Kryptowährungshändler erkennen allmählich, dass die Wahl einer Handelsplattform genauso riskant ist wie die Wahl einer Kryptowährung oder eines Kursziels.
Investoren verloren in diesem Jahr mehr als 700 Millionen US-Dollar durch das Hacken von zwei großen Kryptowährungsbörsen: Italiens BitGrail und Japans Coincheck. Insgesamt haben die Anleger laut Wall Street Journal seit 2014 rund 1,4 Milliarden Dollar verloren. \
Hacks spiegeln das oft übersehene Risiko wider, das mit dem Handel mit Bitcoin (Bitcoin) und anderen digitalen Währungen verbunden ist: Während in den letzten zwei Jahren im Zuge des Aufstiegs des Kryptomarktes Dutzende von Online-Börsen entstanden sind, sind sie in der Regel weit von gut finanzierten und regulierten Marktplätzen entfernt wo Anleger Aktien, Anleihen und Rohstoffe kaufen und verkaufen.
Angesichts der dezentralen Natur von Kryptowährungen müssen Anleger nicht zur Börse gehen, um diese Vermögenswerte zu kaufen. Viele wenden sich jedoch an sie, weil ihnen der Austausch sicherer und bequemer erscheint. Manche müssen ihre Entscheidung bereuen.
Jeff Furman, ein 22-jähriger Student am Northern Virginia Community College, sagte der Veröffentlichung, dass er im Februar durch den BitGrail-Hack Nano-Token im Wert von 60 US-Dollar verloren habe alles verkauft. Im Gegensatz zu traditionellen Aktien- und Terminbörsen, deren Geschäft darin besteht, Käufer und Verkäufer gegen eine kleine Provision zusammenzubringen, schützen Kryptobörsen auch die virtuellen Token der Anleger. Und viele meistern diese Aufgabe nicht.
„Als der Kryptowährungsmarkt wuchs, begannen Hacker, nach digitalen Brieftaschen“ und Kryptobörsen zu jagen“, sagte George Waller, ein Berater der Sicherheitsfirma BlockSafe Technologies Inc. Unternehmen für digitale Geldbörsen fungieren oft als Broker für Kryptowährungen und arbeiten eng mit Börsen zusammen.
Die letzten beiden Hacks heben die Schwachstellen hervor, denen Anleger beim Kauf nicht verifizierter Token von einer unregulierten Startup-Börse begegnen können, die einen erheblichen Teil ihres Handelsvolumens in neuen, nicht verifizierten Währungen ausmachen.
Die Coinmarketcap-Website verfolgt Daten von etwa 190 Krypto-Börsen, aber nur wenige sind reguliert.
Zu letzteren gehören Börsen wie GDAX, die im Besitz von Coinbase, Gemini, gestartet von Gemini Trust Co. sowie dem japanischen bitFlyer. Alle werden vom NYS Department of Financial Services reguliert, das von den Börsen verlangt, Maßnahmen zu ergreifen, um Betrug und Marktmanipulation zu erkennen und zu verhindern.
Es gibt jedoch nichts, was den Krypto-Austausch dazu zwingt, die Regeln einzuhalten, und viele tun dies nicht. Außerdem kann man einfach eine standardisierte Handelssoftware kaufen, dann muss sich die Börse nur noch einen Namen und ein Logo ausdenken.
Infolgedessen leiden viele neue Krypto-Börsen unter „beschissener Governance und beschissenen Systemen“, sagte David Fragale, Mitbegründer des Sicherheitsunternehmens Atonomi. Erfahrene Finanzunternehmen implementieren Sicherheitskontroll-, Risikomanagement- und Compliance-Kontrollsysteme, sagte er.
Dies geschieht jedoch nicht an vielen kleinen Krypto-Börsen, und Privatanleger riskieren ihr Geld im Zusammenhang mit den Börsen selbst, so Jonathan Levin, CEO des Forschungsunternehmens Coinanlysis. „Die Leute wissen nicht, wie sie sich schützen können“, sagte er.
Viele der neuen Krypto-Börsen – BitGrail im Jahr 2017 eingeführt – haben sich beeilt, mit Small-Cap-Kryptowährungen, mit denen große Krypto-Börsen einfach nicht funktionieren, vom schnell wachsenden Markt zu profitieren“, sagte Charles Hayter, CEO der Forschungsseite CryptoCompare.
Börsen, die Aktien, Optionen oder Futures handeln, müssen eine Reihe von Standards in Bezug auf Zugangsrechte, Cybersicherheit und andere Regulierungsbereiche einhalten. Sie arbeiten auch eng mit stark regulierten Banken oder Maklerfirmen zusammen, die Kunden regelmäßig für Verluste erstatten, die durch Hacks oder technische Probleme verursacht wurden.
BitGrail funktionierte ohne ernsthafte Aufsicht. Sie konzentrierte sich auf Nano, eine kleine Kryptowährung in Bezug auf die Kapitalisierung, die 2015 mit dem Handel begann und bis Ende Januar 2018 Raiblocks hieß. Für die meiste Zeit seiner Geschichte waren Raiblocks einen Cent wert. Im Dezember 2017 stieg ihr Preis von etwa 0,2 USD auf 36 USD. Jetzt kostet es etwa 11.
Coincheck hat japanische Aufsichtsbehörden um eine Lizenz für den Betrieb als Krypto-Börse gebeten. Sie kündigte kürzlich an, ihren Kunden eine Entschädigung zahlen zu wollen. Eine Sprecherin der Börse sagte letzte Woche, dass die Börse eine Entscheidung „abschließt“, Geld an betroffene Kunden zurückzugeben.
Sie stellte auch fest, dass Kunden ihr Geld nicht auf ein Wechselkonto einzahlen müssen, um in Kryptowährung zu investieren. Als organisierte Marktplätze entstanden, schienen sie natürlich dem aufstrebenden Markt einen gewissen Schutz und ein Element der Institutionalisierung zu verleihen. Eine der ersten solchen Stätten war Mt. Gox. Mehrere Jahre lang machte es etwa 2010% der Bitcoin-Transaktionen weltweit aus.
Die Website des Krypto-Austauschs hatte jedoch sehr schwache Sicherheitsprotokolle. 2014 gab sie den Diebstahl von 850 Bitcoins bekannt. Dann betrugen ihre Kosten 000 Millionen Dollar. Später gelang es der Kryptobörse, 450 Bitcoins zurückzugeben, die nun deutlich teurer sind als 200. Kunden fordern immer noch eine Rückerstattung ihres Geldes.