Stablecoin TrueUSD (TUSD) - wat is het?

De wereld van digitale valuta heeft de afgelopen jaren een fenomenale groei doorgemaakt. De wereldwijde marktkapitalisatie van meer dan 25 cryptocurrencies bedraagt ​​ongeveer $000 biljoen. Op 1,45 november 10 bedroeg het totale dagelijkse handelsvolume in cryptocurrency $2023 miljard, waarbij een significante bijdrage aan dit cijfer werd geleverd door stablecoins, die 137,59% van het totaal vertegenwoordigen. 72,22-uurs marktvolume voor cryptocurrency – $99,37 miljard. Uit deze gegevens blijkt duidelijk dat stablecoins een belangrijke rol spelen in de markt voor cryptocurrency. Ze spelen een belangrijke rol bij het handhaven van de soepele werking van de cryptocurrency-markt, omdat ze gekoppeld zijn aan minder volatiele activa zoals fiat-valuta's of grondstoffen en stabiele waarde bieden te midden van marktschommelingen.

Met alle hype rond USDT en USDC moet je je afvragen of TUSD zijn belofte zal waarmaken als de eerste gereguleerde stablecoin die volledig wordt ondersteund door de Amerikaanse dollar en real-time bewijsmateriaal van derden zal gebruiken om zijn onderliggende reserves te ondersteunen.

In dit artikel gaan we dieper in op TUSD: wat het is, hoe het werkt, welke stappen je moet nemen om deze stablecoin te kopen, en nog veel meer.

Belangrijkste conclusies:

• TrueUSD is een gereguleerde stablecoin, 1:1 gekoppeld aan de Amerikaanse dollar en volledig ondersteund door kasreserves.
• De reserves zijn zeer transparant door middel van onafhankelijke real-time attestatie, evenals de on-chain beschikbaarheid van onderpand- en oplagecontrolegegevens via het Proof of Reserves (PoR)-systeem van het bedrijf. Kettingschakel.
• TrueUSD kan worden gebruikt op verschillende ondersteunde blockchain-netwerken zoals Ethereum, Tron, BNB Chain en Polygon.

Wat is TrueUSD (TUSD)?

TrueUSD (TUSD) is qua marktwaarde de vierde grootste stablecoin, volledig ondersteund en gelegaliseerd, gekoppeld aan de Amerikaanse dollar in een verhouding van 1:1. Het is gebouwd op het TrustToken-platform en werd begin 2018 op de markt gebracht.

TrustToken (later omgedoopt tot Archblock) is een gedecentraliseerd financieringsplatform (DeFi) met twee producten: een ‘mandje’ bestaande uit vijf stablecoins, waaronder TUSD, en een onderpandvrij DeFi-leningsprotocol, TrueFi, dat het lenen van TUSD en twee andere ondersteunt. belangrijkste stablecoins – USDT en USDC.

In december 2020 verwierf het Aziatische consortium Techteryx de intellectuele eigendomsrechten op TUSD, waarmee deze stablecoin werd gescheiden van TrueFi.

TUSD heeft de laatste tijd veel populariteit gewonnen toen Binance het gebruikte als alternatief voor BUSD toen Paxos door het New York State Department of Financial Services (NYDFS) de opdracht kreeg om in februari 2023 te stoppen met het slaan van BUSD-tokens.

Is TrueUSD veilig?

Aanvankelijk werden de dollars van TrueUSD verdeeld over verschillende bankrekeningen van verschillende trustmaatschappijen. Alle deelnemers ondertekenden een bindende overeenkomst om maandelijkse audits uit te voeren en gegevens over onderpandbezit te publiceren. Om het tegenpartijrisico te verminderen en tokenhouders juridische bescherming te bieden tegen diefstal, werden meerdere geblokkeerde rekeningen gebruikt in het TrueUSD-token. De publiekelijk gecontroleerde slimme contracten van TrueUSD slaan TUSD-tokens op wanneer USD via geblokkeerde rekeningen passeert en verbranden TUSD wanneer USD wordt ingewisseld, waarbij een pariteit van 1:1 wordt gehandhaafd tussen de circulerende TUSD en de USD op geblokkeerde rekeningen.

Hoewel dit systeem veilig fondsbeheer mogelijk maakte omdat je USD rechtstreeks naar derdenrekeningen kon omwisselen in plaats van via het netwerk, besloot het TrueUSD-team de transparantie van hun activiteiten verder te verbeteren door het gebruik van technologie.

TrueUSD loopt voorop als de eerste stablecoin die gebruik maakt van real-time reservefondsattesten, onafhankelijk geverifieerd door derden. Daarnaast is TUSD een pionier op het gebied van de transparante beschikbaarheid van onderpand- en controlegegevens. mijnbouw on-chain met behulp van Chainlink's proof-of-reserve (PoR) technologie. Het gedecentraliseerde orakel van Chainlink biedt meer transparantie, betrouwbaarheid en veiligheid. Als blijkt dat de fiatreserves in Chainlink PoR kleiner zijn dan het circulerende aanbod van TUSD, kunnen gedecentraliseerde applicaties (DApps) onmiddellijk maatregelen activeren om gebruikersfondsen te beschermen.

TrueUSD (TUSD): hoe het werkt

TrueUSD maakt gebruik van slimme contracten die de uitgifte en uitwisseling van een tokenized versie van de Amerikaanse dollar mogelijk maken. Het maakt gebruik van vier tokenstandaarden: ERC-20 (Ethereum), TRC-20 (TRON), BEP-20 (BNB Chain) en AVAX C-Chain (Avalanche).

Wanneer een gebruiker TUSD met Amerikaanse dollars (USD) koopt via het TrustToken-platform, genereert en geeft het slimme contract dat aan het platform ten grondslag ligt automatisch een gelijkwaardig bedrag aan TUSD uit, dat onderdeel wordt van het circulerende aanbod van het token.

Als een gebruiker TUSD via TrustToken inwisselt, verbrandt het slimme contract automatisch de ingewisselde tokens of verwijdert deze permanent uit de circulerende TUSD-voorraad. Tegelijkertijd crediteert het platform de gebruiker een bedrag in USD dat gelijk is aan het aantal gekochte TUSD.

TrustToken brengt geen kosten in rekening voor het kopen of inwisselen van TUSD. In plaats daarvan genereert het bedrijf inkomsten door rente in rekening te brengen op Amerikaanse dollars die op zijn rekeningen staan.

Door TrustToken te gebruiken, realiseren handelaren zich dat ze TUSD op een 1:1-basis kunnen kopen en verkopen, waardoor een natuurlijke arbitragemogelijkheid op de markt ontstaat en de token aan de dollar gekoppeld blijft.

Belangrijkste kenmerken van TrueUSD (TUSD)

Volledig ondersteund door de Amerikaanse dollar

Elk TUSD-token heeft een gelijkwaardige waarde in Amerikaanse dollar in reserves ter ondersteuning ervan.

doorzichtig

Met behulp van Chainlink's PoR biedt TUSD realtime onafhankelijke bevestiging en on-chain beschikbaarheid van onderpand- en muntcontrolegegevens.

Mogelijkheid tot terugbetaling

Het TrustToken-platform verhindert nooit legitieme inwisselingen van geverifieerde klanten. Als een individu of organisatie een controle tegen het witwassen van geld (AML)/ken-uw-klant (KYC) op het TrustToken-platform doorstaat, kunnen ze TUSD inwisselen voor USD. Op elk moment is het minimale opnamebedrag van TUSD $ 1000.

Ondersteuning voor meerdere blockchains

TrueUSD is compatibel met verschillende blockchain-netwerken, waaronder Ethereum, Tron, Optimism en Arbitrum. Hierdoor kan de stablecoin naadloos in al deze blockchains worden gebruikt.

Tokenomics TUSD

Op het moment van schrijven is de prijs van TUSD $0,998 met een 412/XNUMX handelsvolume van ongeveer $XNUMX miljoen.

TUSD is op het moment van schrijven in beslag genomen 26-plaats Volgens CoinGecko heeft het een marktwaarde van ongeveer $3,34 miljard en een actueel aanbod van ongeveer 3,35 miljard TUSD-munten. De TUSD-prijs ligt zo dicht mogelijk bij de Amerikaanse dollar, maar kleine schommelingen zijn mogelijk.

TUSD wordt ondersteund op vijf ketens: Ethereum, TRON, Avalanche, BNB Smart Chain en BNB Beacon Chain. Bovendien wordt het ondersteund door zeven brugnetwerken, waaronder Polygon, Arbitrum en Optimism.

TUSD versus USDT

USDT is de meest populaire stablecoin in de cryptocurrency-ruimte. Met een marktwaarde van $86 miljard is USDT niet alleen qua marktwaarde de grootste stablecoin, maar ook de derde grootste cryptocurrency na Bitcoin en Ethereum. Als dominante speler onder de stablecoins is USDT de meest liquide en kent veel gebruiksscenario's.

Zowel TUSD als USDT zijn 1:1 gekoppeld aan de Amerikaanse dollar en worden ondersteund door reële activa (RWA) zoals kasreserves en kasequivalenten, maar daar houden hun overeenkomsten op. TUSD heeft een licentie en wordt gereguleerd, in tegenstelling tot USDT, dat is geregistreerd op de Britse Maagdeneilanden en op geen enkele manier wordt gereguleerd, ondanks beweringen dat het is verstelbaar.

Bovendien is TUSD veel transparanter dan USDT, en de recente adoptie van Chainlink's PoR helpt deze transparantie te verbeteren. Tegelijkertijd is USDT zwaar bekritiseerd omdat het zijn reserves niet goed heeft gecontroleerd.

Bovendien bleek dat slechts een klein deel van de USDT-reserves bestaat uit echt geld: 2,9% om precies te zijn. Meer dan 50% van de reserves bestaat uit handelspapier, dit zijn ongedekte kortetermijnbiljetten. Om gebruikers gerust te stellen, heeft USDT onmiddellijk handelspapier ingewisseld voor Amerikaanse staatsobligaties, maar de onwil van het bedrijf om een ​​volledige audit uit te voeren doet twijfel rijzen over de betrouwbaarheid van zijn financiële informatie.

TUSD versus USDC

De op een na grootste stablecoin, USDC, volgt USDT met een marktwaarde van $24,35 miljard, maar wordt vaak aangehaald als een veiliger alternatief vanwege zijn toewijding aan regulering en transparantie. Het moederbedrijf van USDC, Circle, voert sinds 2018 regelmatig maandelijkse audits uit, uitgevoerd door derden.

TUSD wordt volledig ondersteund door kasreserves. Aan de andere kant wordt USDC (net als USDT) ondersteund door een combinatie van contant geld en kasequivalenten. Het kasequivalent ervan is echter een door de SEC geregistreerd geldmarktfonds van de overheid, wat aangeeft dat er sprake is van regulering. TUSD en USDC voldoen ongetwijfeld even goed, maar dan groter marktkapitalisatie USDC biedt het meer liquiditeit en gebruiksgemak op cryptoplatforms.

Is TrueUSD (TUSD) een goede investering?

Gezien het hoge niveau van regulering en transparantie kan TUSD worden beschouwd als een investering met een laag risico. De snelle stijging naar de vierde plaats qua marktkapitalisatie onder stablecoins na de val van BUSD onderstreept ook het potentieel om uit te breiden naar meer DeFi-kanalen.

Omdat TUSD een stablecoin is, zal deze uit zichzelf niet in waarde stijgen. Beleggers kunnen TUSD echter gebruiken als afdekking tegen volatiliteit, en kunnen ook TUSD (d.w.z. aandelen-, boerderij- of mijn-TUSD op DeFi-platforms op Ethereum, TRON of BNB Chain) opslaan om beloningen te verdienen.

De analyse en conclusies die hier of op een andere website worden gepresenteerd, mogen echter niet worden opgevat als beleggingsadvies, aangezien cryptocurrencies van nature zeer volatiel zijn. Wij raden u aan grondig onderzoek te doen voordat u een investering doet. Wanneer u belegt, kunt u het beste niet meer beleggen dan u zich kunt veroorloven te verliezen.

Laatste gedachten

Als gereguleerde en transparante stablecoin is TUSD een veiliger beleggingskeuze dan andere tokens die populair zijn onder DeFi-applicaties voor liquiditeitspools en peer-to-peer-leningen. In theorie kan TrustToken zoveel TUSD uitgeven als gebruikers nodig hebben en precies het benodigde aantal dollars leveren, waardoor het token aantrekkelijk wordt voor beleggers van elke portefeuillegrootte.

Stablecoins zoals TUSD stijgen niet in waarde omdat ze gebonden zijn aan echte activa. U kunt echter op dezelfde manier in TUSD beleggen als in vreemde valuta. TUSD wordt immers ondersteund door de Amerikaanse dollar, wat momenteel het geval is is de reservevaluta van de wereld en zal hoogstwaarschijnlijk zijn leiderschap in de nabije toekomst behouden. TUSD is zeker een stablecoin om in de gaten te houden.