他們搶劫了俄羅斯人數十億美元：這是過去 20 年來最大的傳銷計劃。
卡什伯里是目前俄羅斯最大的金融金字塔。 數万名俄羅斯人參與其中，根據各種估計，潛在損失金額從 10 億盧佈到 26 億盧布不等。 與此同時，Lenta.ru 消息人士確信這些數字至少被低估了 XNUMX 倍。 自XNUMX月XNUMX日央行就Cashbury的欺詐性質發表聲明以來，已經過去了三週，但執法機構和監管機構本身都沒有採取任何積極措施。 為什麼一個組織兩年來毫無阻礙地向民眾籌集資金卻一無所獲——Lenta.ru 的材料中。
借點錢
Cashbury 將自己定位為一個將投資者和借款人聚集在同一平台上的平台。 客戶可以向普通民眾以及中小企業提供貸款，年收益率高達 600%。 此外，還可以通過抵押品為動產和不動產融資並投資加密貨幣。 一切都會好起來的，但卡什伯里以每天 2,2% 的瘋狂利率向個人提供貸款。 相比之下，俄羅斯小額信貸機構的最高利率為Cashbury網站信息的1,5-2%；自2016年以來，在線貸款已在全國范圍內發放。 值得注意的是，活動擴大的主要原因是“在長期經濟衰退的背景下，對 PDL 產品（發薪日之前的錢）的需求增加。” 另外，需要強調的是，卡什伯里滿足了各階層人口的需求，包括未受社會保護的群體。
值得注意的是，Cashbury 儲戶中有許多殘疾人，特別是聾啞人和聽力障礙人士 - 我們為他們舉辦了特別活動，在 VKontakte 和 Facebook 上有單獨的小組。 據央行稱，Cashbury 的活動建立在網絡營銷原則之上，承諾誇大盈利能力，並在媒體和社交網絡上進行積極的廣告宣傳。 與此同時，監管機構強調，該公司不進行任何實際經濟活動。
腿從哪里長出來？
但他們很好地學會瞭如何製造這種活動的假象並混淆卡什伯里的踪跡。 根據網站“關於公司”選項卡中發布的信息，據稱“自2016年以來，Cashbury一直是一個集團公司，其中包括華沙小額信貸公司、Cashbury有限責任公司和英國公司Cashbery Limited ，協調投資者的工作平台。 同時，問答頁面指出，控股包括俄羅斯公司Cashbury LLC和英國Cashberry Limited，但沒有提及華沙ICC。 此外，早在 2018 年 XNUMX 月，Cashbury 控股公司就包括至少四家組織，如今只剩下一家——Cashberry Limited。
LLC MFO Cashbury、MCC Chrysolite 和 MCC Sardonyx 等結構從名單中神秘消失。 據RusProfile參考服務顯示，20年2013月20日在頓河畔羅斯托夫註冊的MFO Cashbury LLC的創始人兼首席執行官是阿列克謝耶夫·羅曼·阿列克謝耶維奇(Alekseev Roman Alekseevich)。 2016 年 13 月 2018 日，Cashbury LLC 由同一人在同一地址註冊。 他還管理著另外十幾個法人實體，其中大多數正處於清算過程中，事實上，MFO Cashbury LLC - “10 年 XNUMX 月 XNUMX 日，決定將不活躍的法人實體從統一國家登記冊中排除法人實體。” 兩家“Cashbury”的法定資本均為 XNUMX 萬盧布。
另一個克隆公司——另一個 Cashbury LLC——於 20 年 2018 月 100 日出現。 確實，現在該法人實體已在葉卡捷琳堡以伊万·亞歷山德羅維奇·謝斯塔科夫（Ivan Alexandrovich Shestakov）的名義註冊，法定資本已增至3萬盧布。 還有以 Valiullina Polina Viktorovna 為代表的 Cashbury Holding LLC，除其他外，他控制著 Chrysolite MCC 和 Sardonyx MCC 的 Cashbury 網站上提到的公司，註冊日期為當年的同一天 - 2017 年 XNUMX 月 XNUMX 日。 確實，他們在註冊幾個月後就被中央銀行從小額信貸市場參與者名冊中剔除。
所有上述公司的活動範圍從金融服務到法律領域的活動，例如卡車貿易。 同樣奇怪的是，在 Cashbury 網站的俄語和英語版本中，歸屬於 Cashbury MFO LLC 的 OGRN 有所不同。 據聯邦稅務局 (FTS) 稱，一個 OGRN 5077746931928 的組織突然變成了 MFC Home Money LLC，但肯定不是 Cashbury。
算出三個
對於英國公司來說，情況更加複雜。 2016 年，總部位於羅斯托夫的 Cashbury LLC 與英國公司 Cashbery Limited 簽訂了代理協議，由該公司董事、俄羅斯公民和英國居民 Artur Vardanyan 代表，Artur Vardanyan 自稱是 Cashbury 的創始人，負責管理整個廣告活動。 根據協議，俄羅斯有限責任公司實際上代表了Cashberry Limited在俄羅斯聯邦境外的利益，代表英國公司吸引客戶並與其簽訂合同。 然而，事實證明這遠非唯一的一個，而且從文件來看，Arturov Vardanyan 不是一個，而是三個。
因此，Cashbery Limited 於 2016 年 1980 月以出生於 2017 年的 Vardanyan 先生的名義註冊，並於 1981 年以出生於 1983 年的 Artur Vardanyan 的名義出現了兩家公司 - Cashbery Group LTD 和 Cashberytrading LTD。 此外，在這兩種情況下，姓氏的拼寫有所不同：第一種情況是 Vardanyan，第二種情況是 Vardanjan。 第三代 Vardanyan 再次煥發活力 - 出生於 2018 年，於 XNUMX 年 XNUMX 月註冊了另一家公司 - Cashbery International Limited。
值得注意的是，Cashberry Limited 和 Cashberry Limited International 的主要活動是“提供個人開支”（私人家庭自用的無差別服務生產活動）。 此外，令人震驚的是，2018年之前註冊的所有公司的法定資本只有1,3英鎊，而Cashberry Limited International的資本卻突然達到XNUMX億英鎊（超過XNUMX億美元）。
小屋在邊緣
肉眼可見，卡什伯里正在盡一切努力否認追究公司管理層責任的可能性。 即使在審查了代理要約協議後，很明顯該公司不提供任何保證，不對投資者和借款人之間達成的交易負責，並且實際上不承擔任何義務。 由於投資資金並未轉入Cashbury LLC的結算賬戶，而是直接轉入個人的銀行卡，因此情況更加惡化。 因此，收款不會以任何方式記錄下來，而卡什伯里本身僅充當所謂的“信息和參考系統”。
但在這種情況下，LLC Cashbury 與 LLC MCC Warsaw 的合作關係仍然令人費解。 該網站稱，Cashbury LLC 沒有小額信貸活動許可證，也不自行發放貸款，但華沙擁有此類許可證。 值得注意的是，該公司不接受個人投資，“小額貸款的發行是自費的”。 事實證明，投資既沒有進入卡什伯里結算賬戶，也沒有進入借款人的賬戶。 如果您嘗試通過 Sberbank 在 Cashbury 存款，則會顯示一個人作為收款人 - 名叫 Tatyana Sergeevna N 的人。因此，沒有證據表明資金被專門轉移到 Cashbury。
金字塔盡可能保護自身的另一種方法是使用較長的流通週期。 因此，Cashbury 客戶被邀請進行為期一年的投資。 這樣的策略可以在一段時間內避免受害者的訴訟和投訴。 同時，應該記住，互聯網上的大多數HYIP（高收益投資計劃 - 一種類似於投資基金的欺詐項目，一種金融金字塔）甚至比一年後還早消亡。 卡什伯里持續了整整兩年，可以說是非常成功的。
即將
11 月 1 日，Artur Vartanyan 宣布暫停該平台至 XNUMX 月 XNUMX 日。 他在向儲戶發表的講話中表示：“我們被迫休假三週，以恢復被凍結的賬戶並創建支付基礎設施，以便開始履行對投資者的義務。”他指出，困難是暫時的。 根據 Vardanyan 的說法，在為期兩週的“新聞狂歡”中，該公司的賬戶被封鎖，領導者受到恐嚇，Cashbury 的合作夥伴受到勒索，並且“該網站發生了多次惡意行為”。
一般來說，這種治療可以認為是死亡痙攣。 坦白說，這是一個非常經典的舉動。 一旦金字塔出現問題，公司就立即休假、休假、休假，拉橡膠並為儲戶提供“早餐”。 關於團隊辛勤工作的故事，承諾它會比以前更好——一切都像藍圖一樣。 矛盾的是，媒體的炒作，Cashbury 本身實際上很有幫助。 一般來說，任何金字塔的領導層都需要某種藉口才能優雅地離開舞台，但在這裡甚至不需要尋找藉口。 瓦爾達尼揚已經將卡什伯里的問題歸咎於媒體和互聯網社區的“混亂”。
最有趣的是，許多 Cashbury 客戶支持它，在 YouTube 上屏蔽對該公司的負面評論，寫評論，表達不喜歡。 他們確實相信該平台因網絡攻擊而被擱置，傳統銀行系統不想讓競爭對手進入市場。 許多人還認為，該國最大的傳銷實際上是俄羅斯銀行。 人們必須認為人們有某種理由這樣想而不信任監管機構。
揮了揮手
央行本身很早就知道卡什伯里的存在。 據聯邦執達官服務局（FSSP）網站信息顯示，一年多前，監管機構對MFO Cashbury LLC處以60萬盧布的罰款，該案屬於第17號行政違法行為，但未採取任何行動。 “罰款尚未支付，沒有人在尋找債務人，Cashbury LLC 現在在同一地址註冊，其廣告（連同地址）遍布莫斯科，更不用說各個地區了。 在我看來，只有這一領先優勢才足以讓中央銀行向檢察官辦公室和執法機構提出上訴。”法律專業知識和資產保護領域的專家、俄羅斯第一位密碼偵探的創始人弗拉基米爾·迪亞科夫（Vladimir Dyakov） Crypto Detectives 機構告訴 Lente.ru。
該專家還提請注意，罰款記錄突然從央行網站的“行政程序”部分消失，儘管它仍然保留在FSSP數據庫中。 Dyakov表示，向Vardanyan提出問題的原因也可能是已經提到的Cashbery International Limited，該公司於XNUMX月註冊，法定資本為XNUMX億英鎊。 迪亞科夫強調說：“這樣一家擁有如此申報資本的公司的存在，足以讓瓦爾達尼揚質疑資本的來源以及將其撤回英國的方式。”
還值得注意的是，在央行打擊不公平行為部門主任瓦萊里·利亞赫(Valery Lyakh)就Cashbury發表聲明的同時，監管機構將拍賣聯盟公司納入小額信貸組織登記冊。 據該服務網站報導，該組織致力於購買在公司破產時拍賣的財產，並且是 Cashbury 的合作夥伴。 瓦迪姆·維亞切斯拉沃維奇·格拉西莫夫(Vadim Vyacheslavovich Gerasimov) 被稱為LLC MCC League of Auctions 的總經理和創始人，他同時管理著前面提到的LLC MCC Warsaw，該公司的一名員工（顯然是格拉西莫夫本人）在該公司工作。
此前，Cashbury 網站上曾報導稱，League of Auctions 正在與其合作夥伴英國公司 League of Auctions 合作。 但該公司於2018年XNUMX月被清算。 對於 Lenta.ru 提出的關於央行如何評論將該組織納入登記冊的決定的問題，監管機構沒有回答，就像與 Cashbury 相關的其他問題一樣。 Lenta.ru 向內政部經濟安全和反腐敗總局局長發出的正式請求也沒有得到回應。 外交部新聞中心拒絕透露原因。
沒有機會
結果距離央行公告已經過去了三個星期，但事情依然如此。 例如，俄羅斯執法機構對 VKontakte 上的“極端主義”轉發做出反應，在這種背景下，這種緩慢的行動看起來很可疑。 直到 12 月 159 日，塔斯社援引消息人士的話說，內務部已開始檢查卡什伯里集團是否存在金融金字塔的跡象。 該機構的對話者表示，在對該團體的組織者進行核實後，可以根據《刑法》第 XNUMX 條（“欺詐”）提起刑事案件。 誠然，要追究瓦爾達尼揚的刑事責任並不那麼容易，即使只是因為他不住在俄羅斯。 “這會很難。 他的英國公司只提供服務，主要被告是 MCC，其中大部分已經死亡並註冊了下降，”Dyakov 評論道。
Cashbury 的客戶也不太可能歸還資金，因為在公司被確認財務無力償債後，他們將不得不追收債務。 “如果我們忽視對可能被刑事起訴的前景的評估，那麼從民事法律關係的角度來看，情況就會變得複雜。 如果集團公司的債權人的債權沒有以流動財產質押作為擔保，則拒絕返還資金，他們可能會被迫參與債務公司漫長的破產程序，且結果不確定。 在類似情況下的破產程序中，債權人債權的償還比例通常非常低，可能低於 5-10%，”Padva & Epshtein 律師事務所合夥人 Anton Babenko 表示。
卡什伯里的每個人也都非常明白這一點。 “他們根本無法證明什麼或責怪卡什伯里。 該公司在 VKontakte 上的一份聲明中表示，即使 MMM 在 90 年代存在，他們也確實無能為力，更不用說現在了。 - 他們提起訴訟，但法院不能認罪，也不能禁止。 只是這都是體制外的事情，根本不可能合法地戰鬥。” 對於 MMM 的創建者謝爾蓋·馬夫羅季（Sergei Mavrodi），人們起訴了很多年，但他們什麼也沒得到。 在他去世時，法警服務的數據庫包含兩千多起針對馬夫羅季的執行程序的信息。 同時，由於被告缺乏財產，許多索賠被宣告無望。
我們的和你的
Cashbury 確實是一個為了讓其創造者致富而創建的欺詐項目。 然而，所有這些示威性的鞭打並不能否認俄羅斯仍然存在大量此類無良公司的事實。 但由於某種原因，中央銀行和執法機構都不關心他們。 與此同時，就連曾經為這家公司做廣告的媒體也開始淹沒卡什伯里。 突然，Vesti.Ru 上一篇題為“Cashbury 在各地區開設代表處”的文章從 Cashbury 網站的“關於我們的媒體”部分消失了。 現在 Vesti 網站上也找不到該材料。 但有關最大金融金字塔的詳細揭露故事已經出現在 Rossiya 1 與 Dmitry Kiselev 合作的 Vesti Nedeli 節目以及電視頻道的其他新聞稿中。
卡什伯里還得到了國內名人的宣傳，如歌手尼古拉·巴斯科夫、電視節目主持人安菲薩·契訶娃、喜劇演員謝爾蓋·梅津采夫、歌手奧爾加·布佐娃、歌手瓦列裡·梅拉澤。 此外，廣告活動還涉及無數博主，他們分發推薦鏈接並敦促“開始通過 Cashbury 賺錢”。 事實證明，只要有錢，你就可以推廣任何選定的垃圾。 畢竟，流行歌星、博主和媒體都不屑於靠普通俄羅斯人的輕信來賺錢。
與此同時，令人好奇的是，現代金融金字塔的參與者往往自己都清楚自己的投資性質，只是希望自己有時間及時“跳出”。 也就是說，他們明白，其他人的投資、其他不幸的投資者（最終將一無所有）將為他們帶來利潤。 很可能正是這些人正在積極保護卡什伯里免受攻擊。 然而，這裡的問題要深得多。 事實證明，譴責人們在一個每個人都只顧自己的國家中試圖生存的行為至少是不公平的。