 대답하지 않았습니다. 내무부 경제 안보 및 부패 퇴치 본부장에게 보낸 "Lenta.ru"의 공식 요청에도 응답이 없었습니다. 외교부 프레스 센터는 그 이유에 대해 말하기를 거부했다.
기회 없음
그 결과 중앙은행의 성명이 나온 지 12주가 지났지만 상황은 여전하다. 예를 들어 VKontakte의 "극단주의" 재게시에 대해 러시아 법 집행 기관이 얼마나 반응적으로 반응할 수 있는지를 배경으로 볼 때 이러한 느림은 의심스러워 보입니다. 159월 XNUMX일에야 TASS는 소식통을 인용하여 내무부가 캐시버리 그룹에 피라미드 계획의 징후를 확인하기 시작했다고 보고했습니다. 대행사의 대화 상대에 따르면 단체의 주최자에 대한 확인 후 형법 제XNUMX조(사기)에 의거 형사사건이 개시될 수 있다. 사실, Vardanyan이 러시아에 살지 않기 때문에 기소하는 것은 그렇게 쉽지 않을 것입니다. "힘들 것이다. 그의 영국 회사는 서비스만 제공했으며 주요 관련자는 MKKshki이며 대부분 이미 사망하고 방울로 등록되어 있습니다. "Dyakov는 설명합니다.
또한 회사가 재정적으로 지급불능으로 선언된 후 부채를 회수해야 하므로 Cashbury 고객이 돈을 돌려받을 수 있을 것 같지 않습니다. “형사 기소 가능성에 대한 평가는 차치하고 민사법적 관계의 관점에서 보면 상황이 복잡하다. 유동재산 담보로 채권을 담보로 하지 않은 채 반환을 거부한 그룹사 채권자들은 결과가 불확실한 채무자 회사를 위해 장기간의 파산 절차에 참여하게 될 가능성이 높다. Padva & Epshtein Law Office의 파트너인 Anton Babenko는 유사한 상황의 파산 절차에서는 일반적으로 채권자의 청구 상환 비율이 5-10% 미만으로 매우 낮습니다.
"Cashbury" 자체에서는 모두가 이것을 잘 이해합니다. “그들은 단순히 무언가를 증명하거나 Cashbury를 비난할 수 없습니다. MMM이 90년대에 존재했을 때조차도 현재는 말할 것도 없고 정말 아무것도 할 수 없었다고 VKontakte에 대한 회사의 성명이 말했습니다. -그들은 소송을 제기했지만 법원은 유죄를 인정할 수도, 금지할 수도 없었다. 단지 그것이 모두 시스템 밖일 뿐이며, 단순히 법적으로 싸우는 것은 효과가 없을 것입니다." MMM Sergei Mavrodi의 창시자와 함께 사람들은 몇 년 동안 실제로 소송을 제기했지만 아무 것도 얻지 못했습니다. 그의 사망 당시 집행관 서비스 데이터베이스에는 Mavrodi에 대한 XNUMX건 이상의 집행 절차에 대한 정보가 포함되어 있었습니다. 동시에 피고의 재산 부족으로 인해 많은 청구가 희망이 없다고 선언되었습니다.
그리고 우리와 당신의
Cashbury는 실제로 제작자를 풍요롭게 하기 위해 만들어진 사기 프로젝트입니다. 그러나이 모든 시범적인 채찍질은 러시아에서 여전히 많은 파렴치한 회사가 운영되고 있다는 사실을 부정하지 않습니다. 그러나 어떤 이유로 중앙 은행도 법 집행 기관도 그들을 신경 쓰지 않습니다. 한편 한때 이 회사를 광고했던 언론조차 캐시베리를 익사시키기 시작했습니다. 갑자기 Vesti.Ru의 "Cashbury가 지역에 대표 사무소를 엽니다"라는 제목의 기사가 Cashbury 웹사이트의 "Media about us" 섹션에서 사라졌습니다. 이 자료는 이제 Vesti 웹 사이트에서도 찾을 수 없습니다. 그러나 가장 큰 금융 피라미드에 대한 자세한 공개 이야기는 Rossiya 1의 Dmitry Kiselev와 함께 Vesti Nedeli 프로그램과 TV 채널의 다른 보도 자료에 이미 나타났습니다.
Cashbury는 또한 가수 Nikolai Baskov, TV 발표자 Anfisa Chekhova, 코미디언 Sergei Mezentsev, 가수 Olga Buzova, 가수 Valery Meladze와 같은 국내 유명 인사들에 의해 홍보되었습니다. 또한 광고 캠페인에는 추천 링크를 배포하고 "Cashbury로 돈을 벌기 시작하라"고 촉구하는 수많은 블로거가 참여했습니다. 돈을 위해 선택한 쓰레기를 홍보할 수 있다는 것이 밝혀졌습니다. 결국 팝스타도 블로거도 언론도 평범한 러시아인의 속기에 돈을 버는 것을 경멸하지 않습니다.
동시에 현대 금융 피라미드의 참가자들이 종종 투자의 본질을 완벽하게 이해하고 제 시간에 "뛰어넘을" 시간이 있기를 바라는 것이 궁금합니다. 즉, 그들은 이익이 다른 사람들의 투자에 의해 제공될 것이라는 점을 이해하고 있습니다. 아마도 이 같은 사람들이 공격으로부터 캐시버리를 너무 맹렬히 방어하고 있을 것입니다. 그러나 문제는 여기에 훨씬 더 깊습니다. 모든 사람이 최소한 불공평한 나라에서 생존을 위해 노력하는 사람들을 비난하는 것입니다.