加密货币提供了几种规避制裁的方法。 所有这些都会对加密行业产生负面影响。
近年来，俄罗斯当局对加密货币的态度发生了显着变化。 如果最近他们讨论了一项关于使用加密货币最多七年监禁的法案，现在我们看到了对这项技术的明显兴趣的表现。 使用加密货币来规避臭名昭著的外部制裁在这种情绪的急剧变化中发挥了重要作用。
俄罗斯自由民主党的国家杜马代表安德烈·卢戈沃伊 (Andrey Lugovoy) 在 2016 年初夏提出了第一个为此目的使用区块链技术的提议。继他去年冬天，互联网监察员德米特里·马里尼切夫 (Dmitry Marinichev) 提议制定一项来自克里米亚的离岸加密货币。 今年冬天，俄罗斯联邦总统区域经济一体化顾问谢尔盖格拉齐耶夫宣布了使用国家加密货币绕过制裁的可能性。
加密货币如何帮助那些受到制裁的人？ 在这种情况下，加密货币具有三个有用的特性：独立性、无国界和相对匿名。 这些特性理论上能够帮助解决制裁造成的主要问题，尤其是对俄罗斯造成的问题——阻止投资和贷款，以及禁止某些技术和商品的供应。
然而，有几个“但是”。 为了与受制裁方开展业务而不用担心受到惩罚，组织和个人必须确保有关其关系的信息不会出现。 这就是问题开始的地方。
事实是，大多数加密货币的匿名性相当随意。 尽管最初不可能将特定钱包与其所有者相关联，但整个交易历史是透明的。 而在目前的情况下，为了从加密货币中获得真正的好处，在某个时候它必须被转换成法定货币。 有两种主要方法可以做到这一点。 第一种是使用获得许可的加密货币交易所。 但这意味着在“了解您的客户”政策框架内去匿名化。 尽管交易所通常会尝试对其用户的个人数据保密，但它们并不总是成功 - 回想一下案例 Coinbase，它根据法院命令披露了 13000 名客户的数据。
第二种方法是使用场外交易中介。 这里也存在风险，包括遇到欺诈者或假人的风险。 当然，使用像 Monero 这样的匿名加密货币可以解决一些问题。 但是，例如，一家以匿名加密货币出售高科技设备、绕过制裁的公司，仍必须以某种方式向税务机关解释资金的来源——这意味着与洗钱相关的额外成本和风险。
国家加密货币
至于委内瑞拉走的路，俄罗斯也在考虑，也存在一些困难。 是的，国家可以用实物资产保护其加密货币，就像委内瑞拉的 El Petro 一样——这无疑会增加这种货币的吸引力。 但是，什么会阻止对这种货币的制裁扩大，为那些在交易中陷入困境的人提供惩罚？ 事实上，这是由唐纳德特朗普完成的，他签署了一项法令，禁止美国公民和公司使用委内瑞拉国家发行的加密货币开展任何业务。 第一个结果很快就出来了——最大的加密货币交易所之一 BitFinex 拒绝上架 El Petro。 局势正在演变，目前尚不清楚结果会如何，但到目前为止，华盛顿已经表明，它不会允许如此轻易地规避制裁。
朝鲜事件
说到制裁背景下的加密货币，就不能不提到朝鲜。 她还试图使用加密货币来逃避制裁，但这样做的方式有点“不平凡”。 在过去的一年里，朝鲜收到了无数关于黑客加密交易所、黑客攻击以及臭名昭著的勒索软件 Wanna Cry 病毒的作者的指控——即试图以犯罪方式积累加密货币。
华盛顿的担忧
可能使用加密货币来抵消制裁的影响，这自然引起了美国政界人士的担忧。 尽管美国财政部长史蒂文·姆努钦 (Steven Mnuchin) 在 XNUMX 月份表示，他并不担心借助加密货币规避制裁的可能性，但并非所有人都同意他的观点。 与此同时，姆努钦本人也指出需要防止加密货币钱包成为瑞士匿名银行账户的数字模拟。
El Petro 推出后，华盛顿的反应开始更加明显。 除了已经提到的禁止美国公民和组织使用这种加密货币和任何未来的委内瑞拉加密货币进行运营之外，还签署了一项法令，以对试图绕过当前加密货币的行为实施额外制裁。 今年 XNUMX 月，美国财政部宣布将把加密货币地址添加到制裁名单中。
原则上，未来区块链技术的发展可以减轻美元作为储备货币的重量这一事实已经得到美国专家的声音，特别是前总统国家安全顾问胡安·扎拉特。 但制裁的有效性取决于美元作为储备货币的作用。 但这个前景看起来仍然遥不可及。
对加密社区的影响
当然，还有一个重要的问题：制裁名单的编制者与其被告之间在加密货币领域的这种对抗将如何影响加密社区和整个加密货币生态系统？ 就目前的情况来看，已经可以做出一些假设了。
绝大多数加密货币交易所是去中心化加密世界中的中心化机构，现在是全球监管机构的主要目标之一。 最有可能的是，他们也将首先感受到来自监管机构试图查明违反制裁制度者的压力。 他们中的一些人已经在尝试采取积极措施——例如，最大的加密货币交易所 Poloniex 在其用户协议中加入了一项条款，规定用户同意使用该交易所的服务，即保证他不受美国制裁。 另一方面，这种监管压力可能会刺激去中心化交易所的发展，而去中心化交易所仍占绝大多数。
影响交易所的事情将不可避免地影响使用他们服务的投资者和交易者，他们可能面临更严格的 KYC（“了解你的客户”）政策形式的小问题，以及更严重的问题，例如冻结账户和甚至关闭交易所。 回想一下 BTC-E 及其用户的命运就足够了。
接受加密货币作为付款并有理由担心其某些客户可能在制裁名单上的企业将不得不以某种方式检查他们，这将导致额外成本并可能导致拒绝提供此类付款选项。 最后，为规避制裁而创建的国有加密货币的扩散很可能会恶化加密货币的整体声誉，而且，无论此类尝试是否成功。
因此，在短期内，加密货币可能会成为逃避国际制裁或减轻其影响的一种或多或少有效的方法，但这将不可避免地引起监管机构的相应反应。 同时，监管机构与制裁名单涉及人员之间的对抗升级，很可能对整个加密社区产生负面影响。