加密貨幣提供了多種規避制裁的方法。 所有這些都會對加密行業產生負面影響。
近年來，俄羅斯當局對加密貨幣的態度發生了明顯變化。 如果說最近他們討論了一項對使用加密貨幣的人判處最高七年監禁的法案，那麼現在我們看到了人們對這項技術的明顯興趣。 在這種情緒的巨大轉變中，尤其重要的是可能使用加密貨幣來規避臭名昭著的外部製裁。
自由民主黨國家杜馬代表Andrey Lugovoi 是最早將區塊鏈技術用於這些目的的人之一，他在2016 年初夏表達了這一想法。去年冬天，繼他之後，互聯網監察員德米特里·馬里尼切夫(Dmitry Marinichev) 提議將克里米亞打造為離岸加密貨幣。 今年冬天，俄羅斯聯邦總統區域經濟一體化顧問謝爾蓋·格拉濟耶夫(Sergei Glazyev)宣布有可能使用國家加密貨幣來規避制裁。
加密貨幣如何幫助那些受到製裁的人？ 加密貨幣的三個屬性在這種情況下很有用：獨立性、忽略國家邊界和相對匿名性。 從理論上講，這些特性可以幫助解決制裁帶來的主要問題，特別是對俄羅斯來說——阻止投資和貸款，以及禁止某些技術和商品的供應。
然而，還有幾個“但是”。 為了與受制裁方開展業務而不必擔心受到懲罰，組織和個人必須確保有關其關係的信息不會被曝光。 這就是問題開始的地方。
事實上，大多數加密貨幣的匿名性都是有條件的。 儘管最初不可能將任何特定錢包與其所有者關聯起來，但整個交易歷史記錄是透明的。 而在目前的情況下，為了從加密貨幣中獲得真正的好處，在某個時候它必須轉換為法定貨幣。 有兩種主要方法可以做到這一點。 第一種是使用獲得許可的加密貨幣交易所。 但這意味著“了解你的客戶”政策下的去匿名化。 儘管交易所通常會嘗試對其用戶的個人數據保密，但他們並不總是能成功 - 請記住以下情況 Coinbase，根據法院判決，該公司披露了 13000 名客戶的數據。
第二種方式是使用場外中介。 這裡也存在風險，包括遇到騙子或幌子的風險。 當然，使用門羅幣等匿名加密貨幣可以解決部分問題。 但是，例如，一家以匿名加密貨幣出售高科技設備以規避制裁的公司仍必須以某種方式向稅務機關解釋資金的來源，這意味著與洗錢相關的額外成本和風險。
國家加密貨幣
至於委內瑞拉已經走的路，俄羅斯也在思考的路，也存在一些困難。 是的，國家可以用實物資產支持其加密貨幣，就像委內瑞拉石油公司的情況一樣，這無疑會增加這種貨幣的吸引力。 但是，什麼才能阻止制裁擴大到這種貨幣，對那些參與這種貨幣交易的人進行懲罰呢？ 事實上，這是唐納德·特朗普所做的，他簽署了一項法令，禁止美國公民和公司使用委內瑞拉政府發行的加密貨幣進行任何業務。 第一個結果很快就出現了——最大的加密貨幣交易所之一 BitFinex 拒絕列出 El Petro。 局勢正在發展，目前尚不清楚結果會如何，但到目前為止，華盛頓已經表明，它不會允許如此輕易地規避制裁。
朝鮮事件
說到製裁背景下的加密貨幣，不能不提到朝鮮。 她還試圖使用加密貨幣來擺脫制裁，但她以一種有點“不平凡”的方式做到了這一點。 在過去的一年裡，有許多針對朝鮮的指控，指控其入侵加密貨幣交易所、進行黑客攻擊，最後還指控其編寫了臭名昭著的 Wanna Cry 勒索軟件病毒，即試圖通過犯罪手段積累加密貨幣。
華盛頓焦慮
可能使用加密貨幣來抵消制裁的影響引起了美國政界人士的合理擔憂。 儘管美國財政部長史蒂文·姆努欽 (Steven Mnuchin) 一月份表示，他並不擔心借助加密貨幣規避制裁的可能性，但並非所有人都同意他的觀點。 與此同時，姆努欽本人指出，需要防止加密貨幣錢包成為瑞士匿名銀行賬戶的數字模擬物。
El Petro 推出後，華盛頓的反應開始更加明顯。 除了已經提到的禁止美國公民和組織使用這種加密貨幣和任何未來的委內瑞拉加密貨幣進行交易之外，還簽署了一項法令，對試圖繞過當前加密貨幣的行為實施額外制裁。 今年三月，美國財政部宣布將把加密貨幣地址添加到製裁名單中。
原則上，未來區塊鏈技術的發展可以減輕美元作為儲備貨幣的權重，這一事實已經得到了美國專家、特別是總統前國家安全顧問胡安·薩拉特的明確表示。 但制裁的有效性取決於美元作為儲備貨幣的作用。 但這個前景看起來仍然很遙遠。
對加密社區的影響
當然，還有一個重要的問題：制裁名單的製定者與其被告之間在加密貨幣領域的對抗將如何影響加密社區和整個加密貨幣生態系統？ 從目前的情況來看，已經可以做出一些假設了。
加密貨幣交易所絕大多數是去中心化加密世界中的中心化機構，現在是世界各地監管機構的主要目標之一。 最有可能的是，他們也將是最先感受到監管機構加大壓力的人之一，這些監管機構試圖找出違反制裁制度的人。 其中一些已經在嘗試採取主動措施 - 例如，最大的加密貨幣交易所 Poloniex 在其用戶協議中包含一項條款，規定用戶同意使用該交易所的服務，即保證自己不受美國製裁。 另一方面，這種監管壓力可能會推動去中心化交易所的發展，但去中心化交易所仍佔絕大多數。
影響交易所的事情將不可避免地影響使用其服務的投資者和交易者，他們可能會面臨更嚴格的KYC（“了解你的客戶”）政策形式的小麻煩，以及更嚴重的問題，例如凍結賬戶和甚至關閉交易所。 只要回顧一下 BTC-E 及其用戶的命運就足夠了。
接受加密貨幣作為付款方式並有理由擔心其客戶之一可能被列入製裁名單的企業將不得不以某種方式檢查他們的情況，這將導致額外的成本，並可能導致拒絕提供此類付款選項。 最後，為規避制裁而創建的國家加密貨幣的擴散很可能會惡化加密貨幣的總體聲譽，而且無論此類嘗試是否成功。
因此，在短期內，加密貨幣可能或多或少成為避免國際制裁或減輕其影響的有效方法，但這不可避免地會引起監管機構的相應反應。 與此同時，監管機構與製裁名單所涉人員之間的對抗升級可能會對整個加密社區產生負面影響。